（民商法学专业论文）空白票据法律问题研究.pdf

内容摘要 内容摘要 马克思认为 商品转化为票据是 商品的惊险的跳跃 在现代社会 票据 作用日益重要 各国法律对于票据的要式性特征 即票据应具备的形式 条件均 作了详细而明确的规定 随着现代t 商经济的迅速发展 票据流通速度加快 在 实际的交易过程中 出票人在出票时 对于票据中应记载的若干事项 出票人难 以确定 而保留空白 授权持票人在该事项确定后由持票人补充 我们把这种票 据称之为空白票据 空白票据制度是项在效率和安全之 日j 寻找平衡点的制度 作为票据法主干 制度的补充制度 它体现了社会交易多样性和追求效率的价值取向 但同时也不 能损害票据的流通性和安全性 现在 空白票据已经为世界各主要国家的票据法 以及国际间相关公约所承认 但是 我国票据立法对于空白票据采狭窄的 有限 的 不完全的念度 只承认金额空白和收款人空白的支票 而且对空白票据的各 项具体制度都未作规定 无论从社会主义市场经济发展需要 还是与国际通行的 商事规则接轨来说 我国票据立法都不能与之相适应 要进行必要的修改 因此 空白票据理论的研究对于票据法理论的完善和司法实践都具有重要意义 本文通过全面系统的介绍空白票据的概念 种类以及构成要件 补充权 失 票救济和善意持票人的保护等内容 对世界两大法系各主要国家有关空白票据的 规定加以比较 期望能总结出有关空白票据的一般规律性的内容 并结合我国目 前空白票据立法现状予以剖析 提出自己的立法完善的构想 关键词 空白票据 补充权 失票救济 a b s t r a c t a b s t r a c t m a r xb e l i e v e dt h a t t r a n s f o r m a t i o no ft h ec o m m o d i t yi n t ot h eb i l li sat h r i l l i n g l e a p i nt h em o d e r ns o c i e t y t h eb l a n kb i l li si n c r e a s i n g l yi m p o r t a n t t h e r e f o r e t h e r e a r ed e t a i l e ds t i p u l a t i o n so nf o r m a lc h a r a c t e r i s t i c s s u c ha sb i l lf o r m sa n dc o n d i t i o n s i n t h ev a r i o u sc o u n t r i e s l a w s a l o n gw i t ht h er a p i dd e v e l o p m e n to ft h em o d e m i n d u s t r y a n dc o n l m e r c e t h ec i r c u l a t i o ns p e e do fb i l ls p e e d su p a n di nt h ea c t u a lt r a n s a c f i o n d r a w e r w h e ni s s u i n gab i l lh ei sn o rs u r eo fs o m ei t e m si nt h eb i l la n dh es h o u l d r e t a i nt h eb l a n ka n da u t h o r i z et h eb e a r e rt o s u p p l e m e n ti t a f t e rt h e s ei t e m sa r e d e t e r m i n e d w h i c hi sc a l l e dt h eb l a n kb i l l t h es y s t e mo f b l a n kb i l l as u p p l e m e n t a r ys y s t e mt oc o m m e r c i a li n s t r u m e n tl a w i sab a l a n c eb e t w e e ne f f i c i e n c ya n ds a f e t y w h i c hr e f l e c t st h ed i v e r s i t yo ft r a n s a c t i o n a n dv a l u eo r i e n t a t i o no fp u r s u i n ge f f i c i e n c y a n dk e e p ss a f e n o w t h eb l a n kb i l lh a s b e e na c c e p t e di nt h ec o m m e r c i a li n s t r u m e n tl a wo ft h ew o r l d sl e a d i n gc o u n t r i e sa n d i n t e r n a t i o n a lc o n v e n t i o n s h o w e v e r i no u rc o u n t r y w eo n l