（农业工程专业论文）水利工程施工质量风险管理的研究.pdf

中国农业大学1 程硕士学位论文摘要 摘要 本文对工程项目风险基本理论进行了探讨 通过分析水利工程施工质量风险产生 的原因 将影响工程质量的复杂风险源辨识为简单的风险因素 建立质量风险的评价 指标体系 本文利用层次分析法构建了风险因素预测的数学模型 结合敏感性分析对具体案 例的工程质量风险因素进行定性和定量的分析 并给出了各风险因素的权重值 最后 在风险分析和评估的基础上 给出风险应对的策略 提出工程保险 工程 担保 施工阶段管理措施 预防工程质量风险 关键词水利施工 质量风险 层次分析法 中国农业大学1 程硕士学位论文 摘要 a b s t r a c t t h i sa r t i c l ed i s c u s sa b o u tt h eb a s i ct h e o r yo ft h er i s kp r o j e c t a sp e rt h ea n a l y s i so ft h e r e a s o na b o u tc o n s t r u c t i o nq u a l i t yr e s e a r c ho fw a t e rc o n s e r v a n c y sr i s k i tm a k e st h e s o u r c i n gr i s ko fc o n s t r u c t i o nq u a l i t yt ot h es i m p l ei n g r e d i e n to fr i s k i n g i te s t a b l i s ht h e a s s e s s m e n ti n d e xs y s t e mo f e n g i n e e r i n gp r o j e c tq u a l i t yr i s k t h i sa r t i c l eu s i n gt h ea n a l y t i ch i e r a r c h yt oe s t a b l i s ht h er i s kf o r e c a s tm a t h e m a t i c a l m o d e l i tm a k e st h ec h a r a c t e ra n dq u a n t i t a t i v ea n a l y z e df o rp r o j e c tq u a l i t yr i s kf a c t o r s a p p l i c a t i o no f a n a l y t i ch i e r a r c h yp r o c e s sa n ds e n s i t i v i t ya n a l y s i s a tl a s t t h i sa r t i c l ep r o v i d i e sm a n ys u g g e s t i o n sa b o u tt h eq u a l i t yr i s ko fp r o j e c t c o n s t r u c t i o nb a s e do na n a l y s i sa n de v a l u a t i o no ft h ep r o j e c tr i s k a n di t s e t t i n go u t e n g i n e e r i n gi n s u r a n c ea n dg u a r a n t e e c o n s t r u c t i o nm a n a g e m e n tm e a s u r et op r e v e n tt h e p r o j e c tq u a l i t yr i s k k e yw o r d s c o n s t r u c t i o no f w a t e rc o n s e r v a n c y q u a l i t yr i s k a h p 独创性声明 本人声明所呈交的论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成 果 尽我所知 除了文中特别加以标注和致谢的地方外 论文中不包含其他人已经发 表或撰写过的研究成果 也不包含为获得中国农业大学或其它教育机构的学位或证书 而使用过的材料 与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明 确的说明并表示谢意 研究生签名 扫l 妇赤三 时间 知 7 年乡月j 譬日 关于论文使用授权的说明 本人完全了解中国农业大学有关保留 使用学位论文的规定 即 学校有权保留 送交论文的复印件和磁盘 允许论文被查阅和借阅 可以采用影印 缩印或扫描等复 制手段保存 汇编学位论文 同意中国农业大学可以用不同方式在不同媒体上发表 传播学位论文的全部或部分内容 保密的学位论文在解密后应遵守此协议 研究生签名 白 司档 时间 矽年f 月2 矿日 导师签名 f1 l 形 i 彪 7 时间 年月日 中国农业大学工程硕士学位论文 第一章绪论 1 1 课题研究的意义 第一章绪论 工程建设是一个复杂的系统工程 具有投资大 工期长 需要大量不同专业的人员参与 