民生工程集合资金信托合同.docx

民生工程集合资金信托合同信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、 有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。 民生工程集合资金信托合同信托股份有限公司 文件目录信托文件之一：某区民生工程集合资金信托计划说明书信托文件之二：信托认购风险申明书信托文件之三：某区民生工程集合资金信托合同信托文件之一 某区民生工程集合资金信托计划说明书为满足广大投资者开拓新的资金投资渠道并获取收益的需求，根据中华人民共和国信托法、中华人民共和国合同法、信托公司集合资金信托计划管理办法以及其他有关法律、法规，某信托股份有限公司作为受托人，发挥专业机构理财优势，制定本信托计划。一、信托计划名称“某区民生工程集合资金信托计划”（以下简称“信托计划”或“本信托计划”）二、信托计划目的委托人为有效运用资金，基于对受托人的信任，通过资金信托合同设定双方的资金信托关系。委托人自愿将其合法资金委托给受托人，由受托人设立信托计划，将资金用于受让某市港城建设投资发展中心（以下简称“港城建投”）对某区财政局的应收款项债权预计375,000,000.00元（具体应收款项债权金额以受托人与转让人双方确认的金额为准），港城建投将出让应收款项所得资金用于某区银杏路项目建设。信托存续期内，由某区财政局按合同约定清偿债务，某从中实现信托收益，回报受益人。三、信托计划期限本信托计划期限为24个月，自信托计划公告成立之日起计算。四、信托计划类别、规模本信托计划为委托人指定用途的集合资金信托计划。信托计划资金规模不超过人民币30000万元（大写：叁亿元整），划分为不超过30000个的等额信托单位，每个信托单位认购人民币1万元信托计划，其中单笔信托合同最低100万元人民币，合格自然人投资者人数不超过50人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。本信托计划可分笔交付，信托资金达到15000万元即可向融资人交付首笔资金。五、加入信托计划的条件和方式（一）委托人资格指与受托人签订信托合同且有义务将信托资金交付受托人，具有完全民事行为能力的自然人、法人及依法成立的其他组织。（二）资金合法性要求委托人保证委托的资金是其合法所有的可支配资金。（三）资金要求加入信托计划的单笔信托资金金额最低为人民币100万元，超过部分的数额应为人民币1万元的整数倍。（四）付款推介预约期内，委托人根据受托人通知将信托资金划付至受托人为信托计划开立的以下信托资金代理收付账户：账户名：某信托股份有限公司 账 号： 开户行： 某支行（五）信托计划的加入本信托计划采取“金额优先、时间优先”的原则，即金额大的优先加入，金额相同认购时间在前者优先加入；委托人在与受托人签订信托合同并交付信托资金后，自本信托计划成立之日起即视为加入信托计划。（六）受益人本信托委托人与受益人为同一人。六、信托计划的成立（一）信托计划推介期为2012年 月 日至2012年 月 日，推介期满，资金募集未达30000万元的，可适当延长推介期限。（二）符合以下条件之一的，信托计划推介期结束：1、信托计划推介期届满。2、信托计划推介期内，信托资金总额达到人民币30000万元。（三）如在信托推介期间，信托资金集合达到人民币30000万元，推介期可提前结束；在推介期结束时，受托人也可依推介期届满的募集金额即为实际募集金额，在推介认购期结束且相关法律手续办理完毕发放信托资金后5个工作日内，由受托人根据工作情况公告本信托计划具体成立日，并由受托人在第一次信息披露中披露。（四）信托资金在信托资金交付日至信托计划成立日期间按中国人民银行同期活期存款利率计息，并由受托人在信托计划终止分配信托利益时一并支付给受益人。（五）本信托在受托人收到委托人足额交付的信托资金后，自信托计划成立之日起生效。七、信托财产推介、保管银行本信托计划推介机构暂定为南京银行某分行某支行，本信托计划成立后，信托财产委托南京银行某分行进行保管。八、信托计划资金运用及保障方案 1、信托计划资金指截止信托计划成立日加入信托计划的信托资金总和。信托计划成立前，受托人仅以银行存款形式运用委托人交付的信托资金。2、资金用途：将信托资金用于受让原债权人某市港城建设投资发展中心所持有的应收款项资产，某市港城建设投资发展中心将出让应收款项所得资金用于某区银杏路工程项目的建设。3、还款来源：信托期内，某区财政局作为应收款项资产的债务人清偿债务，具体起止支付时间、金额以受托人与某市港城建设投资发展中心及某区财政局三方签订的应收款项（债权）转让合同的约定为准。4、还款来源和保障：（1）还款来源主要为某区财政局对债务的清偿，某市港城建设投资发展中心以其全部资产和各项收入为某区财政局按时、足额偿还应收款项提供连带责任保证。