ya c c e p tb l a n k n e s si nt h e a m o u n ta n dp a y e ei nt h eb l a n kb i l l l a c k i n gs t i p u l a t i o n so no t h e rs p e c i f i cs y s t e m s w h i c hi sn a r r o w l i m i t e da n di n c o m p l e t ei nl e g i s l a t i o no fc o m m e r c i a li n s t r u m e n tl a w a c c o r d i n g l y i ti sn e c e s s a r yf o ru st oa m e n di tt om e e tt h en e e d so f t h ed e v e l o p m e n to f t h es o c i a l i s tm a r k e te c o n o m ya n db e i n gi nl i n ew i t hi n t e r n a t i o n a lc o m m e r c i a lr u l e s a t t h es a m et i m e t h e r ei so fg r e a ts i g n i f i c a n c ei np e r f e c t i n gt h e o r yo fc o m m e r c i a l i n s t r u m e n tl a wa n di no u r j u d i c i a lp r a c t i c e i nt h i sa r t i c l e t h ea u t h o r t h r o u g hac o m p r e h e n s i v ei n t r o d u c t i o no nt h ec o n c e p t t h et y p e s t h ec o n s t i t u t i v er e q u i r e m e n t s s u p p l e m e n t a r yr i g h t r e m e d yf o rl o s so fb i l l a n dp r o t e c t i o nf o rb o n af i d eh o l d e r g e n e r a l i z e st h eu n i v e r s a lr u l e si nb l a n kb i l lb y c o m p a r i n gp r o v i s i o n so nb l a n kb i l li nt h em a j o rc o u n t r i e so ft w ol a ws y s t e m s a n d p u t sf o r w a r dh i si d e ao np e r f e c t i n go u rc o u n t r y sl e g i s l a t i o nb yc o m b i n i n ge x i s t i n g c o n d i t i o no f b l a n kb i l jj nc h i n a k e yw o r d s b l a n kb i l l s u p p l e m e n t a r yr i g h t r e m e d yf o rl o s so f b i l l 厦门大学学位论文原创性声明 兹呈交的学位论文 是本人在导师指导下独立完成的研究成果 本人在论文写作中参考的其他个人或集体的研究成果 均在文中以明 确方式标明 本人依法享有和承担由此论文产生的权利和责任 声明人 签名 秀托踢 矽b 年c 胪7 画 厦门大学学位论文著作权使用声明 本人完全了解厦门大学有关保留 使用学位论文的规定 厦门大 学有权保留并向国家主管部门或其指定机构送交论文的纸质版和电 子版 有权将学位论文用于非赢利目的的少量复制并允许论文进入学 校图书馆被查阅 有权将学位论文的内容编入有关数据库进行检索 有权将学位论文的标题和摘要汇编出版 保密的学位论文在解密后适 用本规定 本学位论文属于 1 保密 在年解密后适用本授权书 2 不保密 请在以上相应括号内打 作者签名 专瓦毛亳日期 砂f 年7 月叩日 导师签名 4 泵 4 日期 刀耐年9 月矽日 i 川亓 刖吾 空白票据制度是票据法理论中一个非常有特色的组成部分 其貌似细小 但 关系到票据法的基本原理和一些重要制度 而且研究空白票据必须回溯到民法理 论中去 才能找到解答 而我国对空白票据理论研究刚刚起步 有进一步挖掘其 基本理论的必要 在现代社会中 作为一种有价证券 依据其严格的文义性和要式性 票据的 有效性取决于票据的形式要件 如果欠缺绝对应记载事项 空白票据归于无效 因此 票据法在空白票据实践的早期 对空白票据持怀疑的念度 认为空白票据 是无效票据 然而 在实践中 商人们往往出于交易上的需要为了追求交易的灵 活性和便捷性而签发欠缺某些应记载事项的空白票据 而将对应记载事项的补充 权授权持票人以后完成 尽管空白票据与原有的票据法律制度相抵触 