34-银行业监督管理法

银行业监督管理法第二节 银行业监督管理法 本节主要考点：1、银行业监督管理法的适用范围 2、银行业监督管理机构的监督管理职责3、银行业监督管理机构的监督管理措施本节主要内容：时间事件大事记国务院设立银监会，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。通过全国人民代表大会常务委员会关于中国银行业监督管理委员 会履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的决定通过中华人民共和国银行业监督管理法，2004年2月1日起施行。2006年10月27日通过关于修改（中华人民共和国银行业监督管理法）的决定，对银行业监管机构调查权及法律责任等相关内容做了规定。修改后的银行业监督管理法从2007年1月1日起施行。【例题14-单选】修改后的中华人民共和国银行业监督管理法从（ ）开始实施。A.2003年3月19日 B.2003年12月27日C.2004年2月1日 D.2007年1月1日网校答案：D 网校解析：修改后中华人民共和国银行业监督管理法从2007年1月1日开始实施。 一、银行业监督管理法的适用范围根据银行业监督管理法的规定，在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行；在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。此外，银监会依法对经其批准在境外设立的金融机构，以及上述境内金融机构在境外的业务活动实施监督管理。银监会及其派出机构从事监督管理工作的人员的监管行为适用本法。【例题15-多选】对在我国境内设立的（ ）的监督管理，适用银行业监督管理法对银行业金融机构监督管理的规定。A.金融资产管理公司B.信托投资公司C.财务公司D.融资租赁公司E.经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构网校答案：ABCE 网校解析：对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。 二、银行业监督管理机构的监督管理职责【例题16-多选】下列属于我国银行业监督管理委员会的职责的有（ ）。A.制定并发布监管制度的职责 B.准入职责C.非现场监管职责 D.现场检查职责E.货币发行职责网校答案：ABCD网校解析：中国银行业监督管理委员会的具体职责包括：（1）制定并发布监管制度的职责。（2）准入职责。（3）非现场监管职责。（4）现场检查职责。（5）报告职责。（6）指导、监督自律职责。（7）国际交流合作职责。【例题17-单选】银监会准入职责不包括（ ）。A.机构准入 B.业务范围准入 C.股东变更审查 D.市场准入网校答案：D网校解析：银监会准入职责包括：机构准入、业务范围准入、人员准入以及股东变更审查。【例题18-单选】对银行业金融机构的设立申请，中国银行业监督管理委员会应当在自收到申请文件之日起（ ）作出批准或者不批准的书面决定。A.3个月内 B.2个月内C.1年内 D.6个月内网校答案：D网校解析：银行业金融机构的设立、变更、终止，中国银行业监督管理委员会应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准。对银行业金融机构的设立申请，中国银行业监督管理委员会应当在自收到申请文件之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。【例题19-单选】商业银行法规定，对任何单位和个人购买商业银行股份总额达（ ）以上的，应当事先经银监会批准.A.3% B.5%C.10% D.20%网校答案：B 网校解析：商业银行法规定，对任何单位和个人购买商业银行股份总额达5%以上的，应当事先经银监会批准。【例题20-多选】银监会的非现场监管职责包括（ ）。A.建立银行业金融机构监督管理信息系统B.分析、评价银行业金融机构的风险状况C.确定对其现场检查的频率、范围D.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据E.并表监督管理银行业金融机构财会信息网校答案：ABCDE 【例题21-判断】银监会依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则，其中盈利性规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。（ ）A.正确 B.错误网校答案：B 网校解析：银监会依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。其中审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标，银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。三、银行业监督管理机构的监督管理措施【例题22-多选】根据中华人民共和国银行业监督管理法的规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，进行现场检查时可以采取的措施包括（ ）。A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明B.进入银行业金融机构进行检查C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存E.查阅、复制和对外披露银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料网校答案：ABCD网校解析：中国银行业监督管理委员会及其派出机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查：（1）进入银行业金融机构进行检查。（2）询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。（3）查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存。（4）检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。【例题23-单选】经过中国银行业监督管理委员会及其派出机构的负责人批准，监管人员可以对商业银行进行现场检查，进行现场检查时，检查人员人数（ ）。A.为2到5人 B.不得少于5人C.不得少于3人 D.不得少于2人网校答案：D网校解析：现场检查是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断。进行现场检查，应当经过中国银行业监督管理委员会及其派出机构的负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书。【例题24-多选】银行业金融机构违反审慎经营规则的，银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取的措施有（ ）。A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B.限制分配红利和其他收入C.限制资产转让D.对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款E.停止批准增设分支机构网校答案：ABCE网校解析：银行业金融机构违反审慎经营规则的，银监会或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：（1）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（2）限制分配红利和其他收入；（3）限制资产转让；（4）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；（5）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；（6）停止批准增设分支机构。故D选项不正确。【例题25-多选】根据银行业监督管理法，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有（ ）。A.接管 B.验收C.促成重组 D.撤销E.合并网校答案：ACD 网校解析：根据银行业监督管理法，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。【例题26-单选】银行业金融机构明显地缺乏清偿能力，银监会可以采取（ ）措施。A.接管 B.重组C.撤销 D.向人民法院申请宣告破产网校答案：D网校解析：如果银行业金融机构已经或可能发生信用危机，银监会可以依法对该银行实行接管或促成机构重组；如果银行业金融机构有违法经营行为、经营管理不善等情形，银监会有权予以撤销；如果明显地缺乏清偿能力，银监会可以向人民法院申请宣告破产，所以D选项正确。【例题27-多选】下列属于银监会监督管理措施中，其他监督管理措施的有（ ）。A.延伸调查B.审慎性监督管理谈话C.