（金融学专业论文）我国商业银行市场结构与绩效关系研究.pdf

果。 学位论文独创性声明 本人郑重声明： l 、坚持以_ 求实、创新一的科学精神从事研究工作。 2 、本论文是我个人在导师指导下进行的研究工作和取得的研究成 3 、本论文中除引文外，所有实验、数据和有关材料均是真实的 4 、本论文中除引文和致谢的内容外，不包含其他人或其它机构已 经发表或撰写过的研究成果 5 、其他同志对本研究所做的贡献均已在论文中作了声明并表示了 谢意 作者签名： 日期： 学位论文使用授权声明 本人完全了解南京师范大学有关保留、使用学位论文的规定，学 校有权保留学位论文并向国家主管部门或其指定机构送交论文的电子 版和纸质版：有权将学位论文用于非赢利目的的少量复制并允许论文 进入学校图书馆被查阅：有权将学位论文的内容编入有关数据库进行 检索；有权将学位论文的标题和摘要汇编出版。保密的学位论文在解 密后适用本规定。 作者签名： 摘要 中国加入w t o 的保护期已过，外资银行的全面进入以及带来的激烈竞争将使我国银行 业面临前所未有的挑战，因此，改进我国银行业的市场结构，提高整个银行业的绩效，增强 市场竞争力将成为当务之急。本文运用产业组织学的理论，在理性借鉴前人研究成果的基础 上，采用实证分析的方法深入研究了我国银行业的市场结构、绩效及二者之间的关系，并提 出相关政策建议。 本文首先介绍了论文分析的理论基础，即产业组织理论的内涵、研究范畴以及历史演 进，并对市场结构和绩效各相关因素进行了定义和说明。 其次，从市场集中度、规模经济、产品差异化和进入壁垒四个角度对我国银行业的市 场结构进行了分析，通过研究发现，我国银行业的市场结构垄断程度较高，属于极高寡占型， 但这种寡头垄断的局面正被逐步打破，市场竞争程度在逐步提高。运用资产收益率和资本收 益率、不良贷款率、资本充足率四个指标研究了我国银行业的市场绩效，研究表明，我国商 业银行的绩效在逐年提升，显示了充分的活力和竞争力，但与世界顶级的银行或金融集团相 比还有一定差距。 再次，在阐述了传统共谋假说和有效结构假说的基础上，运用计量经济学方法对我国 商业银行市场结构和绩效之间的关系进行了实证回归分析，回归结果支持有效结构假说，说 明我国商业银行的经营绩效已开始逐渐改善。 最后，在前文分析的基础上，提出了进一步优化我国商业银行市场结构以提高市场绩 效的政策建议，如提高银行业的竞争程度，推进行业的有效集中，提高银行内部运营效率， 向混业经营模式迈进，完善我国银行业监管体系等。 关键词：银行业，市场结构，市场绩效 3 a bs t r a c t t h ep r o t e c t i n gp e r i o da f t e rc h i n ae n t e r e dw t oh a sa l r e a d yp a s s e da w a y c h i n aw i l lm e e t u n p r e c e d e n t e dc h a f l e n g e ss i n c ef o r e i g nb a n k sa r er e a d yt oe n t e rc h i n a sm a r k e ti na na l l - r o u n d w a ya n dw i l lb r i n gf i e r c ec o m p e t i t i o n t h e r e f o r e ，i ti se m e r g e n tt oi m p r o v et h em a r k e ts t r u c t u r e ， i n c r e a s et h ep e r f o r m a n c ea n ds t r e n g t h e nt h em a r k e tc o m p e t i n ga b i l i t yo fo u rc o u n t r y sb a n k i n g i n d u s t r y o nb a s i so fp r e v i o u sr e s e a r c hf i n d i n g s ，a p p l y i n gt h ei n d u s t r yo r g a n i z a t i o nt h e o