但空白票 据的大量存在对票据流通秩序造成了冲击 这种禁而不止的状况反映了票据法不 适应票据实践的性质 如果票据法不对空白票据作出相应规范 设置相应规则 票据法就没有完整地设立票据秩序 就无法满足票据实践的发展 因此 世界各 主要国家和地区票据法大多逐渐承认和发行空白票据 随着我国市场经济的初具规模和不断完善 我国票据市场逐步繁荣起来 截 止1 9 9 9 年底 累计签发汇票金额到5 0 7 6 亿元 目前 在市场经济条件下 我 国的信用渠道逐渐放开 票据使用已经呈增长的趋势并将获得长足的发展 票据 发展中对法律的需要已不能为原来法律规定所满足 与国际通行做法不同的是 我国 票据法 对空白票据采取了严格限制的态度 不承认或不允许发行流通空 白汇票和空白本票 而仅在第四章 支票 中的第8 6 条和第8 7 条第1 款中勉强地 承认了欠缺票据金额和付款人的空白支票的存在 面对现实生活中 商人对空白 票据使用需求同益增多的事实 我国 票据法 中这两条规定显得过于简单 内 容十分不确定 而在 票据法 中又没有其他条款与之相呼应 显然已无法满足 对现实中一系列空白票据法律关系进行调整的需要 最高人民法院基于票据实务的需要 对我国 票据法 许多重大原则的问题 包成刚 曾启通 陈彬瑞票据市场的辉煌干n 隐忧 n 金融时撖 2 0 0 1 8 一l2 i 2 空白票据法律问题研究 都作了1 i 同程度的修 f 和补充 最高人民法院在2 0 0 0 年2 月2 4f 颁布的 关 于审理票据纠纷案件若干问题的规定 中 在三个不同部分以不同条文规定空白 票据 涉及空白票据效力 出票人责任 善意持票人保护和空白票据失票后的救 济等问题 说明空白票掘在我国经济生活中已不是少数现象 这三个条文使我困 空f l 票据制度框架基本建立 其虽然仍有不足 但就完善票据制度 提升票据水 平来说意义重大 但是 毕竟司法解释不能代替立法 而且严格来讲 司法解释 彳i 能超越现有立法的规定 对规则的变更或补充应当通过立法程序解决 当社会 生活提出一定的法律要求时 法律就应当作出回应 当原有立法不能适应现实生 活的需要时 对立法的修 f 就势在必行 本文笔者拟通过对空白票据法理基础的探讨 着重处理好效率和安全的关 系 平衡票据债权人和票据债务人之间的利益 包括空白票据补充权理沦 失票 救济和善意持票人的保护 同时对西方各国现行的相关立法体例进行剖析和总 结 结合我国实际提出完善空白票据制度的构想 第一章卒白票据概述3 第一章空白票据概述 空白票据是脱胎于票据实践的 其虽与票据法严格形式主义的规定不相 致 与现行票据制度的要式性 没权性理论相冲突 但由于其具有极大的便利性 提高了商业交易效率 冈此各国票据法和司法实践基于对交易秩序的维护和对善 意持票人合法权益的保护 纷纷承认空白票据的效力 从而形成了空白票据制度 第一节空白票据的概念及其种类 一 空白票据的概念 空白票据又称空白授权票据 足指票据行为人仅在票据上签名 而将票据上 其他应记载事项 全部或 部分授权他人完成的票据 由于该种票据存在若干应 记载事项的欠缺 因而英美法上称此票据为未完成票据或不完整票据 德国票据 法称其为空白票据 r 本票据法则称其为 白地手形 票据是严格的要式证券 各国票据法一般规定 票据欠缺法定的绝对应记载 事项的 除法律规定外 应为无效 最初各国票据法不承认所谓的空白票据 是 因为空白票据是与票据记载的严格性与票据的文义性 要式性相违背的 现在 各国法律之所以在一定程度上认可空白票据 完全是由于商业实践促成的结果 在实践中 由于交易便利的需要 发票人在出票时不能确定某项应记载事项而又 必须将票据交出 于是先行签发票据而将票据中不能确定的事项空白 留待持票 人以后填补 这就是所谓的空白票据 在经济实务中 商业交易需要空白票据的 存在 而且这种需要也已实际地转化为一种现实 从某种意义上说 法律只是对 这种现实予以认可 二 空白票据与相关概念的关系 一 空白票据与空白的票据用纸 窄白的票据用纸 在社会上被俗称为 空白票据 是指从银行取得的 为便 郑盂状 票据法研究 m 北京 北京人学 版杜 1 9 9 91 3 6 4 空n 票据法律问题研究 利其客户事先印妥的 未加任何特别记载的某种空白的票据硝纸 空白票据与空 白的票据用纸最主要的区别在于出票人的签章 出票人的签章 不仅是出票人表 示承担票据责任的依掘 更是出票行为有效成立至关重要的条件 而空白的票据 用纸既无出票人的签章 又无票据应记载事项 不能称之为票掘 更不能等同f 本文所称的法律意义上的空白票据 二 空白票据与空头票据 空头票据是指出票人签发的票掘金额超出其付款时在付款人处实有的存款 金额的票据 我国 票据法 第8 8 条规定 支票的出票人所签发的支票金额不 得超过其付款时在付款人处实有的存款会额 显然 空头票据是完全有效的票 据 只是出票人明知或应知自己无力支付票据会额而签发 其目的在于骗取财务 或达成交易 其行为因严重损害票据信用而被各国所禁 e 而空白票据签发时出 票人以承诺自己履行相应的票据义务为前提 持票人在补充记载后依一般票据主 张票据权利 三 空白票据与准空白票据 空白票据不同于准空白票据 某票据各应记载事项已经具备 但在有些记载 事项匕帮有空白 此空白由持票人补充后就发生相应的票据效力 这种票据就是 通常所说的准空白票据 