证券投资基金基础试题.doc

4、 证券投资基金基础试题 (一) 单项选择题 (以下各小题所给出的4个选项中,只有1项最符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内) 通过公开发售基金份额募集资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式是（ ）证券基金债券股票成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑所颁布的法律法规是（ ）证券投资基金管理暂行办法开放式证券投资基金试点办法基金法基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法我国第一只开放式基金诞生的时间是（）2000年 B2001年 C2002年 D2006年 4中国基金业开始国际化航程的时间是（）2000年 B2001年 C2005年 D2006年 证券投资基金的特点不包括（）收益稳定集合投资分散风险专业理财“不能将鸡蛋放在一个篮子里”体现的证券投资基金特点是（）收益稳定灵活转让分散风险专业理财将分散的资金集中起来以信托方式给交专业机构进行投资动作，体现证券投资基金的特点是（）收益稳定集合投资分散风险专业理财兼顾风险与收益，为中小投资者拓宽了投资渠道的投资工具是（）基金股票债券存款基金（公司型基金除外）反映的经济关系是（）所有权关系信托关系债权债务关系委托代理关系属于间接投资工具的是（）债券股票基金存款将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的基金是指（）契约型基金公司型基金封闭式基金开放式基金契约型基金起源于（）新加坡中国香港英国印度尼西亚以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益的基金是指（）契约型基金公司型基金股票基金货币市场基金契约型基金与公司型基金的区别不包括（）资金的性质不同投资者的地位不同 基金的劳动依据不同筹集资金的数目不同经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是（）契约型基金公司型基金封闭式基金开放式基金封闭式基金的期限是指（）基金从申购到终止之间的时间基金从认购到终止之间的时间基金从申购到赎回之间的时间基金从成立起到终止之间的时间为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，一般都从所筹资金中拔出一定比例，以现金形式保持这部分资产的基金是指（）封闭式基金开放式基金契约型基金股票基金买卖价格受到市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值的基金是（）封闭式基金开放式基金契约型基金股票基金在每个交易日连续公布基金份额资产净值的基金是（D）成长型基金公司型基金封闭式基金开放式基金风险较低，适合于稳健型投资者的基金是（A）国债基金股票基金货币市场基金平衡型基金侧重于追求资本利得和长期资本增值的基金是（B）成长型基金股票基金货币市场基金衍生证券投资基金由于收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资的基金是（C）国债基金货币市场基金收入型基金平衡型基金追求资产的长期增值的基金是（A）成长型基金货币市场基金收入型基金平衡型基金能从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股的升值收益的基金（D）成长型基金收入型基金股票基金平衡型基金 既可以在交易所二级市场进行买卖，又可以申购，赎回的基金动作方式是（C）开放式基金股票基金保本基金可以同时在场外进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金动作方式是（D）开放式基金封闭式基金在世界范围内具有首创性的基金运作方是（B）开放式基金封闭式基金基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人是（A）基金份额持有人基金发行人基金托管人基金保管人负责基金发起设立与经营管理专业性机构是（B）基金份额持有人基金管理人基金保管人基金托管人下列符合证券投资基金运作管理办法及有关规定的是（D）一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10% B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10% 基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量股票基金应有60%以上的资产投资于股票,债券基金应有80%以上的资产投资于债券从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用是（A） 基金管理费基金托管费证券信息披露费用基金分红手续费通常按照基金资产净值的一定比率提取逐日计算并累计，按月支付给托管人的费用是（B）基金管理费基金托管费证券交易费用基金信息披露费用基金所拥有的各类证券的价值，银行存款本息，基金应收的申购基金款以其他投资所形成的价值总各和是（）基金资产净值基金总份额基金资产总值基金负债按照证券投资基金管理办法的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于的次数是（A）1次 B2次 C3次 D4次 开放式基金所特有的风险是（D）市场风险管理能力风险技术风险巨额赎回风险（二）不定项选择题（以下各小题给出的个选项中，至少有项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内）我国证券基金业的发展特点是（ACD）基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式基金规模快速增长，封闭式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式基金产品差异化日益明显,基金的投资风格也趋于多样化 中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快证券投资基金作为一种现代化投资工具，其特点是（BCD）收益稳定集合投资分散风险专业理财证券投资基金的作用主要有（ABCD）基金为中小投资者拓宽了投资渠道基金的发展有利于证券市场的稳定基金的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模基金起到了丰富和活跃证券市场的作用证券投资基金与股票、债券的区别主要有（ABD）反映的经济关系不同所筹集资金的投向不同 C所筹集资金的规模不同 D风险水平不同契约型基金的主要特点是（ABD）基于信托原理而组织起来的代理投资方式没有基金章程，也没有公司董事会由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司通过基金契约来规范三方当事人的行为公司型基金的特点有（ABCD）基金的设立程序类似于一般股份公司基金本身独立法人机构委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产基金资产归基金所有契约型基金与公司型基金的主要区别有（ACD）资金的性质不同资金的使用方向不同投资者的地位不同基金的运营依据不同按基金运作方式不同，可将基金分为（AB）封闭式基金开放式基金契约型基金公司型基金决定基金期限长短的因素有（C