第十二章 市场失灵和微观经济政策.doc

第十二章 市场失灵和微观经济政策教学时数：6教学目的和要求：到目前为止，微观经济学的理论都是在论证“看不见的手”的原理的，几乎所有的理论都是为了证明市场神话的，本章则提出了市场失灵，并论证了市场失灵的表现与原因，并提出了相应的解决市场失灵的措施。通过本章的学习，要求学生掌握市场失灵的原因和表现，了解经济学家为解决市场失灵提出的各种措施。教学重点：垄断导致低效率的原因、公共物品为何会导致市场失灵、外部型如何导致资源配置失当、科斯定理等。教学难点：科斯定理、信息不完全。第一节 垄 断 一、垄断与低效率（一）垄断和低效率1.垄断厂商的利润最大化情况垄断厂商实现长期均衡时，获得超额利润。（参见教科书图）2.垄断导致低效率的表现与完全竞争厂商长期均衡时相比，垄断厂商在长期均衡时，产量低于完全竞争厂商，价格高于完全竞争厂商。导致整个社会净福利损失，损失额为图中三角形abc。（二）垄断条件下，帕累托改进无法实现的原因1.垄断场上实现长期均衡时，仍然存在帕累托改进的余地在垄断场上实现长期均衡时，并不满足帕累托最有条件，如果把产量提高到完全竞争厂商实现长期均衡时的水平，价格就会下降至完全竞争厂商实现长期均衡时的水平，这时虽然垄断厂商的超额利润小时，生产者剩余减少，但消费者剩余的增加大于生产者剩余的减少，存在着帕累托改进的可能。2. 帕累托改进无法实现的原因在实际中，由于垄断厂商和消费者之间以及消费者内部难以达成相互满意的意志的意见，帕累托改进无法实现。（三）寻租理论1.什么是寻租通常把非生产性的寻利活动概括为寻租活动。在这里只垄断场尚为获得和维持垄断地位从而得到垄断利润的活动。2.传统垄断理论大大低估了垄断的经济损失 传统垄断理论这种分析的是垄断的结果，而不是获得和维持垄断的过程。一旦把分析的重点从垄断的结果转移到获得和维持垄断的过程，就会很容易发现，垄断的经济损失要比三角形abc大得多。二、对垄断的公共管制垄断导致社会资源配置缺乏效率，也导致不公平，这就有必要对垄断实行政府管制。管制是政府对企业的行为进行适当的限制，对垄断厂商的管制包括对垄断价格和垄断产量的管制。对垄断场上实行价格管制的方法有：边际成本方法：即规定产品价格P=MC，这时，实现了效率原则，但可能导致垄断厂商亏损(在递减成本行业)。平均成本法：即规定产品价格P=AC，这时，实现了公平原则，但这时，PMC，导致效率的丧失。 三、反托拉斯法（一）美国的反托拉斯法 从1890年到1950年，美国国会通过了一系列法案，反对垄断。主要有：谢尔曼法（the Sherman Act ，1890 ）； 克莱顿法（the Clayton Act ，1914 ）； 联邦贸易委员会法（ the Federal Trade Commission Act ，1914 ）等。（二）反托拉斯法的规定1. 反托拉斯法规定的违法行为美国的反托拉斯法规定，下列行为是违反反托拉斯法的：限制贸易的协议或共谋、垄断或企图垄断市场、兼并、排他性规定、价格歧视、不正当竞争或欺诈行为等。 2. 美国反托拉斯法的执行机构及对违法者的处罚 美国反托拉斯法的执行机构是联邦贸易委员会和司法部反托拉斯局。 对违法者的处罚包括：警告、罚款、改组公司直至判刑。 第二节 外部影响一、外部影响及其分类（一）外部影响外部影响(externality)指一个人采取某种行为的后果没有被全部包含在其个人利益范围之内。如果一个人的行为给他人造成了损失，但没有给予充分的补偿，或者说这些损失没有表现为行为者的成本，那么，我们说其行为有负的外部影响(negative externality) 。如果一个人的行为给他人造成了有利的影响，但没有得到充分的报答，那么，我们说这个人的行为有正的外部影响(positive externality)。 当单个经济单位的经济活动产生的私人成本和社会成本不一致、私人收益与社会收益不一致时，外部性就产生了。（二）外部影响的分类1.外部经济 （1）生产的外部经济 （2）消费的外部经济2. 外部不经济（1）生产的外部不经济（2）消费的外部不经济二、外部影响和资源配置失当市场机制是个体利益最大化的决策机制。当我们说让市场发挥作用时，那是指让个人利益最大化的决策机制发挥作用。一个人 的利益最大化决策中仅仅考虑他的私人收益与私人成本。 