金融研究方法论.doc

金融研究方法论1. 什么是金融研究过程？什么是金融论文写作？简要描述二者的关系金融研究过程是金融研究主体依据金融认识中介认识金融课题及其规律的探索过程。主要涉及3个要素：金融研究主体、金融认识中介和金融客体。金融论文写作是金融研究成果的“再现”过程。严格地说，作为文字表述的金融论文写作，是金融研究的最后阶段，是金融研究成果的终极表述。金融研究过程和金融论文写作的关系是源与流的关系。具体而言，这种“源”与“流”的关系体现在以下方面：1） 金融研究过程决定金融论文写作。就内在逻辑关系而言，金融研究过程是“因”，金融论文写作是“果”。没有监控的金融研究过程并取得有价值的研究成果，就没有资格从事金融论文写作。即使写作，也难逃失败的命运。2） 先有金融研究过程，而后才有金融论文写作。就时间序列而言，正常的金融科学研究包括两个前后联系，密不可分的环节：金融研究过程与金融论文写作。3） 研究过程要“钻进去”，论文写作要“走出来”。研究过程是“投入”的过程，论文写作是“产出”的过程：没有投入就没有产出，这是经济学常识。金融研究过程要深入到研究对象的“内部”，挖掘其“本质”。2. 简述文献综述的撰写原则与方法。2.1文献综述的撰写原则一般而言，撰写文献综述应遵循以下八条写作原则：1）“5W”写作原则“5W”原则就是作者须实事求是、原汁原味的继承前人研究成果的原则，也就是可检索行原则。具体地说即是按照什么人、什么时候、在什么地方、为什么、提出了什么学术观点的写作方式撰写文献综述的原则。2）经典型原则所谓经典型写作原则是指文献综述的内容应该是所研究领域的经典人物的经典著作，而不是学术“圈外人”的某些只言片语。3）古今中外原则古今中外原则就是要尽一切可能最大限度的全面占有理论材料，要“搜尽奇峰打草稿”。4）“文献树”原则“文献树”原则也就是“学术谱系”原则。5）“顶天立地”原则“顶天立地”原则的“顶天”，要求作者从理论继承上逼近国内外学术前沿；“立地”原则要求作者解决中国现实金融问题。6）述评结合原则文献综述写作必须述评结合。7）单数原则一篇学位论文需要一篇与之相匹配的文献综述，这就是文献综述写作中的单数原则。8）服从主体原则“综述须围绕论文研究创新点来进行。学习前人的成果，为自己的论文服务。”2.2文献综述的撰写方法：“倒三角形法”所谓文献综述的“倒三角形法”就是撰写文献综述要由宽到窄（空间上）、由远到近（时间上），最后聚焦到一个“点”上，找到自己研究问题的逻辑起点，也就是自己所要研究问题的出发点。3. 什么是理论模型？谈谈你对理论模型的理解。所谓经济理论模型是指用来描述与所研究的经济现象有关的经济变量之间的依存关系的理论结构。林毅夫：以为经济学家要用很简单的数学构建理论模型。各位同学在学好数学工具的同时，也要学会以理性人作为出发点来观察现象，直接抓住现象背后的主要变量来构建新的理论模型的能力。理论模型无非是帮助我们了解社会经济现象的工具。理论模型中假设越接近现实，模型就越复杂，要复杂到什么程度，取决于理论模型是否能够解释、预测所观察到的现象。熊彼特：任何一个关于社会经济情况的全面“理论”是由两个相互补充但基本上不同的因素所组成的。第一是，理论家关于这一社会情况的基本特征，关于特定时刻为了理解它的生活什么是和什么不是重要的实物的观点。让我们把这叫做他的看法。第二是，理论家的技术，即他用以把他的看法概念化，并把后者变成具体的主城或“理论”的工具。理解：经济模型是一种分析方法，它极其简单地描述观实世界的情况。现实世界的情况是由各种主要变量和次要变量构成的，非常错综复杂，因而除非把次要的因素排除在外，否则就不可能进行严格的分析，或使分析复杂得无法进行。通过作出某些假设，可以排除许多次要因此，从而建立起