车险核保柜面业务办理指南20130220修改版.docx

车险核保柜台业务办理指南 中国太平洋财产保险股份有限公司广东分公司广州分公司车险部二零一三年二月目 录车险核保柜台业务1办理指南1目 录11.批改31.1过户（附件1或2）31.2仅更改行驶证车主（附件4）41.3仅更改被保险人、索赔权益人，不改行驶证车主（附件4）41.4补办保单（附件3或附件4）51.5按揭车批改（附件4）61.6批改车牌号、厂牌型号、车架号、发动机号、被保险人身份证号或组织机构代码证号、初登年月等信息（附件4）61.7批改为进口玻璃（附件4）（属加保）71.8更改投保人（附件4）72.退保82.2.12182.2.2批退商业险（附件4）92.2.3退保重出（附件4）112.2.4注意事项113.加保（附件4）11须提供资料：行驶证/行驶证复印件，新车提供新车购车发票113.1机动车第三者责任保险及机动车车上人员责任险113.2机动车全车盗抢损失险（不计免赔）113.3玻璃险、油漆险（划痕险）114.交叉业务处理（附件5）12只限广州分公司内部交叉12过户批改申请书(不改投保人)13过户批改申请书(申请改投保人)14重要单证补发申请书15机动车辆险业务批改申请书16承诺书17关于单位投保未同名转账保费批退的情况说明18为了防范车险前台批改等业务的承保风险，提高办理柜面业务的效率，现将办理车险核保柜台业务所需要提供的资料以及相关操作流程作出以下指引规范。注：“机动车交通事故责任强制保险”，以下简称“交强险”。1. 批改1.1 过户（附件1或2）1.1.1 办理人员要求1) 不更改投保人的情况下，不限定人员。2) 若为业务员办理，以下资料均可提供复印件，其他不变。1.1.2 审核资料1) 原被保险人身份证/组织机构代码证复印件2) 新车主身份证/组织机构代码证3) 保单原件或补发件4) 新的行驶证5) 机动车登记证书或交易发票6) 企业非营运车过户给私人或者家庭自用车过户给企业涉及到保费增减还需提供保单发票。（单位无法提供保单发票原件的，可提供保险发票复印件加盖公章）1.1.3 注意事项1) 更改投保人的，原投保人为个人的需原投保人本人上门，原投保人为企业的需单位组织机构代码证（或情况说明书）上有盖红章。2) 过户后使用性质会更改的，需在批改申请书上注明“使用性质更改为.”。3) 保费有减少且要求退款的，需要提供发票原件（单位无法提供保单发票原件的，可提供保险发票复印件加盖公章）。4) 未有机动车登记证书及新行驶证的，需用二手车交易发票及车管所受理回执代替。5) 电销单商业险不能过户给单位，只能退保。6) 在常规办理中商业险要求必须提供原被保人的身份证（组织机构代码证）。如新车主上门办理或业务经办代办且持保单原件、车辆登记证原件等有效证件时，在不更改投保人的前提下可不需要原被保人的证件。7) 新车主无法提供原被保险人的证件复印件的情况下，若核保员认为风险不大，同意其过户。8) 无保单，原则上不可过户商业险,需和客户确认保单是否丢失或者原车主把商业险自行退保,若确定丢失可过户后补打保单。1.2 仅更改行驶证车主（附件4）1.2.1 办理人员要求不限定人员1.2.2 提供资料1) 新行驶证原件或复印件2) 可选：被保险人身份证原件/单位证明或第三方代办人身份证原件3) 可选：保单原件1.2.3 注意事项1) 更改行驶证车主，必须留意使用性质是否变更。如有，需在批单注明“使用性质更改为”1.3 仅更改被保险人、索赔权益人，不改行驶证车主（附件4）注：不是过户性质1.3.1 办理人员要求(风险：索赔权，需经被保人同意)1) 原被保人为个人：原被保险人持有效证件原件上门,不可代办。2) 原被保人为单位：单位出具证明同意变更并加盖公章的原件，可代办。