中国银行间市场交易商协会.doc

中国银行间市场交易商协会后督中心管理信息系统项目需求说明书1 概述1.1 项目背景近年来，我国银行间债券市场保持了较快的发展速度，尤其是2007年9月中国银行间市场交易商协会成立，银行间市场合格机构交易产品改行政审批制为注册备案制至今，在主管部门及市场各参与主体的共同努力下，银行间债券市场发展取得了巨大成就。主要表现在，一是发行规模迅猛增长，2009年银行间市场各类债券（不合央票）发行规模突破47万亿元，是1997年0.4万亿元的11倍多；二是交易量突飞猛进，2009年银行间债券市场全年交易额122.1万亿元，比1997年的1.7万亿元增长了71倍；三是债券品种不断丰富，银行间债券市场陆续推出浮息中票、含权中票、外币中票、中小企业短期融资券、中小企业集合票据等品种，在国民经济中发挥的作用日益重要。目前，以银行间债券市场为主体的中国债券市场已成为我国金融市场体系的重要组成部分，成为社会资金配置和货币政策传导的重要平台。一个发达的市场往往源于高度均衡的制度建设，源于和谐的金融生态环境。完善的金融生态环境通常表现为，债券发行便利与投资者保护同等重要，效率与公平兼顾，市场与监管并重，信息披露透明充分，发行人、投资者及评级、法律、会计等各中介机构相互制衡。我国银行间债券市场同样需要加强市场透明度建设，加快市场化约束机制创新，完善金融生态环境在金融市场快速发展，银行间债券市场在国民经济中发挥的作用日益明显的市场形势下，加强信息披露管理和注册流程监督显的越发的重要。随着银行间债券市场规模的不断扩大，市场透明度建设任务越发艰巨。银行间市场交易商协会后督中心，需要对债券发行后的持续性信息披露进行监控，虽然在非金融企业债务融资工具信息管理系统的建设中，后督中心已经提出了一部分信息化的需求，但信息披露的标准化工作仍任重道远，在进一步完善信息披露的及时性、准确性、完整性以及加强信息分析与监测等方面，仍有诸多实施细节在不断完善的过程中，于此同时，也就要求信息系统的功能必须能够全面满足后督中心业务发展的需要。1.2 项目建设总体目标1.2.1 日常工作的信息化与系统化管理后督中心业务体系庞大、内容繁杂，业务信息丰富，工作文档较多。因此建设信息系统的目的之一，即将日常业务进行信息化整合，实现即时化、网络化、系统化和规范化管理。1.2.2 业务流程的网络化与无缝式衔接后续管理工作的内容和特点决定了业务信息内外共享及交流的重要性。因此，信息系统建设的目的之二，即实现我部各业务环节的信息共享以及上下游业务间无缝式流转切换，同时在授权范围内进行创新成果共享。2 系统整体架构一级目录二级目录三级目录四级目录基本功能后续管理风险预警风险预警板块相关文件工作制度增、删、改、查工作文件增、删、改、查风险监测风险排查增、删、改、查压力测试增、删、改、查重点关注池增、删、改、查业务调查管理常规业务调查增、删、改、查企业偿付资金安排增、删、改、查督查纠正承销团备案管理增、删、改、查后续管理报告管理增、删、改、查信息披露管理非定期信息披露增、删、改、查定期信息披露增、删、改、查业务处理发行人业务处理管理增、删、改、查主承销商业务处理管理增、删、改、查应急管理债务融资工具持有人会议管理增、删、改、查突发事件应急管理增、删、改、查统计分析汇总查询风险监测业务调查后续管理报告统计风险排查压力测试重点关注池业务调查存续情况后续管理报告业务处理3 整体功能需求3.1 即时业务跟踪提示建立系统内的类“短信平台”，以便工作人员有针对性的即时提请其他同事关注某一事项。3.2 个性化重点关注企业池工作人员可以根据业务需求建立个性化的重要关注的企业范围，并结合查询功能的结果项要素，圈定入池企业关注的指标，使风险监测工作更有针对性。