r y , t h e d i s s e r t a t i o nm a k e sa n a l y s i so nt h em a r k e ts t r u c t u r e ，m a r k e tp e r f o r m a n c ea n dt h e i rr e l a t i o n s h i po f o u rc o u n t r y sb a n k i n gi n d u s t r ye m p i r i c a l l ya f t e rw h i c hi tp r o p o s e sr e l a t e dp o l i c ys u g g e s t i o n s f i r s t l y , t h i sd i s s e r t a t i o ni n t r o d u c e st h et h e o r e t i cb a s i so fi t sa n a l y s i s , t h a ti s ，t h ed e f i n i t i o n , c a t e g o r ya n dh i s t o r i c a le v o l v e m e n to ft h ei n d u s t r yo r g a n i z a t i o nt h e o r y i ta l s od e f i n e sa n d i l l u s t r a t e st h ef a c t o r sr e l a t e dt om a r k e ts t r u c t u r ea n dm a r k e tp e r f o r m a n c e s e c o n d l y , t h i sd i s s e r t a t i o na n a l y z e st h em a r k e ts t r u c t u r eo fo u rc o u n t r y sb a n k i n gi n d u s t r yi n f o u rr e s p e c t so fm a r k e tc o n c e n t r a t i o n , e c o n o m yo fs c a j e ，p r o d u c t i o nd i f f e r e n t i a t i o na n d e n t r y b a r r i e r s t h er e s e a r c hf i n d st h a tt h em a r k e ts t r u c t u r eo fo u rc o u n t r y sb a n k i n gi n d u s t r yi so fh i g h m o n o p o l i z a t i o n b u tt h i ss i t u a t i o ni sg e t t i n gb e t t e ra n dt h em a r k e tc o m p e t i t i o ni si n c r e a s i n g i ta l s o a n a l y z e st h em a r k e tp e r f o r m a n c eo fo u rc o u n t r y sb a n k i n gi n d u s t r yb yu s i n gr o a , r o e ，r a t eo f n o n - p e d o r m i n gl o a na n dc a p i t a la d e q u a c y t h er e s e a r c h 丘】a d st h a tt h ep e r f o r m a n c eo ft h eb a n k i n g i n d u s t r yi sg r a d u a l l yi n c r e a s i n ga n n u a l l y , s h o w i n ga d e q u a t ev i t a l i t ya n dc o m p e t i t i o n ，b u tt h e r ei s s t i