17版投保书填写指南.doc

人身险投保书填写使用指南本投保书（单价代码：Y00002，条形码0001+17）适用于除同祥04险以外的其他个险现行产品销售使用。一、一般说明1、投保书必须使用黑色钢笔或签字笔填写，对于用铅笔、圆珠笔或蓝色钢笔填写的投保书应要求客户重新填写。2、投保书必须字迹清晰、易于辨认，若有难以辨认或不认识的字，请客户在边上标注标准字体（正楷），遇到难（偏）字，请用拼音标注。3、投保书必须保持整洁，不许折叠、涂改，如由于笔误发生更改需重新填写投保书。4、投保书中投保人、被保人签名处均需亲笔签名，未成年人需其法定监护人签名。5、投保书上填写的客户的固定电话或小灵通，电话号码前须加上区号；业务员不得将联系回访电话留为自己的电话(除非业务员为本人投保)。6、客户填写投保书时，业务员应事先向客户详细介绍本使用指南的要求。二、具体填写说明（一）投保书起始部分1、销售渠道目前营销业务员销售个险产品的常见销售渠道分普通销售、共同展业、职团开拓三种：（1）营销业务员的普通销售方式：请在“普通”的“”中划“”；如投保书销售渠道处为空时则会默认为普通销售方式；（2）共同展业方式：共同展业是指由两名业务员共同展业并平分佣金和业绩，此类投保书必须在销售渠道处的“共展”的“”中划“”，反之视为普通销售方式；（3）职团开拓方式：此类销售方式的投保书上销售渠道处“其它”的“”中划“”，并在填写线上填写“职团开拓”字样。2、业务员姓名一名业务员单独展业的填写（1）有代理人资格的业务员：业务员姓名栏的前一单元格写业务员姓名，后面一单元格画斜线删除或空白；（2）未获得代理人资格证书的业务员（俗称介绍人或市调员）：业务员姓名栏的前面一单元格填写介绍人/市调员姓名，后面一单元格填写（主管）业务员姓名；（3）销售方式为“职团开拓”的，填写方式参照上面要求。二名业务员共同展业的填写（1）共同展业的二名业务员均有代理人资格时：业务员姓名栏的前面一单元格填写格式为“1-业务员姓名”（主业务员），后面一单元格填写“2-业务员姓名”（辅业务员），如未注明，按默认方式处理；（2）对于共同展业的二名业务员均无代理人资格时：在业务员姓名栏的前面一单元格填写“主业务员姓名”，后面一单元格填写“辅业务员姓名”，同时须在“有效期要求”栏下面的空白处填写主业务员主管的姓名及代码；（3）对于一人有代理人资格、另外一人无代理人资格时，必须把有代理人资格的业务员做为主业务员来填写，前面一单元格填写“1-业务员姓名（主业务员）”，后面一单元格填写“2-业务员姓名（市调员）”。3、业务员代码应填写完整的业务员代码，不能简写，与业务员姓名严格对应。4、业务员部组填写业务员所在的营业部代码。5、暂收收据号此处填写暂收收据号码或银行代收凭证号码。存在多张收据时，请在同一行填写并以“/”分隔。（填写收据号时，请填写完整的字母与数字）6、投保书“本次被保险人同时投保共_单，第_单”填写部分，如果同一被保险人本次同时投保多张投保书，每张投保书上均须填写。例如：本次投保共 5 单，则需在第一张投保单上填写共 5 单，第 1 单，第二张投保书上填写共 5 单，第 2 单.第五张投保书上填写共 5 单，第 5 单等；如本次仅投保一单，则填写共 1 单，第 1 单。（二）客户信息的填写A、投保人、被保险人资料填写当投保人与被保人是同一人时，在“投保人是被保险人的”栏选择“本人”后，被保人资料可省略不填。1、姓名/性别:（1）在第一个空格处填写客户姓名，客户姓名须与客户有效证件上所用姓名一致，笔迹应当非常清晰；（2）若客户有效证件上的姓名为繁体字，则必须填写繁体字，外籍人士须填写护照上的姓名；（3）性别的填写，在相应的选择项的“”中划“”。