白金卡直销进件政策月日更新版本PPT课件.ppt

2012年3月19日更新版本适用于 PDA进件 白金卡直销进件政策 白金卡直销进件政策 以上五种进件政策可任选其一 业务人员需在纸质合约封面的右下角空白处注明所采取的进件方式 2 年收入要求 A类城市不低于25万元 B类城市不低于20万元 C类城市不低于15万元 客户在PDA中填写的或其提供的证明文件中显示的年收入需大于相应要求 A类城市 上海 宁波 北京 深圳B类城市 苏州 无锡 杭州 南京 厦门 青岛 天津C类城市 合肥 南昌 沈阳 长春 哈尔滨 大连 重庆 成都 贵阳 昆明 武汉 郑州 长沙 福州 南宁 西安 石家庄 太原 济南来源代码 所有白金卡直销的来源代码均为6666 单独申请附属卡为0601 相关要求 所有政策共有要求 3 销售过程中禁止向以下行业 职业的客户进行营销 针对外籍 港澳台人士进件 销售范围必须为以下发达国家 地区籍人士 4 特殊人士附加文件说明 注1 PDA中就业状态必须勾选 自雇人士 若其提供了大于三年营业执照则无须再提供工作证明文件 若外籍 港澳台人士进件除需提供必需文件外 还需提供居留许可 护照内页 事由为就业 若居留许可上事由为 非就业 则还需同时提供国内自有房产证明文件 外籍 港澳台人士进件注意事项 5 6 100 亲核亲访要求 业务人员需对白金卡申请件实行100 亲核亲访 亲核要求与金普卡一致 亲访要求如下 亲访照片放在PDA中 附件拍摄大类 的 其他 中 业务人员必须亲自上门核实申请人工作单位 核实办公环境 并与客户申请表上所填写的公司名称及地址进行核对 同时提供至少以下三张照片 公司地址牌 与PDA中填写的路名一致 公司铭牌 与PDA中客户所填信息及工作证明文件上所显示的公司名称一致 与客户在其职场的合影 合影照片需同时包含客户和业务人员 不可代替 客户头像拍摄 6 1 房贷进件 1 房贷月还款额 房贷合同总金额 还款期数 房贷合同总金额包含商业贷款和公积金贷款 总金额包含贷款本金及利息2 申请人曾经有住房贷款 现在已还清的 也符合进件条件3 我行房贷客户也可使用此政策4 必须为本人房产 不可为配偶房产 申请人若为与他人共同供房贷 则申请人必须为主贷人方可进件 7 2 车产进件 8 客户未随身携带车产保单原件 提供保单号码 1 拍摄保单原件2 使用A4纸注记 保险公司名称 被保险人 保单号码 三项内容后拍摄该部分内容拍摄 客户提供车产保单原件 业务人员至保险公司网站查询后 将相关页面截屏打印 在打印页面上注记 保险公司名称 被保险人 保单号码 三项内容后 由业务人员及主任双签 拍摄 车产保单证明文件 2选1 案例见第11页 案例见第13 17页 保单证明文件提供注意事项 1 车产保单可以是交强险保单或商业险保单2 车产保单证明文件仅需提供保单照片或保险公司网站截屏照片两种中的一种即可 为防止拍摄不清晰 无论提供何种类型都需要业务人员注记保险公司名称 被保险人 保单号码3 卡中心审批时主要通过车产保单验证该车辆是否为行驶证登记的车主本人所有 故即使客户提供的是保单原件 业务人员仍需通过保险公司网站查询并验证 若查询后出现以下情况则该车产证明无效 1 保险公司网站显示的车主 或被保险人 与行驶证上的不一致 2 保险公司网站显示的车辆品牌与行驶证显示的车辆品牌不一致 9 车产保单或截屏的保单打印件需与车辆行驶证一起拍摄在 财产证明文件 中的 车辆行驶证正本 类别下 保险公司名录 10 保险公司仅限以下15家指定保险公司 截屏信息的来源网址必须为以下指定网址 案例一 提供车辆行驶证 车产保单原件 4张照片 2 保单原件照片为避免PDA拍摄后不清晰 业务人员需要拍摄以下三张照片 1 1张整页照片 2 1张局部照片 包含保险公司名称 保单号码 被保险人等内容的部分 3 1张注记照片 使用A4纸注记 保险公司名称 被保险人 保单号码 三项内容后拍摄该部分内容拍摄 11 保单照片1 保单照片3 保单照片2 1 拍摄车辆行驶证正本照片 12 1 拍摄车辆行驶证正本照片 2 保险公司保单信息截屏 1 1张整页截屏照片 截屏照片需包含网页截屏内容 业务人员注记 业务代表与主任双签 案例见第13 17页 2 为避免PDA拍摄后不清晰 可同时拍摄1张局部照片 包含保险公司名称 保单号码 被保险人等内容的部分 整页照片 案例二 提供车辆行驶证 车产保单号码 3张照片 局部照片 业务人员注记 双签 2020 1 15 13 网站截屏操作范例 中国平安 Step1 客户提供保单号后 业务人员登入中国平安网站 14 Step2 手机验证环节 选择 不需要验证直接进入 15 Step3 进入后 页面上将显示车辆的基本信息 点击 承保情况 下的 详细 链接 16 Step4 进入后 页面上将显示车辆的保单信息 此时业务人员需核对行驶证上的姓名 车牌号或车架号 使用性质这三项信息是否与保险公司网站上的信息一致 若一致 则将网站页面的红色框内的信息截屏下来 截屏的页面必须包含以下信息 车主或被保险人姓名 车辆使用性质 车牌号码或车架号等内容 若截屏页面中未显示车主姓名 则要求被保险人姓名与行驶证上车主姓名一致 17 业务代表 业务主任 Step5 将截屏信息插入WORD文档中 在截屏信息下方注记 保险公司名称 被保险人姓名 保单号码后打印 业务代表及业务主任双签 Step6 使用PDA从 附件中 的 财力证明文件 进行拍摄 同时将打印的纸质版本订在纸质合约上与纸质合约一起提交 为能使PDA中拍照后 该部分信息清晰可见 录入时字体建议至少设为 三号 字体 信审部门将按照被保险公司名称 被保险人姓名及保单号码等信息进入保险公司网站进行相关复核 故此三项信息必须提供清晰 18 3 他行白金卡 房产 进件 此政策可接受配偶房产