小额担保贷款财政贴息资金管理信息系统(单机版)用户操作手册2015[1].3.5_V1.2[1].doc

下岗失业人员小额担保贷款财政贴息资金管理信息系统(单机版)用户手册中华人民共和国财政部31第1章 单机版系统基本功能介绍针对B/S网络系统中未提供县级财政用户，而实际业务中需要从县级财政采集小额担保贷款基础信息的问题，专门开发了离线的贷款基础数据录入程序。该程序仅用于县级财政范围内发放的小额担保贷款基础信息的录入和每季度县级财政的贴息情况统计。1.1. 软件安装双击运行安装程序文件夹中的setup.exe文件，进入安装界面如下：软件安装点击“下一步”按钮，将程序安装到选定的位置。程序安装完成后，会弹出参数安装界面如下：图7-2 参数安装选择默认的任务参数后，点击“下一步”按钮，完成任务参数的安装后弹出程序安装完成的窗口如下：安装完成点击“完成”按钮，关闭窗口后结束安装。1.2. 数据录入与传出在桌面双击程序快捷方式，进入程序主界面如下图：程序主界面点击功能菜单中的“编辑”按钮，进入数据录入窗口如下图：数据录入封面在封面代码窗口，点击“新增”按钮，录入单位基本信息，包括：单位名称，例如“北京市西城区财政局”；行政区划，例如“110102 | 西城区”；报表类型，例如“0 | 单户表”。然后保存单位代码信息。数据录入然后根据单位所属的小额贷款发放和贴息情况，依次录入贴息情况表和贷款信息表数据并保存。县级财政单位完成本单位下属的贷款信息录入之后，可通过“传出”功能将已录入的数据传出为jio格式文件。数据传出进入传出数据向导窗口后，如下图所示选择传出报表数据选项后点击“下一步”按钮。数据传出在下一步的设置中选择要导出的数据文件的存储路径和文件名称，然后点击“开始”按钮，将数据导出到指定的位置。导出的jio文件报送给上级主管财政单位，由上级财政主管单位再做进一步的数据汇总。1.3. 数据装入与汇总在区县财政单位将单机版导出的jio数据提交给上级财政主管单位之后，上级财政主管单位需要将各区县的jio数据分别装入到单机版系统中，然后将各区县数据通过汇总生成合并数据。数据装入在数据装入向导中，选择要装入的jio数据文件所在路径后，点击“下一步”按钮：数据装入在接下来的装入设置界面选择装入“单位数据”，目标位置默认选择装入到当前任务，然后点击“下一步”按钮：在检查数据装入设置信息无误后，点击“开始”按钮，将数据装入到当前系统内。将所有下属区县上报的jio分别装入到系统之后，在程序主界面选择汇总菜单下的“完全汇总”功能如下图：数据汇总在如下窗口选择“新建汇总封面”，进入汇总封面的编辑界面：新建汇总封面在该界面填写完毕汇总单位的基本信息后，点击“确定”按钮，将自动生成该单位的汇总数据。汇总封面通过编辑进入数据录入界面可看到新增的汇总单位为所有区县财政单户单位的上级节点。汇总单位1.4. 数据导出上级财政主管单位在软件中完成本级单位下属的贷款基础信息汇总工作之后，可以将数据导出到Excel文档并通过B/S系统中的报表导入功能和基础数据导入模块分别导入到B/S系统中。数据导出在程序“传送”菜单下，选择“导出Excel文档”功能，进入报表导出设置界面如下图：点击上图中的“更改”按钮，可以选择要导出数据的报表时期，然后勾选要导出数据的单位后点击“确定”按钮进入下图的设置界面：数据导出参数设置在该界面指定要导出的文件存放位置及文件名后，依次勾选“没有数据也导出空表”、“枚举字段导出含义”，“包含表样格式信息”选项，然后选择要导出数据的报表，点击“确定”后将数据导出到指定位置的Excel文档中即可。