l lac e r t a i ng a pb e t w e e no u rb a n k i n gi n d u s t r ya n dt h ew o r l dt o p - c l a s sb a n k so rf i n a n c i a lg r o u p t h i r d l y , o nb a s i so ft h ec o l l u s i o nh y p o t h e s i sa n dt h ee f f i c i e n ts t r u c t u r eh y p o t h e s i s ，t h i s d i s s e r t a t i o na n a l y z e st h er e l a t i o n s h i pb e t w e e nt h em a r k e ts t r u c t u r ea n dm a r k e tp e r f o r m a n c eo fo u r c o u n t r y sb a n k i n gi n d u s t r ya d o p t i n ge c o n o m e t r i c s t h er e s u l ts u p p o r t st h ee f f i c i e n ts t r u c t u r e h y p o t h e s i s ，s h o w i n gt h a tt h ep e r f o r m a n c eo fo u rc o u n t r y sc o m m e r c i a lb a n k sh a sb e g i nt o i m p r o v eg r a d u a h y f i n a l l y , t h i sd i s s e r t a t i o np r o p o s e st h ep o l i c ys u g g e s t i o n sf o rf u r t h e rp r o m o t i n gt h em a r k e t s t r u c t u r ea n dm a r k e tp e r f o r m a n c eo fo u rc o u n t r y sb a n k i n gi n d u s t r y f o re x a m p l e ，i n c r e a s et h e c o m p e t i t i o no ft h eb a n k i n gi n d u s t r y , a d v a n c ee f f e c t i v ec o n c e n t r a t i o no ft h ei n d u s t r y , i n c r e a s et h e b a n k s i n t e r n a le f f i c i e n c y , m o v ef o r w a r dt om i x e do p e r a t i o nm o d e la n dc o m p l e t eo u rs u p e r v i s i o n 4 s y s t e l f t k e yw o r d s ：b a n k i n gi n d u s t r y , m a r k e ts t r u c t u r e ，m a r k e tp e r f o r m a n c e 5 1 研究的背景及意义 1 绪论 金融是现代经济的核心，而银行业在一国经济中起着至关重要的金融中介作用。特别是 在经济全球化的今天，银行业是否稳定繁荣与经济能否良好发展息息相关。2 0 世纪9 0 年 代以来，在金融自由化和信息技术革命的推动下，世界银行业呈现出金融活动全球化、组织 体系集中化、经营业务综合化、经营手段电子化、经营方式网络化和经营机构虚拟化的发展 趋势，随之而来的是金融产业结构的不断调整。为在本地区乃至全球获得更大的经济效益和 取得良好的经营业绩，一方面，各国银行业积极推动强强联合及跨国并购，银行业金融机构 的数目显著下降，各银行在纷纷充实自身资本和提升竞争力的同时，也加剧了银行业的集中； 另一方面，单个银行的规模不断扩张，增强了防御风险和盈利的能力。 