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文档简介

保险资金托管业务一、产品定义保险资金托管业务指交通银行接受保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司等保险机构的委托，为其自有资金或产品或管理资产在进行投资时提供账户开立、资产保管、资金清算、证券交割、资产估值、会计核算、投资监督、绩效评估、信息报告等服务。二、功能和特点通过银行提供托管服务，实现保险资金投资境内、外资本市场和货币市场，或直接投资实体经济的需求。为资产安全保管、高效运营提供保障、同时可协助选择境内外投资管理人、搭建业务通道、代理或协助选择境外托管代理人。三、适用客户（一）实力雄厚、投资范围广泛的大型保险集团；（二）近年来兴起的业绩增速快、发展势头足的银行系保险公司；（三）保险资产管理公司；（四）各省级国资背景的中小保险公司。四、业务流程图五、流程图详解编号流程步骤处理过程、要求和规则负责部门风险/合规要点备注1营销洽谈分行归口管理部门或所辖经营机构跟踪保险公司产品动向，沟通洽谈产品合作意向，了解相关产品情况，确定初步合作意向。如托管费率低于总行指导价格的，需上报总行审批。分行归口管理部门/总行托管部保险及养老金业务部l 对客户资质进行审核；l充分了解客户服务需求；l 报价符合总行价格管理的要求。2合同流转总行资产托管部保险养老金部组织合同文本内部流转。总行托管部保险及养老金业务部/风险合规部建议使用总行的合同标准文本。如非标准协议文本应报送风险合规部进行法律审查。3合同签署总行资产托管部保险养老金部牵头合同文本签署。总行托管部保险及养老金业务部同上4托管服务为保险资金提供托管服务。总行/分行资产托管部l 严格按照协议履约l严格执行总行相关操作规程的有关规定l 符合监管部门有关运作要求六、相关制度文件（一）法律法规1.保险机构投资者股票投资管理暂行办法（保监会令200412号）;2.保险公司股票资产托管指引（试行）（保监发200516号）;3.关于保险机构投资商业银行股权的通知（保监发200698号）;4.保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法（保监会令20061号）;5.保险资金投资股权暂行办法（保监发201079号）;6.保险资金投资不动产暂行办法（保监发201080号）;7.关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知（保监发201259号）;8.保险资金运用管理暂行办法（保监会令20109号）;9.关于保险资金投资有关金融产品的通知（保监发201291号）;10.保险资金委托投资管理暂行办法（保监发201260号）;11.保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法（保监发201294号）;12.保险资金参与股指期货交易规定（保监发201295号）。（二）行内规章1.交通银行证券类资产托
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