MR私=MC私关于一种产品生产的社会最优的准则是： MR社=MC社 在存在外部影响的情况下，从个人的利益出发作出的决策就不可避免地带来资源配置的失当。（一）负的外部影响资源配置的失当 在外部不经济的情况下，单个经济单位经济活动的私人成本小于社会成本。他们按照边际私人成本等于边际收益的原则安排生产，这时，从单个经济单位而言，由于他们不承担超过私人成本的那部分成本，因而，如此生产，实现了利润最大化。但从全社会而言，最有效率的资源配置应该是边际社会成本等于边际收益。与最优资源配置的要求相比较，外部不经济条件下，通过市场配置资源时，产量超过了社会要求的最优产量。（二）正的外部影响资源配置的失当 在外部经济的情况下，单个经济单位经济活动的私人收益小于社会收益。他们按照边际边际成本等于边际私人收益的原则安排生产，这时，从单个经济单位而言，由于他们无法获得自身经济活动带来的社会利益，因而，如此生产，实现了利润最大化。但从全社会而言，最有效率的资源配置应该是边际社会成本等于边际社会收益。与最优资源配置的要求相比较，外部经济条件下，通过市场配置资源时，产量低于社会要求的最优产量。三、有关外部影响的政策如何纠正外部影响造成的资源配置失当，经济学家提出了以下政策建议：第一，使用税收和津贴。对造成外部不经济的企业，使用税收；对造成外部经济的企业，采取津贴。第二，使用企业合并的方法。第三，使用规定财产权的办法。 四、科斯定理（一）科斯定理的含义 只要财产权是明确的，并且其交易成本为零或者很小，则无论在开始时将财产权赋予了谁，市场均衡的最终结果都是有效率的。（二）举例说明科斯定理通过市场解决外部性的思路第三节 公共物品一、私人物品和公共物品（一）私人物品公共物品是与私人物品相对应的。私人物品在消费上有两个特点：第一是竞争性；第二是排他性。正是私人物品在消费上的这两个特征，使得市场机制在私人物品的场合发挥了作用，私人物品的生产和消费通过市场调节可以达到有效率的结果。（二）公共物品及其特点1.公共物品的含义：通常讲不具备消费的竞争性的商品叫做公共物品。 2. 公共物品的特征公共物品具有两个重要特征：一是消费上的非排他性；二是消费上的非竞争性。非排他性是指无法用收费或其他办法排除个别人的使用。如无法排除任何人享受国防、良好的生态环境等带来的好处。非竞争性的意思是，多一个人使用这种的边际成本为零，既不增加生产成本，也不给其他人带来不变。如不拥挤的桥梁就是这种东西，因为多一个人通过既不影响桥梁的牢固，也不影响别人通行。一般把同时具有这两个特征的物品被称为纯公共物品。如国防、灯塔等。实践中，同时具有这两个特征的商品是很少的，一般把具有两者之一的物品称为非纯公共物品。如教育、道路等。注意：不要把公共物品与政府提供的物品相混淆。二、私人物品和公共物品的最优数量（一）私人物品最优数量的决定 回顾供求理论，说明单个市场上私人物品的均衡数量。在私人物品市场上，从个别需求曲线到市场需求曲线是需求曲线的横向相加，这样就有了市场需求曲线，从而确定了私人物品的最优数量。（二）公共物品最优数量的决定 公共物品最优数量的决定同样遵循边际收益等于边际成本的原则。与私人物品最优数量的决定相比，在确定公共物品的最优数量时，从个别需求曲线到市场需求曲线不是通过横向相加获得的，而是通过纵向相加获得的。（三）公共物品最优标准与私人物品最优标准的区别 在私人物品场合，最优标准是每个消费者的边际收益与边际成本相等。而在公共物品场合，最优标准是每个消费者的边际收益之和与边际成本相等。三、市场失灵（一）免费搭车与市场失灵 公共品的特点，导致任何消费者都可以不用付费而消费，在这种情况下，价格机制在公共物品的生产上就无法发挥作用，消费者强行免费搭车导致市场失灵。（二）公共物品的提供 尽管上面用边际成本等于边际收益的原则说明了公共物品最优数量的决定，但在实践中，通过市场的办法是无法解决公共物品的供应的。原因是公共物品的需求曲线是虚假的，一方面，单个消费者不清楚自己对公共物品的需求价格，另一方面，消费者既使知道，为了少支付价格或不支付价格，也不会把自己对公共物品的偏好主动显示出来。 在这种情况下，市场提供公共物品的数量一定低于最优产量。政府提供公共物品就成为必然。政府提供公共物品一方面解决了供准对公共物品的需求，另一方面也避免了免费搭车。