（2）还款保障：土地抵押担保：某市港城建设投资发展中心将位于某区许庄街道某大道东侧的土地之国有土地使用权（国有土地使用证编号：某国用（2012）第 号）抵押给某，为某区财政局到期足额归还信托融资提供担保。该宗土地经杭州永正房地产土地评估有限公司江西分公司预评估，估价时间为2012年10月30日，评估总地价为60247.70万元，抵押率为不超过50%。土地估价结果一览表：估价期日的土地使用者某市港城建设投资发展中心宗地位置某区许庄街道某大道东侧估价设定的用途商业、住宅土地使用权年限（年）商业：40年 住宅：70年面积总计（）198379单位面积地价3037元/平方米（202.5万元/亩）总地价（万元）60247.705、信托资金的使用监管（1）设立专户监管：受托人为信托资金开立信托财产专户，采用单独记账，信托财产与受托人固有财产、受托人管理的其他信托财产分别管理。（2）事后跟踪检查：受托人定期或不定期对某市港城建设投资发展中心、某区财政局和某区银杏路项目的建设情况进行检查，检查信托资金运用及收益情况。提示某区财政局按受托人与港城建投、某区财政局三方签订的应收账款（债权）转让合同的约定按期清偿债务。某区财政局、某市港城建设投资发展中心必须按期提供会计报表等相关资料配合受托人对其进行检查。（3）保管银行:南京银行作为保管银行履行保管职责，将委托人与受托人的资产相隔离，并定期进行监督检查。九、信托财产的管理和运用1、信托财产的构成信托财产包括但不限于下列一项或数项：（1）受托人因承诺信托而取得的信托资金；（2）因信托财产的管理运用或处分而形成的财产；（3）因前述一项或数项财产灭失、毁损或其他事由形成或取得的财产；2、信托计划存续期间，信托收益中的现金部分在向受益人分配前，受托人可以运用，但运用方式仅限为银行存款。十、信托资金管理（一）管理方式1、本信托属委托人独立确定管理方式的信托，即：委托人授权受托人将信托资金加入信托计划，与加入信托计划的其他信托资金聚集起来，用于受让某市港城建设投资发展中心应收款项资产，港城建投用出让应收账款所得资金专项用于某区银杏路工程建设。2、受托人为本信托计划资金开立信托专用账户，即信托财产专户。3、本信托计划项下的财产单独记账，不同委托人的信托资金按其占信托计划资金的比例分别记账。4、本信托项下的受益人，按信托资金占信托计划资金的比例，在信托计划中享有权利、承担义务。5、本信托计划财产与受托人固有财产分别管理，与受托人管理的其他信托财产分别管理。（二）受托人内部管理机构1、投资决策委员会 主要职责是： （1）制定投资原则、投资方向、投资策略； （2）对拟设立的信托投资项目进行决策； （3）批准信托计划资金运用方案； （4）批准信托计划项下信托利益分配方案。 2、风险控制委员会 主要职责是： （1）提出融资项目风险、市场风险等具体意见； （2）提出防范和化解上述风险的控制措施； （3）对信托计划运作进行日常风险管理； （4）监督与核查业务部门及相关部门对风险控制制度的执行情况； （5）针对业务过程中异常情况做出预警并及时报告。 3、信托资金管理部门主要职责是：（1）信托计划推介；（2）拟定信托资金运用方案，经投资决策委员会批准后实施；（3）对信托资金拨付等发布指令；（4）对资金运用项目进行随时跟踪，控制资金运用过程中的各种风险；（5）提出信托计划收益分配方案，报投资决策委员会批准；（6）按信托文件规定运作信托计划资金。4、信托资金托管部门主要职责是： （1）为信托计划建立会计账户和信托账户；（2）安全保管信托计划资金；（3）实施信托计划收益分配方案；（4）进行信息披露；（5）接待客户来访；（6）办理与信托计划有关的信托受益权转让、登记手续；（7）执行信托资金管理部门的资金运用指令，发现信托资金管理部门的资金运用指令违反信托文件时，有权拒绝执行该指令，并向投资决策委员会报告。十一、信托费用（一）信托费用的种类：1、受托人报酬(由融资人另行支付的费用不列入信托费用)；2、因处理信托事务所支付的其它费用（简称信托管理费）包括但不限于下列各项：（1）、文件或账册的制作及印刷费用；（2）、信托计划财产管理、运用或处分过程中发生的银行保管费、公告费、登记费、差旅费、通讯费、保险费等税费；（3）、信息披露费用；（4）、代理机构推介费、保管费、律师费、审计费、手续费等中介费用；（5）、信托计划终止时的清算费用；（6）、为保护和实现信托计划财产权利而支出的费用，包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费等费用；（7）、按照有关规定可以列入的其他税费和费用。（二）费用计提1、除融资人或其他义务人另行支付外，信托费用由信托计划财产承担，从信托计划财产中支付，列入当期费用(由融资人另行支付的费用不列入信托费用)。受托人以固有财产先行垫付的，受托人有权从信托计划财产中优先受偿,但处理与本信托无关的事项发生的费用不列入应由信托财产承担的费用。 