来 自工程内 外部的影响条件和因素众多 面l 临的风险也比其他行业多 水利工程建设作为的一个 重要行业 其复杂条件更多 主要如下 首先 水利工程施工现场危险源多 水利工程施工受自 然地质等条件的制约 又一般地处大河 峡谷 施工规模大 施工周期长 人员设备相对比较集 中 且参建人员多 流动性大 二是水利工程中农民工较多 岗位操作技能参差不齐 质量规范 意识和安全意识不强 缺乏必要的安全和质量管理的技术知识 容易产生安全事故 据水利部 有关部门统计2 0 0 2 年 2 0 0 3 年 2 0 0 4 年在水利系统因生产伤亡的事故中 其中水利工程建设施 工的伤亡事故所占的比例为7 0 铲 8 0 给工程建设带来巨大损失 工程质量和安全是不可分的 只有好的施工质量 才能保证工程的安全 加强工程建设质量 保证工程施工安全是非常紧迫的 工程项目 特别是大型工程项目的施工建设是传统工程技术与现代科学技术的结合 建设过 程中牵涉到大量的不确定因素 面临的风险复杂 随着工程项目建设的进行 所面临的风险无论 质或量都发生变化 有些风险能得到控制 有些风险能得到处理 但在项目的每一个阶段又有可 能成生新的风险 重要的是人们要有风险意识 重视风险 对风险全面控制 建筑工程项目规 模较大 建设周期长 投资量巨大 可产生风险的因素数量多且种类繁杂 一方面建筑工程受自 然灾害影响的风险因素极大 另一方面 随着生产的不断进步 新的机械设备 材料及施工方法 不断推陈出新 工程技术日趋复杂 又加大了建筑工程的风险 同时 工程设计 工艺等方面的 技术风险和政策法律 资金筹集等方面的非技术风险随时都可能发生 这就使建筑工程在每个阶 段都蕴含着风险 而且部分风险是无法预知的 使得风险控制的难度增强 1 因此 要保证工程 建设实现预期的目标 实现工程质量 成本 进度等指标的顺利完成 必须进行全面的风险管理 1 1 1 研究目的 本课题主要针对工程项目施工中质量风险问题进行技术 经济 法律等问题开展研究 其研 究目的是 1 明确工程施工中质量风险存在于施工阶段的各个过程和各个方面 2 分析对质 量风险产生影响的各个因素 3 提出工程施工中进行质量风险预测的程序和步骤 4 提出进 行质量风险管理使用自拼估模型和预防对策 对质量进行科学的风险管理 总之通过本课题的研 究 进一步深化质量风险管理在我国工程项目建设和管理中的理论和实践研究 为这一管理模式 的推广和应用具有一定的指导作用 中国农业大学工程硕士学位论文第一章绪论 1 1 2 实行风险管理的必要性 1 经济成本的需要 不论是承包商还是业主 工程项目建设的目的就是避免或减少损失 增加工程收益 由于工 程的复杂化和不确定性 工程项目施工的风险带来经济损失的可能性也越来越大 通过有效的 系统化的风险管理对风险正确地认识 减少风险决策的盲目性 并提供了减少风险带来损失的手 段和方法 避免了损失 采取有效的风险管理系统所产生的经济效益可能会接近于承包商的最佳 效益期望值 2 工程建设安全的需要 保障工程施工安全 创造良好的工程施工安全环境 保障每个施工者的人身安全 是每个参 与工程施工者的目标 也是每个承包商的目标之一 从工程施工安全角度考虑 承包商必须加强 工程风险管理对突发事件 可能隐含的事故必须要有控制对策和预防技术 3 政府部门的要求 安全生产 不但关系到百姓生命财产等切身利益的大事 而且与整个社会的和谐稳定密切相 关 政府部门为了保障人民生命财产的安全和维护社会安定 从法律上要求企业保证起码的安全 标准 我国 建筑法 第四十四条规定 施工现场安全由施工企业负责 承包商从法律上要求 承包商做好安全管理 1 1 3 选题的意义 1 工程项目质量风险管理能促进项目实施决策的科学化 合理化 降低决策的风险水平 2 在大型项目建设中 协调好项目参与各方的关系 最大限度地调动各方的积极性和创 造性 对保证项目顺利地进行非常重要 项目质量风险管理能为项目组织提供安全的经营环境 项目质量风险管理为处置质量风险提供了种种措施 消除了项目组织的后顾之忧 使其全身心的 投入到各种项目生产活动中去 保证了项目的稳定发展 通过项目风险管理 使各方认识到项 目的风险 树立风险意识 共同努力抵御风险对项目产生的不利影响 顺利实现项目的目标 3 项目质量风险管理能够保障项目组织经营目标的顺利实现 4 质量风险管理能促进项目组织经营效益的提高 5 项目质量风险管理有利于创造出一个保障经济发展和人民生活安定的社会经济环境 1 2 风险管理研究的国内外发展及现状 1 2 1 风险管理国内外研究现状 人类社会在经济活动中 需要处理各种各样风险 并要避免风险 像火山 地震 暴风 水 灾 污染 战争等的破坏是明显的 特别是人们在经营活动中的决策 经营战略 方针 市场走 向等经济活动中也可能存在风险 而且十分不确定 风险直接影响到盈利的可能与水平 风险管 理是最先起源于第一次世界大战后的德国 因此德国人较早建立了风险管理的系统理论 美国现 2 中国农业大学工程硕士学位论文 第一章绪论 有的风险与保险管理协会 r i m s 和美国风险与保险协会 a l l i s 是美国最重要的两个风险管理 协会 日本于1 9 7 8 年成立风险管理协会 j r m s 英国建立有工商企业风险管理与保险协会 a i r m i c 美国还设立了a r m a s s o c i a t ei