1 9 9 5 年我国发布商业银行法，推进了中国银行业的商业化改革。同时，随着对外开 放的进一步发展，境外金融机构在华也得到了快速发展。2 0 0 1 年1 2 月1 1 日，我国加入w t o ， 根据有关协议，我国将逐步取消对外资银行经营外币业务、人民币业务的地域和业务范围限 制，而五年的保护期已过，我国的银行业将面临着巨大的挑战。我国拥有巨大的消费市场， 吸引了众多国际知名的制造企业来华建厂投资，来华建厂的这些知名企业迫切需要一流的金 融服务，而我国现有的银行业不能提供优质先进的金融服务。国际一流的银行也发现了中国 存在的这种供给和需求的缺口，对进入中国跃跃欲试。我国加入w i d 作出的承诺给这些想 进入中国的银行提供了通行证，因此。我国的银行业将面临前所未有的挑战，而银行业的市 场结构也必将随我国金融体制改革的进行而发生很大的变化。 然而由于历史和体制的原因，我国的银行业曾表现出明显的行政性垄断。据金融统计年 鉴公布的数据显示，上世纪9 0 年代至股份制改革之前，四大国有商业银行的资产总量始终 占市场总量的7 0 以上，而市场结构和市场占有率的优势却并没有转变为国有商业银行的 绩效。国有商业银行机构臃肿、成本费用和不良贷款率居高不下，缺乏盈利能力。但在股份 制改革之后，由于公司治理结构的建立，产权主体初步实现了多元化，不良贷款率降低和资 本充足率提高，绩效水平大大提高。但国有商业银行的股份制改革尚不彻底，还存在着许多 亟待解决的问题，绩效水平还有很大的上升空间。 面对外资银行的激烈竞争，如何进一步优化我国商业银行的市场结构，提高市场绩效便 成了当务之急。本文旨在运用产业组织理论的相关内容分析我国商业银行的市场结构与绩 6 效，这不仅具有理论意义，更具现实意义。 理论意义。尽管我国金融改革和开放的时间并不短。但诸如银行等关键金融部门的开放 和改革一直是比较谨慎的，导致对银行业的产业组织研究还远远不够。总的来说，从早期的 s c p 分析框架到现在的博弈论分析框架，产业组织理论的最新研究进展都及时地被应用于银 行业产业组织的研究当中。但是，如同尚不完善的产业组织理论一样，对银行业产业组织的 研究也仅仅处于初步阶段；对于什么样的银行业市场结构是最优的、什么样的银行业产业组 织是有利于提高市场绩效水平等重要问题尚无一致结论。如今，中国正在进行经济体制转轨， 银行业亟待改革，在此环境下，我国商业银行还存在很多可以研究的地方此外，什么样的 市场结构有利于我们防范金融风险，银行业市场结构与市场稳定性之间关系的研究也有待加 强。 现实意义。w t o 的保护期已过，中国银行业将更多地参与到国际金融服务贸易活动中 去，也将面临着外资银行进入后激烈的竞争局面。众所周知，银行业的稳定是一国金融体系 稳定的基础。银行业的产业组织对整个金融体系乃至国民经济的运行具有重要的影响，银行 业配置资源的有效性，银行企业效率的提高以及竞争力的增强都有赖于银行产业组织结构和 政策的完善。目前，中国银行业的改革正在如火如荼的进行当中，然而改革不是盲目的，有 的放矢才能起到真正的作用。产业组织理论正是从宏观和微观角度对银行业发展起到指导作 用。改革是从市场结构入手，还是从企业自身开始，是什么影响了银行业绩效的提高，改革 的重点到底在哪里? 国内外学者对于我国银行业如何改革的问题，提出了不同的观点，主要 表现在两个方面：一是进行市场结构的改革，二是从银行自身入手，进行产权结构的改革。 这两个方面的观点在不断的争论之中。在这种背景下，本文将从中国银行业的市场结构客观 现实入手，通过对我国银行业市场结构与绩效的分析和市场结构与绩效关系的深入研究，提 出加快中国银行业改革的对策建议。 因此，研究中国银行业市场结构与绩效的表现以及二者之间的关系，对于中国银行产业 组织政策的制定和推行，有重要的理论和现实意义。 1 2 国内外文献综述 1 国外文献综述 将银行业纳入产业组织学的研究范畴始于2 0 世纪6 0 年代，从现有文献看，其研究 成果主要集中在对银行业市场结构、市场行为和市场绩效及其三者关系的分析，在研究方法 上引入了信息经济学的相关理论和现代计量经济学的研究方法，形成了兼顾银行管理学和微 7 观经济学的微观银行学或银行产业组织学的基本框架。 