2016年银行从业考试试题第11章《法律法规》考点考题.pdf

上大学 就上中国大学网 http www shangdaxue cc 20162016 年银行从业考试试题第年银行从业考试试题第 1111 章 法律法规 考点考题章 法律法规 考点考题 考点考点 1 1 银行公司治理概述银行公司治理概述 1 单选 下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是 A 决策执行 B 职责边界 C 组织架构 D 履职要求 2 单选 是银行公司治理的基本文件 A 风险报告 B 银行章程 C 内部控制文件 D 合规报告 3 单选 下列属于商业银行治理制衡机制的是 A 决策执行 B 监督 C 履职要求 D 激励约束 4 单选 稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是 A 员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩 薪酬应随着所有风险类型进行调整 B 薪酬的支付时间应敏感反映风险暴露的时间规律 C 高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况 并进行监控评估 确保其按既定目标运 作 D 现金 股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符 5 单选 董事应具备持有履职所需的 并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续 审查更新 A 经验 B 个人素质 C 专业技能 D 资质 单选 银行因设立有效的内部控制和 并确保其获得充分的授权 地位 独立性 资 源保障和向董事会报告的路径 A 风险决策机构 B 监事会 C 风险管理部门 D 高级管理层 7 判断 董事会和监事会应了解 理解银行的运行结构及其形成的风险 即 了解你的组织构 架 A 正确 B 错误 8 单选 银行的最高权力机构是 A 董事会 B 高级管理层 上大学 就上中国大学网 http www shangdaxue cc C 股东大会 D 监事会 9 单选 与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立 客观判断关系 且不在 商业银行担任除董事以外职务的董事是 A 执行董事 B 董事会秘书 C 独立董事 D 董事长 10 单选 监事会是商业银行的内部 对股东大会负责 A 执行机构 B 决策机构 C 监督机构 D 管理机构 11 单选 对商业银行经营和管理承担最终责任 A 股东大会 B 董事会 C 监事会 D 理事会 12 单选 对董事会负责 同时接受监事会监督 依法在其职权范围内的经营管理活动 不受干预 A 股东大会 B 董事 C 高级管理层 D 监事会 13 单选 董事会会议 应有商业银行 以上的董事出席方可举行 董事会作出决议 必 须经商业银行 通过 A 2 3 以上 全体董事过半数 B 2 3 以上 出席董事过半数 C 1 2 以上 出席董事过半数 D 全体董事过半数 全体董事过半数 14 多选 银行公司治理组织架构的主体包括 A 股东大会 B 董事会 C 内部控制 D 监事会 E 高级管理层 15 多选 对于 决议 应当由董事会 2 3 以上董事通过方可有效 A 利润分配方案 B 重大投资 C 聘任或解聘高级管理人员 D 资本补充方案 E 财务重组等重大事项 16 判断 监事会由股东大会选举的外部监事和股东监事组成 A 正确 上大学 就上中国大学网 http www shangdaxue cc B 错误 17 单选 被评为 的董事 董事会和监事会应当组织会谈 向董事本人提出限期改进要 求 如长期未能改进 商业银行应当要求更换董事 A 称职 B 一般称职 C 基本称职 D 不称职 18 单选 激励约束机制是 的重要内容 商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业 稳健经营和可持续发展 A 公司治理 B 内部控制 C 合规管理 D 风险管控 19 单选 下列关于董事监事履职评价说法不正确的是 A 商业银行应当每年度对所有在职董事进行履职评价 B 被评为不称职的董事 董事会和监事会应当组织会谈 向董事本人提出限期改进要求 如长 期未能有效改进 商业银行应当更换董事 C 董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体 D 根据董事的履职情况 依据评价结果将董事划分为称职 基本称职和不称职 20 单选 商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工 