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金融理论与实务练习题第 9 页 共 9 页一、填空题1 市场又称二级市场或次级市场，是对已发行金融工具进行转让交易的市场。2从币材演变的角度看，货币形式经历了从 到 的演变过程。这也是货币对自身的外在表现形式进行不断的扬弃，从低级走向高级的变化过程。3 资产是商业银行流动性最强的资产，持有一定数量的该种资产，主要目的在于满足银行经营过程中的流动性需要。4我国制定货币政策的银行是 。5 是商业银行的传统核心业务，也是商业银行最主要的盈利资产。6以政府作为债权人或者债务人的信用属于 。7我国三家政策性银行分别是 、 和 。8.以一定单位的外国货币为基准来计算应收或应付多少本国货币的标价方法是 。9按照股东享有的权利和承担的风险大小的不同，可将股票分为 和 。11按照债券的发行主体进行分类，债券可分为 、 、和 三大类。12 和 是金融市场上两种最重要的金融工具。13在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是 14传统上，金融理论通常将汇率制度分成两大类，即 和 15 市场又称一级市场或初级市场。在这个市场中，筹资者将金融工具出售给最初始的投资者。16根据投资运作和变现方式的不同，证券投资基金可以分为 基金和 基金。17我国的金融体系经过三十多年的改革开放，目前已经日臻完善，形成了由“一行三会”，即 、 、 、 为主导、大中小型商业银行为主体、多种非银行金融机构为辅翼的层次丰富、种类较为齐全、服务功能比较完备的金融机构体系。18 股是由我国境内股份公司发行，以人民币标明面值，以外币认购，在境内证券交易所上市，供境内外投资者买卖的股票。19 是国际银行界资本管理的“一条铁律”，它要求一家银行的总资本与风险家全总资产的比例至少要大于或等于8%。二、单项选择题在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或均无分。 1证券的流通市场最重要的功能是实现金融资产的（）A.盈利性 B.流动性 C.期限性 D.安全性2.下列属于足值货币的是（）A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币 3.推动货币形式演变的真正动力是（） A.国家对货币形式的强制性要求 B.发达国家的引领 C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求 4.流通中的主币( ) A.是1个货币单位以下的小面额货币B.是有限法偿货币 C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货 5.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( ) A.个人部门 B.非金融企业部门 C.政府部门 D.金融机构 6.国家财政部发行的债券属于( ) A.商业信用 B.银行信用C.国家信用 D.消费信用 7.目前人民币汇率实行的是( ) A.固定汇率制 B.联系汇率制 C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度 D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( ) A.本币对外升值 B.本币对外贬值 C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升 9.股票市场属于（） A.货币市场 B.资本市场 C.期货市场 D.期权市场 10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是（）A.获取盈利B.货币政策操作C.筹集资金D.套期保值11.下列不属于货币市场特点的是( ) A.交易期限短B.流动性弱 C.安全性高D.交易额大 12.当前我国货币市场的基准利率是（）A.Chibor B.Libor C.Hibor D.Shibor 13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是（）A.日式期权 B.港式期权 C.美式期权 D.欧式期权 14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利0.5元，则该股票的市盈率为（）A.16 B.24 C.4 D.6 15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是（） A.价格发现 B.套期保值 C.投机获利 D.融通资金 16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是（）A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司 C.财务公司 D.信托公司 17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指（）A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会 B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会 C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 D.