1.3.2 提供资料1) 原被保险人身份证/组织机构代码证原件或复印件2) 新被保险人身份证/组织机构代码证原件或复印件3) 行驶证4) 情况说明（在原被保人为单位的情况下可要求提供）1.3.3 注意事项1) 新被保险人不是行驶证车主的，必须要原被保险人本人上门。2) 改名原因为个人/企业更名的，可提供户口本复印件和新身份证/工商所出具的更名证明（此情况可更改投保人）及新组织机构代码证复印件,并不需要客户上门或盖公章。3) 新被保险人为行驶证车主的，不需要原被保人上门，但资料必须提供齐全。1.4 补办保单（附件3或附件4）1.4.1 办理人员要求客户或第三方（包括业务员）代办均可；。1.4.2 提供资料1) 交强险（附件3）1) 被保人为私人：原被保险人身份证/行驶证复印件 2) 被保人为单位：组织机构代码证复印件/行驶证复印件3) 询问客户是否需要“补打标志”，并在批改申请书上注明2) 商业险（附件4）1) 私人车：原被保险人身份证原件单位车：组织机构代码证复印件（盖单位公章）2) 指引客户填写“批改申请书”，注明“原保单遗失作废，现申请补办” 3) 询问客户是否需要“补打保卡”，并在批改申请书上注明1.4.3 注意事项1) 补发交强险保单，无需核保签字。2) 若是按揭车，须按揭机构出具补办保单的证明；或建议客户至按揭机构复印保单。3) 补发商业险若无法提供身份证原件，不可办理！1.5 按揭车批改（附件4）1.5.1 办理人员要求新/旧车主上门或第三方（含业务员）代办均可。1.5.2 提供资料指引客户填写“批改申请书”（详见附件3），分为以下三种情况：1) 增加第一受益人（即由非按揭车改为按揭车）提供被保险人身份证及按揭合同复印件。批单上注明：“增加第一受益人为XXX银行”2) 取消第一受益人（即由按揭车改为非按揭车）由第一受益人出具被保险人已还清贷款同意变更的证明，或其他证明被保险人已还清贷款的资料(车辆登记证书上有还清贷款字样证明或者银行出的还清贷款证明盖章)批单上注明：“取消第一受益人为XXX银行”3) 其他批改第一受益人权益须第一受益人出具相关证明原件1.6 批改车牌号、厂牌型号、车架号、发动机号、被保险人身份证号或组织机构代码证号、初登年月等信息（附件4）1.6.1 办理人员要求 不限定1.6.2 提供资料行驶证复印件或身份证复印件等能够证实批改信息的资料1.6.3 注意事项1) 保费可能因批改而造成变化的，需在批单上注明“保费按系统”。如涉及到减保费需要拿回发票原件。2) 同时或先后批改车牌号、车架号、发动机号中任意两项（存在换车风险）的，3) 被保人为单位的，除新车上牌，过户更改车牌外，其他更改车牌、发动机、车架号中一种或以上的批改，批改申请书或情况说明上需有该单位盖章。1.7 批改为进口玻璃（附件4）（属加保）由核保员核实车型，并将车开回公司验车。1.8 更改投保人（附件4）1.8.1 可更改投保人的情况1) 车辆过户办理批改手续的2) 企业/个人更名3) 出单员录错投保人名称的1.8.2 资料1) 车辆过户更改投保人：与过户要求资料相同，但必须要有原投保人上门，亲自签字同意更改。2) 更名后更改投保人：新身份证复印件及户口本复印件/企业新组织机构代码证及盖有工商局公章的更名证明3) 录入错投保人名称更改投保人：录入人员写情况说明并要求有出单中心领导签字，以及正确的投保人证件复印件4) 需要重打发票的，必须提供原发票原件1.8.3 注意事项1) 录入错误的若仅是名称或者证件号码，不是两样都录错的，可只需证件复印件更改。2) 如有财务出具的回执单，证明为单位支票付款的，可更改投保人为该付款单位，所需资料为回执单和组织机构代码证。3) 其他原因不允许更改投保人，若一定要更改，只能退保重出。