货币市场业务管理暂行办法(核).doc

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袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇螄袇蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄螁袄肈薀袀羆芃蒆衿肈肆莂衿螈芁莈袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈袅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羃膁腿蒅羂袁莅蒁薈肃芇莇薇膆蒃蚅薆袅芆薁薆羈蒁蒇薅肀芄莃蚄膂肇蚂蚃袂节薈蚂肄肅薄蚁膇莁蒀蚀袆膃莆蚀罿荿蚄虿肁膂薀蚈膃莇蒆螇袃膀莂螆羅莆芈螅膇膈蚇 XX县农村信用合作联社货币市场业务管理暂行办法第一章 总 则第一条 为促进货币市场业务的健康发展，规范货币市场业务的交易行为，合理调整资产结构，适时调节资金供求状况，防范和化解金融风险，保障资金营运安全，维护XX县联社的合法权益，根据中华人民共和国商业银行法、全国银行间债券市场交易管理办法、中国人民银行支付结算办法、银行间债券交易结算规则及XX县农村信用社业务管理规定等有关法律、法规、制度，特制定本管理办法（下称“办法”）。第二条 本办法所指的货币市场主要是指全国银行间同业拆借市场和全国银行间债券市场及经人民银行批准的其他业务。第三条 本办法是规范和指导XX县农村信用社在货币市场交易行为规范的重要依据，是农村信用社在货币市场进行债券回购、债券分销、债券买卖、债券托管、信用拆借、代理结算、资金划拨等各种交易行为的准则。第四条 “安全、公平、公正、诚实、守信”是农村信用社在全国银行间债券市场的交易中的基本原则。第二章 债券投资范围第五条 债券投资的交易对象为：全国银行间债券市场成员。第六条 债券投资的方式为：通过全国银行间同业拆借中心交易系统交易或网下合同交易方式进行。第七条 债券投资的业务种类为：债券分销、债券回购、现券买卖以及经有关管理部门批准可以从事的其他债券业务。第八条 债券投资的债券品种为：国债、政策性金融债、国家有关部门批准公开发行的国家重点建设企业AAA级以上债券和人民银行批准的农村信用社可参与的其他有价证券。第三章 岗位设置及分工第九条 货币市场的岗位设置是按照全国银行间同业拆借市场和全国银行间债券市场操作流程进行设置，主要分：前台交易员、后台交易员（结算员）、复核员、资金清算员和业务分析员等五个岗位。第十条 前后台交易员必须明确专人，其他岗位可以相互兼任。第十一条 交易员岗位主要负责在货币市场上积极寻找交易对手方，达成交易协议，并按照协议规定发送每笔交易的对话报价，并打印成交单。第十二条 结算员主要负责对前台打印的成交单登录后台确认和发送结算指令，关注指令交割情况，及时打印交割单。第十三条 复核员主要负责对结算员和清算员发送的每笔指令和资金划拨进行复核，确保业务及资金的安全营运。第十四条 资金清算员主要负责对债券业务涉及的资金进行核算、划付、签收和记账。第十五条 业务分析员负责债券收益率计算、交易分析报告的起草、数据统计并提出建议。第十六条 各岗位必须严格按照银行间债券市场有关管理办法，遵守联社授权管理规定，严禁越权操作。如发现资金交易或清算中有异常情况发生，应立即向主管领导汇报，研究并制定有关处理办法。第四章 货币市场业务的授权第十七条 货币市场业务实行理事会授权下的主任、主管主任及部门经理三级审批负责制，为加强内部控制，防范资金风险，各级之间要严格实行授权与审批制度；第十八条 货币市场业务开展要严格按照“业务授信、限额审批、换人复核、严控风险”的原则。对交易人员实行逐级授信制，即在市场日常交易中，对对手方实行交易额度授信，防范交易风险；对自行业务要根据联社分管工作和业务种类分别进行限额审批；对日常拆借业务、债券买卖、前后台业务操作均实行换人复核制度，防止操作风险出现，确保各个业务流程严格按照规定的权限和业务流程开展，严格控制货币市场营运风险。