nr i s km a n a g e m e n t 证书 授予通过风险管理资格 考试者 2 0 世纪7 0 年代后 风险管理的概念 原理和实践已传播到加拿大和欧洲 亚洲 拉丁 美洲的一些国家 在欧洲 日内瓦协会 又名保险经济学国际协会 协助建立了 欧洲风险和保 险经济学会团体 该学术团体的会员都是英国和其他欧洲国家大学教授 讨论风险管理和保险 学术问题 风险的应用在投资和金融方面尤为广泛 鉴于风险投资高风险的特征 进行分段投资 和组合投资己成为风险投资公司惯用的规避风险投资的手段 1 联合分布函数c o p u l a 在金融风险 上应用 对工程风险分析中的层次分析法应用 6 许多学者 对层次分析法的不完 全判断矩阵排序 一致性度量和有效性方面进行研究 为层次分析法在工程风险分析中的应用奠 定了基础 国外风险研究在项目施工管理的过程中针对具体工程如何建立风险管理体系 构造风险管 理框架 以一种规范化的方式对工程项目产生风险的关键因素进行最有效的管理 从而获得最大 的风险效用 1 主要是采用系统的 动态的方法进行风险控制 以减少项目工程中的不确定性 1 在各层次的风险管理者中建立风险意识 重视风险问题 防患于未然 从而在各阶段 各 方面实施有效的风险控制 形成一个连贯的管理过程 在亚洲地区 我国台湾和香港的部分学者也先后对风险管理进行理论研究和应用 我国在恢 复国内保险业务后也开始重视风险管理研究 2 0 世纪8 0 年代后期 风险管理的知识开始进入我 国 2 0 世纪末至今 我国学者先后出版了许多关于风险管理方面的著作 如雷胜强的 国际工程 风险管理与保险 1 9 9 6 尹贻林的 工程项目管理学 天津科学技术出版社 1 9 9 7 乔林的 建筑工程施工风险与保险 上海科学技术文献出版社 1 9 9 8 卢有杰等人的 项目风险管理 i i 华大学出版社 1 9 9 8 邱苑华的 现代项目风险管理方法与实践 科学出版社 2 0 0 3 王 家远等人的 建设项目风险管理 中国水利水电出版社 2 0 0 4 陈伟坷等人的 工程风险与工 程保险 天津大学出版社 2 0 0 5 等 2 0 世纪9 0 年代 外商率先在工程项目中使用风险管理 其后不少外国风险顾问公司进入中 国 目前国内有为数不少的大型项目进行风险管理 例如 在上海地铁项目实施过程中成功地运 用了项目风险管理 现在风险管理在工程建设和管理领域已成为课题 我国对工程风险的分析法 主要集中在调查打分法 决策树法 层次分析法 模糊评价法 近年来 我国学者研究和探讨了 一些新风险分析和管理方法 周斌等将模糊评价法运用于工程项目风险评价 通过建立模糊综合 评价模型 对工程中存在的大量因素进行评价 增加了评价结果的可靠性和科学性 宋永嘉等 人针对传统的风险辨识中过渡依赖于专家主观判断的问题 构建了工程项目风险辨识的综合评价 数学模型 通过层次分析法的迭代算法 确定子项目在风险分析中的重要程度 将专家主观判断 与客观定量分析相结合 通过辨识模型进行风险辨识 秦学志等人采用多数原则 确定a h p 群组评判中各评判者给出的判断矩阵各行的可信度 进而将各判断矩阵修正成满足完全一致性的 正互反阵 同样采用多数原则 给出各判断矩阵的可信度 许晟将系统理论和系统工程方法引入 建筑工程管理系统 提出应建立 数学模型 并进行 模拟试验 借助数学方法和计算机工具 来管理整个系统2 1 黄艳敏等等基于城市轨道工程风险的特殊性 提出了运用w b s r b s 进行 轨道工程风险因素的辨识 1 如何建立与我国国情相符的工程项目风险管理体系 从而提高我国 工程项目施工管理水平 更好的面对入关所带来的机遇和挑战 是工程管理界迫切需要解决的问 3 中国农业大学工程硕士学位论文 第一章绪论 题 大型的水利工程项目 因其施工阶段的诸多因素的不确定性 使得工程建设的这些理论和方 法有利于我国工程风险的分析和研究 我国目前现行工程质量控制管理主要采取旆工单位自检和监理单位抽检为主的质量检查体 系 依据国家的有关法律 技术规范 标准和施工承包合同 对承包商在施工全过程中的每一工 序 每一环节进行检查认证 发现施工中的质量问题 分析原因 采取正确的措施加强纠正 我 国于2 0 0 1 年5 月由中国优选法统筹法与经济数学研究会项目管理研究委员会 p m r c 正式推出 了中国的项目管理知识体系文件 中国项目管理知识体系 c p m b o k 对风险管理也进行了详 细规范 以作为项目管理规范化运作的理论基础和技术指南 工程施工中承包商的全面质量风险 管理体系是保证工程项目质量的主体 要创造优质工程 就是将可能存在的质量风险降到最小 这首先要有优质的规划和设计 然而 要将优质的规划 设计变成现实的优质工程 施工承包商 对工程质量负有首要的责任 即 谁施工 谁负责 承包商对质量风险负有全部责任 就要求 施工承包商积极推行全面质量风险管理 保证全员 全过程 全企业的工作质量风险减低到最小 为此 施工中承包商建立健全的质量保证体系 质量风险管理体系 并使其正常运转 做到防患 于未然 然而 在市场经济的条件下 承包商总想追求更多的经济利益 从而往往有意无意地忽视工 程质量 这导致质量风险的加大 因此 加强承包商内部的质量保证体系 必须有一套完整的质 量风险管理体系 进行质量风险管理规划 风险评估 风险应对和风险监控 承包商的经济利益 