注：贴息情况统计表不允许跟贷款信息表导出到同一Excel文件，需要通过“导出Excel文档“功能单独导出并生成Excel文件。第2章 单机版业务操作介绍2.1. 业务流程描述涉及系统模块：贷款基础信息管理、贴息资金管理，其中，贷款基础信息管理包含表格为：个人贷款信息（银行信息）、合伙人信息、个人贷款信息（担保机构信息）、个人贷款还款记录表、企业贷款信息（银行信息）、企业贷款信息（担保机构信息）、企业贷款还款记录表，贴息资金管理包含表格为：贴息情况统计表。单机版系统业务操作流程：1、 经办银行单位首先填写先关数据，填写内容为：个人贷款信息（银行信息）、合伙人信息、个人贷款还款记录表、企业贷款信息（银行信息）、企业贷款还款记录、贴息情况统计表部分数据；（单机版）2、 担保机构用户装入银行发送的文件，将个人贷款信息（担保机构信息）表、企业贷款信息（担保机构信息）表内同补充完整后，发送到县财政部门；（单机版）3、 妇联或人社部门装入担保机构发送的数据，对数据进行汇总/审核，审核无误后将数据发送到县财政局；（注意：部分省份如果妇联和人社部门负责小额担保贷款管理，则有该步操作，若无，可忽略该步骤，直接进入下一操作步骤）（单机版）4、 县级用户装入担保机构（或妇联和人社部门）发送的数据，对数据进行汇总/审核，之后将数据导出，发送到市财政局；（单机版）5、 市级用户对县级用户数据进行审核汇总，汇总完毕进行数据（excel格式）导出；（单机版）6、 市级用户通过单机版导出的excel文件，将数据导入到网络版，数据审核通过，将数据提交；（注意：提交后数据无法进行修改）；7、 省级用户对市级用户提交的数据进行审核。注：个人贷款信息（银行信息）、合伙人信息、个人贷款担保机构信息、个人贷款还款记录表、企业贷款信息（银行信息）、企业贷款担保机构信息、企业贷款还款记录表内蓝色背景的列为必填字段。2.2. 银行用户操作步骤2.2.1. 录入封面代码注意：必须先录入封面代码，后面的报表才能进行数据填写。第一步：打开单机版程序，点击编辑按钮，首先选择时期（不选择时期，封面代码无法进行保存），如下图：第二步：选择时期后，点击“新增”按钮，填写封面代码信息，填写完毕，点击“保存”按钮，如下图所示： 第三步：“保存”如无报错信息，则封面代码填写完毕。2.2.2. 个人/企业贷款基础信息录入银行用户首先对数据进行录入，录入范围主要有：个人贷款信息（银行信息）、个人贷款信息（合伙人信息）、个人还款记录表、企业贷款信息（银行信息）、企业贷款还款记录、贴息情况统计表（录入数中部分数据）。下面以个人贷款信息（银行信息）为例，进行操作演示：第一步（插行操作）：点击“编辑”按钮，选中“个人贷款信息（银行信息）”表，表格为浮动表，表格初始行数为6行，若填写数据较多，可先进行插行操作，如下图：也可一次插入多行，点击左上角“数据”按钮，选则“插入多行”选项，在弹出框内填写所要插入行数，点击确定即可，如下图：（注意：表格可以插入多余的行，比如数据有60行，可插入70行空白行，保存时会自动删除多余的空白行，但行数一定不能比60行少，否则就会出现数据丢失）第二步（数据填写）：将个人贷款记录信息依次录入到对应表格中，第三步（数据保存）：点击“保存”按钮时，对于不符合规范的数据，系统会进行提示，例如“借款人类型”为必填项，如果未填，则系统会有如下提示：第四步（数据运算、审核）：数据正确保存后，点击“运算”按钮，对该表内数据进行运算，然后点击“审核”按钮，若“审核通过”则该表数据填写成功，若“审核不通过”，则根据表格下方的提示进行数据修改，如下图：2.2.3. 