D）基金的投资风格基金的类型基金本身投资期限宏观经济形势封闭式基金与开放式基金的主要区别是（ABCD）期限不同，发行规模限制不同基金份额交易方式不同，基金份额的交易价格计算标准不同基金份额资产净值公布的时间不同交易费用不同，投资策略不同下列有关国债基金的表述正确的是（ABC）由于国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者当市场利率下调时，国债基金的收益会上升当市场利率上调时，国债基金的收益会下降汇率不会影响国债基金的收益下列有关股票基金的表述正确的是（ABCD）股票基金是最重要的基金品种按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金一般股票基金分散投资于各种普通股票，风险较小专门化股票基金分散投资于某一行业，某一地区的股票，风险相对较大货币市场基金的投资对象包括（BCD）银行中长期存款银行短期存款、国库券公司短期债券银行兑票据及商业票据指数基金的优势是（ABCD）费用低廉风险较小在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报可以作为避险套利的工具衍生证券投资基金包括（ACD）期货基金股票基金期权基金认股权证基金按投资目标划分，基金可分为（ABC）成长型基金收入型基金平衡型基金稳健型基金主要投资对象是债券和优先股，尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小，而且当市场利率波动时，基金净值容易受到影响的有（B）成长型基金固定收入型基金股票收入型基金平衡型基金平衡型基金一般将资产投资于债券及优先股的比例是（C）75%100% 50%75% C25%50% D025%19下列有关ETF的表述错误的是（AC）是指上市开放式基金是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点基金份额持有人的基本权利包括（B）对基金投资策略的决定权对基金份额的转让权在一定程度上对基金经营决策的参与权对基金收益的享有权根据我国基金法规定，基金管理人应当履行的职责包括（）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项召集基金份额持有人大会保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为根据我国基金法规定，下列属于基金托管人应当履行的职责是（C ）安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资在基金当事人中，持有人与管理人之间的关系包括（AC）委托人、受益人与受托人的关系相互制衡的关系所有者和经营者之间的关系债权人与债务人的关系有基金管理费的表述正确的是（ACD）基金管理费通常按照每人估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计提，累计至每月月底，按月支付管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比目前我国基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于，货币市场基金的管理费率为0.33% 管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取证券投资基金的其他费用包括（ABCD）封闭式基金上市费用；证券交易费用；基金信息披露费用；基金持有人大会费用与基金相关的会计师、律师等中介机构费用基金分红手续费；清算费用法律、法规及基金契约规定可以列入的其他费用基金资产净值和基金份额净值的计算公式，正确的有（ABCD）基金资产净值基金资产总值基金负债基金份额净值基金资产净值基金总份额基金资产总值基金资产净值基金负债基金资产净值基金资产净值基金总份额基金利润（收益）分配最主要的分配方式是（A）分配现金分配基金份额分配股票分配债券证券投资基金存在的风险有（ABCD）市场风险管理能力风险技术风险巨额赎回风险我国基金法规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ABD）真实性准确性及时性完整性公开披露的基金信息包括（BCD）对证券投资业绩进行预测基金招募说明书、基本合同、基金托管协议基金募集情况基金份额上市交易公告书公开披露基金信息，不得有的行为包括（ABCD）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏对证券投资业绩进行预测个人的红利所得违规承诺收益或者承担损失诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构根据基金法规定，基金财产应当用于的投资范围是（ABD）上市交易的股票上市交易的债券房地产投资证监会规定的其他证券品种对基金投资进行限制的主要目标的有（ABC）引导基金分散投资，降低风险避免基金操纵市场发挥基金引导市场的积极作用确保基金投资的收益按照基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动有（ABCD） A承销证券；从事承担无限责任的投资 向他人贷款或者提供担保向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动下列基金投资行为符合证券投资基金运作管理办法及有关规定的有（ABC）股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券 货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券 C基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量（三）判断题（判断题以下各小题的对错，正确的用表示，错误的用表示）1998年3月,两只开放式基金基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。（B）开放式基金是我国目前基金设立的主要形式。（A）我国目前没有指数基金。（B）“大成优选”基金，是将一只基金分成两级份额，不同部分的划分是以其预期风险和收益为标准的。（A）目前获得合格境内机构投资者（QDII）资格的国内基金管理公司还不可以通过募集基金投资国际市场。. （B） 基金可以最广泛地吸收社会闲散资金，在参与证券投资时，资本越雄厚，优势越明显，从而获得规模效益的好处。（A）对于那些没有时，或者对市场不太熟悉的中小投资者来说，投资于基金可以分享基金管理人在市场信息、投资经验、金融知识和操作技术等方面所拥有的优势，从而尽可能地避免盲目投资带来的失误。（A）所有类型的基金反应的经济关系均是信托关系。（B）基金是一种间接投资工具，所筹集的资金流向实业。（B）一般而言，在股票、债券、基金三种投资工具中，基金的收益最高，风险最低。（B）公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。（A）基金本身不是独立法人机构。（B）契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。（A）公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者对基金运作的影响小。（B）由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。（A）基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。（A）为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产，这样做不会影响基金的盈利水平。（B）封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。（A）绝大多数开放式基金都会上市交易。（B）开放式基金的交易价格不直接受市场供求影响。（A）按投资标的划分，证券投资基金可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等。（A）各国政府对股票基金的监管并不十分严格。（B）货币市场基金通常被认为是高风险的投资工具。（B）股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响。（A）交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。 （A）使该类基金存在一二级市场之间的套利机制，可有郊防止类似封闭式基金的大幅折价现象。（A） 采用指数基金模式，同时，申购和赎回均以现金进行（B）我国基金法规定，进行基金会计核算并编制基金财务会计报告不是基金管理人应当履行的职责。（B）基金托管人在基金的运行过程中起着不可或缺的作