中国银行、银监会、证监会、保监会 18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和（） A.贷款业务 B.证券投资业务C.借款业务D.现金资产业务 19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是（）A.责任保险 B.保证保险 C.再保险 D.人身保险 20.菲利普斯曲线反映的是（） A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系 B.失业率与经济增长之间的反向变动关系 C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系 D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系21.为商品定价时货币发挥（）A.价值尺度职能 B.流通手段职能 C.支付手段职能 D.贮藏手段职能 22.货币形态演变的历程是（）A.金属货币实物货币信用货币电子货币 B.实物货币金属货币信用货币电子货币 C.实物货币信用货币金属货币电子货币 D.金属货币信用货币实物货币电子货币 23.商业信用最典型的做法是（）A.银行贷款 B.发行股票C.商品赊销 D.政府拨款 24.如果名义利率为3%，通货膨胀率为5%，则实际利率为（）A.13% B.8% C.2% D.-2% 25.不以盈利为目的的金融机构是（）A.商业银行 B.投资银行 C.中央银行 D.保险公司 26.“劣币驱逐良币规律”现象发生在下列哪种货币制度中？（）A.银本位制 B.金银复本位制 C.金币本位制 D.尽快本位制 27.下列属于商业银行表外业务的是（）A.担保 B.活期存款 C.贷款 D.证券投资28.1988年的巴塞尔协议规定商业银行核心资本充足率不能低于 （）A.4% B.5% C.8% D.12% 29.我国商业银行储蓄存款的基本原则是（）A.存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密 B.存款自愿、取款自由、存款有息 C.存款自由、取款自由、为储户保密 D.存款自由、取款自愿 30.下列财产中可作为不动产信托标的物的是（）A.交通工具 B.设备 C.土地 D.原材料 31.关于期货合约表述正确的是（）A可以用来套期保值，但不能用来投机 B可以用来投机，但不能用来套期保值 C既可用来套期保值，又可用来投机 D既不能用来套期保值，也不能用来投机32.基础货币属于（）A.商业银行的负债项目 B.中央银行的负债项目 C.投资银行的负债项目 D.政策性银行的负债项目 33人民币的发行机构是（）A财政部 B国家外汇管理局C中国银行 D中国人民银行34就单条K线而言,反映空方占据绝对优势的K线形状是 （）A. 光头光脚大阴线 B.带有较长上影线的阳线C. 大十字星 D.光头光脚大阳线35股票交易双方在13个交易日内办理交割手续的交易方式属于（），它是股票交易中最古老的交易方式。A期货交易 B现货交易C期权交易 D信用交易 36买卖双方就买卖股票的数量、成交的价格及交割时间达成协议，但双方并不马上成交，而是在规定的时间履行交割，买方交付款项，卖方交付股票。这种交易方式被称为（ ）。A期货交易 B现货交易C期权交易 D信用交易37间接融资方式中的核心中介机构是( )A中央银行 B商业银行 C投资银行 D政策性银行38目前我国商业银行储蓄存款利率属于( )A官定利率 B公定利率 C市场利率 D实际利率39按是否包含通货膨胀因素可将利率分为( )A名义利率与实际利率 B基准利率与一般利率C固定利率与浮动利率 D官定利率与市场利率40中央银行代理国家债券发行体现的职能是( )A发行的银行 B银行的银行 C监管的银行 D国家的银行41商业银行的核心资本包括( )A重估储备和普通股 B普通股和普通准备金C股本和公开储备 D公开储备和附属资本42联系资本市场上筹资者和投资者最为重要的金融中介机构是( )A投资银行 B商业银行 C中央银行 D保险公司43我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的( )A经常账户 B资本和金融账户C储备资产账户 D净误差与遗漏44凯恩斯货币需求理论的函数表达式是( )AM=L1（Y）+L2（r）=L（Y，r） BMd=KPYCMV=PT DM=PQ/V45我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指( )A客户从银行买入外汇时使用的价格 B银行从客户买入外汇时使用的价格C客户从外汇市场买入外汇时使用的价格D中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格46. 下列属于消费信用的是（）A直接投资 B银团投资 C分期付款 D出口信贷 47货币的流通手段职能具有（）A观念性 B现实性 C地域性 D足值性48按保险对象的不同，可将保险分为（）A政策性保险和商业保险 B责任保险和人身保险 C自愿保险和再保险 D财产保险与人身保险49经济范畴中的信用是指（）A买卖关系 B赠与行为 C借贷行为 D救济行为 50在一国货币制度中，（）是不具有无限法偿能力的货币。