网上银行系统用户使用手册(电子对账)_V2.4[1].doc

国家开发银行网上银行系统 用户使用手册国家开发银行China Development Bank网上银行系统用户（电子对账业务）使用手册 国家开发银行 2011年9月目 录电子对账31.1账单处理31.1.1 对账经办31.2对账单回执查询121.2.1 查询对账单回执121.3验证码查询161.4 对账协议查询19 2010年国家开发银行版权所有电子对账1.1 账单处理操作功能介绍：企业开通电子对账功能后，企业操作员登录到客户端，进入“电子对账”下“对账处理”的“对账经办”页面中，可查看到所有的待处理对账单，选择其中某个对账单可作对账处理，也可对该账单做下载以及打印的操作。经办岗的操作员还可以对审批拒绝状态的账单修改处理后再次提交；审批岗的操作员登录到“对账处理”的“对账审批”页面，选择经办岗提交的账单，根据实际情况，可做“授权”或者“拒绝”的审批操作，也可对账单做打印操作。1.1.1 对账经办1.1.1.1 查询待处理账单操作功能介绍：操作员通过此功能查询出所有待处理的账单，以及查看待审核和审核拒绝的账单列表，点击该列表中“对账周期”一列的超链接后，可查看该账单的基本信息内容。（1）若当前登录的企业未开通电子对账，登录该页面后，提示用户未开通电子对账，如图1-1所示：图1-1（2）若当前登录的企业刚开通电子对账，或者关闭后重新开通对账功能，登录该页面后，显示电子对账的协议内容，如图1-2所示： 图1-2在图1-2中，默认选择“不同意”按钮，操作员选择“同意接受本协议”按钮后，点击“下一步”，可显示经办的首页面；点击“业务简介”，出现电子对账业务简介页面，如图1-3所示，点击“关闭”按钮关闭电子对账业务简介页面。图1-3（3）若当前登录的企业已开通电子对账且已签订电子对账协议，登录该页面后，显示“对账经办”的首页面，包括对账修改列表以及查询条件：账号，查询结果列表默认为空，如图1-4所示：图1-4（4）根据不同的账号信息，选择要查询的账号，点击“查询”按钮，显示至当前日期一年以内的待处理账单列表，以及对应的处理功能：“对账处理”、“下载对账单”，如图1-5所示：图1-5（5）点击图1-5中的“重置”按钮，可清除查询操作的内容，显示图1-4所示的页面效果。（6）在下图1-6所示的页面中，以状态为：不相符已拒绝的账单为例，点击“对账周期”一列的超链接，可查看该账单的基本信息，如图1-7所示：图1-6图1-7点击上图1-7所示的“返回”按钮，则回到上一页面，即：图1-6所示的页面。1.1.1.2 处理待处理账单（1）在上图1-5中，选择一个待对账的账单，点击“对账处理”按钮，若当前处理人没有维护手机号码信息，系统会给出提示，点击提示框中的“确定”按钮后，系统显示账单的处理页面：显示该账单基本信息和以分页方式显示所有交易记录，如图1-8所示：图1-8用户可以点击页面的“返回”按钮后，返回到经办的首页面，即：图1-5所示页面。用户也可对当前的账单做打印操作，点击页面的“打印对账单”按钮，显示打印的预览页面，如图：1-9所示：图1-9用户浏览信息后，可点击预览页面的“打印”按钮，执行打印操作；也可直接点击页面的“关闭”按钮取消打印操作。在图1-8所示的页面中，用户核对交易记录信息后，在“是否符合”下拉列表中，可选择核对的结果：“相符”或“不相符”。（2）若选择的结果为：“相符”，点击按钮“回签”，显示该账单的编辑页面，可对相符的账单做处理说明等操作，如图1-10所示：图1-10点击页面的“返回”按钮后，可返回到上一页面，即：图1-8所示页面。输入“建议意见”和“联系方式”后，点击“下一步”按钮，页面显示账单的确认页面，如图1-11所示：图1-11点击页面的“返回”按钮后，可返回到上一页面，即：图1-10所示页面。用户核对处理信息后，点击页面的“回签”按钮，可提交该次处理操作，页面提示操作成功。点击成功页面的“返回”按钮后，可返回到“经办”页面，在修改列表中显示该条处理的账单记录，状态为：相符待审核，如图1-6所示。（3）若选择的结果为：“不相符”，点击按钮“回签”，显示该账单的编辑页面，可添加不相符的账单交易记录并做处理说明等操作，如图1-12所示：图1-12点击页面的“返回”按钮后，可返回到上一页面，即：图1-8所示页面。用户可选择不相符的交易记录，点击“选择不符合项”按钮，添加到不符合项列表中，点击“添加不符合项”按钮，可以手工添加不相符项，如图1-13所示：图1-13点击每条不相符项后的“删除”按钮，可删除该条不符合项。用户添加完不符合项信息后，点击页面的“下一步”按钮，页面显示账单的确认页面，如图1-14所示：图1-14用户可以点击“返回”按钮，返回到上一页；也可核对处理信息并填写“建议意见”和“联系方式”，点击页面的“回签”按钮，提交该次处理操作，页面提示操作成功。