4) 若为报销，可建议在发票附注栏添加车牌号。2. 退保2.2.1 212.1.1 办理人员要求a) 私人车：投保人本人持身份证原件亲自办理；单位车：出具XX证明或组织机构代码证原件或复印件（盖单位公章）b) 若委托第三方代办，须出具代办人身份证原件，并要有以下的证明资料：私人车：公证书（公证处原章）或委托公证书原件；单位车：委托书（盖单位公章）c) 业务员不能代办退保，退保重出的除外。须符合以下六种情形之一，并提供相应证明资料，才可办理退保交强险：1) 被保险机动车辆被依法注销登记:车辆报废证明或者回收证明2) 被保险机动车辆办理停驶：出具停驶证明3) 被保险机动车辆经公安机关证实丢失：派出所出具的被盗证明,不要报警回执，及60天未找回被盗车辆的证明。4) 投保人重复投保（只能退后起保的保单）:两份保单原件(其中不退的那份可以提供复印件)5) 被保险机动车辆被转卖、转让、赠送至车籍所在地以外区域:当地重新购的交强险保单原件或者复印件6) 新车质量问题被销售商收回或因技术参数不符合国家规定被交管所部门不予上户:车行出证明，证明该车不能上牌被收回。2.1.2 须提供材料1) 保单原件/补发件2) 发票原件3) 投保人身份证原件4) 交强险标志（已贴在车上的可让客户在保单上写明）5) 投保人开户银行名称及账号2.1.3 通知业务经办签字办理退保时，核保员会通知经办人员或部门内勤：a) 若经办人员无异议，则直接办理，经办没时间签字的，在保单经办签字栏注明“已电话通知经办XXX”b) 若有异议，15分钟内由经办人员本人或安排内勤直接与客户协商c) 若超过15分钟无人下到大堂处理，则视同经办人员对于办理退保无异议，可在经办处注明“经办逾期未办理”，并发送OA通知业务员所在部门经理，核保员按正常程序处理2.1.4 注意事项1) 无发票原件的，需登报。若是单位发票原件已入账，可提供发票复印件及入账说明代替（均需盖红章）。2.2.2 批退商业险（附件4）2.2.1 办理人员要求a) 私人车：投保人本人持身份证原件亲自办理；单位车：组织机构代码证原件或复印件（盖单位公章）b) 若委托第三方代办，须出具代办人身份证原件，并要有以下的证明资料：私人车：公证书（公证处原章）或委托公证书原件；单位车：委托书（盖单位公章）c) 业务员不能代办退保，退保重出的除外。2.2.2 区分是否单位车退保1) 若为单位车退保，a) 单位办理退保的，如果有代刷或者其他单位代付的情况，业务员需填写关于单位投保未同名转账保费批退的情况说明（附件6），并提交至业务经理签字后，交给核保员签字。2) 若为私人车，按照下面流程操作即可。2.2.3 提供材料1) 保单原件/补发件2) 发票原件3) 投保人身份证原件4) 投保人银行账号5) 若为已添加第一受益人的按揭车，还须第一受益人出具已还清贷款的证明原件，或其他证明被保险人已还清贷款的资料注：保单或系统中“特别约定”可以查询到是否按揭车2.2.4 通知业务经办签字办理退保时，核保员会通知经办人员或部门内勤：d) 若经办人员无异议，则直接办理，经办没时间签字的，核保员在保单经办签字栏注明“已电话通知经办XXX”e) 若有异议，15分钟内由经办人员本人或安排内勤直接与客户协商f) 若超过15分钟无人下到大堂处理，则视同经办人员对于办理退保无异议，可在经办处注明“经办逾期未办理并注明时间”，发送OA通知业务员所在部门经理，核保员按正常程序处理2.2.5 注意事项1) 无发票原件的，需登报。若是发票原件已入账，可提供发票复印件及入账说明代替（均需盖红章）。2) 单独退险种与正常退保操作流程一致。2.2.3 退保重出（附件4）若保险日期出错，只能先退保，再重新出单。