必须在质量风险降低到可以接受的情况下才能实现其最大的经济收益 因此 根据质量风险管理出现的问题进行理论和实践的探讨与研究 特别是对其运行管理的 技术和方法进行研究 找出风险规律 以指导工程施工企业进行合理的质量风险分析 风险评 估 风险应对 风险监控即是必须也是必要的 1 2 2 风险管理存在的问题 风险管理在国内已逐渐被采用 并且在交通 建筑 水利等行业的大型项目管理中显示了 广阔的前景 但仍然存在一些难点 主要如下 1 企业家风险意识淡薄和政府监管不力 在我国 许多企业 政府部门对风险分析认识不够 在决策中包括可行性研究中很少考虑 风险问题分析 或者将风险问题简单化 企业的风险意识依然淡薄 这是制约项目风险管理在中 国发展的主要障碍 大多数企业不愿意在资金缺乏的情况下增列风险管理费用 大多数国有企业 领导人在对待项目客观存在的风险时 宁愿采用风险自留和风险不合理转移的办法 更有甚者竟 不考虑风险因素的影响 同时风险储备远远小于其可能的自留风险量 一旦风险真正发生 企业 或项日就将由于资金原因而无法持续经营 此外 由于政府部门的监管不力 使得建设项目的资 金缺口和工程无法支付的风险通过垫资的方式由建设单位转嫁给了施工单位 这种风险的转 移也是不公平的 合理的风险转移应当是风险与利益同时转移给利益的对方 合同对手 在目前 建筑市场以买方市场为主的情况下 通过免费条款以及其他附加苛刻条件转移给承包商 这种情 形虽然可以给业主带来短期的经济效益 但带来了合同双方当事人利益的尖锐对立 一旦风险发 4 中国农业大学工程硕士学位论文 第一章绪论 生 承包商可能因无法承受而导致破产 也终将给业主带来损失 这种不公平的转移方式也将给 中国的建筑业带来损失 承包商为了承担这种不公平的风险转移责任 只好拼设备 人力 甚 至使用低劣材料 以至于偷工减料 最终造成施工企业资金和技术投入不足 设备陈旧 导致整 个建筑的衰退和建筑产品质量的低劣 同时由于承包商缺乏资金而无力支付劳务工资 造成拖欠 工资事件的发生 随着中国改革开放的发展 大量外资涌入中国 使经济成分发生了变化 造成 了中国投资主体的多元化和新的经营观念带来了较高的风险意识 许多外商投资项目采取了项目 的风险管理技术 一些企业和地方政府主管部门开始了风险管理的研究与应用 2 缺乏风险分析与管理的专业人 风险识别困难 工程项目的建设不可避免要受到不确定因素的影响 决策者不可能确切知 道最终会产生什么后果 尽管在美国及其他西方发达国家都有专业的风险研究报告或风险一览 表 专业的保险经纪人公司 项目风险管理咨询公司 但是国内进行专业风险管理的机构和人员 都较少 目前国内只有极少数大型的工程项目完成后对项目中的风险进行总结与评价 这样一来 国内项目要进行项目风险管理 由于缺乏风险评估所必需的经验和人才 就只能从识别风险开始 导致研究风险管理的成本增加 为减少风险管理成本的增加 一些国内项目的主管单位或业主 聘请外国风险管理专业人士来完成风险识别工作 由于国内与外国的实际情况不同 以及对国内 的环境 风俗和地质状况等了解不足 造成风险源误列或漏列 反而对以后的分析与评价造成影 响 外国专家工资与费用均比国内高得太多 也没有降低风险管理成本 3 风险评价的误差大 由于基础工作不扎实 风险评价中无历史数据可借鉴 或者为了查找历史数据要花费巨大精 力和时间 缺乏风险定性和定量相结合的风险分析和评价方法 另外 风险识别阶段会有误差 即使评价做得再好 也可能会因主要风险源的漏列而前功尽弃 4 项目实施过程中缺少系统风险分析与管理的思想与方法 风险处理手段相对比较落后 我国大多数项目经理或项目负责人都只倾向于用风险控制和风险自留作为风险处理手段 而 对其它措施用得很少 这些做法有很明显的弊端 如有些情况下控制风险可能会以为这要采用高 成本的技术方案 某些应急措施可能意味着更大的实际风险 可能会以为这要采用高成本的技术 方案 某些应急措施可能意味着更大的实际风险开支等 风险自留的前提是风险发生的概率非常 小和损失程度小的风险可使风险造成损失在项目储备资源限度之内 但是 现在大多数项目多不 进行风险评价 或设置少量的基础上储备 如不可预见费 就认为可以包容全部风险 风险转移 的问题 一种是通过合同转移给合同对手 一种是转移给专业保险公司或其它风险投资机构 第 二种情况是一种符合市场经济规则 且公平的转移手段 目前 根据建设部和工商行政管理局联 合制度并颁布的 施工合同示范文本 规定 业主和承包商可以协商保险 实际上 真正实施保 险的项目非常少 主要原因是保险的项目少 保险公司收取的保费较昂贵 且保险合同条款不利 于施工方 但随着保险项目增多 保险公司竞争强化 保费和服务均会向有利于被保险人方向转 化 一般风险处理分为风险分散 风险分离 风险控制 风险白留 风险转移等 由于体制原 因 大部分水利项目投资风险由政府承担 企业或项目负责人无须承担风险 故我国的项目主管 部门或项目负责人都愿意采用风险回避 风险控制 风险自留这几种风险处理手段 风险一旦发 生将造成了国家财产的巨大损失 5 中国农业大学 程硕士学位论文第一章绪论 1 3 研究的内容和方法 1 3 1 研究内容 型 本课题主要研究内容有以下几个方面 1 研究工程项目建设施工中影响质量问题的相关因素 并进行归类分析 2 对影响施工质量的风险因素确定其风险因子 利用层次分析法建立质量风险预测数学模 