基金销售冲刺模拟考题A卷.doc

基金销售模拟试卷(A)一、单项选择题(本大题共80小题，每小题O5分，共40分，以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求)1将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是 ( ) A投资标的不同 B投资目标不同 C组织形式不同 D交易方式不同2以下情况中，开放式基金( )能提前终止基金运行。 A存续期间内连续60个工作日基金资产净值低于人民币500万元 B存续期间内，基金持有人数量连续60个工作日达不到100人 C基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过 D基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的3以下证券投资风险中属于非系统性风险的是 ( ) A经济波动风险 B政策风险 C购买力风险 D经营风险4由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的 ( ) A政策风险 B非系统风险 C总风险 D系统风险5货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在 ( ) A1年以内 B1年以上2年以内 C1年以上5年以内 D5年以上6首次公开发行股票并上市管理办法规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满( )年后方可申请发行上市。 A1 B2 C3 D57从( )看，基金份额持有人分两类：一是公众或个人投资者，二是机构投资者。 A投资规模 B投资方式上 C投资目标 D投资组合8开放式基金的认购费率不得超过 ( ) A3 B25 C10 D59以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是 ( ) A电话服务中心B自动传真、电子信箱与手机短信C短信服务D互联网、媒体和宣传手册的应用10以下不属于投资组合公告的披露事项的是 ( ) A按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例)及股票面值合计 B债券市价(不含国债)合计 C国债、货币资金合计D列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称：数量、市值占基金资产净值比例()11关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知的有关规定，办理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规范指最近( )内无重大违法违规行为。 A1年 B6个月 C3个月 D2个月12( )在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。 A基金管理人 B基金托管人C基金组织 D基金份额持有人13基金组织在契约型证券投资基金中是一个 ( ) A代理机构 B中介机构 C无形机构 D有形机构14从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是 ( ) A基金管理公司的公司章程 B托管协议 C基金契约 D基金招募书15证券投资基金法规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。 A证券公司 B商业银行 C信托投资公司 D非基金管理人的其他基金管理公司16基金托管人资格由中国证监会和( )核准。 A中国人民银行 B中国证监会的当地派出机构 C财政部 D中国银监会17依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照01的税率征收 ( ) A印花税 B企业所得税 C营业税 D个人所得税18以下关于公司型基金的正确表述是 ( ) A基金公司是独立的法人机构 B基金公司不是独立的法人机构 C在国际上一定不是上市基金 D肯定是封闭基金19一般来说，开放式基金的申购赎回价是以( )为基础计算的。A 基金单位资产净值B基金市场供求关系C基金发行时的面值D基金发行时的价格20封闭式基金溢价发行是指 ( )A基金按高于面值的价格发行B基金按低于面值的价格发行C基金按等于面值的价格发行D以上都不是21大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。 A30 B50 C60 D7022我国证券投资基金托管费以( )为基础计提。 A基金资产总值 B基金资产净值 C基金发行规模 D固定金额23封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币 ( )。 A5000万元 B1亿元 C2亿元 D5亿元24我国证券投资基金持有的未上市的首次公开发行的股票以( )估值。 A平均价 B成本价 C开盘价 D收盘价25在( )方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。 A，自销 B代销 C承销 D包销26( )是基金收益分配的基础。 A基金收取的各项费用 B基金获得的税收优惠 C基金净收益 D基金管理费和托管费27由基金投资者直接支付的费用有 ( )A申购费 B交易佣金 C过户费 D托管费28封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告( )次。 A1 B2 C3 D429基金是一种( )投资工具。 A直接 B间接 C实业 D债权30基金( )是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。 ( ) A份额持有人 B管理人 C托管人 D注册登记机构31封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额要达到核准规模的( )以上。 A50% B60% C70% D80%32基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起( )日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。 A5 B7 C10 D2033( )是基金管理公司的核心业务。 ( ) A投资运作管理业务 B基金募集与销售业务 C基金行政业务 D受托资产管理业务 342003年8月4日以后，中国证券登记结算公司要求以( )名义开立清算备付金账户，并通过该账户完成所托管基金资金结算。 