2、国籍/户籍：户籍在中国的可以不填国籍直接填户籍，外籍人员则必须填写国籍。3、婚姻状况：如实在相应选择项前的“”中划“”。4、出生日期：须与客户有效证件上的出生日期一致。5、身高/体重：身高填写单位为厘米,体重填写单位为公斤，避免把“厘米”当作“米”填写，把“公斤”当作“斤”填写。6、证件类型及证件号码：填写的证件类型必须为有效证件(身份证、出生证、护照、少儿证、军官证、户口本、军校学生证、港澳通行证、台湾居民来往大陆通行证)，不含学生证、工作证、驾驶证、退休证等；（1）满18周岁以上（包括18周岁）必须填写证件类型及证件号码；（2）16、17周岁以自己劳动收入为主要生活来源的未成年人可以作为投、被保险人，必须填写证件类型及证件号码；（3）外籍人士须提供护照作为有效证件投保，内地居民及港澳台居民均不允许使用护照作为有效证件投保。长期居住国外或港澳台的中国籍公民，可以使用中国护照为有效证件投保。（此类客户通常内地身份证和户籍已注销，仅持有中国护照、当地非永久性居民身份证，因此可使用中国护照作为有效证件投保）（4）港澳台居民须使用来往大陆通行证作为有效证件投保，不允许使用护照或港澳台永久性居民身份证作为有效证件投保。如证件类型为“身份证”的，在“身份证”处打“”，并填写下面的证件号码, 证件为“非身份证”的，在“其它”处打“”，并填写有效证件名称。护照、港澳通行证、台湾居民来往大陆通行证必须填写证件上所示的证件号码。例如：港澳居民通行证的证件号码是H12345,该证件中客户的当地居民ID号码是6687543，那么投保书上填写应为：其它 港澳通行证 证件号码H12345。证件号码不得缺位，如身份证号码应当为15位或18位。以下情况应当随投保书同时附上证件复印件，以便公司核实，可以提高作业效率：a、身份证号码不是15位或18位；b、性别或生日与身份证号编码规则不一致；c、出生日期为非闰年的2月29日，或2月30日；d、使用身份证以外的有效证件。（5）未满18周岁的被保险人证件类型及证件号码填写的注意事项：a、若户口本上有身份证号码，在“身份证”处打“”，并填写身份证号码,不用提供户口本复印件；b、户口本上无身份证号码，“其它”处打“”，填写户口本，无需填写证件号码，但必须提供户口本复印件。c、内地未成年人可使用出生证投保（仅限于大陆出生证），须附出生证复印件。7、工作单位、职业及代码：工作单位：客户申请投保时所就职的单位，不能填写客户投保前曾就职但目前已经不在其工作的单位，须填写单位名称，如上海市运光路号洗衣店等；以下特例：（1）无具体工作单位，但有固定营业场所的商贩在此处填写“营业场所的名称+（个体）”，例：义乌XX批发市场100号（个体）；（2）既无具体工作单位，也无固定营业场所的流动摊贩，直接填写“流动摊贩”。职业：填写个人在社会中所从事的作为主要生活来源的工作，必须明确行业、工种，职业代码所对应的职业不能说明客户具体从事的工作，需在“职业”处进行详细说明；职业代码：职业代码由业务员查对职业代码手册后填写。填写在职业代码表中查出的与所填写的职业相一致的职业代码，如没有与所填写职业相一致的职业代码，需填写与其职业最接近的职业代码，如客户有兼职，应填写主职业与兼职中类别较高的职业代码。职业代码表以职业代码表（2008）为准。（3）无固定职业者（包括家庭主妇、待业人员、无业人员、下岗人员、退休人员和全日制学生）“工作单位”、“职务”处可不填写，在职业处填写“学生”、“家庭主妇”等，职业代码处需填写相应的职业代码。8、 手机、小灵通/市话通、家庭电话、办公电话、首选联系方式：不要求全部填写，但至少填写一项，联系首选方式必须勾选，且要求此电话号码能及时准确联系到客户。