3 通过具体案例来评价质量风险预测的措施和对策 1 3 2 本课题的研究方法与技术路线 为了完成本课题的研究内容 主要技术路线为 1 对质量风险的影项因素包括材料 成本 工艺 工序 进度以及其他影响因素的进行归 类分析和筛选 找出对质量影响的风险因子及其大小 2 利用层次分析法建立质量风险预测的数学模型 对质量风险预测的各影响要素进行评 价 3 通过具体案例来分析质量风险预测模型与实际情况是否吻合 本课题遵循以下研究方法 搜集资料 现场考察与调研相结合 广泛听取工程施工单位与建 设单位意见 吸取其经验 分析目前工程项目施工中质量存在的具体问题及其风险因素 采用理论 与实践自 新相结合 在已有研究成果的基础上 探讨质量建设与风险管理相结合 技术理论与实践 应用相结合 对工程项目施工建设中可能出现的质量风险问题进行规划 评估和控制 保证工程 的安全建设与各方面的利益 使本课题的研究成果既有理论上的突破 又能够指导实践 具体研 究方法包括四个阶段 第一阶段为调研阶段 广泛搜集工程项目建设中质量保证及其风险控制的 资料 包括出现的质量风险问题 质量风险的规划 质量风险的控制措施 并对具体课题进行分 析 听取施工单位 建设单位 监理单位的意见 第二阶段理论分析阶段 根据我国 建筑法 建设工程质量管理条例建设工程质量管理条例 及其他相关法律法规 并借鉴与该课题有关的 国内外研究成果 通过分析 比较构建本课题研究的基本框架 形成初步的研究成果 第三阶段 将初步的研究成果请专家和工程建设 施工 监理等单位进行咨询 第四阶段 结合专家和各方 面的意见对本研究进行修改 撰写课题研究论文 6 中国农业大学工程硕士学位论文 第二章 i 程项目风险管理理论 第二章工程项目风险管理理论 2 1 风险的定义和分类 2 1 1 风险的定义 风险是一个具有极其深刻且广泛含义的概念 一般来说 风险是指在一定条件下和一定时期 内可能发生的各种结果的变动程度 风险的概念可以从经济学 保险学 风险管理等角度进行定 义 然而目前尚无一个为学术普遍接受的概念 风险和损失是相连的 人们可能由于意外伤害导致财产的损毁或人身伤亡而遭受损失 也可 能由于决策失误而蒙受某种程度的经济损失 有的认为风险是损失的变化范围和幅度 有的认为 风险是指未来结果的变化性 1 有的认为风险是指在一定条件下和一定时期内可能发生的各种结 果的变动程度 关于风险定义的几种代表性说法 以研究风险问题而著称的美国学者九h 维雷特认为 风 险是关于不愿发生的实际发生的不确定性的客观体现 美国经济学家f h 奈特认为 风险是可 测定的不确定环境 日本学者武井勋认为 风险是在特定环境中和特定期间内自然存在的导致 经济损失的变化 我国的杜瑞甫教授认为 风险是指损失发生的不确定性使人们因对未来行为 的决策及客观条件的不确定性而引起的后果与预定目标发生多种负偏离的综合 并给出了如下数 学公式 r f p c 式中 r 一风险 卜不利事件发生概率 c 一不利事件发生的后果 风险是指事先知道所有可能的结果 以及每种结果的概率 不确定性是指事前不知道所有可 能的结果或知道可能的结果但不知道他们的发生概率 实际上 风险是客观存在的 风险是可以 测定概率的不确定性 2 i 2 风险的分类 为了深入全面地认识项目风险 并有针对性地进行管理 对风险进行分类是必要的 各种各 样的风险在性质 形态 成因及损失状况上都会表现出不同的特点 进行分类不仅是对风险的研 究 也便于确定应采取的对策 承包商可以通过风险的类别明确哪些风险可以预防和控制 哪些 风险则是不定或难以控制 并根据自身对风险的承受能力及财务状况 确定相应的处置办法 实 施有效的风险管理 以避免损失或将损失减至最低限度 根据不同的需要 从不同的角度 按照 不同的标准将风险分类 其目的在于理论上便于研究 以下是从不同角度对风险分类 1 按风险后果分类 7 中国农业大学工程硕士学位论文 第二章工程项目风险管理理论 纯粹风险 是指不能带来机会 无获得利益可能的风险 如火灾 暴雨 车祸 地震等 纯 粹风险只有两种可能的后果 造成损失和不造成损失 投机风险 投机风险是可能带来损失 又有可能有获得利益机会的风险 投机风险造成三种 后果 造成损失 不造成损失 获得利益 2 按风险形态分类 动态风险是指决策者为得到不确定的利益而损失部分确定利益时所冒的风险 动态风险主 要是以社会或经济结构变动为直接原因的风险 动态风险一般是可以回避的 人们在这类风险面 前往往处于较为主动的地位 因而他们通常有一定的选择余地 静态风险指由于自然力的不规则作用和人们的错误判断 错误行为等而导致的风险 静态 风险意味着潜在的损失或破坏 静态风险有的可以回避 有的则不可咀回避 3 按损失发生的原因分类 自然风险是由自然力的作用造成财产损失或人员伤亡的风险 例如在水利工程施工过程中 发生的洪水 泥石流等而造成的工程损害 材料和器材的损失 人为风险是指由于个人或组织的过失 疏忽 侥幸 恶意等不当行为造成的财产损失 人员 伤亡的风险 经济风险是指在商品生产和流通过程等经济活动中 由于社会需求变动 市场竞争 经营决 策失误 管理不善所至的经济损失的风险 技术风险是指在科学技术发展过程中的所导致的某些副作用 政治风险是指由于政局的变化 政权的更迭 罢工 战争等引起的社会动荡而造成的财产损 失和损害以及人员伤亡的风险 