A基金管理人 B基金托管人 C基金 D托管人和基金联名35根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用( )制度。 AT+O日交割 BT+1日交割 CT+2日交割 DT+3日交割36在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是 ( ) A开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理 B基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金 C基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案 D基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售37下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是 ( ) A虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B预测该基金的证券投资业绩 C有明确、醒目的风险提示和警示性文字 D夸大单位或者个人的推荐性文字38基金管理人只有不断开发出能够满足客户需求的多样化的基金( )供客户选择，才能不断扩大业务规模。 A产品 B价格 C规模 D服务39基金资产估值的对象是基金所持有的 ( ) A全部资产 B全部负债 C高收益资产 D扣除负债后的资产40封闭式基金收益分配后基金份额净值不能( )面值。 A高于 B等于 C低于 D不确定 41基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的( )原则。 A真实性原则 B准确性原则 C完整性原则 D及时性原则 42属于体现基金信息披露形式性原则的是 ( ) A及时性 B公平披露 C规范性 D准确性43基金管理人应当自基金合同生效之日起( )个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 A3 B6 C9 D1244基金管理公司的发起人自公司成立( )年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资( )年内不得转让。 A1，1 B2，1 C2，2 D1，245基金绩效衡量是对资产管理人( )进行计算。 A期望收益 B实现的收益 C组合风险 D投资成本46由证券公司办理的证券发行称为 ( ) A私募发行 B公募发行 C自办发行 D承销发行47一般来说，期限较长的债券，( )，利率应该定得高一些。 A流动性强，风险相对较小 B流动性强，风险相对较大 C流动性差风险相对较小 D流动性差，风险相对较大48以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为( )A银行存款、国债、公司债券、股票 B国债、银行存款、公司债券、股票 C股票、公司债券、国债、银行存款 D国债、银行存款、股票、公司债券 49目前我国金融债券发行量最大的发行主体是 ( ) A中国工商银行 B国家开发银行 C中国进出口银行 D中国农业发展银行50证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说( ) A资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低 B资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低 C资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高 D资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高51基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。 A相互联系 B相互促进 C相互竞争 D相互制衡52按照我国目前的规定，基金管理人应该在( )对基金资产进行估值。 A每个交易日的第2天 B每周进行交易的当天 C每月进行交易的第1天 D每3个连续交易日的任一天53利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括 ( ) A借贷资金市场利率水平 B筹资者的资信 C债券期限长短 D资金使用方向 54下列说法错误的是 ( ) A开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金，管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘 B绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行 C封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算 D开放式基金一般每周或更长时间公布一次 55证券投资基金的主要投资风险不包括 ( )A市场风险 B管理风险 C汇率风险 D巨额赎回风险56按照( )来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。 A金融创新工具的功能 B金融衍生工具自身交易的方法及特点 C基础工具种类 D产品形态和交易场所57股份有限公司申请其股票上市交易，向( )报送有关文件。 A证券交易所 B证监会 C全国人民代表大会 D全国人大常务委员会 58基金资产估值的对象是基金所持有的 ( ) A全部资产 B全部负债 。 C高收益资产 D扣除负债后的资产59( )是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。 A发行方案 B基金契约 C托管协议 D招募说明书 60证券投资基金在美国被称为 A共同基金 B单位信托基金 C证券投资信托基金 D集合投资基金61以下说法正确的是 ( ) A封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行 B封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行 C开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位 D开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位62证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价 ( ) A越大 B不变 C越小 D不能判定63以下关于契约型基金的表述正确的是 ( ) A基金经理层是基金最高权力机构 B基金董事会是基金的最高权力机构 C基金依据基金契约或合同而设立 D基金依据托管协议而设立64在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为 ( ) A网上认购和网下认购 B集体认购和个人认购 C公开认购和私人认购 D有偿认购和无偿认购65基金公司的股权结构安排必须坚持以( )利益最大化和提高公司效益为基本准则。 