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金融市场策划方案案例 金融市场策划方案案例 xx年，某支行重点推进金融市场业务(资金业务、同业业务、票据业务)，取得了一定的成绩。金融市场业务为某支行xx年模拟利润过亿、存款规模稳居某地区同类股份制银行龙头作出了重大贡献。 一、业务拓展的背景 1、总行在xx年提出了“守正出奇”的战略发展策略。“守正”保证银行长期可持续发展，“出奇”快速提升规模和效益、领先同业对手。 2、银行业普遍出现流动性紧张情况，6月底甚至出现“钱荒”。银行信贷规模紧张，无法满足客户贷款需求。 3、银监当局对政府融资平台的融资监管日趋严格。优质的政府公司的好的项目也很难在表内获得银行信贷支持 4、xx年底，某地兴业银行凭借金融市场业务有赶超我行之势，为保证同业的领头羊地位，同时完成分行下达的年度规模和利润指标任务。二、xx年支行对金融市场业务的企划在xx年，支行果断决策，积极践行总行“守正出奇”发展战略，在不断拓展基础性客户、做实基础性客户基础业务的同时，大力发展金融市场业务，在年初，支行根据自己的客户和项目储备以及市场情况，作出以下企划方案。 1、业务定位 作为xx年支行规模和效益快速增长的突破口，为支行贡献日均存款5亿元以上，时点存款8亿元以上、贡献模拟利润2000万元以上。 2、客户定位 资金业务：定位在大型国企、政府融资平台、优质房地产公司 同业业务：定位在所在市及周边县域具有独立法人资格的信用社及村镇银行 票据业务：定位在为中小企业、为我行开出的银行承兑汇票 3、营销思路设计 对于资金业务，支行设计了如下营销思路：项目及客户调查支行选优报送审批有效落地。 对于票据业务，支行设计的营销思路是主要做本行授信的中小企业客户的票据贴现和我行本身开出的票据贴现，报票据贴现业务我行为客户提供综合服务的一种辅助手段。 对于同业业务，支行决定放在支行公共平台统一营销和管理。 4、营销组织安排推动 资金业务方面，根据支行设计的营销思路，支行在xx年年底及xx年年初即开始安排客户经理对某市的重点优质项目(包括基础设施建设项目、企业技改项目、优质房地产项目等)进行调查，建立了支行的项目库。之后，支行从项目库中根据效益和风险兼顾的原则择优选取项目，并与客户沟通好后完成尽职调查报送上级行审批，在获得上级行审批同意后，支行再根据效益最大化的原则，落实提款条件，做到项目的有效落地。 在同业业务方面，支行设置了两位专人兼职同业业务，负责每天的报价和客户营销，以确保在最短时间内将最新的价格信息传递给合作银行，支行营业部专为同业业务办理设置专用柜台，每天下午腾出一段时间专用于操作同业存放业务。 票据业务方面，支行秉承随时随地用心为您的服务理念，不论其是大型客户还是中小微客户，都保证了同样的服务质量。 5、产品综合运用及公私联动效果 支行规定：所做的每笔资金业务并不是与客户的一锤子买卖，必须联动其他对公产品及零售业务，必须根据客户的实际情况，联动其他如财政性存款、个人拆迁代发、企业债托管、私募债托管等 对于贴现的非我行授信中小客户，也要求客户经理向其营销我行结算类产品、电子银行产品，锁定其成为我行基础性客户。 6、风险评估及控制 对所有的金融市场业务，支行都按照分行的相关规定对合规风险、市场风险、客户风险进行