记载事项不完整 这是准空白票据与空白票据的共同点 但准空白票据欠缺的非应记载事项 即使不进行补充 也不影响该票据发生法律 效力 而空白票据欠缺的则是除了出票人签章以外的其他应记载事项 没有进行 补充不会发生法律效力 这就构成二者的区别 三 空白票据的种类 空白票据的种类因所欠缺的事项的不同而有所不同 以欠缺收款人 出票日 票据会额最为常见 其功能除了便利交易外 还有利于票据流通 融通资金和阻 止时效的作用 空白票据的种类主要有以下几种 一 预留收款人的空白票据 票据具有融通资会的功能 如果出票人签发票据的目的在于融通资金 出票 人就可以有意将收款人作预留 将空白票据交付给贴现斡旋者 以方便其向银行 申请贴现 而且 欠缺收款人的空白票据可依交付转让 节省背书手续 使票据 流通简易化 以促进票据的流通 我国票据法承认预留收款人的空白票据 我国 第一章空白票据撅述5 票据法 第8 7 条第1 款规定 支票上未记载收款人名称的 经出票人授权 可以补汇 二 预留出票日的空白票据 未记载出票f j 的空向汇票或空白支票 可免于消灭时效 例如出票人签发出 票同后定期付款的汇票 可以将出票r 作预留 这样可以起到阻止时效进行的作 用 使到期r 长期化 以利于收款人方便贴现 英国票据法律制度承认预留出票 日的空白票据的效力 其 汇票法 第3 条第4 款规定 汇票不以出票同之欠 缺而失其效力 我国 票据法 则不允许预留出票只期 预留出票同期的 票 据无效 三 预留票据金额的空白票据 票据金额是票据的绝对应记载事项 如果欠缺该项记载 票据应当归于无效 但在现实生活中 往往发生票据金额在出票时难以确定的情况 为了方便票据使 用 各国票据法往往特别规定 允许签发预留票据金额的空白票据 我国也不例 外 我国 票据法 第8 6 条规定 支票上的金额可以由出票人授权补记 未补 记前的支票 不得使用 四 预留票据到期日的空白票据 如出票人签发定日付款汇票 预留票据到期r 的空白票据交付持票人 持票 人根据自己的需要 在适当的r 期补填到期r 其功能与预留票据出票日的空白 票据类似 我国票据法不承认预留票据到期同的空白票据 第二节空白票据的构成要件 通说认为 票据行为的要件包括实质要件和形式要件 票据行为作为法律行 为的一种 必须具备一般法律行为应具备的要件 即票据行为的实质要件 票据 行为作为要式的法律行为 还必须具备票据法所规定的特别要件 即票据行为的 形式要件 票据行为的实质要件 包括行为人的能力即票据能力 行为人的意思 表示以及行为的合法性 票据行为的形式要件包括 法定方式的记载 签名和交 付 关于空白票据的构成要件 学界意见不一 此处实际 二指空白票据成立的形 6卒白票据法律问题研究 式要件 对实质要件应适用完全票据的规定 依照学理解释大致分为三要件说 四要件说和五要件说 通说为四要件说 即 1 必须有空白票据行为人在票 据上的签章 2 必须欠缺除出票人签章的票据应记载事项 3 空白票据出票 人须对持票人授予空白票据补充权 4 出票人须向持票人交付空门票据 一 必须有空白票据行为人在票据上的签章 这要件为空白票据成立的基础 依据票据法基本原理 只有在票据上签章 的行为人彳 承担相应的票据责任 h 票人的签章 不仅是出票人向收款人表示承 担责任的依据 而且是出票行为有效成立的一个至关重要的形式条件 空白票据 实际上是持票人在取得票据后补填票据应记载事项后 原已在票据上签章的人依 填充的事项确定票据义务的一类票掘 如果票据缺少行为人的签章 则票据行为 就会因为欠缺形式要件而无法成立票据行为 那么票据不会产生法律效力 空白 票据也不例外 所谓空白票据行为人 是指授权他人补充空白票据的授权人 其 通常为发票人 但也不排除承兑人 背书人以及保证人 如果空白票掘行为人未 签章 即使他人经授权补记 也不能发生代理或代行的法律后果 只有票据行为 人在票据上签章 才承担保证承兑和付款的责任 我罔票据法上 对出票人要求 签名加盖章 才发生效力 票据签章的意义在于 首先使票据行为人意识到应当慎重觉得是否承担票据 债务 其次 使票据在流通中 后手确知行为人是准 资信如何 从而决定是甭 接受票据 最后 在于识别票据债务人 可以将签章作为辨别票据行为人真伪的 手段 二 必须欠缺除出票人签章外的票据应记载事项 没有欠缺法律规定的应记载事项的票据是完全的票据 不存在空白票据的问 题 实践中 常见的欠缺事项有票据金额 出票日 到期同 收款人等 学者对 欠缺何种事项构成空白票据有不同意见 分为广义说和狭义说 持狭义说的学者 三要件说 李永军 r 卜闻越 票据法原理勺宴务 m 北京 经济科学 i 版社 1 9 9 56 1 高金松 空白票据新 论 m 台北t 台湾五南图书 l 版公词 1 9 8 6 2 5 3 5 四要件说 t 4 能 票据法教程 m 北京 北京人学出版社 2 0 0 21 2 5 1 2 6 梁宇贤 票据法论 m 台北 台湾 五南图书出版公司 1 9 7 8 1 5 9 1 6 3 五要件说 梁宇贤票据法实例解说 m 台北 台湾五南图书 版公司 1 9 8 78 5 8 6 第五要件为 须法有咧 史规定 郑孟状 姜洪明 刘满达 徐业困支票法论 m 北京 中国人民公安大学m 版丰卜 2 0 0 01 4 4 1 4 6 第五要件为 未记载有害事项一 