A基金份额持有人 B基金管理人 C基金托管人 D基金监管人66自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算 A30 B50 C20 D10，67封闭式基金的报价单位是 ( ) A每份基金价格 B每10份基金价格 C每100份基金价格 D每1000份基金价格 68封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的( )A90% B95% C85% D8O% 69证券投资基金是以( )为会计核算主体的。A证券投资基金本身 B基金管理公司 C基金托管银行 D基金份额持有人70证券交易所规定上市交易的基金，基金份额持有人不少于 ( )A500 B1000 C1500 D200071对个别基金绩效的衡量属于 ( ) A内部衡量 B绝对衡量 C微观衡量 D基金衡量72以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为 ( ) A银行存款、国债、公司债券、股票 B国债、银行存款、公司债券、股票 C股票、公司债券、国债、银行存款 D国债、银行存款、股票、公司债券73基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。 A相互联系 B相互促进 C相互竞争 D相互制衡74公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。下列不属于公司证券的是 ( ) A股票 B公司债券 C商业票据 D金融债券75下列不能作为证券投资基金特点的是 ( ) A分散风险 B专业理财 C稳定市场 D集合投资76下列说法错误的是 ( ) A开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘 B绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行 C封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算 D开放式基金一般每周或更长时间公布一次77证券投资基金的主要投资风险不包括 ( ) A市场风险 B管理风险 C汇率风险 D巨额赎回风险78按照( )来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。 A金融创新工具的功能 B金融衍生工具自身交易的方法及特点 C基础工具种类 D产品形态和交易场所79我国证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定 ( ) A提前终止基金合同 B基金扩募或者延长基金合同期限 C更换基金管理公司的高级管理人员D更换基金管理人、基金托管人80申请基金从业人员资格者，必须年满( )周岁。 A18 B19 C20 D21二、不定项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中,至少有一项符合题目要求)1我国证券投资基金法规定，基金资产应当运用于下列资产 ( ) A已上市股票 B可在场外交易的股票 C已上市交易的债券 D可在场外交易的债券2场外交易市场的特征有 ( ) A是一个高度组织化、制度化的市场 B组织方式采取做市商制 C是一个分散的无形市场 D是一个拥有众多证券种类的市场3按照我国证券法规定，以下人员中不得直接或以化名借他人 名义买卖股票的是 ( ) A证券登记结算机构从业人员 B证券公司从业人员 C上市公司高级管理人员 D证券交易所从业人员 4公开披露基金信息时，不得有以下行为 ( ) A虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 B对证券投资业绩进行预测 C承诺收益或承担损失 D诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构5政府债券的特征包括 ( ) A安全性高 B流通性强 C收益稳定 D免税待遇6根据我国基金法的规定，封闭式基金到期可采用以下处理方式 ( ) A封闭式基金转为开放式基金 B基金份额持有人申请赎回的基金 C延长基金合同期限 D按基金合同的约定进行清盘 7属于公司型基金特征的是 ( ) A基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构 B按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上 C投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人D基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会，基金资产归基金所有。8交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。目前，我国沪、深交易所已经分别推出 ( ) A认股权证基金 B平衡型基金 C交易型开放式指数基金 D上市开放式基金9金融衍生工具的基本特征包括 ( ) A跨期性 B杠杆性 C联动性 D不确定性或高风险性10上海证券交易所的样本指数有 ( ) A上证成分股指数 B上证50指数 C上证红利指数 D新上证综指11现在人们所说的道琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括的指标有 ( ) A工业股价平均数 B商业股价平均数 C运输业股价平均数 D公用事业股价平均数 12证券投资者保护基金的资金可以运用于 ( ) A银行存款 B购买国债 C中央银行债券 D中央级金融机构发行的金融债券13证券法关于信息披露文件的责任主体，主要包括 ( ) A发行人、上市公司或者其他信息披露义务人 B发行人、上市公司或者其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人 C证券服务机构、证监会 D证券公司、保荐人14下面关于证券投资基金的起源与发展的描述正确的是 ( ) A英国所组建的“海外及殖民地政府信托”是公认的设立最早的投资基金 B证券投资基金起源于英国 C证券投资基金发展于美国 D封闭式基金是目前基金产品的主流15下述对证券投资基金投资信息披露的要求符合规定的有 ( ) A证券投资基金投资组合公告每季度公告一次 B基金净值公告要求封闭式基金每周公告一次 C基金净值公告要求开放式基金每天公告一次 D证券投资基金投资组合公告每月公告一次16在我国，基金托管人主要依据( )及国家有关法律、法规，对基金的运作进行监督和核查。 