2、受托人报酬为信托计划实际募集资金的1.6%/年，由融资人港城建投承担并另行支付。十二、信托收益计算（一）信托收益包括应收款项偿还款以及由此所产生的再运用收益、手续费收入、其它收入等。（二）信托净收益（即可分配信托收益）=信托收益信托费用（三）信托净收益率=信托净收益信托资金总额预计受益人可获取年信托净收益率为：A类为认购金额在100万元（含100万）200万元（不含）：预期年化收益率9%；B类为认购金额在200万元（含200万）300万元（不含）：预期年化收益率为9.2%/年；C类为认购金额在300万元（含300万）800万元（不含）：预期年化收益率为9.6%/年；D类为认购金额在800万元（含）以上：预期年化收益率为10%。十三、信托收益的分配（一）、信托收益的分配1、在信托期间每满六个月及信托计划终止之日起的10个工作日内，受托人计算信托收益并向受益人分配信托净收益。2、清算后的信托计划财产，受益人按委托人交付的信托资金占信托计划资金的比例享有信托计划项下的信托净收益。3、受托人仅以信托财产为限分配信托收益，受托人以现金形式分配信托收益。4、受托人将信托收益划付至受益人指定的信托受益账户。（二）、信托计划的税务处理本信托计划的委托人、受托人、受益人就各自的所得按照有关法律、法规的规定依法各自纳税。本信托计划应当由信托财产承担的税费，按照法律、法规及国家有关部门的规定办理。十四、信托计划风险揭示及防范措施某区财政局具有比较稳定的偿还应收款项的收入来源，但不排除可能存在的风险。受托人有义务对可能存在的风险采取有效的防范措施，严格管理信托资金的运用，在必要时及时调整信托资金的运用方式，保障委托人及受益人的利益。信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。信托计划存在的主要风险及对策：1、信用风险：信托成立后，不排除某区财政局到期无法按期足额偿还应收款项，从而影响信托财产的安全及收益性。对策：受托人在办理完国有土地使用权抵押法定手续，并且港城建投提供连带责任担保后，再向某市港城建设投资发展中心支付应收款项转让款，如果某区财政局到期无法按期足额偿还应收款项时，受托人将有权及时处置抵押土地从而实现应收款项的按期收回，保护委托人的利益。2、政策风险：信托计划期限内，国家的相关法律法规和税收政策的调整有可能会对某区财政局及某市港城建设投资发展中心的经营运作产生影响，从而影响信托财产的安全性及收益。对策：受托人将随时了解和掌握国家的法律、法规、政策变化措施、以及市场变化走向，对未来政策做出科学的判断，及时向某区财政局及某市港城建设投资发展中心通报，尽可能地降低政策风险所带来的损失。3、操作风险：在本信托的管理运作过程中，受托人的知识、经验、判断、决策及技能等因素对委托人投资收益的影响。对策：受托人将进一步完善相应的决策体系、风险控制制度和内部机构管理制度，严格遵守信托合同与相关法律法规，以诚实、信用、谨慎、有效管理的原则管理和运用信托资产，并及时将相关状况对受益人及委托人进行披露。4、道德风险：存在因项目相关人员蓄意违法违规，与其他利益主体串通而导致信托财产受损失的可能性。对策：通过建立完善的公司治理结构、内控制度、业务流程，加强思想教育，控制道德风险。5、其他风险：因无法预测或不可抗力所造成的风险。十五、信托受益权转让在信托存续期内，经受托人书面同意后，受益人可以依法转让信托受益权，但机构投资者的信托受益权不得向自然人投资者转让或拆分转让。（一）信托计划期限内，信托受益权依法可以转让，但非经受托人同意不得分割转让。受益人办理信托受益权转让时，应前往受托人处办理转让登记手续。未到受托人处办理转让登记手续，转让行为无效并不能对抗受托人。（二）受益人转让信托受益权，需有确定的受让人，应同受让人一起持本合同、双方的身份证件到受托人住所地签订信托受益权转让协议，并办理转让登记。信托受益权转让协议作为本合同的附件。（三）因继承发生的信托受益权转让，继承人应持公证机关出具的继承人人数和资格证明办理转让手续，具体办理方法参照本条第二款的规定。（四）受益人转让信托受益权，应将委托人和受益人的权利和义务一并转移。十六、信托事务的信息披露（一）定期披露1、信托计划推介结束后的10个工作日内，受托人就该信托计划下信托合同数、信托资金总额等情况报告委托人和受益人，在信托计划存续期内每三个月受托人进行一次定期信息披露。2、信托计划成立后，受托人按季制作信托计划资金管理报告和信托资金运用及收益情况表，以备委托人和受益人查询，并每满六个月将信托计划资金管理报告和信托资金运用及收益情况表报告委托人和受益人。（二）临时披露实施信托计划过程中出现影响信托计划目的实现的重大变化，法律、行政法规或部门规章发生变化且严重影响信托计划事项和其他可能严重影响信托目的的有关事项等情况，受托人将于知悉该情况发生后的3个工作日内及时以临时报告书形式向委托人和受益人披露，并于披露之日起7个工作日内向委托人和受益人披露受托人拟采取的应对措施。