组织风险是指由于项目有关各方关系不协调以及其他不确定因素而造成的风险 4 根据风险事件发生所导致损失的性质 风险可以分为以下三类 财产风险 财产风险是指各类财物遭受损毁 损失或贬值的风险 人身风险 人身风险是指由于人的疾病 伤残 死亡所造成的风险 这种风险不仅会给个人 和家庭带来损失 而且也会给经济单位带来损失 责任风险 责任风险是指个人或团体由于违背法律和道义准则 给他人造成财产或人身伤害 是应负法律等责任的 5 按风险影响的范围划分将风险划分为 局部风险和总体风险 局部风险 是指由某个未定因素造成的风险 其影响范围小 总体风险 是指对总体目标实现有较大影响的风险 其影响范围大 风险因素往往无法加以 控制 如地震 洪水 政治 经济等 6 按风险控制程度分为可控风险和不可控风险 可控风险 是指那些结果部分的在人们的直接控制范围之内的风险 例如由于项目活动导致 他人财产损失和人身受到损害的而导致法律赔偿 通过分析预防 加强管理等措施来减少和控制 它们出现的风险 不可控风险 是指我们不可能影响和控制其产生后果的风险 例如自然灾害 通货膨胀 战 争动乱等造成的风险 对于不可控风险我们可以采取某些措施来减轻其负面的影响 8 中国农业大学工程硕士学位论文 第二章工程项目风险管理理论 2 2 工程项目风险的形成 2 2 1 工程项目风险形成的原因 工程设施建设活动是人类对大自然的改造 工程建设涉及到众多的投资商和工程业主与承包 商 工程建设活动是一项系统工程 由设计 施工 监理和运行管理各方面组成 大型的工程活 动涉及社会 政治 经济 法律 生态环境等许多领域 工程建设活动中存在着大量的工程风险 其主要原因如下 第一 工程项目具有一次性 不可重复性等特点 从项目可行性研究到项目竣工验收等各个 阶段都存在着大量的不确定性因素 而人们对这种不确定性的认识是有限的 第二 工程周期长 涉及面广 各种不确定性因素的影响可能性大 第三 大型工程由于自然 社会 环境等方面的原因 存在许多的不可预料的干扰与障碍 如三峡工程等大型的水电站施工由于地质 气象 水文 工程技术 社会环境以及施工组织的原 因而存在许多风险 工程建设风险的存在具有客观性和普遍性 尽管人们一直努力去辨识和控制风险 但只能在 一定的环境条件内改变风险存在和发生的条件 降低风险发生频率 减小风险造成损失程度 不 可能完全消除风险 由于风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性 风险的发生是许多风险因 素共同作用的结果 具有随机性 但大量的风险发生的条件都有一定的规律性 使得运用现代概 率统计方法和风险分析方法去分析和计算风险事故发生的概率成为可能 2 2 2 工程项目风险的特点 1 风险的客观性和必然性 由于决定风险的各种因素相对于风险主体来说是独立存在的 风险是客观存在的 风险是在 一定环境和时间内客观存在的 只要形成风险的诱因存在 一旦条件形成 风险就会导致损失 人们无法回避它 消除它 只能通过种种技术手段来对风险 进行有效管理 从而避免损失 在 项目活动过程中 产生风险的因素是多种多样的 要完全消除或有效控制风险也是不可能的 很 多因素本身就是不确定性的 如技术 环境 汇率 通货膨胀率等 因此风险的产生是客观的也 是必然的 2 风险的相对性 风险总是相对于项目主体而言的 不同的主体对风险事件的承受能力是不一样的 同样的风 险对不同的主体有不同的影响 风险主体对风险的承受能力 投入大小 风险主体的地位和拥有 资源的影响 风险也因此而具有相对性 有些主体遭受损失巨大 而有些主体却可因同一风险获 得相当的赢利 对于项目风险 人们的承受能力主要受下列几个因素影响 项目活动主体承受能 力的大小 项目投入的大小 项目活动主体的自身条件 3 风险事件的随机性 风险事件的发生及其后果都具有偶然性 风险发生的时间 地点 结果都是不确定的 人们 通过长期的观察研究发现 风险事件的发生遵循一定的统计规律 这种性质叫随机性 风险事件 9 中国农业大学工程硕士学位论文第二章工程项目风险管理理论 人们通过长期的实践观察发现 大量事件的发生遵循一定的统计规律 风险事件的发生具有一定 的概率 对具体的工程项目而言 风险或是发生 或是不发生 风险一旦发生 就意味着风险存 在和风险发生的可能性已被实际发生的风险所代替 因此 不同的风险出现的概率也不相同 4 风险可测性 不确定性是风险的本质属性 但这并非表明人们对它束手无策 我们可以根据以往发生过的 类似事件的统计资料 通过概率分析 对某种风险发生的频率及其造成的损失程度做出判断 从 而对可能发生的风险进行预测 对某种风险发生的频率极其造成损失的程度做出主观上的判断 从而对可能发生的风险进行预测和衡量 5 风险的可变性 无论风险的性质还是后果都会随着活动和实践的进程而发生变化 这就是风险的可变性 当 条件发生变化时 风险就发生变化 风险性质的变化 某些风险事件随着时间的进程发生了变化 原来的风险事件和因素已经不 再称其为风险 风险后果的变化 随着人们对风险的认识 预测和防范水平的变化 风险造成的后果也会变 化 随着新工艺 新技术 新材料的广泛应用 也给人们带来了新的风险和损失机会 而这些新 的风险可能导致的损失比用传统技术所引起的风险损失大的多 因此 在采用新技术 新工艺时 尤要慎重全面地分析潜在的风险 出现新风险 随着项目活动的展开 人们管理水平高低 