点击成功页面的“返回”按钮后，可返回到“经办”页面，在修改列表中显示该条处理的账单记录，状态为：不相符待审核，如图1-6所示。（4）在图1-6所示的修改列表中，可对状态为 “审批拒绝”的账单做修改操作。选择某个状态为 “相符已拒绝”或“不相符已拒绝”的账单，点击“对账周期”一列的超链接，可查看该账单的基本信息，以及上次的对账结果：“是否符合”的下拉框中显示上次处理的结果“相符”或“不相符”，如图1-15所示：图1-15用户可以不改变上次的对账处理结果，依次点击“回签”、“下一步”、“回签”按钮后，再次提交该对账的处理结果等待审核；用户也可以对账单再次做“相符”或“不相符”的对账处理，操作步骤同上（2）、（3）所示。1.2 对账单回执查询操作功能介绍：企业操作员可以通过此功能查询本企业所有做过处理的账单信息，包括：相符、不相符(未处理)、不相符(已处理)三种状态的账单，并可对已经查询到账单做打印操作。 企业操作员登录客户端系统，依次点击：电子对账-对账单回执查询， 进入到对账单的查询页面。（1）若当前登录的企业未开通电子对账，登录该页面后，提示用户未开通电子对账，如下图2-1：图2-1（2）若当前登录的企业刚开通电子对账，或者关闭后重新开通对账功能，登录该页面后，提示用户未签订电子对账协议，页面如下图2-2：图2-2（3）若当前登录的企业已开通电子对账且已签订电子对账协议，登录该页面后，显示对账单回执查询的首页面，查询包括条件：账号、账户名称、对账结果、对账时间，查询结果列表默认为空，如下图2-3所示：图2-3（4）输入不同的查询条件，点击“查询”按钮，列表中显示所有根据条件查询出来的结果记录，如图2-4所示：图2-4（5）若不输入任何条件，直接点击“查询”按钮，则查询本企业所有状态的账单信息，包括：相符、不相符(未处理)、不相符(已处理)的账单，如图2-5所示：图2-5（6）选择某个账单，点击“对账周期”一列的超链接，显示该账单的基本信息页面，如图2-6、2-7、2-8所示：图2-6 相符账单图2-7 不相符（未处理）账单图2-8 不相符（已处理）账单（7）在图2-8所示的页面中，点击 “返回”按钮，则回到上一页面，即图2-5所示的页面；以“不相符（已处理）”账单为例，在图2-8所示页面中，点击“打印回执”按钮，页面显示打印预览的信息，预览页面显示该账单的不相符交易信息、公章、二维码、打印次数以及行内的处理信息，如下图2-9所示：图2-9用户浏览信息后，可点击预览页面的“打印”按钮，执行打印操作；也可直接点击页面的“关闭”按钮取消打印操作。1.3 验证码查询操作功能介绍：企业操作员可以通过此功能查询本企业所有的账单信息，包括：未对账、相符、不相符（未处理）、不相符（已处理）四种状态的账单。除了可查询本企业的账单外，还可根据验证码查询其它企业的账单信息，并可对已经查询到的账单做打印操作。（1）企业操作员登录客户端系统，依次点击：电子对账-验证码查询， 进入到验证码查询的列表页面，页面显示查询条件：“验证码”，默认查询列表为空，如图3-1所示：图3-1（2）在“验证码”一栏中，输入一个本企业的且状态为“未对账”的账单验证码，然后点击“查询”按钮，得到唯一的一条账单记录，如图3-2所示：图3-2（3）在“验证码”一栏中，输入一个本企业的且状态为“相符”的账单验证码，然后点击“查询”按钮，得到唯一的一条账单记录，如图3-3所示：图3-3（3）在“验证码”一栏中，输入一个本企业的且状态为“不相符（未处理）”的账单校验码，然后点击“查询”按钮，得到唯一的一条账单记录，如图3-4所示：图3-4（4）在“验证码”一栏中，输入一个本企业的且状态为“不相符（已处理）”的账单校验码，然后点击“查询”按钮，得到唯一的一条账单记录，如图3-5所示：图3-5（5）在“验证码”一栏中，输入一个其他企业的账单校验码，以账单状态：“不相符（未处理）”为例，然后点击“查询”按钮，得到唯一的一条账单记录，如图3-6所示：图3-6（6）点击“验证码”一列的超链接，可以查看该账单的基本信息。以账单状态：“相符”为例，点击该账单“验证码”一列的超链接，打开该账单的基本信息页面，如图3-7所示图3-7（7）在上图中点击“返回”按钮，则回到上一页面，即：图3-1所示的页面；点击“打印回执”按钮，页面显示打印预览的信息，即：相符账单的基本信息，包括公章、二维码以及打印次数等信息，如图3-8所示：图3-8用户浏览信息后，可点击预览页面的“打印”按钮，执行打印操作，也可直接点击页面的“关闭”按钮取消打印操作。1.4 对账协议查询操作功能介绍：企业操作员可以通过此功能查询本企业开通电子对账时所签订的协议内容。企业操作员登录客户端系统，依次点击：电子对账-对账协议查询， 进入到对账协议的查看页面。（1）若当前登录的企业未开通电子对账，登录该页面后，提示用户未开通电子对账，如下图4-1所示图4-1（2）若当前