A证券投资基金法 B基金合同 C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金销售管理办法 17基金管理公司、基金代销机构不得从事下列不正当竞争行为 ( ) A捏造、散布虚假事实 B诋毁竞争对手的商业信誉或者损害行业声誉 C以排挤竞争对手为目的，恶意压低基金的服务收费D中国证监会规定的其他行为18基金投资组合的报告附注披露以下项目 ( ) A资产的估值方法 B流通转让受到严格限制的资产 C货币资金及其资产构成 D是否存在购入成本占基金资产净值超过10的股票19我国基金监管的具体目标是 ( ) A保护投资者利益 B保证市场的公平、效率和透明 C降低系统风险 D推动基金业发展20依照我国证券投资基金法规定，封闭式基金扩募或续期应具备( )条件。 A基金运营业绩良好 B基金份额持有人大会决议通过 C经国务院证券监督管理机构核准 D基金管理人、托管人核准21为了对基金绩效做出有效的衡量，必须加以考虑的因素包括 ( ) A基金的投资目标 B基金的风险水平 C比较基准 D基金组合的稳定性22关于公司型基金和契约型基金表述正确的有 ( )。 A我国的证券投资基金主要是公司型基金 B契约型基金的投资者既是基金份额持有人，有时公司的股东，可以参加股东大会行使股东权利 C契约型基金的投资者是基金契约的当事人 D契约型基金的投资者通过购买受益凭证获取投资收益23封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，基金管理人应、当根据证券投资基金信息披露指引规定的内容与格式，编制基金上市公告书，经基金托管人复核后，在上市交易日前2个工作日内刊登在指定报刊上，同时一式两份分别报送( )备案。A国家发展改革委员会 B中国证监会 C中国人民银行 D上市的证券交易所24下列关于ETF申购和赎回的原则的说法中，正确的是( ) AETF采用金额申购和金额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请证券投资基金 BETF采用份额申购和份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请 CETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 D申购、赎回申请提交后不得撤销25根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求 ( ) A基金管理公司的股权结构安排必须坚持以基金份额持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则 B公司的治理结构能够使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助、又相互制衡；各自能够按照有关法规、公司章程和基金契约的规定分别行使相应的职权 C实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用 D建立完善的内部监督和控制机制 26基金托管人内部控制的独立性原则要求( )应当相分离。 A持有人资产 B托管人托管的基金资产 C托管人的自有资产 D托管人托管的其他资产27国际证监会组织于1998年制定的证券监管目标与原则中规定：证券监管的目标主要有 ( ) A保护投资者 B保证市场的公平、效率和透明 C降低系统风险 D推动基金业发展28基金托管人的信息披露义务主要涉及( )环节。 A基金资产保管 B代理清算交割 C会计核算 D净值复核29证券投资基金主要特征表现为 ( ) A集合理财、专业管理 B组合投资、分散风险 C利益共享、风险共担 D独立托管、保障安全30在我国，( )可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D专业基金销售机构31根据法律组织形式的不同，基金可以分为 ( ) A封闭式基金 B开放式基金 C契约型基金 D公司型基金32买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是 ( ) A为100份或其整数倍 B为1000份或其整数倍 C基金单笔最大数量应当低于10万份 D基金单笔最大数量应当低于100万份33ETF申购、赎回的原则有 ( )A份额申购、份额赎回 B基金的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 C申购、赎回申请提交后不得撤销 D金额申购、份额赎回34基金管理公司的主要业务为 ( ) A基金宣传 B投资管理业务 C基金行政业务 D受托资产管理业务35关于基金管理公司一般决策程序的叙述，正确的是 ( ) A从事宏观经济分析 B从事行业发展分析 C从事上市公司价值分析 D向基金投资决策部门提供研究报告和投资计划建议36以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要有( ) A签署基金合同 B基金募集 C基金运作 D基金终止37基金托管人内部控制的基本要素包括 ( ) A环境评估 B风险评估 C业务活动 D信息沟通和内部监控38为找到和实施最好的营销组合策略，基金管理公司要进行 ( ) A市场营销分析 B市场营销计划C市场营销实施 D市场营销控制 39开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过( )等实现。 A邮寄 B电话 C互联网 D直销队伍40关于个人投资者投资基金的税收，以下说法不正确的是( ) A目前个人投资者投资基金暂免征收印花税 B对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按税法规定对个人投资者征收个人所得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴 C在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税D投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴33的个人所得税三、判断题(本大题共20小题，每小题1分，共20分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B)1开放式基金的赎回价一般是基金单位净资产值加一定的赎回费