01开户创业板扫描短信礼品培训讲义.doc

开户、创业板、扫描、短信礼品培训讲义 一、账户系统概述 系统实现一站式开户，即一次输入即可实现资金账户，证券账户，三方存管、基金账户等开户。 系统分为预录入子系统、账户子系统。预录入系统主要是完成：客户资料预约录入、确认及调查表等各表的打印功能。现在部分银行可以做开户预约，银行预约开户的可以在营业部直接完成三方存管开户。 账户子系统主要完成各种开户业务的操作，包括股东开户、资金开户、存管业务等业务。（一）、经纪人、客户自助预约开户1、营业部的营销人员开户2、一站式的集中开户，包含原恒生柜台的联合开户业务以及中登的账户业务，也支持各个原子业务单独办理。 注：不能重复预约，预约后的客户可以在任何一家营业部预约确认、开户，通过赋给柜员预约查询角色权限即可实现。（二） 、银行预约开户由于客户是从银行端预约开户的。客户到营业部现场完成开户操作时，操作员要到预录入系统给客户做问券调查及打印调查表。客户在银行端预约开户完成后，需要到预先指定的营业部开户。营业部操作人员需要且只能在新意账户系统完成开户工作账户子系统银行预约的开始界面：注意：1、此时银行预约要勾选，否则开户将不会是银行预约开户关系。2、银行开户查询，如果失败则要到三方存管账户管理-存管账户激活银行预约开户的客户此时在界面上会有预约密码的输入框。如果银行端没有要输入预约密码则此处可以不用输入！目前提供预约的银行：工行，农行，建行，招行。工行要密码。（三） 、新开户系统的原子业务二、新开户系统的权限管理（一）、新系统的操作员号和恒生柜台一致，员工采用ERP号；新系统有开户权限的柜员同时在恒生柜台也必须有相应的权限才能完成开户业务；（二）、预录入系统的用户，是营业部号+crm号，由营业部电脑人员负责管理；（三）、新系统权限分三种角色：A、开户岗，B、开户复核岗、C、特殊开户岗（一般指交易经理）；（四）、权限的申请流程和大集中一样，在“OA结算与交易管理部-业务办理-集中交易业务请示”申请。三、开户模板（一）、新系统开户时是读取恒生的开户模板，开户时下拉显示出恒生柜台的模板列表。模板可以配置多个，为不同需求的客户设置不同的客户模板。开户的时候选定所需的客户模板，就可以为客户一次性设置诸多的业务选项，省却开户之后再进行修改的操作，提高开户效率。 开户模板的设置由电脑人员来操作（二）、恒生模板的介绍：就目前的业务需要，一般可以设置以下五种客户模板： 、普通模板A股个人户，设置要点：币种0人民币 、权证模板需要开通权证交易的A股户，设置要点：币种 0人民币、股东权限g 、机构模板A股机构户，设置要点：币种0人民币、机构标志1、利率类别1 、沪B模板沪B股的个人户，设置要点：币种1美元 、深B模板深B股的个人户，设置要点：币种2港币（三）、模板中委托方式一般设置为012457bu（自助、电话、驻留、柜台、手机、网上、代理、银行柜台），客户权限为CE（异地允许、免费短信）。（四）、开户确认：如果调查表中勾选其它委托方式，那么最终委托方式取的是调查表和开户模板的并集，否则以调查表为准。四、开户其它问题（一）、利息积数、罚息积数的问题，不清零不能销资产账户。在单客户-资产信息-利息积数或罚息积数，能看到是否为0，不为零的话就在资金-利息处理做利息归本或罚息归本。（二）、选择错误的分组可能导致佣金收取错误；新开户的在开户模板中有分组的默认值，也可以在资金-账户修改-资产账户修改中修改（三）、选择错误的利率类别可能导致结息错误。可以在资金-账户修改-利率类别修改。（四）、恒生系统支持4种成本类型：买入均价、持仓成本、保本价、摊薄持仓成本。可针对客户设置成本类型，对应菜单为：资金账户修改资产账户修改。新开客户可以通过的模板来设置。五、非交易时间开户第一种情况：周六、周日（9：3015：00）开户特征及控制要点:（一）周末开立的上海证券账户，当天不能办理指定交易。对于周末开立的上海A股账户，营业部须在周二统一在柜台发起批量指定交易；对于周末开立的上海B账户，营业部可在周一办理指定交易。所有账户指定成功后，在周二可以开始使用。（二）由于周六、周日银行端不能办理三方存管业务，所以不能采取一步式办理三方存管开户。营业部只做预指定，客户须于周一至周五前往对应银行办理三方存管开户确认。（三）对于周六、周日开立的账户，营业部需指定专人在周一上午9：30检查三方存管预指定是否成功(具体检查方法:恒生柜台系统查询多客户查询订单信息银行转账），如不成功需重新做预指定(可在柜台或者在新开户系统重做)。在确定客户三方存管预指定成功后，应提醒客户及时到银行进行三方存管确认。（四）周末开户的账户，其资产账户为“冻结”状态。