数据导出将剩余表格数据按照上述操作进行填写，所有表格数据审核无误后，对数据进行导出操作，详细操作步骤（可参考1.4数据导出章节）：第一步：点击传出按钮，选中对应时期的报表数据，然后点击“下一步”，如下图：选择存储的物理路径，并对文件进行命名（命名规则：所在县名+银行名称+时期，例如“昆明市盘龙区招商银行2014年第3季度报表数据”），然后点击“开始”按钮，如下图：第二步：文件命名好之后，点击“开始”按钮，弹出“数据传输完成”表示数据导出成功，如下图：导出成功后，银行用户将导出的数据发送给担保机构，让担保机构完善担保信息。2.3. 担保机构用户操作步骤担保机构用户进行担保信息录入，录入范围：个人贷款信息（担保机构信息）、企业贷款信息（担保机构信息）。2.3.1. 数据导入第一步：点击“装入”按钮，在弹出框中，选择银行发送的文件，然后点击“下一步”如下图：第二步：选中“单位数据”，勾选“装入到当前任务”，然后点击“下一步”第三步：点击“开始”按钮，系统提示“数据导入成功”，数据导入操作完成。2.3.2. 数据录入可参考1.2章节录入部分。第一步：点击“编辑”按钮，选中“个人贷款信息（担保机构信息）”，担保机构信息，部分数据与“个人贷款信息（银行信息）”重复（背景色为灰色的单元格为系统自动取数的单元格），对于重复的数据，系统会自动从银行信息表中进行取数，担保机构用户补充完剩余数据即可，如下图：第二步：点击“保存”按钮，然后点击“运算”、“审核”按钮，若出现“表内数据审核完全正确”的提示，则数据填写完毕，有误数据，表格下方会进行提示，根据提示进行数据修改。2.3.3. 数据导出操作步骤与银行用户导出的操作一致。2.4. 县级用户操作步骤（妇联及人社部门可参考该步骤）2.4.1. 数据导入将担保机构传出的数据进行导入，操作步骤可参考2.3.1章节。（若有妇联和人社部门，也要进行汇总操作，操作步骤与县级用户操作步骤一致）2.4.2. 数据汇总若一个县有多家银行的数据时，先将两个银行的数据分别导入到系统中，然后进行汇总操作步骤，详细如下：第一步：点击“汇总“按钮，然后点击”新建汇总封面“，第二步：填写汇总封面代码，填写完毕之后，点击”确定“按钮 第三步：系统出现“完全汇总完成“的提示则汇总完成，如下图所示：数据汇总完成后，点击”编辑“按钮，则可以看到左侧多了一汇总单位的名称，如下图所示：检查汇总单位每张表的数据，点击每张表的”审核“按钮，若提示”表内数据审核完全正确“，可进行下一步数据导出的操作，操作与银行导出jio文件方式一致。2.5. 市级用户操作步骤2.5.1. 数据导入将县级用户所上报的数据进行导入，导入操作如下（也可参考2.3.1数据导入章节）：第一步：点击“装入”按钮，在弹出框中，选中县级用户上报的文件，然后点击“下一步”如下图：第二步：选中“单位数据”，勾选“装入到当前任务”，然后点击“下一步”第三步：点击“开始”按钮，系统提示“数据导入成功”，数据导入操作完成。2.5.2. 数据汇总注意：数据汇总操作需在所有县级用户均完成数据导入之后进行（操作也可参考2.4.2数据汇总章节）。第一步：点击“汇总“按钮，然后点击”新建汇总封面“，第二步：填写汇总封面代码，填写完毕之后，点击”确定“按钮第三步：系统出现“完全汇总完成“的提示则汇总完成，如下图所示：数据汇总完成后，点击”编辑“按钮，则可以看到左侧多了一汇总单位的名称，如下图所示：2.5.3. 数据导出（excel格式）检查