（西班牙语语言文学专业论文）智利养老金体制改革——实现社会公平与和谐的改革政策分析.pdf

摘要 社会保障理论起源于欧洲工业发达国家 至今已经历了一百多年的历史 而 养老金制度 包括老年 伤残和死亡保险 作为社会保障的重要组成部分 旨在 保障劳动者在丧失劳动能力 退出工作领域后能够从国家和社会获得必要的补偿 和帮助 以保证基本生活需要 智利是拉美地区最早对传统的现收现付制养老金 制度进行结构性改革的国家 也是世界上第一个将社会养老保险基金转为私营化 管理的国家 作为一个发展中国家 面对社会贫富差距较大的挑战 如何建立一 个公平的社会保障体制 尤其给予女性 失业者和社会贫困人口合理的保护和帮 助 是智利自1 9 8 1 年改革以来 至今仍在不断探讨和尝试的课题 本选题将研究对象锁定于智利养老金改革过程中向社会弱势群体的倾斜和 在建立平等 公正的社会保障机制中的种种研究和改进 在借鉴国内外学者研究 成果的基础上 从男女平等 对无固定工作的人群的辅助 及对社会贫困人口的 补贴等角度 论述智利对其改革的不断反思和改进 并探讨其对中国养老金制度 改革的借鉴意义 本文第一章主要分析智利1 9 8 1 年养老金制度改革的内容 1 9 2 4 年 智利以 欧洲国家传统社会保险模式为基础建立了拉美地区第一个正式的 现收现付模式 的养老金制度 首先被纳入这一体系的是首都和主要城市的居民 政府公务人员 军队及警察等特殊职业人员 随着覆盖范围的逐步扩大 这一体制也暴露出了种 种管理问题 公平问题 再加上经济危机的打击 到二十世纪七十年代末八十年 代初 现收现付的智利养老金制度已处于崩溃的边缘 无法维系支出与收益的关 系以及权利与义务的平衡 1 9 8 1 年 智利政府决定改革养老金制度 建立由私 人基金公司管理的以个人养老金账户为基础的新制度来代替旧的现收现付制养 老金制度 此次改革在解决了一系列财政和金融问题的同时 也使智利人能够更 大程度地掌握自己退休后的生活 同时旧机制的缺陷被弥补起来 养老金更多取 决于个人的行为和市场的发展 新的智利养老金制度增加了智利经济中的资本生 产率和经济增长率 有效的消除了1 1 了 0 度中的不平等现象并取得了重要的政治和 社会文化成果 但是1 9 8 1 年建立的养老金制度也有其无法忽视的缺陷 社会保 障体系对国民收入的再分配功能被大大削弱了 既不存在代内再分配 也不存在 代际再分配 对于女性 自由职业者 低收入人群的覆盖率差强人意 而且养老 金基市场竞争不足 无法以充分降低职工的参保成本 第二章通过总结智利1 9 8 1 年改革所建立的养老金制度方面的缺陷 对照智 利养老金制度中的补贴机制和2 0 0 8 年智利养老金改革最新政策 分析智利养老 金制度是如何维护社会公平与和谐的 智利19 8 1 年改革所建立的养老金制度以 个人养老金账户积累为基础 在实现其作为社会保障重要坏节的职能时存在缺 陷 该体制收入较高 劳动关系稳定的职工来说较为公平和合理 但无法有效的 将更需要社会帮助和扶持的低收入群体以及工作经历不连续的非合同工纳入保 障范围 并使得社会贫富差距随着其成员年龄的增长进一步加剧 同时 智利养 老金制度的设计没能弥补女性在劳动力市场中遭遇的不利条件 并且这些条件的 影响在养老金制度中进一步扩大 再加上女性退休年龄更早 以致于女性的养老 金收益普遍低于男性 针对这些有损社会公平的问题 智利也出台了相关政策一 一辅助养老金制度 p a s i s 与最低养老金保障制度 p m g 它们是智利在其1 9 8 1 年改革之前就已建立 并在为社会低收入人群和弱势群体提供生活保障方面一直 发挥巨大作用的体制 但这两类补贴的作用非常局限 在国家财政 鼓励个人养 老金储蓄 养老金制度构造本身以及劳动力市场等多方面因素的影响下 受到了 很大的制约 2 0 0 8 年3 月1 7 日 智利政府于 官方r 报 中颁布了2 0 2 2 5 号 法律 从而开启了自1 9 8 1 年私人养老金基金管理公司模式建立以来规模最大的 一次养老金制度改革 目的在于保障智利人民的晚年生活 实现男女平等 推动 社会公平 并加强养老会制度的普惠性 统一性 高效性 尽管受到了一些批评 但新的养老金制度改革法得到了公众的接受 并被为认为是社会对那些为国家的 