固定电话及小灵通电话必须填写电话号码对应的区号，手机则无须填写区号。9、 E-mail：清晰填写电子邮件地址。10、家庭地址及邮编：要求能收到信件的客户住址，应具体详细。城市地址必须详细填写市、区、路、号、栋、室；农村地址必须详细填写区、镇、乡、村、组，邮政编码须填写准确。11、投保人联系地址及邮编： 可以填写与家庭地址不同的地址，若联系地址同家庭地址，可勾选“同上”。（若联系地址与家庭地址不一至，则保单续期相关函件将会寄往投保人联系地址。）12、投保人是被保险人的：投保人与被保人关系为本人、配偶、父母、子女的，在相应的“”处打“”；与被保人关系非本人、配偶、父母、子女关系的，在“其它”处打“”，并在横线处详细说明投保人与被保险人的关系。B、受益人资料填写1、身故保险金受益人为一人时：将第一名身故保险金受益人情况填写完整后，在第二名身故保险金受益人的姓名处划一横线删除或空白不填写。2、身故保险金受益人为二人时：需按投保书要求分别填写，受益人姓名、性别、出生日期、证件类型、证件号码、与被保险人的关系（填写要求同投保人资料填写要求）、受益比例及受益顺序。3、身故保险金受益人为多人时：在受益人栏填写两位身故保险金受益人的资料，在旁边的空白处填写“见备注栏”字样，剩余的身故受益人资料在备注栏中按投保书中的格式要求填写身故保险金受益人信息、受益顺序和受益比例，如受益顺序不同，则同一顺序下，受益比例之和必须为100%，具体填写格式为：姓名 性别 生日 证件类型 证件号码 是被保险人的 受益顺序 受益比例4、如达到反洗钱标准且受益人为非法定继承人时，须提交受益人有效身份证件复印件，并在投保书备注中补充填写受益人身份基本信息，具体填写格式为：受益人姓名、国籍、职业、联系地址、联系电话例如：受益人姓名：张三；国籍：中国；职业：杂货商；联系地址：广东省深圳市福田区笋岗路26号1101室；联系电话 5、如身故受益人确认为“法定”，则仅需要在身故受益人姓名处填写“法定”二字即可。注：1. 被保险人身故保险金受益人与被保险人关系必须具有可保利益。2. 受益人年龄不满18周岁且无身份证的，可不需填写证件类型及证件号码；如达到反洗钱标准且为非法定受益人须提供有效证件复印件。3. 受益人若为外籍人士必须填写有效证件类型及证件号码，且需附证件复印件。4. 非法定继承人：除配偶、子女、父母，兄弟姐妹、祖父母、外祖父母之外的其他受益人。（三）投保事项的填写A、主险/附加险（被保险人）1、投保险种：主险对应处填写主险名称，附加险对应处填写附加险名称，一单投保书仅可填写一个主险。主险/附加险的产品名称的写法：可以写全称或简称，如：鑫盛等，不得填写险种代码，产品简称详见附件。2、主险基本保险金额/份数/档次、附加险保险金额基本保险金额：保险合同条款费率表中给出的保额单位。具体填写要求如下：（1）守护一生、住院收入保障、住院费用险、意外住院08险填写相应份数，为“x份”（2）其他的险种均填写保险金额，填写阿拉伯数字，单位为“万元”，如保额“5万元”。（3）附加险超过7个时：在旁边空白处填写“详见备注栏”字样，将填写不下的附加险填写在备注栏上，具体填写格式为：险种名称 保险金额 保险期间 交费年期 保险费3、主险/附加险保险期间根据险种类型而定，终身险填写“终身”字样即可，定期险或两全险需填写“xx年”；对于一年期的主险/附加短险，其保险期间填写为“1年”。4、主险/附加险交费年期按照费率表对应的交费年期确定。可以填写为“终身”、“x年”、附加短险填写“1年”。注：万能险、投连险填写时同以上方法，基本保险金额中不包括追加保险费部分的追加保额，“保险期间”和“交费年期”填写为汉字“终身”，不能填写数字。