A主币 B本位币 C辅币 D都不是51各国中央银行划分货币层次的依据主要是货币资产的（）A安全性 B流动性 C盈利性 D期限性 52定期存款属于我国货币层次中的（）AM0层次 BM1层次 CM 2层次 DM 3层次53市场经济条件下货币均衡的实现条件离不开（）A利率的调节 B汇率的调节 C股票价格的调节 D债券价格的调节 54由政府采用扩张的财政政策和货币政策引发的通货膨胀属于（）A成本推动型通货膨胀 B需求拉动型通货膨胀 C结构型通货膨胀 D体制转轨型通货膨胀55下列属于货币市场的是（）A股票市场 B同业拆借市场 C证券投资基金市场 D衍生工具市场56中间汇率的计算公式是（）A（买入汇率+卖出汇率）2 B（卖出汇率-买入汇率）2C（买入汇率+卖出汇率）2 D（卖出汇率-买入汇率）2 57股票的每股市价与每股盈利的比率是（）A市盈率 BMACD指标 CKDJ指标 DVR指标 58资本市场的交易对象主要是（）A商业票据 B股票和债券 C银行票据 D可转让大额定期存单59.在货币供给层次中，下列哪一个是流动性最强的？（）AM1 BM2 CM3 DM0 60. 假设名义利率为2%，通货膨胀率为3%，那么实际利率为（ ）A1% B+1% C0 D+5%三、多项选择题在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。1与普通股股东相比，优先股具有以下哪些优先权（） A.优先分配权 B.优先认股权 C.优先求偿权 D.优先购买权E.优先决策权2间接融资的优点表现在（）A.灵活便利 B.分散投资、安全性高 C.具有规模经济 D.资金供给者的投资收益高 E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度 3下列属于信用货币的是（）A.实物货币 B.金属货币C.纸币 D.银行券E.存款货币4下列关于大额可转让定期存单表述正确的有（）A.存单面额大 B.二级市场非常发达 C.首创于英国 D.强化了商业银行的资产管理理念 E.存单不记名 5目前全球性的国际金融机构主要有（）A.国际清算银行 B.亚洲开发银行 C.世界银行集团 D.非洲开发银行 E.国际货币基金组织 6保险的基本职能有（）A.避免损失 B.经济救济 C.分散风险 D.补偿损失 E.投资获利 7下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有（）A.货物 B.经常转移 C.直接投资 D.证券投资 E.储备资产 8目前主要的国际储备货币有（）A.美元 B.人民币C.日元 D.欧元 E.泰铢 9下列关于银行信用的表述正确的有（）A.突破了商业信用规模上的局限性 B.突破了商业信用方向上的局限性 C.是我国最主要的信用形式 D.与商业信用可以相互替代E.最主要采用“挂账信用”的形式 10下列属于商业银行资产业务的有（）A.现金资产 B.贷款 C.证券投资 D.汇兑 E.向中央银行再贷款 11货币市场包括（）A.国库券市场 B.商业票据市场 C.大额可转让存单市场 D.同业拆借市场 E.回购市场 12投资基金的特点有（）A.安全高效、集合投资 B.组合投资、分散风险 C.集中管理、专业理财 D.流动性强、收益率高 E.利益共享、风险共担13治理通货膨胀一般可采取的货币政策措施有（）A.提高法定存款准备金率 B.增加再贷款 C.在公开市场上买进有价证券 D.在公开市场上卖出有价证券 E.提高存贷款利率 14保险的基本原则有（）A.保险利益原则 B.最大诚信原则 C.损失补偿原则 D.近因原则 E.风险分散原则15世界银行的组织机构有（）A.国际货币基金组织 B.世界银行 C.国际金融公司 D.国际开发协会 E.国际清算银行16金融工具共同的特征是（）A.期限性 B.流动性C.风险性 D.收益性 E.强制性四、计算题（本大题共3小题，每小题6分，共18分）1我国政府以贴现方式发行180天的国库券，若票值为1000元的国库券以985元的价格发行，试计算持有此国库券到期时的年收益率。2. 银行向企业发放一笔贷款，额度为2000万元，期限为5年，年利率为7，试用单利和复利两种方式计算银行应得的本利和(保留两位小数)3某企业持有一张半年后到期的汇票，面额为2000元，到银行请求贴现，银行确定该票据的贴现率为年利率5%，则企业获得的贴现金额是多少？（6分）4某企业拟向银行申请期限为2年的贷款50万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？ 5设有5年期定期银行存款10000元，年利率为5%，以年为计息期间，请分别用单利法和复利法计算到期日的本利和。6.2008年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。 （1）某投资者用10万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分) （2）2009年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.8元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3分） 7李先生2010年5月申购某基金1万元，申购费率是2%，基金单位净值是1.05元。2011年3月李先生将该基金赎回，赎回时基金单位净值是1.18元，赎回费率是1%，计算李先生申购基金的数量及赎回的总金额。8某基金2009年5月25日发行，发行时的基金单位净值为1元。至2010年3月26日，该