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xx信托有限责任公司 信托业务操作流程 暂行 2011年3月24日 目录 一 信托业务操作流程概述 以集合为例 二 信托项目立项三 信托项目预审四 信托项目终审五 信托项目成立六 信托项目后续管理七 单一信托业务流程 一 信托业务流程概述 以集合为例 项目前期考察信托项目立项信托项目预审信托项目终审信托项目成立信托项目后续管理 二 信托项目立项 业务部门 信托运营部 合规与风险管理部 填写立项申报表并会签 审核 审核 未通过 项目终止 编号 存档 运营部 通过 立项申报表 原件返回 立项流程说明 1 业务部门内部审核填写 立项申报表 2 业务部门将 立项申报表 及项目相关资料提交合规与风控部同时会签信托运营部审核 3 经主管立项审核部门签字后 由运营部给项目编号 存档 4 立项申报表 返回业务部 立项完成 三 信托项目预审 信托运营部 暂定 业务部门 预审会 终审 项目终止 申请预审并提交项目报告等材料 通知预审会成员 通过 未通过 有条件通过业务部门完善项目方案 否决 预审流程说明 1 由业务部门向信托运营部 暂定 提出预审申请 并提交项目报告等相关资料 电子版 由信托运营部向信托项目预审会成员发出预审会通知并召开预审会 预审会召开后 由各成员提交 信托项目预审单 预审结果 通过的项目进入终审程序 有条件通过的项目 需要业务部门继续完善项目方案 待方案完善后继续提交预审会审核 未通过的项目 项目终止 四 信托项目终审 业务部门 信托业务审查委员会终审会 信托项目成立 项目终止 通过 有条件通过业务部门补充完善项目方案 合规与风控部 提交相关详细材料 出具 风险审核意见 信托财务部财富管理中心 会签 首席风控官审批 三日内风控部组织召开 未通过 否决 一票否决权 终审流程说明 1 业务部门撰写上会报告 业务部门将相关材料报合规与风险控制部审查 并由风控部出具 风险审核意见 由风控部会签信托财务部 财富管理中心 并提交首席风控管审批 首席风控官有一票否决权 4 由风控部将项目上会报告及相关材料上报公司信托业务审查委员会审查 5 终审结果 审核通过的信托项目成立 有条件通过的项目 需要业务部门继续完善项目方案 待方案完善后继续提交终审会审核 未通过的项目 项目终止 五 信托项目成立 开立信托专户 信托项目合同文本审批及签署 收取信托资金 信托产品销售 项目成立报告 六 信托项目后续管理 收取分配投资收益 信托项目清算 信托项目资料存档及档案管理 信托项目结束 七 单一信托业务流程 信托规模低于5亿元 前期调查立项尽职调查项目签报并经主管业务领导审批填写 合同审批表 主管业务领导签字合规与风控部审查副总 总经理签字信托项目成立 信托规模大于等于5亿元 前期调查立项尽职调
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