2.3.1 办理退保手续1) 先退保，并且写承诺书保证当天重出保单否则罚款200元，然后由承保员签名同意退保险2) 批改申请书经办人处签名2.3.2 提供资料1) 保单原件/补发件2) 发票原件3) 投保人身份证原件4) 投保人银行账号、承诺书2.3.3 核实是否有重出2.2.4 注意事项a) 若发票遗失，需要退保，则需登报声明。若是发票原件已入账，可提供发票复印件及入账说明代替（均需盖红章）。b) 交强险已起保后再办理退保重出时折扣不打折。3. 加保（附件4）须提供资料：行驶证/行驶证复印件，新车提供新车购车发票3.1 机动车第三者责任保险及机动车车上人员责任险填写批单加保即可（不用验车）3.2 机动车全车盗抢损失险（不计免赔）a) 若未起保，不用验车，填写批单即可b) 若已起保，业务员自行验车，提供照片3.3 玻璃险、油漆险（划痕险）a) 若未起保，不用验车，填写批单即可b) 若已起保，需将车辆开至公司附近，由核保员亲自验车c) 如客户已购买油漆险后还需增加油漆险保额的,未起保的可以增加,已起保的不能增加油漆险保额。4. 交叉业务处理（附件5）只限广州分公司内部交叉a) 录入、暂存或退回修改：要求交叉双方均为广州分公司部门，并提供车辆信息，若都正确，可直接删除。b) 核保通过：必须收到承诺书（详见附件5），方可删单广州分公司车险部1楼柜面传真号码东分公司车险部核保电话内线：3134）中国太平洋财产保险股份有限公司广州分公司车险部 2013-2-20过户批改申请书(不改投保人)批改申请书保险类别：机动车保险 交强险保单号码： AGUZCTP 商业险保单号码： AGUZZH 申请批改内容：本人承诺，该保险过户已征得原被保险人同意，申请将被保险人，行驶证车主，索赔权益人更改为 ，新被保险人（个人）身份证号码/（单位）组织机构代码证为 ，（以下有变更者填写）车牌更改为 ，牌照颜色更改为 。新被保险人已被明确告知并同意：如果该保单过户后需办理退保的，须征得原投保人同意，并将未了责任期的保费划帐给原投保人账户；若过户后原投保人对此批改有异议，此批改无效，保险公司不承担此期间的保险责任，并可直接将未了责任期的保费退还给原投保人。被保险人签章：XXX 联系方式：XXX XXXX XXXX 申请日期：201X年 XX月XX日核保： 经办：过户批改申请书(申请改投保人)批改申请书保险类别：机动车保险 交强险保单号码： AGUZCTP 商业险保单号码： AGUZZH 申请批改内容：由于车辆转让，本人同意将投保人，被保险人，行驶证车主，索赔权益人批改为 ，新被保险人（个人）身份证号码/（单位）组织机构代码证为 ，（以下有变更者填写）车牌更改为 ，牌照颜色更改为 。被保险人签章：XXX 联系方式：XXX XXXX XXXX 申请日期：201X年 XX月XX日 核保： 经办：重要单证补发申请书Page 15 of 22原单证流水号被保险人原单证保单号保险期间车 牌厂牌型号本人（本单位）由于不慎遗失下述保险单证，现申请予以补发：o 交强险保单正本 o 交强险标志 被保险人身份证号：被保险人签字（盖章）：被保险人联系方式: 申请日期： 补发机构经办人:补发机构经理签章: 批准补发日期:机动车辆险业务批改申请书中国太平洋财产保险股份有限公司广东分公司_： 本投保人或被保险人名称 ，证件类型 ，证件号码 ，申请在保单号 项下投保的车牌号码 的车辆，因 原因，向贵司申请办理保险合同内容批改，具体申请批改内容如下：一、批改事项：（请在需变更的项目前的打）被保险人信息变更：保险车辆转卖、转让、赠送他人； 保险车辆变更使用性质； 保险车辆信息变更；调整保险金额或责任限额 加保或减保部分险种保单退保 变更其他内容二、批改内容三、受托人信息确认：（如投保人或被保险人委托他人办