（三）信息披露方式受托人在有关披露事项的报告、报表或通知制作完毕后，以信函的形式向委托人和受益人邮寄，在此基础上受托人还可以下列形式报告委托人和受益人：1、受托人营业场所存放备查。2、受托人网址（）公告。3、来函索取时寄送。4、委托人和受益人以书面形式声明的其它信息披露方式。（四）上述信息披露事项如委托人认为属受托人管理、运用和处分信托财产不当，应于受托人送达之日起10日内将要求调整意见书面告知受托人，否则即视为默认受托人处理信托事务得当。十七、信托计划的终止与清算（一）信托计划的终止本信托计划满足下列条件之一时，信托计划终止：1、信托计划期限届满；2、受益人大会决定终止；3、信托目的已经实现或者不能实现；4、受托人职责终止，未能按照有关规定产生新受托人；5、本信托计划或信托合同另有规定，或法律、行政法规规定的其他法定事项。（二）信托计划清算报告1、自信托计划终止之日起10个工作日内，受托人进行信托计划财产的清算，负责本信托计划财产的保管、清理、估价、变现、确认和分配。2、受托人在进行信托计划清算过程中发生的所有合理费用，即清算费用，从信托计划财产中支付。3、受托人应当在本信托计划终止后10个工作日内委托有资质的中介机构编制信托计划清算报告，以第十六条第（三）款规定的方式报告委托人和受益人。受益人或其继承人在本信托计划清算报告公布之日起30个工作日内未提出书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。十八、受益人大会 受益人大会由信托计划的全体受益人组成，依照本办法规定行使职权。 （一）出现以下事项而信托计划文件未有事先约定的，应当召开受益人大会审议决定： 1、提前终止信托合同或者延长信托期限；2、改变信托财产运用方式；3、更换受托人；4、提高受托人的报酬标准； 5、信托计划文件约定需要召开受益人大会的其他事项。（二）受益人大会由受托人负责召集，受托人未按规定召集或不能召集时，代表信托单位百分之十以上的受益人有权自行召集。（三）召集受益人大会，召集人应当至少提前十个工作日公告受益人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 受益人大会不得就未经公告的事项进行表决。 （四）受益人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。每一信托单位具有一票表决权，受益人可以委托代理人出席受益人大会并行使表决权。 （五）受益人大会应当有代表百分之五十以上信托单位的受益人参加，方可召开。大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的三分之二以上通过。但更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过。 受益人大会决定的事项，应当及时通知相关当事人，并向中国银行业监督管理委员会报告。十九、某区银杏路建设项目简介1、项目名称：某市某区银杏路建设工程2、项目地点：起于扬子江北路与刁孔线交叉口，道路沿许庄河南岸向东，与某大道交叉后，继续向东下穿宁通高速公路、平交231省道，向东跨徐庄河和鳅鱼港，与胡庄镇胡曲线相交后继续向东，终于规划胡庄镇政府。3、项目规模：投资总额5.5亿元，道路总长14.788公里，分城市断面和公路断面，城市断面红线宽度46米，公路断面红线宽度35米，城市道路主干路I级标准，双向六车道。4、建设内容：场地平整、道路、涵洞建设等5、项目所获批准文件：（1）区发改委立项批复（2）区国土局用地预审批准（3）环评批复（4）用地规划许可（5）施工许可二十、受托人基本情况某信托股份有限公司是经中国银监会批准，江西省人民政府直属的信托公司，公司注册资本为10.36亿元人民币。在多年的实践中，受托人建立了一整套缜密高效的信托投资决策制度、信托投资风险管理制度和信托产品设计及营销体系。截止2011年末，累计管理信托财产突破3000亿元，累计交付信托财产1976亿元，没有出现一单风险，全部实现了信托财产的保值、增值，体现了稳健发展的经营风格。二十一、信托计划执行经理情况介绍1、受托人指定陈思、万晨为本信托计划的信托经理：陈思： 联系电话电子邮件：81382410万晨： 联系电话子邮件：664186881 2、信托计划存续期间，受托人可以更换信托计划的信托经理，但应于更换后10个工作日内按照信托合同规定的方式通知受益人。二十二、法律意见本信托计划文件经江西求正沃德律师事务所律师审核，认为：某信托股份有限公司具有发行集合资金信托计划的主体资格，可依据相关规定，设立集合资金信托计划，依法签订集合资金信托合同。并出具了法律意见书。二十三、备查文件（一）根据监管部门文件规定受托人制作某银象8号某区民生工程集合资金信托计划信息备忘录存放于受托人信托财产综合托管部处，供委托人和受益人查阅，委托人和受益人有权查阅某银象8号某区民生工程集合资金信托计划信息备忘录。