美国银行业一直被视为测度结构绩效假设较为方便的实验室，相对于制造业而言， 银行业的地理市场界限比较明确，而且各银行产品几乎相同。然而与其他产业的结构绩 效关系不同，银行业的集中与盈利性之间的关系并不总是表现为正相关。即使存在正相关性， 人们对此解释的角度也各不相同。主要有传统共谋假说和有效结构假说两种。s m i r l o c k ( 1 9 8 5 ) 、r h o a k e s ( 1 9 8 5 ) 、e v a n o f fa n df o r t i e r ( 1 9 9 8 ) 、f r a m ea n dk a m e r s c h e n ( 1 9 9 7 ) 的 研究都证实了市场份额与盈利性之间的正相关关系。g i l b e r t ( 1 9 8 4 ) 对前4 0 年的银行竞争 文献进行综述，也得出市场份额和银行效率正相关。b e r g e ra n dh a n n a n ( 1 9 8 9 ) 、c a l e ma n d c a r l i n o ( 1 9 9 1 ) 对本地零售存款市场的价格一竞争关系的研究表明，较高的市场集中与较 低的存款利率之间存在着相关关系。p i l lm o l y n e u xa n dw i l l i a mf o r b e s ( 1 9 9 2 ) 运用1 9 8 6 - 1 9 8 9 年间数据分析了欧洲银行业市场结构与绩效的关系，研究结果支持了传统共谋假说。同样地， w i l l i a m s e t a l ( 1 9 9 4 ) 对1 9 8 6 _ 1 9 嬲年西班牙银行业市场结构与市场绩效的研究，也说明了传 统共谋假说是有效的。n o u r r e d d i n ek h a b a b a ( 1 9 9 9 ) 就对沙特阿拉伯的银行绩效进行研究， 并实证了市场结构和绩效的关系，认为市场结构和银行的规模对绩效有很大的影响。j e o n 和m i l l e r ( 2 0 0 2 ) 在世界银行工作报告中，通过对美国各州银行数据的相关分析，发现美国 银行业在市场集中度和绩效上存在着显著的正相关关系，银行的集中导致银行盈利性的提 高。v i c t o rm e n d e s 对葡萄牙银行业进行研究，认为葡萄牙银行在较少竞争的市场中拥有较 强的市场势力，能得到较好的市场绩效。a k h i g b ea n dj a m e sem c n u l t y ( 2 0 0 3 ) ，认为在相 同的技术条件下，小银行比大银行更有效率。o zs h y ( 2 0 0 4 ) 对市场结构对银行行为，尤其 对银行采取不同风险行为的影响进行了深入研究，认为过度的竞争会导致银行倾向于采用高 风险的行为。 2 国内文献综述 国内学者对银行产业组织理论的研究成果主要集中在对银行业市场结构的研究和银行 业市场结构与绩效关系的研究上。 ( 1 ) 对银行业市场结构的研究 于良春、鞠源( 1 9 9 9 ) 运用市场份额、市场集中度两个指标分析了我国商业银行的市 场结构，并运用经营效率指标和成本费用指标分析了我国商业银行行为与绩效，得出的结论 是：就市场结构来看，虽然中国银行业存在高度集中和国有银行垄断的问题，但动态指标表 明，股份制商业银行成长较快，竞争力不断提高，银行业高垄断度不断下降，己初步形成垄 断竞争的市场格局。通过银行经营行为和经济绩效指标的对比，可以看出国有独资商业银行 8 存在着低效经营和规模不经济问题，因而放松行业进入管制、提高市场竞争度是推进银行业 改革的方向。两人之后( 2 0 0 0 ) 又对市场结构中的关键指标“市场份额”、“市场集中度”进 行了较为深入地研究。 袁鹰( 2 0 0 0 ) 运用银行业市场结构的基本概念和理论所做的实证分析表明，由于市场进 入壁垒的存在和市场有效退出机制的缺失使得中国银行业呈现出大银行垄断和低水平过度 竞争并存的格局。以新兴股份制商业银行和城市商业银行为代表的中小商业银行群体在市场 定位战略的制订与实施过程中必须充分考虑这些市场结构效应因素。 王国红( 2 加2 ) 认为市场结构是决定市场行为的重要因素，并通过对中国银行业的市场 份额、市场集中度、规模经济、空间分布及进入与退出壁垒的分析，认为四大国有商业银行 市场份额很高，其他商业银行所占份额很低；中国银行业市场集中度过高，这种因外生的原 因造成的过高的集中度妨碍了竞争；中国银行业的进入与退出壁垒高，且多属行政性壁垒。 