XX年高级理财规划师高频考点.doc

XX年高级理财规划师高频考点 高级理财规划师(国家职业资格一级)认证试点工作于xx年11月正式开展，且日趋成熟，于xx年5月份过渡为全国统考。每年5月份、11月份全国统一鉴定。下面是为大家搜索的xx年高级理财规划师高频考点，希望对大家考试有所帮助。 证监会的职责 证监会依法对全国证券、期货市场实行集中统一监督管理。履行如下职责： 研究和拟定证券、期货市场的方针政策、发展规划;起草证券、期货市场的有关法律、行政法规：制定有关证券、期货市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批权或核准权。 依法监管股票、可转换债券、证券投资基金的发行、交易、托管和结算;批准企业债券的上市：监管上市国债和企业债券的交易活动。 依法监管境内期货合约的上市、交易和清算：监管境内机构从事境外期货业务。 依法对公开发行和上市交易证券的证券发行人。上市公司，证券、期货交易所，证券、期货经营机构，证券登记结算机构，期货结算机构，证券投资基金管理机构，证券、期货投资咨询机构，资信评估机构进行监管：依法对从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构的证券业务活动以及从事证券投资基金资产托管业务的金融机构的托管业务活动，进行监管。 依法制定证券、期货经营机构、证券、期货投资咨询机构和证券投资基金管理机构从业人员资格、资质标准和高级管理人员的任职管理办法并组织实施;依法制定证券从业人员的资格、资质标准和行为准则并监督实施;按规定管理证券、期货交易所、证券登记结算机构和期货结算机构的从业人员和高级管理人员。 依法监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市;监管境内机构到境外设立证券机构;监管境外机构到境内设立证券机构、从事证券业务。 依法监督检查证券发行、交易的信息披露情况，监管证券、期货信息传播活动，负责证券、期货市场的统计与信息资源管理。 依法对证券业协会、期货业协会的活动进行指导和监督。 依法对违反证券、期货市场监督管理法律、法规和行政规章的行为进行调查、处罚。 管理证券、期货行业的对外交往和国际合作事务。 法律、行政法规和国务院规定的其他职责，办理国务院交办的有关事宜。 知识产权 知识产权是指民事主体对其创造性的智力成果所依法享有的专有权利。知识产权是一种民事权利，它与物权、债权等其他民事权利相比，具有以下几个特征：无形性。知识产权的客体是一种无形的财产，它既不是物，也不是行为，而是一种智力成果。双重性。知识产权具有双重的内容，具有人身权和财产权的双重特性。专有性。 知识产权专属于作者、发明人、设计人、发现人等权利主体;对某一项智力成果的专有权，国家只能授予一次，它排除了他人享有同样权利的可能性。地域性。即知识产权是一种受地域限制的权利。一国法律所确认和保护的知识产权，只能在这个国家领域内有效。要得到其他国家的保护，必须按照其他国家的法律规定或者国际公约，经特定程序获得。时问性。即知识产权的保护是有一定期限的，一旦超过法律规定的有效期限.这一权利就自行消失，任何人都可以自由使用，且无须支付任何报酬。 著作权 1)概念 著作权亦称版权，是指作者或者其他著作权人依法对文学、艺术和科学创作作品所享有的各项专有权利的总称。著作权是知识产权的一个重要组成部分，它所保护的是一种非物质财富。因此，人们也将著作全称为无形财产权，以区别于一般财产所有权。 2)著作权的主体 著作权的主体是指在著作权法律关系中依法享受权利和承担义务的人。享受权利的一方成为权利主体，通常指创作作品的作者，或者其他依法对作品享有著作权的人;承担义务一方成为义务主体，一般指作者及其他著作权以外的人。确认著作权法律关系主体，是明确作品著作权归属，实施著作权保护的前提和条件。 依照我国著作权法的规定，著作权主体可以为公民、法人、非法人单位、外国人、国家，当然，作品的性质不同，其著作权归属也不同。一般情况下，作品的著作权归属于作者，即直接创作作品的人。如果没有相反的证明，在作品上署真名或者匿名的人可以认定为作品的作者。但在下列情况下，作品著作权的归属应依法确定： 合作作品的著作权主体。 合作作品，即指由两个或两个以上的公民合作创作的作品，其著作权属于合作人，称合著人。如果合作作品是统一不可分的整体，合著人即为著作权主体。如果合作作品是由几个独立的部分组成，则整个作品著作权归合著人享有，各个部分的作者对其创作部分享有著作权并可单独行使。 集体作品的著作权主体。 集体作品，即指期刊、年鉴、百科全书、词典等，其著作权主体为人或出版人。但人或出版人行使其权利时，不得损害集体作品中各个独立部分作者的著作权。 职务作品的著作权主体。 职务作品，即指为完成法人或非法人单位工作任务所创作的作品，其著作权由作者享有，但法人或者非法人单位有权在其业务范围内优先使用。 如果职务作品是利用法人或者非法人单位的物质条件创作，并由法人或者非法人单位承担责任的，作者享有署名权、受奖权，著作权的其他权利归法人或者非法人单位。 委托作品的著作权主体。 委托作品，其著作权的归属由受委托创作作品的作者与委托人通过合同约定。合同未做明确约定或者未订立合同的，著作权归受托人享有。 演绎作品的著作权主体。 演绎作品，即指利用他人已发表的作品，进行、改编、翻译、注释、而产生的作品，其著作权主体为、改编、翻译、注释、人。 电影、电视、录像作品的著作权主体。 电影、电视、录像作品，其导演、编剧、作词、作曲、摄影等作者享有署名权，著作权的其他权利由制片者享有。但作品中剧本、音乐等可以单独使用的，作品的作者可以单独享有著作权。 3)著作权的客体 著作权的客体即作品，是指文学、艺术和科学领域内具有独创性并能以某种有形的形式复制的智力创作成果。 受著作权法保护的作品。 依照我国著作权法的规定，作品包括下列形式创作的文学、艺术和自然科学、社会科学、工程技术等作品：文字作品;口述作品;艺术作品，包括音乐、戏剧、曲艺、舞蹈、杂技;美术、建筑作品;电影或以类似方法创作的作品;图形、模型作品：计算机软件等法律、法规规定的其他作品。 不受著作权法保护的作品。 一般不受著作权法保护的作品有以下几种：立法机关所颁布的法律、法规或审判机关所做的裁决及其正式译文;以政府名义发布的具有行政性质的文件、报告及其正式译文;各种科学定律和公式、已公开的数据、技术指标和技术规范;日历、表格、账簿、银行支票;标语口号;报纸、期刊、电台、电视台发表或者以其他方式传播的时事新闻;著作权保护期届满后的作品;违反国家法律、政策及社会公共利益的作品。 4)著作权的内容 著作权的内容包括著作人身权利和财产权利两方面。 著作人身权是指作者通过刨作表现个人风格的作品而依法享有获得名誉、声望和维护作品完整性的权利。该权利由作者终生享有，不可转让、剥夺和限制。作者死后，一般由其继承人或者法定机构予以保护。根据我国著作权