第十九条 业务授信、限额审批的具体内容：1、全国银行间拆借市场业务授信及限额审批：对于网上拆借业务操作授信由联社主管主任根据银行间同业拆借市场交易成员拆借期限和限额表以及拆入对手方业务诚信度进行授信。银行间同业拆借市场成员拆借期限和限额具体情况如下：商业银行：拆借期限不超过1年，拆入资金余额与各项存款余额（扣除存款准备金、备付金、联行占款）之比不超过4%，拆出资金余额与各项存款余额之比不超过8%；2、限额审批：一是资金调拨审批：内部账户之间的资金调拨，且用于正常业务周转的由部门经理签批；其他情况分别报联社主任、主管主任、主管信贷主任及业务部门进行审批；须经法人代表批签的应呈理事长签批。二是债券交易业务不论金额大小一律由联社主任、主管主任及业务部门进行审批。第五章 拆借交易第二十条 拆借交易由交易员在授信额度范围内以询价方式与对手方交谈，达成交易后，应根据操作流程及时录入规定的要素并进行交易和办理资金清算。1、拆入资金时应先与拆出方进行商谈，对利率、期限、金额等达成交易协议，进入前台发送拆入资金指令，等待拆出方指令匹配，指令成交后，打出成交单送交结算员。2、拆出资金时先与拆入方进行商谈，对利率、期限、金额等达成交易协议，进入前台发送拆出资金指令，等待拆入方指令匹配，指令成交后，打出成交单送交结算员。第二十一条 拆借交易的资金清算必须通过其在中国人民银行、商业银行或国家承认的金融机构开立的账户进行划转，不得收付现金。第二十二条 信用拆借要严格按照成交通知单上注明的清算速度与对手方划付（划收）资金。第二十三条 在交易系统整体或局部遇到非正常因素影响，不能与对手方通过交易系统正常实现交易时，交易员应先向上海交易中心值班室反映，征得值班室同意后可进行应急交易。第二十四条 在应急交易方式下，应与对手方通过电话、传真等方式进行自行询价，达到交易意向后填写全国银行间同业拆借中心应急成交申请并加盖公章，传真至上海交易中心值班室。（债券交易出现相同情况与按第二十条和第二十一条执行）第六章 债券交易第二十五条 债券交易以询价方式进行，自主谈判，或由交易员以电话方式与对手方约定，逐笔成交。第二十六条 进行债券交易，应订立书面形式的合同。合同应对交易日期、交易方向、债券品种、债券数量、交易价格或利率、账户与结算方式、交割金额和交割时间等要素做出明确的约定，其书面形式包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等。 债券回购主协议和上述书面形式的回购合同构成回购交易的完整合同。第二十七条 债券质押式回购、买断式回购交易，应办理登记，回购合同在办理质押登记后生效。1、正回购业务：应根据每天资金头寸匡算表，确定正回购金额；然后再根据打印的债券余额查询表，确定出质押债券，在全国银行间同业拆借市场交易平台（前台）的市场行情公告中，查询当前正回购期限及利率水平，并电话联系资金供应方达成交易协议；然后在前台的交易子系统中，选择发送债券回购交易指令，选择交易方式，录入回购天数、券种、金额、利率、对手方、折算比例、结算方式等基本数据；待对手确认显示成交信息提示画面后，打印全国外汇交易中心银行间债券交易正回购成交单，送交结算员。2、正回购到期：先在全国外汇交易中心银行间债券交易平台（前台）的统计子系统中，打印出应付资金明细表，再根据原正回购成交单，填具货币市场交易审批表，审批后送交结算员。3、逆回购业务：对手方需正回购时，电话联系我方，如我方资金头寸宽松，再向对方做融资确定答复，然后填具货币市场交易审批表，经审批后，在全国外汇交易中心银行间债券交易平台（前台）的交易子系统信息栏中，看到对手方发送的债券回购交易指令，详细审阅对手的交易资料及利率后确认成交，并打印全国外汇交易中心银行间债券交易逆回购成交单送交结算员，结算员打印债券交割单（回购开始）后交清算员划转资金。4、逆回购到期：根据打印的应收资金明细表，先电话联系对手方进行提醒、督促后，送交结算员，结算员当天打印债券交割单（回购到期）后交清算员接收资金。