保险经营管理.doc

保险经营管理 教学大纲一、课程基本信息课 程 编 号0610423其它中文名称保险经营管理课程英文名称Insurance Business and Management课 程 类 别专业必修课适 用 专 业统计学专业总 学 时48学时，其中理论课48学时，实验0学时学 分3考 核 方 式闭卷考试是否读写议课程否主要任课教师曹前进课 程 简 介保险经营管理是一门集保险、管理、保险精算、财务管理等多学科交汇综合的课程，运用理论和实际相结合、定性和定量分析相结合的方法，全面系统的介绍保险经营的管理过程，包括保险市场分析、保险营销管理、保险承保管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险公司的再保险管理、保险公司经营效益评价。建 议 教 材魏巧琴保险公司经营管理（第版）上海：上海财经大学出版社，2002年参 考 书1 王静龙等非寿险精算（第版）北京.中国人民大学出版社.2004年2 唐运祥中国非寿险市场发展研究报告（第版）北京.中国经济出版社.2004年3 兹维博迪等.投资学精要.（第版）北京. 中国人民大学出版社.2003年二、课程的对象和性质本课程的适用对象是统计学专业的大三学生。保险经营管理是金融保险统计方向的专业课程。三、课程的教学目的和要求本课程的教学目的是使学生掌握保险经营管理过程中各环节的主要目标和主要内容，培养学生运用数理、计量的科学方法对保险公司的经营进行现代化管理的能力，提高学生在金融保险统计领域工作的竞争力。本课程要求学生具备相应的数学和金融保险背景知识，拥有一定的经营管理理念。四、理论教学内容与基本要求（含学时分配）第一章 保险公司经营管理导论教学要求：了解和掌握保险商品的含义，保险公司经营的环境、原则和目标。课时安排：3课时教学要点：第一节 保险商品 保险商品的使用价值与价值保险商品的特性保险商品的价格第二节 保险公司的经营环境 保险公司的外部环境保险公司的内部环境第三节 保险公司的经营原则一般原则特殊原则第四节 保险公司的经营目标长期、中期、短期目标社会贡献目标、公司利益目标和个人利益目标财务稳定性目标、持续发展目标和盈利目标第二章 保险市场管理教学要求：了解和掌握保险市场的构成要素，保险市场的组织形式与组织结构，保险市场的供需分析，保险市场的竞争和合作。课时安排：3课时教学要点：第一节 保险市场的构成要素保险市场的主体保险市场的客体第二节 保险公司保险公司的概念和特征保险公司的组织形式第三节 保险市场的治理保险公司治理的概念保险公司治理的目标、主体和客体保险公司的治理机制第四节 保险市场的供需分析保险市场的供给保险市场的需求第三章 保险公司营销管理教学要求：了解和掌握保险营销的环境，保险推销的方法，保险营销方式的创新，保险营销的风险管理。课时安排：6课时教学要点：第一节 保险营销的基本程序保险市场的调研目标市场选择制定营销策略实施营销控制第二节 保险商品策略保险价格策略保险商品组合策略保险商品营销生命周期策略第三节 保险营销渠道选择保险营销渠道及其种类保险营销渠道的利弊分析保险营销渠道的选择第四节 保险公司的促销策略 广告促销 公共关系促销 人员促销第四章 保险公司承保管理教学要求：了解和掌握保险承保的基本程序，承保选择和承保控制，核保要素，保险承保风险管理。课时安排：3课时教学要点：第一节 保险承保的基本程序第二节 承保选择和承保控制核保的概念核保的内容第三节 核保要素分析寿险业务非寿险业务第四节 保险承保实务寿险业务非寿险业务第五节 保险承保风险管理建立规范的核保制度严格核保程序第五章 保险公司理赔管理教学要求：了解和掌握保险理赔的功能、任务、原则，保险理赔的基本程序，保险理赔的风险管理。课时安排：3课时教学要点：第一节 保险理赔的功能和任务第二节 保险理赔的宗旨和原则第三节 保险理赔的基本程序第四节 保险理赔实务寿险和非寿险理赔实务第五节 保险理赔风险管理第六章 保险公司投资管理教学要求：了解和掌握保险投资的资金来源、形式、原则，保险投资的风险管理。课时安排：6课时教学要点：第一节 保险投资的可能性和必要性分析保险资金运用与保险投资的界定保险投资的必要性和可能性分析第二节 保险投资的资金来源与性质保险投资的资金来源保险投资的资金性质第三节 保险投资的形式保险投资的主要形式资本市场与保险投资的良性互动第四节 保险投资的原则第五节 保险投资风险的管理政府的监管保险公司自身的管理第七章 保险公司财务管理教学要求：了解和掌握保险公司的资产管理、负债管理、成本费用管理，保险公司的财务稳定性。课时安排：6课时教学要点：第一节 保险公司的资产管理保险公司资产的界定保险公司资产的估价保险公司资产的管理第二节 保险公司的负债管理保险公司负债的界定保险公司负债的估价保险公司负债的管理第三节 保险公司的成本费用和利润分配管理保险公司的成本费用保险公司的利润分配第四节 保险公司的财务报表资产负债表利润表现金流量表第五节 保险公司财务稳定性分析保险公司财务稳定性的含义保险财务稳定性的度量保险财务稳定性指标的影响分析第八章 保险公司偿付能力管理教学要求：了解和掌握保险公司偿付能力的概念和种类，保险公司偿付能力的影响因素分析，保险公司偿付能力的管理。课时安排：6课时教学要点：第一节 偿付能力的概念和种类 偿付能力的概念 偿付能力的种类第二节 法定最低偿付能力边际的规定第三节 保险公司偿付能力的影响因素分析保险公司的偿付准备金承保能力控制第四节 偿付能力的宏观管理和自我管理监管机构对偿付能力的管理保险公司对偿付能力的管理第九章 保险公司再保险管理教学要求：了解和掌握再保险的安排、规划、管理。课时安排：3课时教学要点：第一节 再保险运用的动因分析 技术性动因 非技术性动因第二节 再保险业务的安排临时再保险合约再保险预约再保险第三节 再保险业务的规划第四节 再保险业务的经营管理风险管理行政管理第十章 保险公司经营效益评价教学要求：了解和掌握保险公司的经营状况评价，保险公司经营成果评价。课时安排：3课时教学要点