2011年度南岸支行绩效考核办法(讨论稿）.doc

关于印发重庆农村商业银行南岸支行2011年度绩效考核办法的通知各分理处、各部室：现将重庆农村商业银行南岸支行2011年度绩效考核办法印发你们，请组织职工认真学习，严格贯彻执行。并提出如下要求：一、各分理处（部门）应按条线、职责根据本办法制定考核实施细则，严禁流于形式，搞平均主义，并于4.15日前将本部门绩效考核办法上交至支行会计财务部备案。 二、各条线部门在经营管理工作中，必须做到依法合规经营、真实反映经营成果及管理业绩，严禁弄虚作假。若有违反，一经查实，将按照相关规定追究领导人员和责任人员责任，并收回所发考核绩效。三、各条线部门应牢固树立以绩定效，按劳取酬的指导思想，切实做好经营管理工作。 二O一一年三月二十二日重庆农村商业银行南岸支行2011年度绩效考核办法 为促进业务持续健康发展,建立科学有效的激励约束机制,充分调动广大员工的积极性,根据总行绩效考核要求，结合工作实际，特制定本考核办法。一、支行2011年总体发展规划2011年实现FTP利润12420万元；对公存款时点净增105400万元；对公存款日均净增84320万元；对私存款时点净增100000万元；对私日均存款净增115000万元；中间业务收入1200万元；表内不良贷款（五级分类）净降500万元；表外不良贷款收回210万元；正常贷款迁徙率3%；抵债资产处置额400万元；公司类贷款净增100000万元；小企业类贷款净增20000万元；个人贷款净增60000万元；信用卡发卡量420张；代理保险投保额4800万元。各项规章制度得到有效贯彻执行，确保全年不出现案件和重大事故发生。二、考核时段及对象（一）考核时段：2011年4月1日至2011年12月31日。（二）考核对象为本支行各分理处、支行营业部、支行部室员工（含业务类派遣工，不含总行直接考核的支行领导干部）。三、考核原则（一）坚持公平、公正、合理性原则。目标任务分解尽量公平合理，考核公正公平。（二）坚持以绩定效、分类考核原则。按考核对象工作实绩计发绩效薪酬，多劳多得，上不封项，下不保底；绩效考核坚持业务发展与内控制度执行相结合。（三）坚持区别、差别化考核原则。根据分理处区域经济特征、部室工作职能，确定工作重点及目标任务，以考核对象岗位职责分类确定绩效考核办法。四、考核项目（一）各项指标计分公式1.对公存款时点净增额计分公式：得分=（考核期末余额-年初余额）任务数100%基础分值2.对公存款日均净增额计分公式：得分=（考核期日均余额-上年日均余额）任务数100%基础分值3.对私存款时点净增额计分公式：得分=（考核期末余额-年初余额）任务数100%基础分值4.对私存款日均净增额计分公式：得分=（考核期末余额-年初余额）任务数100%基础分值5.总存款时点净增额计分公式：得分=（考核期末余额-年初余额）任务数100%基础分值6.总存款日均净增额计分公式：得分=（考核期末余额-年初余额）任务数100%基础分值7.表内不良贷款清降计分公式：得分=（考核期末表内不良余额-年初表内不良余额）任务数100%基础分值8表外不良贷款清降计分公式：得分=（考核期收回的已核销贷款本息+考核期收回的出资置换不良资产本息+考核期收回的央行票据置换的不良资产本息+表外107应收利息净降额）任务数100%基础分值9.代理保险投保额计分公式：得分=考核期末实际代理保险投保额任务数100%基础分值10.中间业务收入计分公式：得分=考核期末实际中间业务收入额任务数100%基础分值11.信用卡发行计分公式：得分=考核期末信用卡实际发卡量任务数100%基础分值12.贷款增加额计分公式：得分=（考核期末贷款余额-年初贷款余额）任务数100%基础分值13.贷款收益率计分公式：得分=（考核期末贷款利息收入-表内应收利息增加额）贷款日均余额任务数100%基础分值（二）考核项目计分方式：考核项目均按完成任务比例计分，加分不超过基础分的20%，业务不增反降的，每下降10%扣2分；对于总存款时点净增及日均净增两项指标，超额完成100%以内的按比例加分，超额超过100%以上部分，每超500万元加1分；正常贷款迁徙率、不良贷款控制额突破的不计分。（三）考核项目设置分配详见附表一、二、三。（四）加扣分项目设置1经营管理工作受到支行及以上部门通报表扬或表彰奖励的一次加1分，部门工作被总行及其他上级监管部门评选为先进的加2分，加分总和不超过10分。2.