追加保险费单独填写在“追加保险费”栏，按条款约定智盈人生追加保额等同于追加保险费，所以投保单中不再另行填写。5、主险/附加险保费的填写：根据费率表及金领建议书内容填写。投保年龄具体说明：（1）投保年龄是指客户在投保申请日时所对应的年龄，以周岁为准；（2）投保年龄的计算方法如下：a、投保申请日客户未过本年度生日：申请投保年度减去出生年度再减1，例：客户1971年5月1日出生，2009年10月1日申请投保，则投保申请日为10月1日，客户在申请投保时未过生日，则为2009-1971-1=37，填写37周岁；b、投保申请日客户已过本年度生日：为申请投保年度减去出生年度，例：客户1971年11月1日出生，2009年10月1日申请投保，则投保申请日为10月1日，客户申请投保时已过生日，则为2009-1971=38，填写38周岁；c、投保申请日当天客户过生日，例：客户1971年10月1日出生，2009年10月1日申请投保，则按客户未过生日计算投保年龄；6、保费的合计：本张投保书上所有主险、附加险保费的总和（保留二位小数点），不包含职业加费或弱体加费。示例：7、 特殊险种填写注意事项 万能险、投连险投保事项填写“保险期间”和“交费年期”填写为汉字“终身”，不能填写数字。追加保险费单独填写在“追加保险费”栏。 万能重疾、投连重疾投保事项填写保险期间填写为“终身”，在“保险费”“交费年期”处画线删除。 无忧意外、无忧意外医疗保险事项填写保险期间填写1年，交费年期、保险费填写“-”。 住院费用A/B或健享人生A/B的“基本”、“可选”填写投保住院费用A/B或健享人生A/B时，此项必须勾选。须按照客户投保计划，仅勾选“基本”或“基本”、“可选”两项均勾选。B、首期交费方式分为银行转账、自交两种。任选一项，并在相对应的“”处打“”。如为银行转账交费选择“银行转账”；如为银行代收、现金交费、POS机交费选择“自交”。C、续期/续保交费方式在选取的交费方式前“”处打“”。D、一年期主险/附加险自动申请续保：投保的险种中有一年期主险/一年期附加险时，须填写自动申请续保栏，在“是”或“否”选择项处打“”，未勾选，默认为“是”；E、交费频次：投保书上分为年交、趸交（一次性交清）和半年交、季交、月交。在选取的交费频次前的“”处打“”。若条款规定只能为年交保费，只能选取年交。F、自动垫交仅适用于投保险种中有自动垫交条款时填写，首期交费为趸交时该项无需填写，未勾选，默认为“是”。 特别说明：智盈人生、聚富年年、幸福A、世纪赢家、世纪才俊、一年期短期险不包含保费自动垫交条款。G、是否享有社保或公费医疗：投保住院费用A/B或健享人生A/B时，需在“”处打“”选择是否享有医疗保险或公费医疗保障。H、养老保险金领取年龄钟爱一生养老年金保险、丰盛人生（目前仅天津销售）须填写养老保险金领取年龄及领取方式，未选择领取方式则按条款规定默认为“年领”。I、生存保险金领取方式鑫利、世纪天使等险种保险责任中具有生存保险金领取责任的须填写生存保险金领取方式，未选择领取方式则默认为“累积生息”。J、分红保险填写1、红利选择方式：仅在投保分红型险种时填写，分为抵交保费、累积生息及交清增额三种方式。任选一种，并在“”处打“”，未勾选时则默认为累积生息。K、投资连结保险填写1）客户可根据自身需求选择账户及分配比例2）“可投资期交保险费的账户分配比例” 各账户分配比例必须是10%的整数倍，且各账户的分配比例之和为100%。 如未填写该项则投资账户默认为平安发展投资账户，比例为100%。3） “可投资追加保险费的账户分配比例” 无追加保险费不允许填写“可投资追加保险费的账户分配比例”。 填写规则同“可投资期交保险费的账户分配比例”。