发展做出贡献的成员给予福利能力的一大进步 本文第三章通过分析中国现行养老金制度的不足之处 总结智利模式对中国 养老金制度改革的借鉴意义 我国的养老金制度由最初的现收现付制 经过2 0 世纪8 0 年代的一系列改革试点之后 于1 9 9 7 年最终形成了社会统筹与个人账户 相结合的养老金体系 并于2 0 0 5 年进行了进一步改革 强化了个人养老金账户 机制 我国养老金制度建设起步较晚 又面临我国人口基数大 老龄化挑战严峻 家庭结构变化加剧 劳动力市场多元化 国情复杂等一系列问题 因此养老金制 度改革对我国社会和经济的发展起着举足轻重的作用 所以智利模式的分层次结 构 和其在新近改革中提出的统一养老金制度 女性生育补贴等政策 对青年职 工参保的鼓励性政策以及对于参保职工的服务意识 都值得我国学习和借鉴 从智利养老金制度改革的过程中我们可以看到 智利养老金制度经历了从无 到有 从最初仅覆盖公务人员和大城市居民 到建立一个普惠性的养老金制度的 过程 智利与中国同属发展中国家 社会贫富差距较大且共同面临社会老龄化的 挑战 因此 结合我国的基本国情和社会经济发展的需要 吸取国外社会保障制 度的先进经验 会使我国的养老金制度改革少走弯路 更好的促进国家繁荣稳定 人民安居乐业 关键词 智利养老金制度改革 社会公平 男女平等 覆盖率 缴费密度 2 r e s u m e n l at e o r i ad el ap r o t e c c i 6 ns o c i a ls eo r i g i n 6e l ll o sp 缸s e sd e s a r r o l l a d o se u r o p e o s q u ey at i e n eu n ah i s t o r i ad eu n o sc i e na f i o s e ls i s t e r n ad ep e n s i o n e s q u ei n c l u y el a p e n s i 6 nd ev e j e z l ap e n s i 6 nd ei n v a l i d e z ye ls e g u r od ev i d a s ee o n s i d e r ac o m ou n a p a r t em u yi m p o r t a n t ed el ap r o t e c c i 6 ns o c i a l s i r v i o a d o s ep a r ag a r a n t i z a ral o s t r a b a j a d o r e s l o sc u a l e sp i e r d e nl ac a p a c i d a dd et r a b a j oys ej u b i l a n q u ep u e d a n e o n s e g m re o m p e n s a c 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o t i c e ne ne ls i s t e m ad ep e n s i o n e syo t r o ss e r v i c i o so f r e c i d o sal o sc o t i z a n t e s t i e n e n m u c h ov a l o rd er e f e r e n c i ap a r an u e s t r op a l s a1 0l a r g od e ld e s a r r o l l od el ac o n s t r u c c i 6 nyl ar e f o r m ad e ls i s t e r n ad ep o n s i o n e s d ec l l i l e 6 s t es ee s t a b l e c i 6ap a r t i rd ec e r o a u n q u es ei n i c i 6d eu ns i s t e m aq u es 6 1 0 c u b r i 6l o sh a b i t a n t e sd el ac a p i t a lyd eo t r