其绩效薪酬的 以上应采取延期支付的方式 且延期支付期限一般不少于 年 A 40 3 B 40 5 C 50 5 D 50 2 21 单选 负责对商业银行董事和监事履职的综合评价 向银行业监督管理机构报告最 终评价结果并通报股东大会 A 监事会 B 董事会 C 股东会 D 高级管理层 22 多选 薪酬机制一般应坚持以下原则 A 薪酬机制与银行公司治理要求相统一 B 薪酬激励与银行竞争能力相兼顾 C 薪酬激励与银行持续能力建设相兼顾 D 薪酬水平与风险成本调整前的经营业绩相适应 E 短期激励与长期激励相协调 23 判断 商业银行应当每年全面 及时 客观 详实地披露薪酬管理信息 并列为年度报告的 重要部分 A 正确 B 错误 24 判断 中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付 锁定期长短取决于相应各类风险持续的 时间 至少为 2 年 A 正确 上大学 就上中国大学网 http www shangdaxue cc B 错误 考点考点 2 2 内部控制内部控制 25 单选 银行应指定 作为内部控制管理职能部门 牵头内部控制体系的统筹规划 组 织落实和检查评估 A 审计部门 B 专门部门 C 高级管理层 D 董事会 26 单选 是商业银行董事会 监事会 高级管理层和全体员工参与的 通过制定和实 施系统化 流程和方法 实现控制目标的动态过程和机制 A 公司治理 B 风险控制 C 合规管理 D 内部控制 27 单选 内部控制应当与管理模式 业务规模 产品复杂程度 风险状况程度相适应 并根据 情况变化及时进行调整 这体现了内部控制的 原则 A 全覆盖 B 制衡性 C 审慎性 D 相匹配 28 单选 以下不属于商业银行内部控制的目标的是 A 保证商业银行健康 可持续发展的基石 也是银监会对商业银行法人监管的重点 B 保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C 保证商业银行风险管理的有效性 D 保证商业银行业务记录 会计信息 财务信息和其他信息的真实 准确 完整和及时 29 单选 以下不属于内部控制保障体系要素的是 A 人员管理 B 监控对账 C 考评管理 D 信息系统控制 30 多选 以下属于内部控制保障体系要素的是 A 报告机制 B 风险识别 C 人员管理 D 信息系统控制 E 内控文化 31 判断 监事会负责保证银行建立并实施充分有效的内部控制体系 A 正确 B 错误 考点考点 3 3 合规管理合规管理 32 单选 随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化 当前 银行业金融机构普遍把 作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动 A 公司治理 B 内部控制 上大学 就上中国大学网 http www shangdaxue cc C 合规管理 D 风险指标 33 单选 商业银行因为没有遵循法律 法规和准则可能遭受法律制裁 监管处罚 重大财务损 失和声誉损失的风险称为 A 系统风险 B 非系统风险 C 合规风险 D 道德风险 34 单选 下列不属于合规管理的目标的是 A 实现对合规风险的有效识别和管理 B 促进全面风险管理体系建设 C 确保依法合规经营 D 使银行的收益最大化 35 多选 以下关于合规风险定义 正确的有 A 商业银行因没有遵循法律 规则和准则可能遭受法律制裁的风险 B 商业银行因没有遵循法律 规则和准则可能遭受监管处罚的风险 C 商业银行因没有遵循法律 规则和准则可能遭受重大财务损失的风险 D 商业银行因没有遵循法律 规则和准则可能遭受声誉损失的风险 E 商业银行因没有遵循法律 规则和准则可能遭受破产的风险 36 多选 有利于合规风险管理的基本制度主要包括 A 建设强有力的合规文化 B 建立有效的合规风险管理体系 C 合规绩效考核制度 D 合规问责制度 E 诚信举报制度 参考答案及解析参考答案及解析 1 答案 A 解析 商业银行公司治理 是指股东大会 董事会 监事会 高级管理层 股东 及其他利益相关者之间的相互关系 包括组织架构 职责边界 履职要求等治理制衡机制 以及 决策 执行 监督 激励约束等治理运行机制 2 答案 B 解析 银行章程是银行公司治理的基本文件 对股东大会 董事会 监事会 高 级管理层的组成 职责和议事规则等作出制度安排 并载明有关法律法规要求在章程中明确规定 的其他事项 3 答案 C 解析 其他选项属于商业银行治理运行机制 4 答案 c 解析 董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况 