L、选择保单E服务E服务指自助服务，客户凭密码可通过网络和电话自助办理多项保单服务项目，根据客户自愿原则，在选项“是”、“否”前的“”处打“”。勾选“是”的客户自助开通E服务并经过公司确认后将从初级用户升级为高级用户，未勾选，默认为“是”；M、转账授权：若首期/续期/续保保费交费方式为银行转账需填写此项内容1、账户所有人姓名：可填写投保人或被保险人姓名。2、账户选择：分为投保人结算账户、被保险人结算账户、投保人信用卡。任选一项，并在相对应的“”处打“”。3、开户银行：填写银行全称，如：中国银行广州市天河支行。4、银行账号：账号填写必须完整。（四）健康/财务及其它告知、说明栏、备注栏的填写A、健康告知填写：（01-14项）在“是”或“否”所对应的“”处划“”选取，具体如下：1、健康告知01项填写（1）客户无吸烟史：请在其对应的第一行“”处选取“否”，同时不需填写“_支/天,_年” 但需在是否戒烟对应的“”处各划一横线删除或空白不填写。（2）客户目前吸烟未戒烟，请在第一行“”处选取“是”，并同时填写“x支/天x年”，在是否戒烟对应的“”处选取“否”。（3）客户曾经吸烟目前已戒烟，请在第一行的“”处选取“是”，同时填写“x支/天x年”，并同时在是否戒烟对应的“”处选取“是”，并在后面的说明栏中说明戒烟的原因。2、健康告知02项填写（1）客户无饮酒史：请在其对应的第一行的“”处选取“否”，同时不需填写“种类_ _两/周_ 年 ”但需在是否已停止饮酒对应的“”处划一横线删除或空白不填写。（2）客户目前饮酒未戒酒：请在其对应的第一行的“”处选取“是”，同时在“种类 ”处填写选取的饮酒种类，如饮啤酒，则填写“”，并同时填写“x两/周x年”，在是否已停止饮酒对应的“”处选取“否”。饮用多种酒类，如啤酒、葡萄酒、白酒，则填写“”，在“x两/周x年”处填写其中一种酒类的饮酒量和饮酒年限，并在后面的说明栏中详细说明每种酒类的饮酒情况，如：啤酒10两/周5年，葡萄酒5两/周2年，白酒1两/周2年。（3）客户曾经饮酒目前已戒酒：请在其对应的第一行的“”处选取“是”，在“种类 ”处填写选取的曾经饮酒的种类，在是否已停止饮酒对应的“”处选取“是”，并在后面的说明栏中说明戒酒的原因。注：禁止出现“少量饮酒/吸烟”、“应酬性饮酒/吸烟”字样，必须用具体数字表示，1两=50ml；1两=50克，若客户告知单位为“瓶”时，需将其换算成“两”后填写饮酒量。3、健康告知03项填写：如客户在过去一年中曾进行过门诊的检查、服药、手术或其他治疗的，或客户过去三年内有所列检查项目异常结果的，或客户过去五年内曾经有住院检查或治疗（包括疗养院、康复医院等），请选取“是”，否则请选取“否”；4、健康告知04项填写：如客户目前或过去一年内有该项所列举的症状，请选取“是”，否则请选取“否”。5、健康告知05项填写共A-I小项，每一小项均需填写，如客户在过去任何时间曾经患有或目前正在患有A-I小项之中任何一种的症候、疾病或手术史，请在该小项所对应的“是”的“”处划“”，如无A-I小项所列的情况，请在A-I小项所对应的“否”的“”处划“”。6、健康告知06项填写如客户曾有药物滥用或服用毒品，请选取“是”，并在后面的说明栏中详细说明，如无请选取“否”。7、健康告知07项填写如有智能障碍，失明等残疾或功能障碍请在“”处选取“是”，如无请在“ ”处选取“否”，如选取“是”，请在后面的说明栏中按09项要求做详细说明。8、健康告知08项填写如被保险人的直系亲属一人以上（包含一人）患有所列疾病，则须按列表要求详细告知。9、健康告知09项询问是否有参加高风险活动，如选取“是”，请在后面的说明栏中说明参加项目的名称每年大约参加的次数、参加的年限、有无因此受过意外伤害等。