1、受托人及相关工作人员的责任和义务2、信托资金使用范围以及信托财产的评估程序和方法3、信托资金拟投向的项目可行性报告4、受托人最近一年来结束的其它集合资金信托计划（二）抵押土地的土地估价报告（三）信托文件及其他相关文件（四）某信托股份有限公司基本资料（五）某信托股份有限公司营业执照（复印件）、中华人民共和国金融许可证（复印件）某信托股份有限公司 二一二年十一月 信托文件之二信托认购风险申明书尊敬的委托人：在您决定签订某银象8号某区民生工程集合资金信托合同（以下简称“信托合同”），加入某银象8号某区民生工程集合资金信托计划（以下简称“信托计划”）之前，请仔细阅读以下内容：某信托股份有限公司（以下简称“受托人”）将根据信托合同和信托计划（以下合称“信托文件”）的规定，将信托合同项下的信托资金集合管理、运用和处分，集合资金用于受让某市港城建设投资发展中心的应收款项资产，某市港城建设投资发展中心将出让应收款项所得资金专项用于某区银杏路工程项目的建设。信托存续期内，由某区财政局按合同约定偿还债务，从而实现信托收益。受托人在对信托财产管理、运用、处分的过程中，可能面临各种风险，包括信用风险、政策风险、市场风险、操作风险、道德风险、其他风险等，可能导致信托财产及其收益受到损失。您加入本信托计划，既存在盈利的可能，也存在损失的风险。尽管受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不意味着承诺信托财产运用无风险。受托人郑重申明：根据中华人民共和国信托法、信托公司管理办法、信托公司集合资金信托计划管理办法的有关规定，信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。本信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者；委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划。受托人开展本次集合资金信托业务履行了事前报告程序，但江西银监局对所报材料不进行实质性审查，也不对其风险做出任何判断。委托人参与信托计划应当根据自己的知识、经验及能力水平，对信托产品风险做出独立判断。根据信托文件规定，南京银行某某支行仅负责本信托计划的资金代理收付工作,不为本信托计划垫付任何资金。南京银行作为本信托资产保管行，履行保管行职责。签署信托合同前，您应当仔细阅读信托文件以及其他有关信息，并保证您交付的信托资金是您合法所有的财产。您加入本信托计划属于自愿申请，表明您已了解并愿意承担受托人运作信托财产可能带来的风险。某信托股份有限公司-委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。委托人认购的信托单位的数量为_，共计人民币_万元。 委托人签署： 年 月 日协议编号：某2012信托420第（1）号信托文件之三某银象8号某区民生工程集合资金信托合同特别申明：信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。受托人依据本信托合同规定管理信托资金所产生的风险，由信托财产承担，即由委托人交付的资金以及由受托人对该资金运用后形成的财产承担；受托人违背信托合同、处理信托事务不当使信托财产损失的，由受托人赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。委托人：见本合同第二十四条第（一）款的规定受托人：某信托股份有限公司住 所：江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦24楼 法定代表人:裘强综合托管部传真：079186304492受益人：见本合同第二十四条第（二）款的规定为明确资金信托当事人的权利、义务，依据中华人民共和国信托法、中华人民共和国合同法、信托公司管理办法、信托公司集合资金信托计划管理办法及其它相关法律、法规的规定，委托人与受托人本着平等、互利、自愿和诚实信用原则，经协商一致，签订本合同。第一条 释义 在本合同中，除上下文另有约定，下列词语具有以下含义：（一）信托：指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或处分的行为。 （二）本合同：指委托人与受托人签订的某银象8号某区民生工程集合资金信托合同及对该合同的任何修订和补充。（三）本信托：指根据本合同设立的某银象8号某区民生工程集合资金信托计划。（四）本信托计划：指由受托人制定的某银象8号某区民生工程集合资金信托计划。 （五）委托人：指与受托人签订信托合同且有义务将信托资金交付受托人，具有完全民事行为能力的自然人、法人及依法成立的其他组织。