上赢财富发展愿景暨2013年业务规划.doc

上赢财富发展愿景暨2013年业务规划与中国金融资本市场同步发展，引领民营金融企业的创新与变革；用心为中国的中小企业与中高端客户提供融资、投资、财富管理、资产配置服务；誓愿成为中国金融资本市场最有价值和最受尊重的品牌公司。回顾2012年自9月18日试营业以来的财富管理中心的组织建设工作，面对没有任何基础和资源的局面，全体员工团结合作，在一穷二白的基础上逐渐让财富管理中心的工作具备了初步的格局。虽然取得了一点点成绩，但总的来看还有许多的不足和缺陷，尤其是对业务拓展的难度认识不足，业务进度推进缓慢。新的一年即将来临，认真总结上一年度的失败和经验，财富管理中心在员工组织建设、员工激励、业务提升和培训、市场拓展等方面都需要进一步的完善和提高，任重而道远，作为这个部门的总负责人，我感到责任在肩，我愿意为财富中心的业务和组织建设工作付出我个人的努力，也希望公司能给予必要的支持和帮助。一、上赢财富的发展规划与愿景公司简介：上赢资产管理公司成立于2006年，致力于为机构客户和中高端客户提供安全稳健的金融理财服务，满足客户日益增长的融投资欲求。公司秉持不断创新，追求卓越的经营理念，通过不懈的努力逐渐完善和做大理财投资团队。上赢财富通过科学细致的财务规划，专业的理财团队，一流的专家顾问支持，目前可为客户提供全方位的金融理财产品和全程的资产配置服务，产品涉及银行、证券、基金、信托、保险、私募基金等各类金融理财投资产品。上赢财富在合作初期帮助客户选择和配置最理想最合适的金融理财投资产品；合作中期不断地追踪和管理为客户提供的理财和资产配置产品，并提供最新的产品信息和行业资讯；后期在帮助客户资产和财富稳健安全增长的同时，为客户提供最可靠的前沿财务规划和产品续延服务。愿景一：打造中国一流的私人投资机构上赢财富的创建原动力之一就是欲打造中国一流的私人投资与理财服务机构，全心致力于建立集产品研发与运营、资产管理与配置、第三方理财、金融交易、风险控制、客户服务于一体的投资理财业务模式；打造综合金融投资理财业务模式和平台，创建成熟的投资理财团队，建设专业化、多元化金融投资理财经营管理模式，真正做到将融资、投资、财富管理、资产管理与配置业务有机而科学的结合起来。愿景二：打造中国一流的私人财富管理机构上赢财富理财可定位于为中高端客户提供一对一的，专业的，全程的、量身定做的专属财富管理和资产配置服务。比肩参照国内优秀的资产管理公司和新兴商业银行的私人理财部门，充分利用上赢自身的业务竞争和资源整合优势，推出多方位、多领域、多层次的金融理财产品，为客户提供全面的财富管理和资产管理服务。上赢财富深入的了解每个个人和机构客户理财需求，基于专业的团队为客户量身定制综合理财方案和资产配置计划；为客户提供专业的、持续的、贴心的财务监测，并随时完善和修正理财计划和服务；不断研究金融市场和理财产品市场，为客户提供多元的全面的金融理财产品；基于客户的特定理财和投资需求，为客户提供更多的金融产品、服务和平台。愿景三：未来发展的三步走规划第一步：半年内财富管理销售额超越资产管理融资额；第二步：两年内做到岛城第三方理财行业的领先者；第三步：引入大型风投基金、战略合作或融资上市。二、2013年上赢财富的工作计划1.