第一章宅自票据概述7 认为 仅欠缺绝对应记载事项的票据为空白票据 而对所欠缺的记载事项非为票 据上的绝对应记载事项的 即使空白未予填补 由于不影响票据效力 该票据自 始有效 所以欠缺相对应记载事项的票据不属于空白票据 但持该说的学者认为 出票人有意对欠缺相对应记载事项留待补充的 也应当解释为准用有关空白票据 的规定 意在尊重发票人的意思 持该说的代表有梁宇贤先生 林咏荣先生 刘 家琛先生 而持广义说的学者认为票据上只要有应记载事项欠缺的就构成空白 票据 至于欠缺何种应记载事项无关紧要 但欠缺签名的除外 李永军先生 王闻越先生持此观点 笔者认为广义说比较合理 也就是说欠缺何种应汜载事项和欠缺除出票人签 章外的应记载事项的部分或全部都不影响空白票据的成立 因为票据的灵魂在于 它的流通性 法律对于空白记载的大胆承认 并不会致使票据流通中由于法律的 不完善而产生的危险 空白票据行为人作为商事活动中的经济人 具有应有的理 性来判断空白票据存在的风险 这使得票据制度的要式性的安全价值和空白票据 的效率价值在行为人那里能够得到理性权衡 作出合理的选择 因此 法律应当 尊重当事人的意思自治 欠缺何种应记载事项和欠缺除出票人签章外的应记载事 项的部分或全部均无不可 三 出票人必须对持票人授予空白补充权 所诮 补充权 是指空白票据的签发人授予后来取得票据的人补充票据应记 载事项的欠缺 使之成为完全票据的权利 补充权随着空白票据成立而授予 授 予后 纵使空白票据授权人死亡或成为无行为能力人或丧失代理权 都不影响其 效力 也不允许授权人任意撤回 那么 在何种情形下补充权是可以认定存在 的 综合起来 学界有三种主要学说 主观说 客观说和折衷说 主观说认为 签名人如果有委托补充权的意思表示 那么补充权就存在 在 私法关系中奉行个人自治原则 个人取得权利义务应基于其个人的意思意思 其 意思表示过程是这样的 与他人发生法律关系 必须首先在内心形成效果意思 再通过意思表示进行表示行为 根据这种法律构造进行判断 如果票据行为人是 刘甲一 票据法论 m 台北 台湾五南图书h 舨公i d 1 9 7 87 8 牟永军 i i 闻越 票据法蟓理 o 实务 m 北京 经谤科学m 版社r 1 9 9 56 1 粱宇贤 票据法理论 实用 j m 台北 白湾五南蚓书m 版公司 1 9 8 61 6 0 8空r 票据法律问题研究 基于补充的意思发出空白票据的 对此应给予足够的尊重 认定补充权存在 补 充权主观说就其法理来看 侧重实事求是 它探求签名人的真实意思 符合空白 票据补充权的本体性质 问题在于没有补充的意思的场合 或者浣意思表示有瑕 疵 欠缺的场合 就难于认定补充权的存在 如某人根本就没有授权他人补充的 意思 却把金额一栏空着发出了票据 当此情形下 依意思主义的民法法理 存 在瑕疵 欠缺的意思表示可能会导致无效或被撤销 町是在票据行为中一旦出现 撤销或变为无效的场合 就会威胁到票据交易安全的宗旨 阻碍票据的流通 所 以不能把民法中关于意思表示瑕疵或欠缺可导致无效或可撤销的规定原样搬到 票据法中使用的 由此看来 主观说严重危及持票人权利 存补充权主观说下授 权是空白票据成立的要件 显然已经阻碍空白票据的流通 客观说认为 补充权和签名人的意思不发生直接关联 客观地看 只要留有 待补充的空白 就可以认定补充权存在 据此学说 如果签名人实际授予了补充 权 空白票据当然就成立 但是 从票据的外观上 谁都能看出是预定要进行补 充的票据的话 那就要视作是己经给予了补充权的票据 这是英美法 禁止翻供 规贝j j t h ep r i n c i p l eo f e s t o p p e l s 在票掘法律关系上的具体运用 凶为 按照这 一规则 法律不允许有理智的人否认从票据的外观上得出预定要进行补充的合理 推论 如此规定 可保护票据交易安全 确保票据流通畅顺 折衷说认为 如果签名人有预定进行补充的主观故意 就应该尊重 如果从 票据的外观上 明显看出是预定要进行补充的票据也应视为是给予了补充权的票 据 也就是说 确定授权是以出票人意思表示为标准 还是以票据的空白外观为 标准 应当视具体情况来判断 折衷说的不足之处就在于 它采取了拟制授权意 思的存在 而且是一种法律上的推定 当证券客观形态具备 而事实的确没有授 权时 在补充权折衷说下 空白票据仍可成立 这违背了拟制的前提 所以有不 尽公平之处 笔者认为 就折衷说而言 在理论上是最科学的 因为它主张根据具体情况 具体分析 但是 对于实践中要处理的复杂案件 这种方式最大的弊端是加大了 法官的自由裁量权 在我国地方保护主义盛行 法官整体素质不高以及缺少一支 日内瓦统一票据法关十字白票据有 按原讪台约 补齐的文q 英国票据法中有 严格遵照所赋予的权限 填 弓完成 的文f d 可以认为它们采用的是 主观说 茭国统一商法典第3 1 1 5 条的规定 采用 r 客观说 的过场 第 章空白票据概述 9 高效 廉洁法律队伍的情形下 如果采取这种学说 其对票据流通的损害是非常 严重的 就主观说而言 其在票据流通中的作用是非常明显的 但是 对于一种 票据行为的考察应该是总体的 宏观的 而不是局部的 微观的 票据行为在票 据上表示补充记载授权 虽然使票据行为人意思表示清楚 但是它不符合票据行 使方便原则 也不符合票据使用大众化 简单化原则 最终会严重影响票据的使 