a sc i u d a d e si m p o r t a n t e s a h o r ay as eh a c o n v e r t i d oo nu nm e c a n i s m oc o nu n i v e r s i d a d s o l i d a r i d a dye f i c i e n c i a t a n t oc h i l e c o m oc h i n as o np a l s e se nd e s a r r o l l o a m b o sp a i s e se s t 矗nf r o n t ead e s a f i o sd el ag r a n d i f e r e n c i ae n t r er i c o sy p o b r e s ye le n v e j e c i m i e n t os o c i a l p o re s ot o n i e n d oe nc u e n t a l as i t u a c i 6 nb 缸i c ad en u e s t r op a l syl a sn e c e s i d a d e sd e ld e s a r r o l l os o c i 0 一e c o n 6 m i c o a p r e n d e rl a se x p e r i e n c i a sa v a n z a d a si m e r n a c i o n a l e sn o sp e r m i t ef o m e n t a rl ap r i o r i d a d vl ae s t a b i l i d a de s t a d a lyg a r a n t i z a rl av i d ac o nm e j o rc a l i d a dp a r ae lp u e b l o c l a v e r e f o r m ad e ls i s t e m ad ep e n s i o n e sd ec h i l e e q u i d a ds o c i a l i g u a l d a dd e9 6 n e r o c o b e r t u r a d o n s i d a dd ec o t i z a c i 6 n 3 学位论文原创性声明 本人郑重声明 所呈交的学位论文 是本人在导师的指导下 独立进行研究工作所取得的成果 除文中已经注明引用的内容 外 本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成 果 对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体 均己 在文中以明确方式标明 本人完全意识到本声明的法律责任由本 人承担 特此声明 学位论文作者签名 璇卑 鳓尸年4 月哆e l 学位论文版权使用授权书 本人完全了解对外经济贸易大学关于收集 保存 使用学位 论文的规定 同意如下各项内容 按照学校要求提交学位论文的 印刷本和电子版本 学校有权保存学位论文的印刷本和电子版 并采用影印 缩印 扫描 数字化或其它手段保存论文 学校有 权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务 学 校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文 在以不 以赢利为目的的前提下 学校可以适当复制论文的部分或全部内 容用于学术活动 保密的学位论文在解密后遵守此规定 学位论文作孝签名 琵锋 导师签名 砰终球 尸年4 月巧日 一年r 月产日 绪论 智利是拉美地区最早对传统的现收现付制养老金制度进行结构性改革的国 家 也是世界上第一个将社会养老保险基金转为私营化管理的国家 智利的养老 金体制改革始于1 9 8 1 年 当时智利正在进行一系列社会领域和经济领域的新自 由主义改革 而这一系列改革也对养老金体制改革产生了重大影响 但学者们时 常将智利的养老金体制改革从新自由主义改革中独立出来 并将其作为众多发展 中国家甚至发达国家为改革本国社会保障体系而研究和学习的对象 