待周一银行反馈预指定成功后，客户状态会自动调整为“正常”）。第二种情况：周一至周五（15：0017：00）开户特征及控制要点:（一）由于中登公司关闭了开立证券账户的端口，营业部周一至周五（15：0017：00）仅能为客户办理资产账号开户，次交易日再为客户开立证券账户，并下挂至其资产账户下。（二）客户在周一至周五15：0017:00到营业部申请开户的，营业部可为其开立资产账号，完成客户交易密码与资金密码的设定。（三）营业部在为客户开立资产账号时，在调查表录入时需将“拟账户开户-上海A股账户、深圳A股账户”勾上（目的：保障客户有开立证券账户的意愿，并在调查表中签名确认），在账户综合开户中将“上海账户开立、深圳账户开立”的勾去除（由于当天不能开立证券账户，如不去除该项目，资产账号将不能成功开立）。（四）营业部在为客户开立资产账号时，应要求客户手工填写证券账户注册申请表，并在客户调查表、开户确认书上签名确认，确保客户资产账号、证券账户的开立均有客户签名。（五）对于三方存管预指定不成功的客户，营业部需指定专人在次日上午重新办理三方存管预指定，并核查预指定成功与否。如果预指定不成功的，要及时联系客户，待预指定成功后再通知客户去银行办理确认手续。（六）由于证券账户是在次交易日开立，如客户不能亲自到营业部领取股东卡，营业部应指定专人（合规专员或非营销人员），将股东卡以挂号信的方式邮寄给客户，并保留挂号信的回执，客户凭身份证号码签收。同时营业部必须对该部分客户进行电话回访，确保股东卡已送达客户。（七）营业部应建立客户股东卡领取的专用台帐。六、礼品管理（一）、协议分发和直接分发，在“客户-礼品管理-礼品参数设置”设定，直接分发不能做限制，协议分发可以做限制，比如禁止转托管、禁止撤指定，禁取资产、资金等。（二）、礼品发放（ “客户-礼品管理-礼品发放” ）后产生的限制，比如禁止转托管、禁止撤指定，禁取资产、资金等是没有时间期限的，需要手工解除相应的限制。（三）、礼品归还（ “客户-礼品管理-礼品归还” ）并不能取消以上限制时，只能回到账户模块才能操作，在礼品管理不能实现。七、短信定制服务由于短信产品的内容涉及到客户资产、交易状况等重要信息。短信定制无论是否收费，务必在签署相关的协议后才能开通定制。（一）、短信产品和套餐概念。 1、产品是由公司总部提供，套餐由营业部自行定义的若干产品组合而成。 2、收费问题：产品的收费标准建议参照总部标准，有两种折扣的收费方式： （1）、产品或套餐折扣的设置；（2）、套餐的收费设置。（二）、产品或套餐的设置，点击：产品-增值产品-短信服务-客户短信（套餐）定制。建议产品的收费参照总部标准，套餐收费营业部自行设定，与产品的收费无直接关系。（三）、产品或套餐的定制。1、点击：产品-增值产品-短信服务-客户短信产品（套餐）定制。选择好短信（套餐）代码、客户的资产帐号或客户编号、结束日期即可。2、定制的时候不输入手机号码的话，就以客户扩展信息中的手机号为准，否则就以输入的为准；若短信查询中的特征串为空的话，可直接修改客户扩展信息的手机号码即可，否则要在“产品-增值产品-短信服务-客户资料修改”菜单修改方可。（四）、产品或套餐折扣的设置，先设折扣，（点击：产品-增值产品-短信服务-短信（套餐）折扣设置）再做短信定制。 1、针对个人的折扣设置：需要注意客户分类和客户分组的设置，默认值要选择“1 全部”，资金账户必须填写资产账户，否则设置无效； 2、可以对分支机构的客户分类、客户分组进行设置，也可以单独设置客户分类或客户分组，不进行设置的默认值都必须选择“1 全部”，另外，资金账户必须是0，否则折扣设置无效。八、档案扫描目前全系统在完成了93%以上的账户扫描工作，没有100%完成的主要原因是账户资料不齐全，尤其是三方存管资料缺失较多。档案扫描希望营业部今后要保证质量不要一味图块，核对人员要严把质量关，平时还要查漏补缺，提高档案完整性。电子档案要根据实物档案的变化做到及时更新，在更新业务办理后五个工作日内完成扫描、核对及上传工作。以下是扫描要注意的几个问题：（一）、新的开户协议的扫描内容：业务申请表及签字确认，开户确认书表及签字确认，共四页；（二）、基金协议的扫描问题：1、用新协议开户的不需要单独扫基金协议，因为新的开户协议中包含基金申请表，如果开户当时没有开通开基的，以后开通的则追加在开户协议之后；2、用旧协议开户的基金协议仍然需要追加在开户协议之后。（三）、机构户若未在柜台做代理人开户，“经办人身份证”和“经办人授权委托书”这两项档案则不会自动生成，需要柜员手工选择“自定义档案”生成该两项档案，然后进行相应扫描；机构户若在柜台做了代理人开户，系统会自动生成“代理人身份证”和“代理人授权委托书”这两项档案，柜员直接做代理人相关档案扫描即可。