因此，中国银行业的市场结构是一种金融抑制下的垄断结构。中国银行业的改革必须从市场 结构入手，才能提高银行业的市场绩效。 刘伟、黄桂田( 2 0 0 2 、2 0 0 3 ) 运用产业组织理论分析了我国商业银行市场结构的状况。 认为我国银行业的产业组织结构不宜于过度分散，保持相对集中的行业结构，可能更有利于 提高金融资产的配置效率。中国银行业的主要问题是国有商业银行的产权结构单一。 邓胜梁、林华、肖德( 2 5 ) 以中国四大商业银行1 9 8 5 。2 0 0 2 年的数据为对象，引入垄 断模型对中国银行业规模经济经营绩效进行了检验。研究结果表明，中国银行业的市场结构 为寡头垄断型，并且存在较为微弱的规模经济效应。因此，单纯的扩大经营规模是不可取的。 但是，由于中国银行业本身的改革与发展愿望和有益的改革尝试，使得中国银行业目前的“规 模经济”还存在发展空间。所以，在不妨碍市场竞争机制的前提下，中国银行业合理的兼并 与重组将有益于社会。 方莹、严太华( 2 0 0 5 ) 通过对中国银行业市场集中度、规模经济性、进入壁垒及退出壁 垒的实证分析，发现中国银行业新兴力量发展缓慢，四大寡头的垄断地位在短期之内难以动 摇。整个行业呈现出头重脚轻、两极分化的市场结构特征和两种形式各异的规模不经济状态。 商业银行面临着各种层层高筑的市场壁垒，致使劣势银行难以清除，产业结构优化受到限制。 国际( 2 0 0 7 ) 运用市场集中率指标、贝思竞争结构分类法和赫芬达尔指数分析了我国银 行业的市场集中度和市场结构，并指出居高不下的市场进入壁垒是导致我国银行业市场垄断 程度高的主要原因。 ( 2 ) 对银行业市场结构和绩效关系的研究 9 张磊( 2 0 0 0 ) 从产业组织学的角度对银行业的结构、行为与绩效进行了分析，分析了银 行业的s c p 框架、银行业的市场结构、市场行为、市场绩效以及银行业的公共政策。他将 银行业纳入产业组织学的研究范畴不仅拓宽了产业组织学的研究范围，而且更重要的是促成 了银行学的另一个分支银行微观经济理论的形成与发展。 赵旭、蒋振声、周军民( 2 0 0 1 ) 在分析传统共谋假说与有效结构假说的基础上，运用 d e a 综合效率研究了我国银行业市场结构与绩效之间的关系。结果表明，效率是影响银行 绩效的重要决定因素，而市场集中度、市场份额与利润率负相关。因此，应强调银行效率。 秦宛顺、欧阳俊( 2 0 0 1 ) 通过对市场结构数据的分析，结果表明我国商业银行市场为 四家国有独资银行寡头垄断的市场。利用d e a 方法测度我国商业银行效率的结果表明，我 国商业银行普遍效率低下，四大国有商业银行效率较之于其它商业银行效率更低，而规模不 当是他们效率低下的主要原因。对m p 和e s 假说的检验结果表明，我国商业银行绩效水平 主要取决于银行效率，市场结构与银行绩效水平之间并无显著的统计关系；而银行市场份额 与规模效率显著负相关 贺春临( 2 0 0 4 ) 在b e r g e r 模型的基础上建立起适用的模型并进行回归，通过实证分析， 得出了如下结论：共谋假说与有效结构假说在我国银行业并不存在；相反，高度垄断型市场 结构与国有银行绩效低下并存是我国商业银行业独有的现象。并在此基础上提出了优化商业 银行绩效、建立有效市场绩效的政策建议。 谭鹏万( 2 0 0 6 ) 以3 3 家商业银行1 9 9 7 - 2 0 0 4 年的数据为研究对象，对中国银行业市场 结构与银行绩效关系进行了研究。研究结果表明，市场集中度降低对四大国有商业银行盈利 能力没有产生显著性影响，但削弱了其他股份制商业银行和城市商业银行的盈利能力。市场 集中度与所有银行净利息边际存在显著的负相关关系，不能跨地域经营的城市商业银行净利 息边际显著低于其他商业银行，因此应该适度放开城市商业银行经营的地域限制，并防止过 度竞争。 1 3 研究目标及研究方法 本论文的研究试以产业组织理论为指导，考察我国银行产业市场结构的现状，以及市场 结构与绩效之间的相互关系，找出影响银行绩效的主要因素，并对优化我国商业银行市场结 构以提高市场绩效提出相关政策建议。 