中央银行学复习资料.doc

09国贸31班中央银行学复习资料1. 中央银行的特点P24（1）是一国金融体系的核心（2）不以营利为目的（3）以政府和金融机构为业务对象（4）对存款不支付利息（5）受政府制约但又独立于政府（6）中央银行的资产具有最大的清偿性2. 中央银行垄断货币发行权的必要性P27（1）统一国内货币形式，避免货币流通混乱（2）保证全国货币市场统一（3）保持币值稳定和根据经济形势变化，灵活调节货币流通量（4）中央银行垄断货币发行权是中央银行制定和执行货币政策的基础3. 中央银行垄断货币发行权是中央银行制定和执行货币政策的基础P28（1）只有垄断货币发行，中央银行负债中的货币发行才是社会货币供应的总闸门，中央银行负债才能成为支撑流通中各种货币的基础。（2）只有当中央银行统一货币发行，才能通过改变自身发债影响全社会的供应量。（3）只有统一发行，中央银行货币供应量的变化才能直接带动全社会货币存量的变化，保证社会总供给和总需求的平衡。4. 中央银行是“银行的银行”P30（1）中央银行是与商业银行和其他金融机构发生业务往来的机构。它与商业银行发生存贷款关系，是全国的票据交换中心，它向金融机构提供资金往来和清算服务，是存款准备金的保管者，也是银行的最后贷款人。（2）集中存款准备金。目的：首先是保持商业银行的清偿能力，其次控制商业银行货币创造能力和信用规模，最后，增强中央银行的资金实力。（3）充当商业银行等金融机构的“最后贷款人”。通常采用在天线和抵押贷款两种形式。主要目的是：当个别金融机构发生资金周转困难时，提供贷款，防止挤兑以及信用危机；增加金融机构短期头寸的调剂渠道；调节银行信用和货币供应。（4）票据交换和清算。中央银行通过清算系统，及时了解金融机构的经营状况，有力监督和控制金融体系的正常运转。5. 简述中央银行体制的类型P48（1）一元式中央银行体制，是指仅有一家中央银行行使中央银行的权利和履行中央银行的全部职能，是中央银行最完整和标准的形式。目前世界上绝大多数国家的中央银行体制都采取这种形式。（2）二元式中央银行体制，是指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行，并由地方银行推选代表组成在全国范围行使中央银行职能的机构，从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成的中央银行体系。在组织结构上，一般来说，地方银行与中央银行也不是总分行关系。（3）计划经济体制下的中央银行体制，是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行央行职能的中央银行制度。（4）准中央银行体制，是指不设通常意义上的完整的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分中央银行的职能，或者由政府授权某个或几个商业银行承担部分中央银行的职能。（5）跨国中央银行体制，是指若干国家联合组建一家中央银行，在成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。6. 如何理解经济区域设置分支机构P55（1）按照这个原则设置分支机构，主要考虑各地经济金融发展状况和中央银行业务量的多少，根据实际需要进行设置。分支机构一般设置在该区域的经济金融中心，机构规模大小也是实际情况而定。（2）这种设置方式的主要特点是：反映了中央银行是国家红宏观经济调控部门而非一般行政机构；有利于中央银行各项政策的贯彻和货币政策的集中统一，少受地方政府的干预；有利于贯彻市场经济的原则；设置的主动权在中央银行，可根据需要确定设置的数量和分布。（3）目前大多数国家中央银行都是按照这个原则设置分支机构的。7. 中央银行主要发行准备制度P79（1）现金准备发行制。货币发行百分之百以黄金和外汇等现金做准备，但缺乏弹性。（2）证券准备发行制。货币发行以短期商业票据、短期国库券、政府公债做准备，弹性大但难于控制。（3）现金准备弹性比例发行制。有效性取决于超额发行税的制约作用和央行的独立性。（4）证券准备限额发行制。限额的确定由政府决定。8. 与商业银行相比中央银行存款业务的特点P83（1）吸收存款的原则具有特殊性：商业银行开展存款业务根据的是自愿原则，而中央银行存款业务具有一定强制性（2）吸收存款的目的具有特殊性：商业银行吸收存款的目的是为了扩大资金来源，扩大资金运用最终实现增加盈利的目的。（3）吸收存款的对象具有特殊性：商业银行直接吸收社会个人和工商企业的存款，而中央银行不直接面对个人、工商企业，而是吸收商业银行和财政部门的存款。（4）存款当事人之间的关系具有特殊性：商业银行存款当事人之间是一种经济关系，银行与存款人之间的关系平等互助，而中央银行与存款人之间的关系不仅是经济关系，更是一种管理与被管理的关系。9. 为什么说中央银行的支付清算业务对货币政策实施具有重要影响？P117 （1）掌握全社会的金融状况和资金运动趋势，有助于正确制定货币政策增强货币政策实施效果。 （2）公开市场操作手段有效发挥作用的前提是灵活高效的清算体系。 （3）有助于增强货币市场的流动性和更快速地将中央银行在货币市场操作的信息传递至市场参与者，并快速反馈至中央银行，提高中央银行货币操作的效果。 （4）减少在途资金。（5）中央银行在提供清算服务的同时，还可提供临时性信贷，防止“多米诺骨牌”效应引发的清算系统瘫痪的发生。10. 货币政策的特点P142（1）货币政策是宏观政策。（2）货币政策是调整社会总需求的政策，而不是调整社会总供给的政策。（3）货币政策是间接调控政策，是“加强市场机制”的政策。（4）货币政策目标是长期的，因此货币政策也是长期政策。11. 论述：中央银行垄断货币发行权是中央银行制定和执行货币政策的基础（P28-29）12. 论述：如何理解中央银行的独立性问题（第四章）1. 中央银行的相对独立性是中央银行制定和执行货币政策的独立性。包括中央银行选择货币政策最终目标的相对独立性和为实现最终目标使用货币政策手段的独立性。中央银行相对独立性的主要内容：（1）垄断货币发行权。中央银行必须垄断货币发行权；中央银行发行货币应由中央银行根据货币政策的目标以及经济发展和货币信用规律，自行决定而不能受政府或其他利益团体的干扰；中央银行应该按照经济原则发行货币，而不能搞财政发行。（2）独立制定货币政策目标（目标独立性）。中央银行必须遵从经济发展的客观规律和货币信用规律，独立决定货币政策目标。在决定货币政策目标时，必须考虑政府的宏观经济目标，尽可能保持货币政策目标与政府宏观目标相一致。（3）独立选择货币政策手段（工具独立性）。货币政策目标决定以后，中央银行应独立选择实现货币政策目标的手段，各级政府和部门必须配合中央银行，不能采取其他方法抵消掉货币政策的作用和效果。2. 中央银行与政府之间的关系（1）中央银行与政府在职能方面存在差异。中央银行制定和执行货币政策、对金融业实施监督管理，调控宏观经济运行和保持金融稳定，具有较强的专业性和技术性。而政府的目标和其职能却是多元的，更为宏观。这种差异产生货币政策是否有特殊性的争论。（2）中央银行与政府的利益驱动和制约机制不同。政府在经济工作中的重点经常予以调整，如果中央银行缺乏独立性，可能会导致一国经济的不稳定。这种不同产生长期政策目标和短期政策目标的争论。3. 保持中央银行相对独立性的必要性（1）货币政策的特殊性。（2）中央银行与政府所处地位、行为目标、利益需求及制约因素有所不同。（3）于政府的非效率，导致需要独立于政府的中立且专业的机构来实施货币政策（4）金融和货币政策必须为国家的根本