（四）、采用2009版新开户协议（客户调查表和开户确认书）若包含了授权委托书的，不用单独扫描经办人或代理人授权委托书。融资融券档案记录生成：请在大集中柜台客户档案管理“融资融券档案记录生成”菜单中，选择必扫档案或根据客户提供的资料选择自定义档案记录，输入客户编号进行单客户的融资融券记录生成操作。九、创业板适当性管理（一）创业板登记前工作 1、确定客户是否签署过创业板（包含其它券商）。如果有则，通过中国登记结算有限责任公司网站/的投资者服务栏目查询创业板的签署日期。并将该处查询到的签署日期作为营业部柜台登记的依据。 2、检查登记在我司的深圳A股账户在登记公司是否正常，避免将已注销的账户、封闭式基金账户用来登记创业板。 3、客户交易经验查询。通过中国登记结算有限责任公司网站/可以查询。它是按不同账户分别提供的，即每个账户（包含注销账户）对应一个首次交易日期，如投资者持有多个账户的，则应在多个账户的交易时间中取其时间最长的来判断。建议对投资经验两年以下的，应核查是否已查询投资者所有账户的首次交易情况；柜员可以向客户说明如果客户对查询的交易经验存在异议，客户应当提供其他账户，一旦签署了风险揭示书，将严格按照签署的类型执行。（二）创业板申请信息登记 1、“T+2签署”的客户是指2年以上交易经验的客户，“T”为客户签署书面风险揭示书的日期，为自然日包含周六、日，“T+2”为T日后第二个交易日；“T+5签署” 的客户是指2年以下交易经验的客户T日后第五交易日为其开通创业板。2、“别处签署”类型的客户一定是已在其它券商登记并且已经开通创业板的客户。通过中登公司网站或者新意系统等查询来确认，而不仅以客户已签署的风险揭示书为准。注：中登公司查时输入的身份证用18位查不到时，再用15位试试。以下两种特殊情况：（1）、我司A营业部客户到我司B营业部签署创业板的，A营业部按正常客户来登记，满足什么条件就按什么类型签署。千万不要误以为这种情况一定属于“别处签署”，B营业部一定要在当天及时通知A营业部在柜台做创业板登记，以免延误客户的开通时间；（2）、客户在我司A营业部开户并已签署创业板后再到我司B营业部开户，再办理创业板时，同样按照正常方式来登记创业板，签署日期登记为在A营业部的签署日期，可以通过中登公司网站查询。3、“特殊签署”类型的客户一定要满足因继承、离婚分割等情形被动成为创业板市场的投资者的条件。禁止不符合上述条件的客户通过该种方式开通创业板。到目前为止我司没有一个符合特殊签署条件的客户。4、原则上不允许营业部补登记（签署日期早于当日的）创业板；如确系差错导致遗漏登记，应在风险揭示书上注明差错原因及差错责任人，并由营业部负责人及合规岗签字确认后于最近交易日的14：30分以前补登记进系统。5、柜台中，创业板申请信息登记成功的客户各状态应该为：已培训、已签署、审核通过。如果不是这三种状态会导致系统不报送。（三）创业板申请信息日终检查由于创业板申请信息采用每交易日申报制(申报时间一般为14:30-15:00)，各营业部务必安排专人每天核查创业板申报情况，对于申报失败的账户以及满足T+1，却仍未报的情况要找出原因。不明之处联系结算与交易管理部交易管理组的同事咨询。（四）创业板申请信息修改。（最近程序有问题，暂不能修改）1、如果修改了关键信息（股东帐号、证件号码、签署类型、签署日期）则需要将“申报状态”改成“未报”，系统将把这些变更的关键信息报送到深交所，否则我们系统记载的关键信息和交易所不一致。2、针对交易经验核对结果有误的数据，参照深交所的创业板开户数据发生错误后的处理说明。对于交易经验应为两年以下，误为两年以上的，核实后对柜台信息进行修改，同时联系客户对风险揭示书等签署文件进行更新，交易经验修改后申报状态需改为未报；对于交易经验应为两年以上，误为两年以下的，且客户实际签署也为两年以下的，将不做变更。3、如果修改了非关键信息（投资偏好、签署地点、经办人、营业部负责人、备注），则无需将“申报状态”改成“未报”。（五）创业板申请信息撤销请撤销以下三类申请信息：对于历史遗留的机构户的申请信息对于那些账户无效却登记了创业板申请信息对于其它报送失败，又暂时未能更正的账户申请信息（六）创业板申请信息查询 怎么查所有的创业板账户？恒生柜台-产品-增值产品-创业板适当性管理-申请信息查询-1申请信息查询，什么条件都不选，直接点查询。 怎么查所有报送失败的创业板账户？恒生柜台-产品-增值产品-创业板适当性管理-申请信息查询-更多条件-申报状态，你选3报送失败。 怎么查创