智利是一个发展中国家 社会贫富差距较大 如何建立一个公平的社会保障 体制 尤其给予女性 失业者和社会贫困人口合理的保护和帮助 是智利自1 9 8 1 年改革以来 至今仍在不断探讨和尝试的课题 随着智利养老金体制改革不断的 深入和完善 对于改革过程中和政策实施之后出现的种种问题 各界学者也不断 地进行研究和探讨 可以看到 近年来智利的养老金体制改革一方面关注如何促 进养老金基金市场的竞争以降低管理成本 为加入该体制的职工谋求更多的收 益 另一方面更加地关注给予与社会弱势群体和低收入人群更广泛的保障 并在 政策上更加注重男女平等 2 0 0 8 年 智利的养老金体制改革又有新动向 颁布 了新的政策 考虑到了女性因生育而带来的工作中断 和低收入人群因无法保证 对其个人养老金账户投入资金的连续性而无法申请原政策中的补贴的情况 由于智利养老金改革对各发展中国家甚至发达国家都有不容忽视的借鉴价 值 且其自身也在不断前进和完善中 因此自1 9 8 1 年改革以来 有许多国内外 学者对其进行过研究 如我国社会科学院拉丁美洲研究所的刘纪新老师 西班牙 巴伦西亚大学的何塞 安里克 德伯沙 j o s 6e n r i q u ed e v e s a 先生 智利圣地 亚哥大学的冈萨罗 d 玛尔特纳 f g o n z a l odm a r t n e rf 先生 拉美经委会 的豪尔赫 布拉沃 j o r g eb r a v e 先生和国际劳工组织的法比奥 贝尔德拉努奥 f a b i ob e r t r a n u o 先生等等 都在时刻追踪关注着智利养老金制度改革的新动 向 并对其进行深入的分析和研究 本选题将研究对象锁定于智利养老金改革过程中向社会弱势群体的倾斜和 为建立平等 公正的社会保障机制而进行的种种研究和改进 在借鉴国内外学者 研究成果的基础上 从男女平等 对无固定工作的人群的辅助 和对社会贫困人 口的补贴等角度 论述智利对其改革的不断反思和改进 以及在这一过程中 国 家所起的作用 随着中国经济的发展和人民生活水平的提高 迸一步建立健全的 社会保障体系是摆在我国面前的重要课题 智利与中国同属发展中国家 社会贫 富差距较大且共同面临社会老龄化的挑战 因此 智利养老金体制改革的经验教 训对于我国有重要的借鉴价值 第1 章智利19 8 1 年养老金体制改革的进程和主要特点 社会保障理论起源于欧洲工业发达国家 至今已经历了一百多年的历史 而 养老金制度 包括老年 伤残和死亡保险 作为社会保障的重要组成部分 旨在 保障劳动者在丧失劳动能力 退出社会领域后能够从国家和社会获得必要的补偿 和帮助 以保证其基本生活需要 从1 9 世纪8 0 年代到2 0 世纪初 是社会保障 法产生和早期发展阶段 德国1 8 8 3 年制定的劳工疾病保险法和1 8 8 4 年制定的劳 工伤害保险法 被公认为是世界上最早的社会保障法律 到了2 0 世纪头十年至 2 0 世纪3 0 年代 为适应解决社会问题的需要 尤其为了克服经济危机 社会保 障立法有了蓬勃发展 以1 9 3 5 年美国颁布 社会保障法 为标志 社会保障法 之名首次出现 二次世界大战以后 除以英国为首的西欧 北欧国家福利实施的 政策以外 五六十年代又有一批新兴国家颁布了社会保障法 这段时期是社会保 障立法不断兴盛的阶段 到了2 0 世纪7 0 年代 有些工业发达国家逐渐发现社会 保障制度中存在着诸如公民福利标准过高 国家和社会不堪重负 而同时公民某 些权利却又保障不足等等问题 决心进行改革 从而社会保障制度进入了改革时 代 顺应时代的潮流 智利养老金体制也在这样的国际大背景下应运而生 1 1 智利养老金体制改革的历史条件 1 9 2 4 年 智利以欧洲国家传统的社会保险模式为基础建立了拉美地区第一 个正式的 现收现付模式的养老金制度 首先被纳入这一体系的是首都和主要城 市的居民 政府公务人员 军队及警察等特殊职业人员 他们享有丰厚的补贴和 良好的退休条件 之后 这一社会保障制度逐渐扩展到了整个智利社会 但呈现 出一种不公平的金字塔状态 少数特权集团享有丰厚的利益 而广泛的中间阶层 受保护较少 广大贫困人口更是缺乏保障甚至被排除在社会保障体系之外 为了 力求更多人能够加入社会保障制度 智利政府