5、现券买入业务：在办理现券买入业务之前，要先将债券发行行、发行日期、招标方式及市场利率预测以书面形式逐级呈报，经审批同意后进入全国银行间同业拆借市场业务平台（前台），进入交易子系统，录入现券买卖结算指令并发送，等待发送指令对方确认后，根据系统信息栏提示成交后，打印成交单，送交资金清算员划拨资金。6、现券卖出业务：在办理现券卖出业务之前，要先将债券发行行、发行日期、市场价格等以书面形式逐级呈报进行研究通过，经审批同意后要先与对手方进行电话联系，商量好券种、价格、数量等情况后，即开始交易，先进入全国银行间同业拆借市场业务平台（前台），进入交易子系统，录入现券卖出结算指令并发送，等待发送指令对方确认后，根据系统信息栏提示成交后，打印成交单送交资金清算员接收资金。第二十八条 合同一经成立，我方应全面履行合同规定的义务，不得擅自变更或解除合同，确有需要的，应征得对方同意，并向部门主任汇报。第二十九条 现券买卖价格或回购利率由交易员根据市场行情确定并报主任同意后方可进行交易。第三十条 在进行债券交易中，不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用。第三十一条 回购期限最长为365天。回购到期应按照合同约定全额返还回购项下的资金，并解除质押关系，不得以任何方式展期。第三十二条 业务分析员应每季以书面（电子）形式向联社理事长、主任及主管主任报告联社在全国银行间债券市场的交易情况。第七章 风险防范与管理第三十三条 货币市场经营管理要将防范风险置于工作首位，在确保资金安全性的基础上，追求资金最大的流动性和效益性。第三十四条 货币市场工作人员应严格按照本办法规定的操作流程办理有关业务，因玩忽职守、越权操作等造成损失的，应视损失大小给予相关处分，附带民事赔偿，构成犯罪的移交司法机关处理。第三十五条 工作人员因违章操作造成网络设备中断运行或损坏，应赔偿损失，支付维修费用，并视情节轻重，分别给予相关处分。第三十六条 工作人员不严格按规定办理业务，造成业务资料缺损不全的，一经发现，视情节轻重给予相关处分。第三十七条 工作人员严格按照办法及市场操作流程办理业务，且由于不可预测及不可抗拒等因素造成资金损失的，经调查情况属实的，可不追究其相关责任。第三十八条 工作人员不得擅自从事借券、租券等融券业务； 不得擅自交易未经批准上市债券；不得制造并提供虚假资料和交易信息，可视情况严重给予相关处分。第八章 托管与结算第三十九条 联社债券交易的托管、质押回购、解冻以及逆回购，由结算员根据业务操作流程及时以电话或发送电传或传真等方式进行债券过户、登记、记载和查询。第四十条 债券交易结算方式仅限见券付款、见款付券、纯券过户、券款兑付等已经批准的方式。第四十一条 结算员应按合同约定及时发送债券和资金的交割指令，在约定交割日保证有用于交割的足额债券和资金，不得买空或卖空。第四十二条 债券交易的资金清算以转账方式进行，通过大额支付系统进行债券交易的资金清算，如有其他资金结算途径由买卖（或回购）双方自行商定。第九章 稽核与监督第四十三条 应加强对债券业务的管理，主动接受上级单位对我联社开展债券交易业务的监督和管理。第四十四条 本联社稽核部门应定期对债券业务进行检查，检查的主要内容包括：（1）债券交易方式、期限、对象等是否符合中国人民银行的有关管理规定和债券回购主协议的要求；（2）操作程序、审批程序是否符合本操作规范；（3）债券交易合同、审批单是否完备；（4）按照联社稽核规定应检查、监督的内容。第十章 附 则第四十五条 本办法有关规定与全国银行间债券市场交易结算管理办法相抵触的，以全国银行间债券市场交易结算管理办法为准。第四十六条 本办法由XX县农村信用合作社联合社负责解释、修订。第四十七条 本办法自制定之日起执行。XX县农村信用合作联社 XXXX年X月X日 袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇膁蚃羃聿莆蕿羂芁腿薅羂羁蒅蒁羁肃芇蝿羀膆蒃蚅罿芈芆薁肈羈蒁蒇蚅肀芄莃蚄膂蒀蚂蚃袂节蚈蚂肄薈薄蚁膇莁蒀蚀艿膃螈蚀罿荿蚄虿肁膂薀螈膃莇蒆螇袃膀莂螆肅莅螁螅膇芈蚇螄芀蒄薃螄罿芇葿螃肂蒂莅螂膄芅蚄袁袄蒀薀袀羆芃蒆衿膈葿蒂袈芁莁螀袈羀膄蚆袇肃莀薂袆膅膃蒈羅袅莈莄羄羇