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文档简介

普通复利的基本公式 现金流量的基本形式 P 现值 i 利率 折现率 F 终值 未来值 n 计息期数 A 等额年金 等值 一 一次支付复利公式 即一次投资 一次回收1 复利终值公式 已知P求F 已知现值求终值 复利终值系数 其标准表达 F P i n F P F P i n 复利终值计算过程 例 1000元存银行3年 年利率10 三年后的本利和为多少 F P 1 i n 1000 1 10 3 1331 2 复利现值公式 已知F求P 若已知在第n年末需要一笔资金F 年利率为i 问现在应向银行存入多少钱才能满足将来的需要 由复利终值公式 F P 1 i n 得出复利现值公式 P F 1 i n 复利现值系数 记为 P F i n P F P F i n 例 3年末要从银行取出1331元 年利率10 则现在应存入多少钱 P F 1 i n 1331 1 10 3 1000 二 等额支付系列复利公式 等额支付类型 当现金流入和流出在多个时点上发生 现金流量序列是连续的 且数额相等 称之为等额系列现金流量 年金 指在一定时期内 每间隔相同时间 支付 收入 相同数额的款项 用A annuity 表示 1 年金终值公式 已知A求F 由复利终值公式得 方括号中是一个公比为 1 i 的等比级数 利用等比级数求和公式可得 A F A i n F A i n 年金终值系数 例 零存整取 0 1 2 3 12 F A 1000 i 2 2 偿债基金公式 已知F求A 若某人在第n年年末需要从银行取出资金F 年利率为i 问他从现在开始每年年末应向银行存入多少钱 称为偿债基金系数 记为 A F i n 偿债基金公式为 F A F i n 3 资金还原公式 已知P求A 若第一年年初从银行借入一笔资金P 年利率为i 这笔资金在n年内等额偿还 问每年应偿还多少 资金还原 若第一年年初向银行存入一笔资金P 年利率为i 在n年内等额取出 问每年能取出多少 资金回收 i 由偿债基金公式 和复利终值公式 F P 1 i n 得出资本回收公式 例 贷款归还 4 年金现值公式 已知A求P A 由资金回收公式 得年金现值公式为 称为年金现值系数 记为 P A i n 1 在运用A P的公式时应注意时间上的对应关系 第一次A永远发生在P的后一年 2 在运用AF的公式时应注意时间上的对应关系 最后一次A永远与F同时发生 注 P F 1 i n 期数 n 与利率 i 的计算公式 在介绍普通复利的基本公式时 我们假设利率i和期数n为已知量 主要研究A P F三者间的换算关系 在技术经济分析实践中 有时是A P F已知 而需要计算i或n的值 我们可以通过六个复利计算的基本公式推导出n和i的计算公式 1 期数n的计
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