用 因此 客观说更符合票据运行的要求 冈为从法理上看 客观说更侧重于利 益平衡 保护持票人的权利 促进票据的流通以及合理承认空白票据效率性 从我国的票据关于空白补充权的市法来看 我国 票据法 只规定允许出票 人签发空白支票 但立法并没有对持票人的身份认定设定推定规则 也没有对出 票人是否需要另行独立授权作出规定 笔者建议我国立法机关采用 客观说 明 确承认 默示授权 以促进票据的流通 四 出票人须向持票人交付空白票据 法律上的交付指的是所有权由一人向他人实际转移或推定转移 c o n s t r u c t i v e t r a n s f e r 推定转移的情形 如承兑人向对汇票有所有权的人发出已作承兑的通 知 关于票据权利的发生和转移是否以交付为要件 是英美法系与大陆法系所争 执的焦点问题之一 肯定说认为 准补充权之完成或效力发生 尚须将空白票据交付始可 从 而未完成之票据非因签名人之意思而流通 仍难谓系空白票据 英美法系国 家主要采用肯定说 该说主张票据上权利的发生 不仅要有证券记载和意思表示 还必须有和行为相对人之间的有效的交付契约 没有票据的交付 权利就不可能 发生 未经交付而取得票据的人 对该票据并无所有权 签名人对该票据无需承 担任何责任 因权利尚未发生 当然也就无由产生权利是谁的这种归属问题了 在英国 票据行为被看作是一种契约行为 也就是在出票人与收款人之间 存在 着一种由票据加以形式证明的契约关系 出票人只有将己作成的票据交付给收款 人 收款人受领以后 票据行为爿 能得以完成 在出票人作成票据之后 尚未交 付之前 如发生被盗或遗失 出票人对权利的诉求不必负责 包括对币当持票人 也是如此 因为没有交付 票据行为还没有完成 后手持票人也不可能因之而产 k e n n e t hwc l a r k s o n r o g e rl e r o ym i l l e r g a y l o a da j e n t z f r a n k b c r o s sw e s t sb u s i n e s sl a w c h i n am a c h i n ep r e s s 2 0 0 3 4 3 4 9 0 空白票据法律问题研究 生权利 仿照1 8 8 2 年英国 票据法 起草的绝大多数国家如澳大利亚 加拿大等 也作这样的规定或理解 美国 统一商法典 也是秉承契约之说 但对于空白票 据的交付 在责任归类上 并未接受英蚓的传统 在美国人看来 空白票据作成 后被盗 出票人理应对 f 当持票人负责 因为发生这种不幸 其错在出票人 否定浇认为 发票人认识票据为签名 其票据行为即为成立 惟票据系流 通证券 必须发票人在票上所为之债务负担意思 到达相对人时始生其效力 票 据之交付乃属票据流通阶段之问题 票据即使欠缺交付时 其票据行为非为不成 立 善意第三人仍得占有其票据的所有权或质权 以善意取得其证券 比如 发票人制作了金额l 万元 不记载收款人的空白票据 并签上了名 在该种场合 卜 否定晚 认为在签名的瞬间 l 万元的债务就发生了 如果金额栏空白 则发 生尚小能最终确定的债权债务关系 而不是没有债权债务关系 因此 被小偷 盗走该票据和被小偷盗走l 万元现会的后果并无区别 虽然小偷是当然无权利 人 但从小偷处善意取得票据的人却有可能会有效取得权利 大陆法系国家多采 用否定说 大陆法系国家一般只承认票据行为是单方法律行为 签发票据 无需 征得对方的同意或承诺 因此 收款人的受领并不是票据行为的必要组成部分 我国 票据法 第1 9 条 第7 3 条和第8 2 条在给汇票 本票和支票下定义 时均使用 出票人签发的 字样 所谓签发 应当解释为签章和发出票据 发出即 票据的交付 我国 票据法 第2 0 条规定 出票是指出票人签发票据并将其交 付给收款人的行为 对背书 承兑等行为虽未直接使用 交付 字样 但其义包 含于其中 可见我国在票据行为有效成立要件上 采单方法律行为的发行说 将 交付作为票据行为成立的必要条件 笔者也认为票据行为应以票据的作成加交付为成立要件 票据具有完全有价 证券的性质决定了票据行为属于要物行为 以票据的交付为成立要件 签名加交 付的意义在于 以发生票据上权利和义务为目的 出票人在票据上签名 表示承 担票据债务的意思 为使该意思到达相对人 则须将票据交付受款人 同时表示 将票据的占有进行移转 票据一旦移转占有 则发生票据和票据上所载权利一并 移转的效果 如果不交付票据 那么受款人就无法表明权利存在 也就无从行使 权利 商会松 窄白票据新论 m j 台北 台湾五南图书f 版公司 1 9 8 6 4 7 第一二章空自祟据的补充权及其行使 1 1 第二章空白票据的补充权及其行使 空白票据之所以4 i 是绝对的 完全的无效的票据 其关键在于空白票据对受 票人或其后手有补充授权 空白票据补充权是空白票据制度构成的基础 对该问 题的学理研究有助于进一步认识空白票据的本质 第一节空白票据的补充权 一 空白票据补充权的性质 空白票据补充权 也称填充权或补记权 是持票人补充空白票据所欠缺的应 记载事项使之成为完全票据并依法享有票据权利的权利 由此可见 补充权是空 白票据生命力之所在 在出票人发行了某些应记载事项欠缺的空白票据后 应当由他人对所欠缺的 事项加以补充 从而使空白票据具有完全票据法律效力的权利 称为空白票据的 