3.3 集合查询功能 整合后续管理板块中各子板块的查询项要素和结果项要素，形成“后续管理信息查询”，与协会已有的非金融企业债务融资工具信息管理系统中的“注册信息查询”、“发行信息查询”和“企业信息查询”相平行，以实现对某个关注对象的全面信息查询。3.4 交互式业务衔接建立不同板块相关业务记录之间的超级链接，并能够清晰的标识出业务之间的上下游关系，以便查询时能通过链接实现对某一事项全流程的掌握。4 整体技术需求4.1 设计目的真实、准确、及时记录后督工作流程，及时监测债务融资工具市场及其发行人的实际情况，更好的开展相关自律管理工作。4.2 设计原则可扩展性、安全性、与其他外部和内部机构的数据对接。4.3 技术需求4.3.1 单点登录使用协会已有的统一登录界面和用户管理。要求实现与现有非金融企业债务融资工具信息管理、会员管理等系统的单点登录功能。要求登录的首页使用非金融企业债务融资工具信息管理系统的首页。系统整体风格与非金融企业债务融资工具、会员管理系统的整体缝合保持一致。4.3.2 系统整合将已有的非金融企业债务融资工具信息管理系统中的后续管理功能模块整合到本系统。4.3.3 数据分层1数据统一存放。协会信息系统，包括本系统在内的所有应用子系统的数据信息全部存入一个统一的数据库。2数据充分共享。数据库内的数据可以根据需要，被所有应用子系统所共享。3、整体数据字典设计。根据协会现有系统，按照数据分层的规划，更新数据字典。4、已有系统的改造。将已有的系统，根据数据统一存放、充分共享、分层管理的原则重新设计进行改造。5、数据和接口的标准化。统一本系统和已有的系统的接口和数据标准，按数据字典规定的数据格式，规范定义系统数据，对于新数据要实行标准化。4.4 建设技术路线4.4.1 JAVA技术随着信息安全重要性的提升，跨平台技术以及JAVA技术的发展，使得JAVA技术越来越成为企业级应用系统建设的首选，通过采用JAVA技术，在很大程度上提高了应用系统抗病毒和抗攻击的能力，并且性能更优异，开发成本更低。后督中心信息系统二期建设要求基于JAVA技术。后督中心信息系统二期软件必须遵循J2EE的技术路线，采用JAVA编程语言和服务器端JAVA技术进行开发，各个业务子系统和数据集成平台均必须基于oracle10g（或以上）大型数据库上。4.4.2 基于Internet的B/S架构当前主流的操作和管理模式都是基于B/S架构的，同时B/S架构有利于工作人员的远程管理和访问，方便维护和使用。后督中心信息系统二期建设要求基于Internet的B/S架构。4.4.3 完整的开发接口整个系统的开发完全是基于纯Java技术，提供了跨平台的支持。后督中心信息系统可与其他已建成的内部系统数据库对接。本次后督中心信息系统建设应具有良好的开放性、可扩展性，可以根据业务拓展需求不断进行调整、扩展的完整开发接口。提供二次开发接口规范、开发源代码、样例程序以及相关技术文档等。5 系统功能从业务逻辑讲，系统主要分为后续管理和统计分析两个大的业务板块，围绕着这两个业务板块系统又分为如下模块，其中，后续管理板块包括：5.1 后续管理5.1.1 风险预警在风险预警模块中，包括了风险预警板块相关文件管理、风险监测、业务调查管理。5.1.1.1 风险预警板块相关文件管理风险预警板块相关文件管理中包括工作制度管理和工作文件管理。该模块的主要功能是将工作制度和工作文件进行管理，包括名称、发布日期、类型等的录入，以及文件和制度上传、下载等。5.1.1.2 风险监测风险监测包括风险排查、压力测试、重点关注池。