四、公共物品和成本收益分析公共物品的生产和消费问题不能由市场上的个人决策来解决，必须由政府城段公共物品的任务，那么，政府如何来确定某公共物品是否值得生产以及应该生产多少呢？经济学家通常提到的一个方法就是成本收益分析。但实践中，成本收益分析只是政府决策的一个参考，公共物品是否值得生产以及生产多少往往是集体选择的结果。 五、公共选择理论（一）集体选择及其规则1.集体选择的含义集体选择就是所有的参与者依据一定的规则通过相互协商来确定集体行动方案的过程。2.集体选择的规则（1）一致同意规则 是指一项集体行动方案只有在所有参加者都认可的情况下才能够实施。其优点是：能够保证每一个参加者的利益；可以避免免费搭车行为；协议若能达成，一定是怕累托最优的。其缺点是：达成协议的成本太大；可能出现道德风险。（2）多数规则 是指一项集体行动方案只有得到所有参加者中的多数认可才能够实施。这里的多数，既可以是简单多数，也可以使比例多数。 其优点是:协商的成本低，容易达成协议。其缺点是：忽略了少数派的利益；可能出现收买选票现象；可能出现循环投票（投票悖论）。3.最优的集体选择规则（1）成本模型（2）概率模型（二）政府官员制度的效率 按照公共选择理论，政府官员制度的效率是比较低的。原因在于： 首先是缺乏竞争；其次是机构庞大；第三是成本昂贵。 解决政府官员制度低效率的途径是引入竞争机制。其做法是：使公共部门的权力分散化；由私人部门承包公共服务；在公共部门和私人部门之间展开竞争。第四节 不完全信息一、信息的不完全性（一）完全信息假定 完全竞争模型的一个重要假定是完全信息。我们此前学习的微观经济学理论也是建立在完全信息假定基础之上的。正是完全信息假定以及其他的假定保证了市场条件下帕累托最优状态的实现。但完全信息假定显然并不符合现实，现实经济中，信息常常是不完全的甚至是很不完全的。那么，在信息不完全的条件下，市场竞争还能达到有效率的结果吗?面对信息不完全，经济学能给出我们什么建议呢？（二）信息不完全的含义1. 信息不完全的含义 信息不完全不仅指那种决度意义上的不完全即由于认识能力上的限制，人们不可能知道在任何时候、任何地方将要发生的信息。而且指相对意义上的不完全，即市场经济本身不能够产生出足够的信息并有效的配置它们。 现实生活中大量存在着不完全信息和非对称信息。不完全信息是由普遍存在的不确定性决定的；非对称信息是指买主或卖主占有对方无法证实或对方不掌握的信息。 2.信息不完全与市场失灵 在信息不完全的条件下，市场的作用受到了很大的限制，市场价格机制本身不能够解决或者说不能够有效解决不完全信息问题。二、交易前的信息不完全与逆向选择（一）交易前的信息不完全与逆向选择1. 交易前的信息不完全和交易后的信息不完全 交易前的信息不完全是指在交易发生之前，交易双方对交易对象拥有不同的信息。一般情况下，卖方属于具有信息优势的一方，买方属于信息劣势的一方。比如商品市场上的销售者对商品的了解总是多于购买者。交易后的信息不完全是指在交易发生之后，交易双方出现的不对称信息。比如在劳动合同签署后，雇工往往是具有信息优势的一方，雇主则成为信息劣势的一方。2. 逆向选择 在信息不完全并且产品质量不确定的条件下，很容易出现逆向选择。“劣币驱逐良币”的现象就会发生。（二）逆向选择例证 以旧车市场为例说明交易前的信息不完全是如何导致逆向选择的。逆向选择的存在表明，在不完全信息条件下，在商品市场上，市场自由的调节不一定能够达到有效率的结果。（三）解决逆向选择的方法 解决逆向选择的方法很多，比如信息优势的一方可以通过发布信息使信息劣势的一方相信自己的产品是质量上乘的，通常的商品“三包”就属于这种情况；信息劣势的一方可以通过信息的收集发现信息；卖方也可以通过对自己的商品制订较高的价格显示自己拥有的商品的质量信息等。三、交易后的信息不完全与道德风险（一）交易后的信息不完全与道德风险 道德风险也称道德危机或败德行为。由于机会主义倾向的存在，拥有信息优势的一方在合同签订以后往往不按合同的规定办事，而是最大化的追求自己的利益并危害信息劣势一方的利益。（二）道德风险例证 保险市场的道德风险：如自行车参加保险后，投保人降低了对自行车的“提防”导致自行车被盗窃率的提高。金融市场上的道德风险：如贷款者把借贷的资金用于合同不允许的高风险行业。劳动市场上的道德风险：如雇工偷懒行为、经营者追求自身效用的最