补充权 补充权属于什么性质的权利 众说不一 其中以票据证券中心论和票据 行为中心论两种学说最有代表性 一 票据证券中心论 票据证券中心论认为 只有具备完全记载事项的证券才能发生 票据法 上 的效力 故空白票据的签发没有足够的法定票据行为的成立条件 必须待补充权 的行使 票据法律关系 才能发生 因此 补充权属于具有创设权利的形成权 票 据关系与该形成权不能同时存在 若补充权有 则票据关系无 补充权因行使而 消灭 票据关系成立 补充权 无非系以票据证券之成立为目的 而附随于证券 之一种观念 对于因补充而成立之票据关系 构成其分离现象 二 票据行为中心论 票据行为中心论则认为 空白票据以欠缺要件的补充预定为前提条件 应当 在要件未充足的空白票据上成立票据行为 即空白票据行为 空白票据行为 系 张家勇 贾纯 沦卒白票据补记权 j 法学 1 9 9 7 4 商金松空白祭捌新论 m 台北 台湾五南图书 版公r d 1 9 8 67 5 7 6 同 第7 6 页 1 2空白禁据法律问题研究 以补充欠缺要件为停止要件的法律行为 票据要件应届票据上全面行使之效力 要件 补充权的内容 在票据上未有任何记载 属于无限制且抽象的权利 由于补充权的授予具有无因性 所以持票人享有其在票据上所作出的补充事项并 依补充文义发生票据上效力的权利 从上述两种观点分析可以看到票据证券中心论 以票据绝对严格为出发点 认为空白票据不是票据 并使空白票据与完全票据在理论上相分离 难以获得合 理的解释 补充权为形成权也容易导致理论上说明的困难 因为根据票据理论 能创设票据权利的人是票据行为人即票据义务人 权利人不得为自己刨设票据权 利 然而补充权形成论则认为补充权的行使创设了票据权利 而不是出票人在票 据上的签章行为创设票据权利 与此相违背 而票据行为中心论的观点认为 补 充权的行使与票据权利的创设无关 而仅为持票人行使票据上权利的要件 出票 人签发空白票据的行为作为票据行为发生票据法上的效力 但其效力发生以补充 权的行使为停止要件 补充权是一种无限制的抽象权利 所以票据行为中一t b 论更 具有合理性 空白票据的补充权属于配合空白票据行为而由法律赋予持票人的权 利 是法律上为补救空白票据的不完全性而确定的一种技术 1 的权利 因此 补 充权处于持票人为行使票据权利 而可以将空白票据补充为完全票据的法律地 位 二 空白票据补充权的取得 补充权的行使以补充权的存在为前提 那么 在什么情况下就可以认为已经 取得了补充权就成为一 个十分重要的问题 对该问题的认定标准 争议颇多 综 合起来大致有三种学说 一 主观说或明示授权说 该种学说认为 是否存在补充权 应以签章者的意思表示为标准 或以是否 明示授权为依据 同内瓦 统一汇票本票法 强调 依原约定 补充 英国 汇票 本票法 第2 0 条中要求 应严格遵照所赋予的权限填写完成 因而被视为该学 说的立法体现 该说重视空白票据签章人的意思 重视票据以外出票人与持票人 的补充契约 主张票据上的权利应依持票人的意思决定 不过为了保护善意第三 高金松空白票据新论 m 台北 台湾五南图书 版公州 1 9 8 67 6 同卜 第7 8 8 2 页 第一二章空白票据的补充权及其行使1 3 人的权利 而借助票据外观理论 认为出票人的行为引起他人权利具有存在外舰 时 应当承担外观上的责任 所以出票人仍应依补充协议而对善意持票人承担票 据责任 陔洗一方面不承认空白票据是票据 另一方面却又主张善意持票人应当 依票据外观理论而受保护 前后缺乏一贯性 二 客观说或默示授权说 该种学说认为 票据预留空白就是授权表示 是一种默示授权 因此 如果 出票人所发行的票据中预留应记载事项 即视为受让票据者有权补记 其立法依 据如 美国统一商法典 第3 1 1 5 条中认为如果补充记载没有授权 空白票据经 填写完成 对正当持票人仍为有效 此说认为补充权的存在与签章人意思无关 只要持票人填充了票据上的所欠缺的应记载事项 依票据权利的外观理论 即可 推定补充权的存在 三 主观说的客观化即折衷说 该种学说认为补充权是补充票据上欠缺的应记载事项柬完成票据的权利 在 补充前 持票人有以补充欠缺为停止要件的票据上权利存在 所以持票人于签发 空白票据时自己取得附条件的票据权利和补充权 这两种权利均在交付时转为持 票人所享有 笔者认为 为了最大限度的保障票据的流通顺畅和交易安全 可以 采取以下的做法 如果主观的预定进行补充 我们就应依照其意思表示 相反 如果是预定在外形上进行补充的票据 也应当承认其补充权的存在 第二节空白票据补充权的行使 空白补充权人应当在一定的期限内 遵循一定的规则行使空白补充权 我国 票据立法对空白票据补充权的行使期限和行使规则等问题均没有相应的规定 一 空白票据补充权的行使期限 关于补充权的行使时间 目前国际上主要有三种规定 第一种 规定以合理时间内行使为限 采用这一类规定的多为英美法系国家 英国 票据法 第2 0 条第2 项规定 为了使此类票据经补齐后能对补齐前已对 票据负有责任之当事人具有执行效力 则必须在合理时间内按照授权补齐 此项 郑 盂状票据沾研究 m 一t 京 北京人学j f l 版札 1 9 9 91 5 3 1 4空白票据法律问题研究 合理时间乃事实问题 根掘规定 补充时间合理与否 纯属事实问题 因个案 而定 决定权在法官 补充权行使时间是甭合理 