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商业银行业务与经营 试题库 商业银行业务与经营 试题库 第四章第四章商业银行现金资产管理商业银行现金资产管理 一 单项选择题一 单项选择题 1 促使商业银行流动性供给增加的因素是 A 客户提取存款B 客户用在该行的存款偿还贷款 C 向股东发放现金股利D 收回同业拆出资金 2 影响银行流动性的主要因素是 A 租赁业务的变化B 信托业务的变化 C 存贷款业务的变化D 对咨询业务需求状况的变化 3 假设银行在 9 月 9 日 星期四 至 9 月 15 日日期间非交易性存款平均余额为 90000 万元 按照 8 的存款准备金率 该行在 9 月 23 日 星期四 至 9 月 29 星期三 这一周应保持 的 准备金余额为 A 90000 万元B 82800 万元C 72000 万元D 7200 万元 4 由银行所服务的社区或产业的经济发展所决定的现金需求是 A 短期流动性需求B 长期流动性需求C 周期流动性需求D 临时流动性需求 二 多项选择题二 多项选择题 1 商业银行最具流动性的资产是 A 拆放同业B 超额准备金C 库存现金 D 短期贷款E 法定准备金 2 影响商业银行流动性需求增加的因素有 A 客户存入款项B 货币市场借款C 发放贷款 D 发行新股E 收回贷款本息 3 构成商业银行基础头寸的包括 A 库存现金B 超额准备金C 存放同业存款 D 法定准备金E 托收中现金 4 影响商业银行流动性供给增加的因素有 A 客户存入款项B 货币市场借款C 发放贷款 D 发放股东红利E 银行资产出售 5 构成商业银行可用头寸的包括 A 库存现金B 超额准备金C 存放同业存款 D 法定准备金E 托收中现金 6 商业银行的现金资产包括 A 库存现金B 托收中现金C 在中央银行的存款 D 存放于同业的款项E 三个月内到期的证券 7 超额准备金是商业银行最重要的可用头寸 可用于 A 贷款B 投资C 清偿债务 D 提取业务周转金E 拆放同业 8 影响超额准备金需要量的因素包括 A 存款波动B 贷款的发放与收回C 向中央银行借款 D 同业往还情况E 法定存款准备金率的变化 9 商业银行超额准备金头寸的调度方式包括 A 同业拆借B 短期证券回购C 商业票据交易 D 系统内资金调度E 中央银行融资 10 商业银行的流动性供给包括 三 判断说明题三 判断说明题 1 对商业银行来说 现金资产存量的大小将直接影响其营利能力 2 商业银行对存款准备金的管理 首先要满足超额准备金的要求 3 商业银行对法定存款准备金管理的基本出发点是满足中央银行法定要求的前提下 尽量使 准备金账户最小化 4 商业银行的流动性供给只能是在资产负债表中存储 5 可贷头寸主要来源于超额准备金和库存现金 但超额准备金并不等同于可贷头寸 四 名词解释四 名词解释 资金头寸可用头寸基础头寸可贷头寸短期流动性需求长期流动性需求周期流 动性需求临时流动性需求 五 计算题五 计算题 1 假设法定存款准备金率为 12 某银行的流动性需求变化如下表 某银行的流动性需求预测表单位 百万元 时间 存款总额 预测值 存款变化 额预测值 所需准备 金的变化 贷款总额 预测值 贷款变化 额预测值 预计流动 性盈余 或赤字 9 月第一周18001600 9 月第二周16001850 要求 计算分析该行第二周的流动性状况 2 某银行预测期内新增贷款和各项负债 法定准备金率 提取的流动性比例如下表 某银行的流动性需求预测表单位 百万元 各项负债金额法定准备率法定准备额提取流动性比例 游动性负债50012 6060 脆弱性负债35012 4230 稳定性负债60012 7210 新增贷款100 要求 计算该行的流动性需求 六 问答题六 问答题 1 现金资产包括哪些形式 简述商业银行现金资产管理的目的和原则 2 法定存款准备金的计算方法有哪些 银行应该如何进行法定存款准备金的管理 3 什么是流动性需求 商业银行的流动性需求有哪些种类 4 商业银行如何预测流动性需求 5 商业银行在什么情况下会产生流