技术的进步 以及项目风险控制措 施的运用 原有的风险将会发生变化 由于工程项且的周期长和总是处于动态变化中 不同阶段 会存在不同的风险 随着工程项目的进展 有些风险自动消失 另外新的风险就会出现 2 3 工程项目风险管理 2 3 1 风险管理的定义 风险管理是识别和评价风险 建立 选择 管理和解决风险的可选方案的组织方法 英国 的班尼斯特 b e n y s t 和鲍克特 b o o k t e r 认为 风险管理是对威胁企业生产和收益的风险所 进行识别 测定和经济的控制州 美国学者格林 g r e e n 和塞宾 s e b i n 认为 风险管理 是为了在意外损害发生后 恢复财务上的稳定性和营业上的获利对所需资源的有效利用 或以固 定费用使长期风险损失减少到最小程度 英国里里丁大学工程管理学的著名教授罗吉 弗兰根 r o g e rf l a n a g a n 和乔治 诺曼 g e o r g en o r m a n 在其合著的 工程建设风险管理 一书中认为 风险管理是包括风险识别 风险分类 风险分析 风险态度和风险应对等五个阶段在内的管理系 统 风险管理是 n 研究风险发生和风险控制技术的新型管理学科 各经济单位通过风险识别 风险预测 风险评价并在此基础上优化组合各种风险管理技术 对风险实行有效控制和妥善处理 风险所造成的损失 后果 期望以最小成本获取最大经济效果 中国农业大学工程硕士学位论文第二章工程项目风险管理理论 2 3 2 工程项目风险管理的特性和目标 项目风险管理具有以下特性1 3 3 j 1 必须分析承担风险的利益相关者 对于不同的利益相关者 他们承担的风险也是不同 的 2 风险是有时限的 不同的风险可能只存在于项目的某一阶段 同样 风险的承担者也只 在这特定的时间内才承担这些风险 3 项目风险管理的目的在于预测 项目风险管理不是在风险事件发生后用来追查和推卸 责任的 因此项目的团队应当是在一个相互信任 开放的环境中工作 信息的及时沟通对于风险 管理十分重要 4 项目风险管理是有代价的 项目风险的计划编制 识别 分析 监控和处置都需要分配 项目的资源 但是由于项目风险管理是用来减轻或预防未来可能出现的问题 其真正价值只有在 未来才能体现出来 因此 也许用于风险管理的投入在将来会抵消甚至多于风险造成的损失 5 项目风险将随项目进展而变化 一旦项目的目标 时间和费用计划确定 该项目的风 险计划也应当随之完成 在项目执行过程中如果项目的时间 费用等约束有重大变化时 相对于 这些约束的风险也要重新进行评估 风险管理的目标 风险管理是一种特殊的管理功能 它由社会机构 企业和个人运用各种先进的管理工具 通过风险分析和评估 考虑种种不确定性 提出供决策的方案 力求以最少的成本获得较多的 安全保障 或者说以相同的成本或代价获得更多的安全保障或更小的损失 风险管理的目标 是在损失发生之前作经济的保证 而在损失发生后又有令人满意的结果 2 3 3 项目风险管理的基本程序 一般来说 项目风险管理的基本程序 目标的建立 风险识别 风险估计和评价 风险对策 和风险监控1 3 5 1 1 3 6 1 图2 1 风险管理一般程序 f i 9 2 1 砌s km a n a g e m e n t s y s t e m 1 风险目标建立 原则是选择最低成本和最佳的方法使风险管理成本最小 2 风险识别 根据项目不同 按其性质 规模和技术条件 风险管理人员根据自身的经 验 知识 资料 选择适当方法和途径 尽可能全面地辨识出所面临的各种风险 并分类 3 风险估计和评价 它是在风险识别的基础上 通过对所收集的大量资料的分析 利用 1 1 中国农业大学工程硕士学位论文 第二章工程项目风险管理理论 概率统计理论 估计和预测风险发生的可能性和相应损失的大小 对风险发生的概率 损失程度 和其它因素进行综合考虑 得到描述风险的综合指标 风险量 并与公认或经验的风险指标相 比较 得到是否要采取控制措施的结论 4 风险对策 是在风险发生时实施风险管理计划的预定措施 在风险发生前 采取的措 施包括 规避 缓解 分散 抑制和利用等方法 以消除或减轻风险 在风险发生后 通过风险 自留 转移等财务措施来减轻风险对项目目标的影响 5 风险监控 它跟踪己识别的风险 监视残余风险和识别新的风险 保证项目目标执行 并评估这些计划对降低风险的有效性 2 4 风险辨识 风险辨识是构建项目风险评价指标体系的一项基础性工作 它是指对项目所面临的以及潜在 的风险源和风险因素加以判断 归类 并鉴定风险性质的过程 也就是要找出风险之所在和引起 风险的主要因素 并对其后果做出定性的估计 也就是说从系统的角度出发 将引起风险的 复杂因素分解成比较简单的 容易识别的风险因素 以便于对工程项目风险进行分析和控制 风险的辨识过程包括两个方面 感知风险和分析风险 也就是要了解项目客观存在的风险 并分析风险产生的原因 找出各种风险因素 项目风险的辨识是一项系统性 持续性的工作 因为项目风险具有可变性 它会由于环境的 变化 新技术和新工艺采用 工程项目施工的不同阶段而产生新的风险 这就需要项目风险管理 者不断地去识别风险 注意原有风险的变化和可能出现新的潜在风险 常用的风险辨识方法主要 有以下几种 1 项目结构分解法是在分析项目的组成 各组成部分之间的相互关系 项目同环境之间 关系等前提下 识别其存在的不确定性 