并进行监控评估 确保其 按既定目标运作 5 答案 D 解析 董事应具备持有 包括通过培训获得 履职所需的资质 并采取措施确保这 些规范得以遵循和定期持续审查更新 6 答案 C 解析 银行因设立有效的内部控制和风险管理部门 包括首席风险官或类似职位 并确保其获得充分的授权 地位 独立性 资源保障和向董事会报告的路径 7 答案 B 解析 董事会和高管层应了解 理解银行的运行结构及其形成的风险 即 了解 你的组织构架 8 答案 C 解析 股东大会是由股东参与银行重大决策的一种组织形式 是股份公司的最高 权力机关 是股东履行自己的责任 行使自己权利的机构与场所 9 答案 C 解析 独立董事是指不在银行担任除董事以外的其他职务 并与所受聘银行及其 上大学 就上中国大学网 http www shangdaxue cc 主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立 客观判断关系的董事 10 答案 c 11 答案 B 解析 董事会对股东大会负责 对商业银行经营和管理承担最终责任 12 答案 c 解析 高级管理层对董事会负责 同时接受监事会监督 高级管理层依法在其 职权范围内的经营管理活动不受干预 13 答案 D 解析 董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席方可举行 董事会作出 决议 必须经商业银行全体董事过半数通过 14 答案 ABDE 解析 银行公司治理组织架构的主体包括股东大会 董事会 监事会和高级 管理层 即 三会一层 15 答案 ABCDE 解析 对利润分配方案 重大投资 重大资产处置方案 聘任或解聘高级 管理人员 资本补充方案 重大股权变动以及财务重组等重大事项 应当由董事会 2 3 以上董 事通过方可有效 16 答案 B 解析 监事会由职工代表出任的监事 股东大会选举的外部监事和股东监事组 成 17 答案 C 解析 被评为基本称职的董事 董事会和监事会应当组织会谈 向董事本人提 出限期改进要求 如长期未能改进 商业银行应当要求更换董事 18 答案 A 解析 激励约束机制是公司治理的重要内容 商业银行充分发挥激励约束机制 在公司治理和风险管控中的导向作用 促进银行业稳健经营和可持续发展 19 答案 B 解析 被评为不称职的董事 商业银行应当及时更换 20 答案 A 解析 商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工 其绩效薪 酬的 40 以上应采取延期支付的方式 且延期支付期限一般不少于 3 年 21 答案 A 解析 监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价 向银行业监督管理 机构报告最终评价结果并通报股东大会 22 答案 ABCE 解析 薪酬机制一般坚持以下原则 薪酬机制与银行公司治理要求相统一 薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾 薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相 适应 短期激励与长期激励相协调 23 答案 A 解析 商业银行应当每年全面 及时 客观 详实地披露薪酬管理信息 并列 为年度报告的重要部分 24 答案 B 解析 中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付 锁定期长短取决于相应各 类风险持续的时间 至少为 3 年 25 答案 B 解析 银行应指定专门部门作为内部控制管理职能部门 牵头内部控制体系的 统筹规划 组织落实和检查评估 26 答案 D 解析 内部控制是商业银行董事会 监事会 高级管理层和全体员工参与的 通过制定和实施系统化 流程和方法 实现控制目标的动态过程和机制 27 答案 D 解析 相匹配原则是内部控制应当与管理模式 业务规模 产品复杂程度 风 险状况程度相适应 并根据情况变化及时进行调整 28 答案 A 解析 商业银行的内部控制目标包括四个方面 保证国家有关法律及规章的贯 彻执行 保证商业银行发展战略和经营目标的实现 保证商业银行风险管理的有效性 保证商业 银行业务记录 会计信息 财务信息和其他信息的真实 准确 完整和及时 29 答案 B 解析 选项 B 不正确 监控对账是属于内部控制的主要措施 30 答案 ACDE 解析 选项 B 不正确 风险识别是属于内部控制的主要措施 31 答案 B 解析 董事会负责保证银行建立并实施充分有效的内部控制体系 32 答案 c 解析 当前 银行业金融机构普遍把合规管理作为银行业金融机构一项核心的 风险管理活动 上大学 就上中国大学网 http