如从不参加高风险活动的，请选取“否”。10、健康告知10项填写： 十八周岁以上女性（包括十八周岁）须填写此项，A项如选取“是”需填写怀孕_周。B、C项如选取“是”需在后面的说明栏中详细说明。11、健康告知11项填写：两周岁以下（含两周岁）儿童必须填写。注意：A项出生体重单位为“公斤”，允许带一位小数点， 对B、C二项的询问要分别做出回答，根据实际情况在相应处选取“是”或“否”，并在后面说明栏中详细说明。注：对大于二周岁的被保险人，该项无须填写。B、财务及其他告知填写（12-16项）在“是”或“否”所对应的“”处划“”进行选取，具体如下：1、财务告知12项填写：在“ 万元”处填写固定年收入，家庭主妇也要填写固定年收入，如无收入，则填写0，未成年人无年收入填写0。2、财务告知13项填写A项填写：如有驾照，请在其对应的“”处选取“是”，并在“类型”处填写驾照类型，如“A”、“B”、“C”、“D”、“E”、“F”等。如无驾照，请在其对应的“”处选取“否”，“类型”处可不需填写。B项填写：（此项无驾照者也需填写）如曾因违章驾车而发生交通事故的，请在其对应的“”处选取“是”，并在后面的说明栏中说明违章驾车发生交通事故的次数、具体时间、违章驾驶的类型（如酒后驾车、闯红灯、无照驾驶等）；如无违章驾车并发生交通事故的情况，请在其对应的“”处选取“否”。3、财务告知14项填写A项：如在过去的二年中在本地以外的国家或地区（包括外地或境外）连续居住超过三个月，请选取“是”，并填写居住地点（如上海）及居住时间“X”个月，同时在后面的说明栏中说明居住外地（国）的原因。B项：如近一年内计划出国，请选取“是”，并填写计划去的国家或地区，出国目的以及居住时间。4、财务告知15项填写如存在其他公司的保险或正在申请其他公司的保险，请选取“是”，并同时在后面的说明栏中说明保险公司名称、所投保的险种、保险金额、投保日期，如无，请选取“否”。5、财务告知16项填写如曾在其他保险公司投保，且有非标准体承保、延期拒保或申请过理赔的，请在“ ”处选取“是”，并在后面说明栏填写具体保险公司名称及公司反馈承保情况，如无此情况，请在 处选取“否”； 特别提示：1、健康告知/财务告知填写时不能涂、改、划、擦，否则须重新填写投保书。2、对投、被保险人的询问告知事项在“是”或“否”对应“”处划“”（有问必答），凡告知为“是”，必须作进一步详细说明，按“说明栏”要求逐一说明。3、投、被保人为同一人，投保人的告知项目可省略，被保险人处必须填写；如在投保人处填写，被保险人处可省略，注意第08项仅可填写在被保险人处。4、投保人与被保险人非同一人，但所投保的保险的条款中未涉及对投保人承担保险责任事项的，投保人可不需填写健康告知第01-11项。C、说明栏:若上述健康告知（01-11项）为“是”时，请在本栏的健康告知对应部分进行详细说明，具体填写如下：1、序号：健康或财务告知的序号，如健康告知第01项选取“是”，则在序号处填写“01”。2、说明对象：填写有健康告知的对象，如投保人、被保险人。3、疾病名称：请填写医院诊断的准确的疾病名称。4、发病时间：填写首次患病时间，如为复发疾病，请同时注明首次患病时间及复发时间，具体到x年x月。5、是否住院：如住院请填写“是”，如未住院，请填写诊断或治疗地点。6、接受的检查和治疗：在此处填写所接受的检查如B超、X光、化验等，治疗：如手术、保守治疗、药物治疗、未治疗等。7、诊疗医院：就诊或治疗的医院名称，（全称，不能填写简称）。8、最近一次治疗时间：填写最后一次的治疗时间，XXXX年XX月。9、目前状况：可填写好转、缓解、无变化、恶化、加重、治愈等。若财务及其它告知（12-16项）为“是”时，请在本栏中