（六）受托人：指某信托股份有限公司(以下简称“某”)。 （七）受益人：本信托合同中的委托人为唯一受益人。 （八）信托财产：指受托人因承诺信托而取得的财产以及对其管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产。 （九）信托单位：指认购1万元信托所带来的信托受益权。 （十）信托资金：指委托人签订信托合同时实际交付受托人的资金。 （十一）信托计划资金：指本信托计划成立日加入信托计划的信托资金总和。 （十二）信托财产银行划付账户：指本合同中规定的由委托人和/或受益人指定的用于支付受益人信托收益和移交信托财产的银行账户。 （十三）工作日：指中华人民共和国规定的金融机构正常营业日。 （十四）信托收益：指因受托人管理、运用和处分信托财产产生的收入。 （十五）信托净收益（即可分配信托收益）=信托收益信托费用 （十六）信托受益权：指受益人按信托合同的规定对信托财产依法享有的财产权利。 （十七）信托文件：指本合同、本信托计划及其相关附件和信托认购风险申明书。（十八）信托报酬：指受托人经营信托业务，依据本合同约定收取的报酬即受托人报酬。 第二条 信托目的 委托人为有效运用资金，基于对受托人的信任，通过资金信托合同设定双方的资金信托关系。委托人自愿将其合法资金委托给受托人，由受托人设立信托计划，将资金用于受让某市港城建设投资发展中心（以下简称“港城建投”）对某区财政局的应收款项债权预计375,000,000.00万元（具体应收款项债权金额以受托人与转让人双方确认的金额为准），港城建投将出让应收款项所得资金用于某区银杏路项目建设。信托存续期内，由某区财政局按合同约定清偿债务，某从中实现信托收益，回报受益人。第三条 信托类别、规模本信托为委托人指定用途的集合资金信托。信托计划资金规模不超过人民币30000万元（大写：叁亿元整），划分为不超过30000个的等额信托单位，每个信托单位认购1万元信托计划，其中单笔信托合同最低100万元人民币，合格自然人投资者人数不超过50人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。本信托计划可分笔交付，信托资金达到15000万元即可向融资人交付首笔资金。第四条 信托资金及其缴付 信托资金必须是委托人合法所有的财产，本合同项下的信托资金金额为本合同第二十四条第（三）款规定的资金数额（简称信托资金）。受托人在南京银行某支行开立信托资金代理收付账户。户 名：某信托股份有限公司 账 号：0222 0124 7700 00019开户行：南京银行某分行某支行委托人为自然人时，应在签订本合同时至南京银行指定资金收付代理网点将信托资金缴付至上述信托资金代理收付账户。委托人为机构时应在签订本合同时将信托资金划款至上述信托资金代理收付账户。第五条 信托生效 本信托计划的推介认购期自2012年 月 日至2012年 月 日止。推介期满，资金募集未达到30000万元的，可适当延长推介期。推介认购期结束后5个工作日内，由受托人根据工作情况公告本信托计划具体成立日并在第一次信息披露中披露。如在信托推介期间，信托计划项下的信托资金集合达到人民币30000万元，推介期可提前结束；在推介期结束时，受托人也可以推介期届满的募集金额即为实际募集金额，受托人在推介认购期结束且相关法律手续办理完毕发放信托资金后5个工作日内，由受托人根据工作情况公告本信托计划具体成立日。并由受托人在第一次信息披露中披露。信托资金在信托资金交付日至信托计划成立日期间按中国人民银行同期活期存款利率计息，并由受托人在信托计划终止分配信托利益时一并支付给受益人。 本信托在受托人收到委托人足额交付的信托资金后，自信托计划被公告成立之日起生效。 第六条 信托保管银行 本信托计划成立后，委托南京银行为信托财产保管行，严格区分开委托人与受托人资产，履行有效之信托资产保管职责。第七条 信托收益率、信托受益人及其受益帐户 1、预计受益人可获取年信托净收益率为：A类为认购金额在100万元（含100万）200万元（不含）：预期年化收益率8.5%；B类为认购金额在200万元（含200万）300万元（不含）：预期年化收益率为9%/年；C类为认购金额在300万元（含300万）1000万元（不含）：预期年化收益率为9.5%/年；D类为认购金额在1000万元（含）以上：预期年化收益率为9.7%。2、本信托委托人与受益人为同一人，信托受益人及其受益账户详见本合同第二十四条填写事项。第八条 信托期限 本信托计划期限为二十四个月，自信托计划公告成立之日起计算。第九条 信托财产及信托费用、信托费用计提 （一）信托财产的构成信托财产包括但不限于下列一项或数项： 1、受托人因承诺信托取得的信托资金； 2、因信托财产的管理运用或处分而形成的财产； 3、因前述一项或数项财产灭失、毁损或其他事由形成或取得的财产；4、除上述各项外的其他杂项收入。 （二）信托费用的种类：1、受托人报酬（由融资人另行支付的费用不列入信托费用）；2、因处理信托事务所支付的其它费用（简称信托管理费）包括但不限于下列各项：（1）文件或账册的制作及印刷费用；（2）信托财产管理、运用或处分过程中发生的银行保管费、公告费、登记费、差旅费、通讯费、保险费等税费；（3）信息披露费用；（4）代理机构推介费、保管费、律师费、审计费、手续费等中介费用；（5）信托计划终止时的清算费用；（6）为保护和实现信托计划财产权利而支出的费用，包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费等费用；（7）按照有关规定可以列入的其他税费和费用。（三）费用计提1、除融资人或其他义务人另行支付外，信托费用由财产承担，从信托财产中支付，列入当期费用（由融资人另行支付的费用不列入信托费用）。受托人以固有财产先行垫付的，受托人有权从信托财产中优先受偿,但处理与本信托无关的事项发生的费用不列入应由信托财产承担的费用。 2、受托人报酬为信托计划资金（以实际募集金额为准）1.6%/年，由融资人港城建投承担并另行支付。第十条 信托资金的管理、运用方式（一）信托资金的管理方式和受托人的管理运用和处分权限1、本信托属委托人独立确定管理方式的信托，即：委托人授权受托人将信托资金加入信托计划，与加入信托计划的其他信托资金聚集起来，用于受让某市港城建设投资发展中心应收款项资产，某市港城建设投资发展中心用出让应收款项所得资金用于某区银杏路工程的建设。2、信托计划存续期间，信托收益中的现金部分在向受益人分配前，受托人可以运用，但运用方式仅限为银行存款。（二）信托计划的主要条件：1、信托资金用途：将信托资金受让某市港城建设投资发展中心应收款项资产，某市港城建设投资发展中心用出让应收款项所得资金用于某区银杏路工程的建设。2、还款来源：信托期内，某区财政局作为应收款项资产的债务人清偿债务，具体支付时间及金额以受托人与某市港城建设投资发展中心及某区财政局三方签订的应收款项（债权）转让合同的约定为准。4、还款来源和保障：（1）还款来源主要为某区财政局对债务的清偿，某市港城建设投资发展中心以其全部资产和各项收入为某区财政局按时、足额偿还应收款项提供连带责任保证。（2）还款保障：土地抵押担保：某市港城建设投资发展中心将位于某区许庄街道某大道东侧的土地之国有土地使用权（国有土地使用证编号：某国用（2012）第 号）抵押给某，为某区财政局到期足额归还信托融资提供担保。该宗土地经杭州永正房地产土地评估有限公司江西分公司预评估，估价时间为2012年10月30日，评估总地价为60247.70万元，抵押率为不超过50%。土地估价结果一览表：估价期日的土地使用者某市港城建设投资发展中心宗地位置某区许庄街道某大道东侧估价设定的用途商业、住宅土地使用权年限（年）商业：40年 住宅：70年面积总计（）198379单位面积地价3037元/平方米（202.5万元/亩）总地价（万元）60247.70（三）信托资金的使用监管（1）设立专户监管：受托人为信托资金开立信托财产专户，采用单独记账，信托财产与受托人固有财产、受托人管理的其他信托财产分别管理。（2）事后跟踪检查：受托人定期或不定期对某区财政局、某市港城建设投资发展中心和某区银杏路工程项目的建设情况进行检查，检查信托资金运用及收益情况。提示某区财政局按受托人与港城建投、某区财政局三方签订的应收账款（债权）转让合同的约定按期清偿债务。某区财政局、某市港城建设投资发展中心必须按期提供会计报表等相关资料配合受托人对其进行检查。（3）保管银行:南京银行作为保管银行履行保管职责，将委托人与受托人的资产相隔离，并定期进行监督检查。第十一条 风险揭示与风险防范措施某区财政局具有比较稳定的偿还应收款项的收入来源，但不排除可能存在的风险。受托人有义务对可能存在的风险采取有效的防范措施，严格管理信托资金的运用，在必要时及时调整信托资金的运用方式，保障委托人及受益人的利益。信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。信托计划存在的主要风险及对策：1、信用风险：信托成立后，不排除某区财政局到期无法按期足额偿还应收款项，从而影响信托财产的安全及收益性。对策：受托人在办理完国有土地使用权抵押法定手续，并且港城建投提供连带责任担保后，再向某市港城建设投资发展中心支付应收款项转让款，如果某区财政局到期无法按期足额偿还债务时，受托人将有权及时处置抵押土地从而实现应收款项的按期收回，保护委托人的利益。2、政策风险：信托计划期限内，国家的相关法律法规和税收政策的调整有可能会对某区财政局、某市港城建设投资发展中心的经营运作产生影响，从而影响信托财产的安全性及收益。对策：受托人将随时了解和掌握国家的法律、法规、政策变化措施、以及市场变化走向，对未来政策做出科学的判断，及时向某市港城建设投资发展中心通报，尽可能地降低政策风险所带来的损失。