文明规范服务、内控制度执行、案件控制工作分别按其办法进行检查考核，凡考核成绩得分不及95分的，每少1分按0.1的比例折算扣分。凡文明规范、基本制度执行、案件控制工作中组织工作推动不力，发生重大责任事故或造成重大不良负面影响或被支行及上级部门通报批评或处罚的，一项扣10分。3.每季末月银企对账率未达到90%（含）以上的分理处，直接扣减本机构绩效总额的5%。五、考核计酬（一）部门条线业务营销计酬标准按不同业务品种确定业务营销计酬标准（见业务营销计酬表），用于考核各分理处、支行营业部、前台部室及直接经办人、有功人员。重庆农村商业银行南岸支行业务营销计酬表序号品名计酬标准备注1存量储蓄存款以各分理处上年末时点余额为基数，按0.009%计酬；若考核期余额低于上年末时点余额，则减半计发按季单独考核对于喜来登、腾黄分理处在2011年给予一年的帮扶期，此两项薪酬每季按人平1500元标准为基数，考核发放。2存量对公存款3存款增量日均各分理处按日均增加额的0.3%计酬；采用环比增量方式考核，年末统一清算。考核期末日均余额-上期已计酬日均余额（环比增量计酬方式）4代理保险按总行规定计酬直接考核到经办人员（分红型保险由柜面经办柜员分配、借款人意外伤害保险由相关营销人员分配）5信用卡发行成功发行1张10元，以激活使用信用卡为标准考核。直接考核到推广人6存量个人贷款按上年末时点余额的0.00225%；考核期贷款余额低于上年末余额不计发。按季单独考核用于个人贷款中心7存量小企业贷款按上年末时点余额的0.01375%；考核期贷款余额低于上年末余额不计发。按季单独考核用于考核小企业贷款中心8存量公司类贷款按按上年末时点余额的0.0005%计酬；考核期贷款余额低于上年末余额不计发。按季单独考核用于考核公司业务部9增量个人贷款按日均净增额的0.15%计酬，即：考核期末日均余额-年初贷款余额（已计酬考核期日均余额）采用环比增量计酬方式，用于考核个人贷款中心10增量小企业贷款（含贴现）按日均净增额的0.17%计酬，即：考核期末日均余额-年初贷款余额（已计酬考核期日均余额）采用环比增量计酬方式，用于考核小企业贷款中心11增量公司类贷款（含贴现）按日均净增额的0.055%计酬，即：考核期末日均余额-年初贷款余额（已计酬考核期日均余额）采用环比增量计酬方式，用于考核公司业务部12贷款利息收入按实际利息收回额的比例计酬，公司部按0.1%；小企业贷款中心按1.4%；个人贷款中心按0.6%。实际利息收回额=5011利息收入收回额-1321应收利息增加额13中间业务收入按前台部门中间业务收入的5%计酬，财务顾问费、信托资金托管手续费减按2%计酬。考核分理处及前台部室（考核基数不含代理保险中间业务收入、ATM自动清算他行卡结算手续费）14网银开户个人网银有效开户10元/户、企业网银有效开户200元/户。有效开户数=期末个人（企业）网银数-期初个人（企业）网银数*年度中新增的业务品种按相应规定据实增加。（二） 员工业余揽存或贷款营销计酬标准。 1.存量存款业务及门柜自然增长的存款业务绩效由机构员工共同分配，机构可根据员工工作质量效率及贡献大小提出分配比例、经机构员工共同讨论通过后确定；2.员工个人营销业务按5：5的比例分配绩效（其中：50%由员工自己所得，50%由柜台员工分配）；3.两人及以上员工共同营销业务按5：5的比例分配绩效（其中：50%由参与人共同分配，并由牵头组织人按参与人的贡献大小提出分配比例、经共同参与人讨论通过后确定；50%由柜台员工分配）；4.其他机构（部门）新营销纯存款客户日均存款增量绩效按5:5的比例与存款所在机构分配。*注：以上薪酬在存款受益机构绩效中扣除，若出现不足抵扣情况，由支行贴补，待年末统一清算。5.其他部门员工或团队营销贷款，公司类贷款以该户创造的FTP利润的2%计算绩效直接奖励给营销个人或团队；按揭类贷款按贷款实际发放额的0.02%直接奖励给营销个人或团队。*注：以上薪酬在受益机构薪酬中扣除。6贷款形成的派生对公存款（含保证金存款），2010年末存量部分在存款受益机构扣除，作为贷款前台（公司部、小企业贷款中心）2011年年初基数，增量部分对贷款前台进行单独考核（由贷款前台部门自行对客户进行维护）。此部分增量存款按同比例计算绩效10%部分直接奖励贷款前台部门;另10%部分奖励给存款账户开立结算机构。*注：存量存款账户在2011年新增贷款形成的派生对公存款，此部分存款数及计提绩效仍属于原开户机构。（三）业务经营部门员工季度绩效考核1、业务经营部门员工指各分理处、营业部、支行前台部门员工。