不得用于对抗正当持票人 对 于 f 当持票人而言 他不知道也不可能知道他的前手在进行补充记载时已经历了 如此长的时间 第二种 空白票据补充权的行使适用民商法规定的普通时效 h 木最高法院在1 9 6 1 年1 1 月2 4r 的一项判决中称 票据补充权的行使期限 准 用商法的有关规定 在能够行使补充权时起的5 年内行使 否则无效 第三种 空白票据补充权的行使适用票据法规定的票据权利消火时效 由于票据法律制度 强调流通 强调权利行使的迅速 因此票据法规定权利行使消灭时效 比较于民 商法普通时效 要短得多 其最长时问绝对不会超越票据法所规定的票据权利的 消灭时效 如果票据权利都已经消灭 补充空白票据记载就变得毫无意义 而且 严格地讲 票据权利已经消灭的空白票据 已经不能与原来意义上的空白票据等 同 实际上 它已经恢复为一张普通用纸 至多起到一个民事债权债务存在的证 明作用 我国 票据法 没有对空白补充权的行使期限进行规定 但是笔者认为应当 按照以下规则对空白票据的空白补充权的行使期限进行规定 l 从私法自治的角度出发 空白票据的补充权的内容是双方当事人合意的 结果 如果当事人已经约定了补充权的行使期限 则当事人所约定的时间就是行 使空白补充权的合理期限 2 如果当事人对空白补充权没有约定行使期限或约定l i 明时 应当对当事 人的内在意思进行合理的推定 通常有以下两种情形 1 空白票据上已记载票 据到期f 1 或者记载出票同期的 i j 据此确定票据的付款提示期间 此时应推定票 据提示付款的期限为空白补充权的行使期限 2 空白票据上没有票据到期f 1 或 出票日期记载时 应依民法对该票据基础关系中债权债务的一般时效规定 来确 定行使空白补充权的期限 二 空白票据补充权的行使规则 空白票据一经补充记载 即成为完全票据 有完整的 充分的法律效力 那 么空白补充权应当依什么规则行使 在我国立法中未有明确的规定 笔者参考票 据法理论和国外票据法的有关规定 认为空白补充权的行使应遵循以下规则 第二章卒白票据的补充权及其行使 1 5 一 对于收款人名称的补记行为规则 对于收款人名称的补记行为规则 应当以出票人依法签发交付空白票据的行 为作为授权推定 出票人在票据卜 签章后 将其它应记载事项全部或部分空白的 票据交付出去 接受票据交付的一方 依法应推定为补充权人 同时也是票据的 收款人 二 对于票据金额的补记行为规则 对于票据会额的补记行为 应当以出票人与收款人的独立约定作为授权依 据 票据会额空白是最常见的一种空白票据 补充权人对票据余额的补记 应当 依据其与空白票据签章人 出票人 之间约定的金额 三 对于出票日期的补记行为规则 对于出票日期的补记行为规则 应以出票人交付空白票据行为的日期作为授 权出票同期 对于付款r 期的补记 应当以出票人与补充权人的特别约定作为授 权依据 四 对于补充权人的补记行为规则 对于补充权人的补记行为规则 应当适用该种票据的出票一般规则 空白票 据是出票人预先签名于票据 而将票据上的其他应记载事项全部或部分空缺 授 权他人补充完成的票据 因此 补充权人的补记行为实际上是在完成出票人未完 成的出票行为 所以 补记行为的规则应当适用出票的一般规则 第三节空白票据补充权的溯及效力 空白票据经补充权人依授权补齐后 无论是直接补充权人还是间接补充权人 所从事的补充 都视同发票时即已记载完备 这就是空白票据补充权所具有的追 溯效力 而补记的那一部分内容并不只从补充完成的那一刻起才生效 它连同空 白票据行为人填写的那一部分事项 追溯至空白票据发行时合并发生效力 在未 补充的空白票据上所进行的背书 保证等票据行为 待空白票据补齐后即与完全 票据的同类行为发生相同效力 持票人提示被拒绝时有权向行为人主张追索权以 保全票据权利 该背书人 保证人不得以票据曾有空白或有行为发生在补齐之前 对抗持票人 值得注意的是 依空白票据进行的承兑提示或付款提示 属于无效 1 6宅白票据法律问题研究 提示 不发生票据上提示效果 进一一步讲 以空白票据提示时 不能认为自己充 分履行了追索权的保全手续 即使该提示遭到拒绝 持票人也不能请求出票人等 票据义务人履行追索义务 即使该宁白票据r 后得到必要补充 其补充效果也无 法追溯到未进行补充前提示之时 例如 a 公司丌立以b 公司为受款人的金额 空白票据 b 未补齐即将其背书转让给c c 仍未补充即背书让与d d 在有效期 内向付款人e 提示付款 遭拒绝 首先需要晚明的是 由于提示票掘金额空白 不具有完全票据效力 故而e 拒绝付款无可厚非 d 遭拒绝后无权制作拒绝证书 向b c 行使追索权 其次 若d 在有效期限补齐票据金额并再次向e 提示付款 e 因a 存款不足拒付 不能认为第一次提示付款就有效力 也不能认为持票人曾 经向b c 等主张过追索权 此外 持票人就空白票据进行提示遭拒绝的 也不 能追究票据债务人履行迟延的责任 在依空白票据提起诉讼时 由于票据关系处 于未定状态 通常情况下持票人只能获得败诉结果 但并不妨碍其对空白票据补 足后 依该票据继续诉讼 赵新华 票据法论 m k 存 吉林人学j f 版礼 1 9 9 8 1 2 3 第二章空向票据丧失后的法律救济1 7 第三章空白票据丧失后的法律救济 票据是完全有价证券 票据权利的行使以提示票据为必要 票据的占有与票 据权利的行使有不可分离的