论文将产业组织理论的研究成果运用于银行产业组织的具体研究中，以产业组织的结 构行为绩效为分析框架，在银行理论、产业组织理论的指导下，系统研究我国商业 l o 银行的市场结构与市场绩效问题。分析方法有：理论推理与实践验证相结合的方法、规范分 析与实证分析相结合的方法、定性分析与定量分析相结合的方法、静态分析与动态分析相结 合的方法。 论文从产业组织理论入手，在s c p 分析框架的基础上，首先分析我国商业银行市场结 构的现状，在此基础上运用计量经济学的方法研究我国商业银行市场结构与绩效之间的关 系，并提出相关政策建议。 1 4 研究内容及框架 论文第一章为绪论。第二章为理论基础，其中第一节是对产业组织理论的概述；第二节 是对市场结构相关要素的简介：第三节是对市场绩效相关要素的简介。第三章为我国商业银 行市场结构与绩效的分析及国际比较，其中第一节是我国商业银行市场结构的分析与国际比 较，包括市场集中度、规模经济、产品差异化、进入壁垒四个方面；第二节是我国商业银行 市场绩效的分析与国际比较，包括资产收益率和资本收益率、不良贷款率、资本充足率四个 指标。第四章为我国商业银行市场结构与绩效关系的实证分析，其中第一节是对结构绩 效关系两种假说的介绍；第二节是结构绩效关系在我国的检验：第三节是对检验结果的 原因分析。第五章为政策建议，包括五方面建议，一是提高银行业竞争程度，鼓励中小银行 的发展，二是实行适度并购，推进行业的有效集中，三是进一步提高银行的内部效率，四是 向混业经营模式迈进，五是完善我国银行业的监管体系。 1 5 论文可能的创新之处 在研究方法上，不仅运用了纵向的历史比较还运用了横向的国内比较。在分析我国商业 银行的市场结构和市场绩效的各项指标时，进行了国际比较。对我国商业银行的市场结构与 绩效之间的关系进行定量回归检验时，引入商业银行市场份额与市场集中度的交叉变量，增 强了文章的说服力。论文收集1 9 9 8 2 0 0 6 年9 年的有关商业银行的各项指标数据，从而增强 了文章的可信度和严谨度。 2 理论基础 2 1 产业组织理论概述 2 1 1 产业组织理论的内涵与研究范畴 2 1 1 1 产业组织理论的内涵 产业组织理论早期也称价格理论，是相对独立的应用经济学学科，该理论以产业组织 为研究对象，研究各产业的市场结构、市场行为与市场绩效及其相关关系。广义的产业组 织理论还包括企业内部结构( 如组织结构、制度结构等) 、企业内部行为和企业内部绩效问 题，本文重点研究我国银行业的市场结构与市场绩效及二者之间的关系问题。产业组织学是 运用微观经济理论来分析企业、市场和行业相互关系的- - i 1 学科，圆属于应用价格理论和应 用微观经济学的研究范畴研究领域小于广义上的产业经济学范畴，与产业经济学在“产业 内企业间”的研究范畴内存在交叉，但产业组织学的研究更为深入，与产业政策的联系更加 紧密、直接，是各国政府制定产业政策的重要理论基础。 2 1 1 2 产业组织理论的研究范畴 产业组织理论的研究范畴包括市场结构、市场行为、市场绩效、产业组织政策和市场 监管等内容。 市场结构。所谓市场结构就是构成某一产业市场供给方的厂商相互之问、需求方的买 者相互之间以及供给方和需求方之间的关系及其影响和特征。 市场结构是决定产业组织竞 争性质的重要方面。从市场供给方看，市场结构大致可以分为完全竞争、垄断竞争、寡头垄 断和完全垄断等类型。 市场行为。市场行为就是厂商为在市场上实现利益最大化而采取的各种经营和管理活 动的战略性行为的总称。大体上可以概括为两方面，即价格行为和非价格行为。前者包括定 价策略和定价方法，后者包括产品行为( 改进质量等) 、销售行为( 广告宣传、售后服务等) 、 投资行为( 参股等) 和组织调整( 主要是指趋于垄断的行为、企业兼并和企业集团等) 诸多 非价格行为。 市场绩效。市场绩效是指在一定的市场结构下，通过一定的市场行为使某一产业组织 。例如。阿宁德亚森( a n i n d y as e n ) 认为，产业组织学的研究内容包括企业理论、规制、反垄断政策、 合同理论等内容。 。马建堂，我国企业行为研究与产业组织理论，经济研究，1 9 9 1 ( 9 ) ，2 6 - 3 1 囝杨治，产业经济学导论，中国人民大学出版社，1 9 8 5 ，5 6 - 7 8 1 2 在资源配置效率、技术绩效、经济效益和市场外部