业务模式基本成型：“四位一体”的业务模式A、第三方理财：坚定不移的坚持以第三方理财为基础的业务模式，代销大型金融机构，如银行、信托、保险、PE、券商、基金等理财产品，为客户提供全面的、安全的金融理财产品与服务；在此基础上寻求创新业务的突破，努力开拓机构及个人资产管理和资产配置业务，扩大财富中心的业务渠道和盈利点；B、第三方机构合作：完善风险控制和组织管理体系，继续建设金融产品研发团队，寻求与基金、券商、银行和信托等机构合作，推出稳健型理财产品；C、独立产品研发：针对公司实体运营与投资需求，设计合作或自主发行金融理财产品；、寻求有融资需求的公司企业合作，代为发行或发行本公司自己的理财产品；D、创建金融交易平台：搭建私募基金运作平台，创建成熟的金融理财和投资团队，以系统科学的投资理念、策略、模式为基础，风险对冲，全面投资股票、证券、债券等基础金融产品及外汇、黄金、商品现货、商品期货、期权等金融衍生品，为资金合理的配置寻求安全而高收益的投资出口；创建专业基金管理团队，发展金融经济人及居间业务、委托代客理财业务；2.组织制度建设基本完成：A、强化制度建设：再好的业务和市场，也需要以人才为根本，人才的管理应以制度为基础，所谓：“没有规矩不成方圆”，在新的一年里首要的任务就是完善组织制度，人事、行政、财务、人力资源激励等各项工作，给公司管理和业务的开展打下良好的基础；B、扩建业务队伍：总结业务开端，最主要的问题是人才的缺失，这也是整个资产管理和财富管理行业共同面对的问题。新的一年在健全制度建设、组织建构和人员激励的基础上，通过各种渠道（社招、猎头和人脉）招聘市场开拓、业务和管理人才，为公司长远发展做好人才储备；C、培训与激励：财富管理是专业度要求很高的工作，涉及金融、经济、理财等各行业知识，工作性质决定了对员工自身综合素质要求也很高。各级员工在做好自身业务的同时，公司管理和培训部门也应提供必要的、定时的业务技能提升和专业知识的培训。 三、上赢财富的模式创新上赢财富介入第三方理财市场已经不是领路者了，并且国内的第三方理财公司已经很多，各自占据了自己的市场份额。最近几年随着金融合作机构自营直属发行部门的建立和崛起，传统的第三方理财业务逐渐被边缘化，目前过内的第三方理财市场已经进入了一个“大浪淘沙阶段”或者说进入了被动转型期，上赢财富假如没有业务模式、渠道和营销模式的创新，在别人后面亦步亦趋，则很难打开新的财富管理市场。中国的财富市场虽然很大而且具有巨大的增长潜力，但由于第三方理财公司仅仅做类似的中介服务，进入门槛很低，所以一开始竞争就异常激烈。加之银行、证券等金融机构都有各自的私人理财业务，所以要想在这个行业站稳脚跟并寻求突破，必须在业务和盈利模式、营销模式、服务模式上走创新之路。1、业务和盈利模式的创新：“四位一体”的业务模式从盈利模式角度看，目前市面上的第三方财富管理公司，大都宣称自己是“中立、客观、专业”的“第三方”理财顾问，为客户筛选理财产品，设计资产配置方案。但仔细分析其商业模式，却存在一大硬伤，即盈利模式比较单一。第三方财富管理公司是从信托公司和PE管理人手中，按募集资金的多寡获得佣金，也就是说绝大多数第三方财富管理公司所能做的仅仅是理财产品的中介与销售工作而已。“从宏观经济谈到理财策略，从财富价值观谈到资产配置，目的只有一个，把手上的产品卖出去”，这就是第三方财富管理公司普遍面对的尴尬境地。所谓的财富和资产管理，其实是集合了经济、咨询、融资、投资所有的资产运作领域，而对于绝大多数第三方财富管理公司而言，既无内在的动力，客观上也不具备能力。目前，大多数财富管理公司出于自身能力和业务范围的限制，公募基金、银行理财产品、保险产品等，第三方财富管理公司都不能直接分销，其主打的产品是信托和PE，以信托为主。这使得，第三方财富管理公司不仅产品类型单一，而且产品资源非常有限。