3、操作风险：在本信托的管理运作过程中，受托人的知识、经验、判断、决策及技能等因素对委托人投资收益的影响。对策：受托人将进一步完善相应的决策体系、风险控制制度和内部机构管理制度，严格遵守信托合同与相关法律法规，以诚实、信用、谨慎、有效管理的原则管理和运用信托资产，并及时将相关状况对受益人及委托人进行披露。4、道德风险：存在因项目相关人员蓄意违法违规，与其他利益主体串通而导致信托财产受损失的可能性。对策：通过建立完善的公司治理结构、内控制度、业务流程，加强思想教育，控制道德风险。5、其他风险：因无法预测或不可抗力所造成的风险。第十二条 信托当事人的权利、义务（一）委托人的权利和义务1、有权了解信托财产的管理、运用、处分及收支情况；2、按照本合同规定足额交付信托资金； 3、保证信托资金为其合法所有的财产； 4、保证已就认购信托向其合法债权人履行了告知义务，并保证认购信托未损害其债权人利益； 5、法律、行政法规规定的其他权利、义务。 （二）受托人的权利与义务 1、有权自信托生效之日起，根据本合同及本信托计划管理、运用和处分信托财产； 2、有权依据本合同约定取得信托报酬和信托管理费； 3、作为债权人行使债权人权利； 4、按照本合同与本信托计划的规定，为受益人的最大利益处理信托事务； 5、将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账； 6、对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料依法保密； 7、法律、行政法规规定的其他权利、义务。 （三）受益人权利与义务 1、根据本合同规定享有信托受益权； 2、根据本合同第十三条的规定依法转让信托受益权和继承信托受益权； 3、以转让信托受益权的方式用于偿还债务； 4、法律、行政法规规定的其他权利、义务。第十三条 信托受益权的转让 在信托期限内，经受托人书面同意后，受益人可以依法转让信托受益权，但机构投资者的信托受益权不得向自然人投资者转让或拆分转让。（一）信托计划期限内，信托受益权依法可以转让，但非经受托人同意不得分割转让。受益人办理信托受益权转让时，应前往受托人处办理转让登记手续。未到受托人处办理转让登记手续，转让行为无效并不能对抗受托人。（二）受益人转让信托受益权，需有确定的受让人，应同受让人一起持本合同、双方的身份证件到受托人住所地签订信托受益权转让协议，并办理转让登记。信托受益权转让协议作为本合同的附件。未签订信托受益权转让协议并办理转让登记的，转让行为无效。 （三）因继承发生的信托受益权转让，继承人应持公证机关出具的继承人人数和资格证明办理转让手续，具体办理方法参照本条第二款的规定。（四）受益人转让信托受益权，应将委托人和受益人的权利和义务一并转移。第十四条 信托收益计算与信托收益的分配（一）信托收益计算1、信托收益包括应收款项偿还款以及由此所产生的再运用收益、手续费收入、其它收入等。2、信托净收益（即可分配信托收益）=信托收益信托费用3、信托净收益率=信托净收益信托资金总额（二）信托收益的分配1、在信托期间每满六个月及信托计划终止之日起的10个工作日内，受托人计算信托收益并向受益人分配信托净收益。2、清算后的信托财产，受益人按委托人交付的信托资金占信托计划资金的比例享有信托计划项下的信托净收益。3、受托人仅以信托财产为限分配信托收益，受托人以现金形式分配信托收益。4、受托人将信托收益划付至受益人指定的信托受益账户。5、南京银行指定的营业网点代理收取和划转委托人资金并代理受托人到期办理资金清退和收益分配业务。第十五条 信托的终止、清算及税务处理（一）信托的终止满足下列条件之一时，本信托终止：1、信托合同期限届满。2、受益人大会决定终止；3、信托目的已经实现或者不能实现。4、受托人职责终止，未能按照有关规定产生新受托人；5、本信托计划或信托合同另有规定，或法律、行政法规规定的其他法定事项。（二）信托计划清算报告1、自信托计划终止之日起10个工作日内，受托人进行信托计划财产的清算，负责本信托计划财产的保管、清理、估价、变现、确认和分配。2、受托人在进行信托计划清算过程中发生的所有合理费用，即清算费用，从信托财产中支付。3、受托人应当在本信托计划终止后10个工作日内委托有资质的中介机构编制信托财产清算报告，以第十九条第（三）款规定的方式送达委托人和受益人。受益人或其继承人在本信托计划清算报告公布之日起30个工作日内未提出书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。（三）信托的税务处理 本信托计划的委托人、受托人、受益人就各自的所得按照有关法律、法规的规定依法纳税。本信托计划应当由信托财产承担的税费，按照法律、法规及国家有关部门的规定办理。第十六条 受益人大会受益人大会由信托计划的全体受益人组成，依照本办法规定行使职权。 （一）出现以下事项而信托计划文件未有事先约定的，应当召开受益人大会审议决定