以及这一不确定性是否会对项目造成损失唧 项目工作 分解结构是完成这项任务的有力工具 项目结构分解法具有简便易行 在项目管理的其它方面 例如质量 进度和成本管理 也常使用项目工作分解结构 因此 在风险识别中利用这个已有的 现成工具并不会给项目班子增加额外的工作量 2 德尔菲方法 又名专家调查法 是由美国兰德公司于1 9 5 0 年创造的 经过多年的使用 和理论上的完善已日趋成熟 用德尔菲方法进行项目风险识别的过程是由项目风险小组选定与该 项目有关的领域和专家 并与这些适当数量的专家建立直接的函询联系 通过函询收集专家意见 然后加以综合整理 再匿名反馈给各位专家 再次征询意见 这样反复经过四至五轮 逐步使专 家的意见趋向一致 从而得到多项事物或方案符合实际的结论判断 3 情景分析法 是由美国s 1 l e l l 公司的科研人员p i e r r w a r k 于1 9 7 2 年提出的 它是根 据发展趋势的多样性 通过对系统内外相关问题的系统分析 设计出多种可能的未来前景 然后 用类似于撰写电影一二三的手法 对系统发展态势做出自始至终的情景和画面的描述 当一个项 目持续的时间较长时 往往要考虑各种技术 经济和社会因素的影响 对这种项目就可用情景分 析法来预测与其风险关键因素及其影响程度 情景分析法从7 0 年代中以来在国外得到了广泛应 用 产生了一些具体的方法 如目标展开法 空隙填补法 未来分析法等 中国农业大学工程硕士学位论文 第二章工程项目风险管理理论 情景分析法在识别项目风险时的功能主要表现在以下四个方面 识别项目可能引起的风险性后果 并报告提醒决策者 对项目风险的范围提出合理的建议 就某些主要的 关键的因素对项目的影响进行深入的分析研究 对各种情况进行比较分析 选择最佳结果 4 常识 经验和判断 将以前完成的项目积累起来的资料 数据 经验和教训 项目班 子成员个人的常识 经验和判断在风险识别时非常有用 另外 把项目有关各方找来 同他们就 风险识别进行面对面的讨论 也有可能发现一般规划活动中未曾或不能发现的风险 5 故障树分析法 此法不仅能识别出导致事故发生的风险因素 还能计算出风险事故发 生的概率 故障树由结点和连接结点的线组成 结点表示事件 而连线则表示事件之间的关系 事故树分析是从结果出发 通过演绎推理查找原因的一种过程 在风险识别中 故樟树分析不但 能够查明项目的风险因素 求出风险事发生的概率 还能提出各种控制风险因素的方案 既可用 做定性分析 也可用做定量分析 故障树分析一般用于技术性强 较为复杂的项目 对于使用者 的要求也比较高1 4 0 1 2 5 风险控制 风险控制只是为了最大限度的降低风险事故发生的概率和减小损失幅度而采取的风险处理 技术 以改变项目组织所承受的风险程度 风险控制应当以预防为主 要对项目的有关人员进行风险培训以增强其风险意识 制定严格 的操作规程避免造成不必要的损失 风险控制的措施主要是应对风险和减少损失所采取的各种措施和手段 通过风险回避 风险 转移 风险自担 风险损失控制等措施 避免和减少各方面风险的影响 抑制和消除风险因素 防止风险事件的发生使风险损失最小化 风险回避是指当项目风险潜在威胁发生的可能性太大 不利后果太严重 无其他策略可用 主动放弃项目或改变项目目标与行动方案 例如放弃项目的实旅 这是一种简单的消极的风险控 制措施 风险转移 将风险转移至参与该项目的其他人或其他组织 财务性风险转移通过投保的形式 将项目的风险转移到其他人身上 非财务性风险转移采用除保险外的各种方式 非保险转移要接 受法律及合同条款的制约 风险转移目的不是降低风险发生地概率和减轻不利后果 而是借用合 同协议进行风险的转移 风险转移是工程项目风险管理中一类重要而且广泛应用的一项对策 主要分为两种形式 j 1 非保险或合同的转移方式 通常通过签订合同及协商等方式将项目风险转移给第三方 材料供应商等非保险方 或者通过出售 转让 分包等方式将风险转移出去 2 工程保险的转移方式 工程项目实施阶段的保险 是指通过专门机构 保险公司以 收取保险费的方式建立保险基金 一旦发生风险造成重大损失即由保险公司给以补偿的一种制 度 它的好处是 参加者付出一定的数量保险费 在遭受大量损失时得到补偿的保障 从而增强 抵御风险的能力 尽管这种对于风险后果的补偿只能弥补整个工程项目损失的一部分 但在特定 情况下却能保证承包商不致破产而获得生机 风险自担指有意识的选择承担风险后果 主动自担是指对可能发生风险的现有准备 当风险 中国农业大学工程硕士学位论文 第二章工程项目风险管理理论 发生时主动承担 被动自担指风险事件造成的影响较小 损失不大时将损失列为费用而接受 风险损失控制指为消除或减少风险所采取的控制措施 风险损失预防指使用预防技术 建立 和改进预防措施 开展风险管理驾驭及有关培训技术等 风险损失减少指为降低风险损失而采取 的各种措施 风险损失控制是一种主动的风险控制措施 1 4 中国农业大学工程硕士学位论文 第三章水利工程施1 阶段质量分析与风险因素辨识 第三章水利工程施工质量风险因素辨识 3 1 我国水利工程质量管理的三个体系 在我国项目建设中为保证工程质量 建立了质量管理的三个体系 即政府部门的质量检查体 系 建设单位 委托给监理单位 的质量检查体系和设计施工单位的质量保证体系 三者关系如 图3 1 围3 1 t 程旅工质量关系图 f i 9 3