鉴于此上赢财富可以发挥民营金融公司自身的业务优势，利用业已巩固的旧有渠道和客户资源，拓展和创新多元化金融理财业务和盈利模式，在行业中独辟蹊径求得创新突围。在产品发行方面，可以将代理产品和自主发行相结合；在盈利渠道和功能方面，可以走多元化综合型投资融资模式。简单点说就是采取综合金融理财及咨询服务、代销理财产品（第三方理财）、自主发行理财产品（有限合伙）、私募基金投资与运作“四位一体”的盈利模式。具体地说就是为资产百万级以上的高净值客户提供一对一的专业的财富管理、资产配置、理财咨询和规划服务；根据客户的理财需求提供全程的、合理的、科学的理财方案设计、资产配置调整、存续期监控；另外，精选银行、信托、保险、PE、券商、基金等金融机构理财产品，为客户提供全面的、安全的金融理财产品；及时对理财产品发行主体进行有效地评估与监控，控制和化解理财产品的风险；真正做到让客户做到放心、省心；针对公司运营与投资需求，集合自身金融投资、证券投资及资本运作的优势，与银行、信托等金融机构合作自主发行金融理财产品；最后，搭建私募基金运作平台，创建成熟的金融理财和投资团队，以专业经济金融研究机构和专家为后盾支持，以系统科学的投资理念和组合为风险对冲，全面投资股票、证券、债券等基础金融产品及外汇、黄金、商品现货、商品期货、期权等金融衍生品，为科学比例的资金合理配置寻求安全而高收益的投资出口。2.营销模式的创新：A、关系营销：组建针对机构、社会团体、商业组织、机关单位、企业、沙龙会所的“大客户部”，业务人员应具有一定的社会关系和人脉，具有良好的公关交际能力和专业素养，可以为客户提供高水平的理财咨询和财富规划；大客户部同时负责合作机构和客户的管理和沟通，负责和金融机构及其他合作单位（房产、车行、保险、证券、俱乐部等）的资源共享和沟通；B、沙龙聚会：利用上赢自身的硬件优势，加之对外的机构单位合作（将金融中心的上赢财富中心、黄岛的名家会所，以及对外联络洽谈的各类会所、沙龙、俱乐部统统作为业务拓展的平台），以各种酒会、茶会、座谈会等形式的沙龙聚会开展业务，每期精心选择客户关心的热门话题，邀约有兴趣、有潜力、有实力的客户聚在一起聊天、休闲和畅谈金融理财话题，以酒会友，以茶会友，形成特色业务拓展模式；C、理财说明会：市场推广人员可以邀约客户到公司的理财中心或者公司的会员专属会所进行业务洽谈和倾听讲座；公司也可以对外租赁场地召开大型理财说明会或者可以到客户单位召开理财推介会。3.服务模式的创新：A、一对一专属服务：上赢财富为每一位尊贵的客户精心安排了一位理财经经理 开发区上赢财富中心地址：武夷山路165号红会所3楼提供专属的理财服务，用专业的精神、热忱的服务、丰富的经验，贴心打理您的财富与资产；上赢财富为您提供一站式的理财服务和一对一的金融理财顾问与咨询，为您提供全面涵盖基金、债券、股票、黄金、集合理财计划、信托、保险、外汇、金融衍生品等的资产和财富管理服务；B、尊贵会员平台：上赢财富服务的目标层群是百万净值以上的客户，实行会员制管理和服务，会员可享受一对一的贴身理财咨询、规划服务，并可享受上赢财富提供的理财会、沙龙、俱乐部、休闲等各类特色会员服务；上赢财富利用自身品牌实力和资源优势，面向全社会各行业整合各类资源，比照商业银行私人理财部门的客户权益服务，打造会员尊享服务平台，为客户提供专属、尊享的聚会、交友、商务、餐饮、健康、旅游、养生、医疗等各种会员服务；C、特色沙龙：上赢财富在给客户提供专业理财服务的同时，也力图在会员之间打造一个绝佳的交流和会客的平台，利用社会整合的会所沙龙资源和特色化服务，为会员提供优质的、特色的、定期的沙龙商务或联谊聚会