2、业务经营部门员工应计提季度绩效的30%与经营目标得分挂钩考核。即：季度应发绩效=季度应计提绩效70%+季度应计提绩效30%完成目标任务得分100100%。注：所在分理处（部门）经营目标考核得分在50分以下的，全额扣减当季30%的绩效。（四）管理人员季度绩效考核1.管理人员指各分理处、营业部正副主任（含扁平化管理二级分理处主任）；主办会计；二级分理处主任；扁平化管理二级分理处内控管理责任人员；支行部室正副经理及后台部室人员。2.计酬标准（1）各分理处（含扁平化管理二级分理处）、支行营业部主任，支行前台部室经理：应得绩效=本部门员工应计提平均绩效+本部门员工应计提平均绩效系数值完成目标任务得分100100%注：此处系数值按各分理处（营业部）经营规模设置（支行前台部室不涉及）：2010年末总存款日均余额系数值3亿元（不含）以下13亿元（含）-5亿元（不含）1.15亿元（含）以上1.2经营目标考核挂钩绩效按考核得分比例计发，但经营目标考核得分在50分以下的，不计发经营目标挂钩考核绩效。（2）副主任（副经理）：应得绩效=本部门主任（经理）绩效80%（3）主办会计：应得绩效=本部门员工应计提平均绩效1.5履职考核得分100100%（4）二级分理处主任、扁平化管理二级分理处内控管理责任人：应得绩效=本部门员工应计提平均绩效1.2履职考核得分100100%注：二级分理处主任绩效由一级分理处考评小组考核分配（其系数可以参考支行制定标准执行），不由支行拨付绩效，直接参与所在机构绩效考核分配。（5）管理部门（风险管理部、综合部、人力资源部、会计财务部、稽核部、保卫监察部）计酬办法：A.管理部门一般管理人员按业务经营部门员工应计提平均绩效1.2：1的比例确定基本绩效标准，与管理人员履行岗位职责情况挂钩考核，即：一般管理人员绩效= 业务经营部门员工应计提平均绩效1.2履行岗位职责考核得分100100%；注：支行独立审批人系数设置按总行相关文件执行。B.管理部门经理（含主持全面工作副职）按业务经营部门主任（经理）平均绩效1.2：1的比例确定基本绩效标准，与本部门履行岗位职责情况挂钩考核，即：管理部门经理绩效=业务经营部门主任（经理）平均绩效1.2本部门履行岗位职责考核得分100100%；C、管理部门副经理绩效=本部门经理绩效80%（5）非经营管理部门（对账、监控、档案、ATM管理组、支行金库中心）人员绩效按分理处员工应计提平均绩效1:1的比例确定基本绩效标准，与自身履行岗位职责情况挂钩考核计酬。非经营管理部门人员绩效=分理处员工应计提平均绩效履行岗位职责考核得分100100%。（6）鉴于支行营业部、南坪分理处、金山分理处联行交换人员担负服务全辖及部分单独考核机构的职能，将上述三个分理处联行交换人员单列考核，其绩效按其所在分理处员工应计提平均绩效1:1的比例确定基本绩效标准，以支行营业部2人、南坪分理处2人、金山分理处1人计算，由支行按上述标准贴补加拨绩效额，由分理处按其自身履行岗位职责情况挂钩考核计酬。联行交换人员绩效=所在分理处员工应计提平均绩效履行岗位职责考核得分100100%。（五）年度绩效考核1.各分理处（部门）年度经营目标任务完成绩效（此项属剩余绩效部分，年末一次性考核，支行前台部室不参予此项绩效分配）本分理处（部门）年度经营目标任务完成绩效=支行业务营销绩效考核后剩余可分配额本分理处（部门）经营目标考核得分本分理处（部门）年均人数（含系数值）全区各分理处（部门）经营目标考核得分各分理处（部门）年均人数（含系数值）2. 系数设置主任（经理）系数值为2（含主持全面工作副职、实行扁平化管理二级分理处主任）；副主任（经理）系数值为1.6；主办会计系数值为1.5；二级分理处主任、扁平化管理二级分理处内控管理责任人系数值为1.2；一般管理人员系数值为1。支行独立审批人系数设置按总行相关文件执行。（六）借调总行工作人员借调总行工作人员绩效按所在机构同级别同职位人均标准计酬，由支行计发，并由支行人力资源部按总行相关文件申请拨付。六、考核程序（一）支行成立绩效考核工作领导小组（以下简称考核小组）。由行长、副行长及支行人力资源部、综合部、会计财务部、审计稽核部负责人组成，支行行长任组长、分管财务副行长任副组长。考核小组下设绩效考核工作领导小组办公室（以下简称办公室）于会计财务部，办公室负责建立员工绩效台账、会议记录、制作审批通知等日常工作。（二）员工按期申报。员工个人或团队营销存款于存入日5日内向考核部门进行申报，以备考核