5.1.1.2.1 风险排查根据风险排查目标在发行后的表现，业务人员将风险排查的结果、类型、名称、背景、范围、方式等要素录入系统，并需要将风险排查的工作底稿和报告上传到系统中。5.1.1.2.2 压力测试压力测试分为内部压力测试和外部压力测试。其中内部压力测试的测试单位为后督中心，外部压力测试的测试单位为各个主承销商。压力测试按测试频率可以分为定期或不定期。在确定了压力测试的频率和测试类型，并选定了测试单位之后，开始对测试单位进行压力测试。压力测试首先要对需进行测试的企业发出压力测试通知，确定压力测试的方式，明确压力测试的风险因素，确定压力测试的测试对象，分析压力测试的前提假设等，并最终得出压力测试的结果。其中，压力测试的相关文件需要保存到系统中。5.1.1.2.3 重点关注池业务人员通过对企业的分析，确定该企业是否被列为重点关注企业。如果企业被列为重点关注企业，则需在重点关注池管理模块中，将企业名称、代码、关注池类别、入池时间、关注等级以及备注等信息录入到系统中，进行保存。5.1.1.3 业务调查处理业务调查处理主要包括常规业务调查和企业偿付资金安排。5.1.1.3.1 常规业务调查常规业务调查分为：现场调查、书面调查、电话调查三类。在常规业务调查中，要对调查的事由、调查的起始时间、调查的完成时间、被调查的机构等信息进行记录。如果被调查机构是主承销商，则只需记录主承销商调查的相关信息。如果被调查机构是企业，则需记录发行人出席名单、相关的承销商出席名单以及其他机构的出席名单。并选择需关注的事项，包括主体信用评级、是否非国有企业、产业政策、公司治理、生产经营、财务状况、募集资金使用不合规、信息披露不合规、有违约历史、偿债机制存在问题、特殊安排的情况、其他等。在常规业务调查功能模块中，需要包含相关文件的上传和下载等功能。5.1.1.3.2 企业偿付资金安排对于发行人已经发行的债券，在确定了其债券到期时间之后，对偿付的来源和偿付的金额进行保存。其中，发行人和债券的到期时间需要从非金融企业债务融资工具信息管理系统的数据库中获得。5.1.2 督查纠正督查纠正功能模块包括承销团备案管理、后续管理报告管理、信息披露管理、业务调查管理、业务处理，五个功能。5.1.2.1 承销团备案管理承销团备案管理主要是对承销团协议进行备案。包括对承销团协议材料是否齐全、如果协议材料有缺失，缺失材料的类型、名称等进行登记。另外还包括对承销团协议的提交日期、承销团协议备案通知书日期、协议文本等进行登记备案。如果承销团协议在备案后有过更新，则需要对更新文件、更新文件的提交日期、更新协议备案通知书日期以及更新文件的上网公示日期等进行登记备案。5.1.2.2 后续管理报告管理对主承后续管理报告进行相关管理。包括对主承是否有后续管理情况、是否有风险排查情况、是否有压力测试情况等进行记录，并对排查期数、应排查期数、排查家数、应排查家数等进行记录。还需要对主承发行的各种债券的家数、期数、金额以及重点关注企业池家数、压力测试家数等进行相关的记录。5.1.2.3 信息披露管理信息披露管理包括非定期信息披露和定期信息披露。5.1.2.3.1 非定期信息披露非定期信息披露主要是对重大事项、重大事项的联系日期和披露日期进行记录。5.1.2.3.2 定期信息披露定期信息披露需要对发行企业和增信机构均进行披露。需进行披露的内容包括债券简称、发行日、到期日、发行规模等债券发行相关信息和企业是否按期披露，如未按期进行披露，则需记录延误天数、延误原因等内容进行记录。5.1.2.4 业务处理管理业务处理包括针对发行人的业务处理和针对主承销商的业务处理。在此功能中，处理方式可选择，单独出页面，如选中“诫勉谈话”，单独出现“诫勉谈话”页面，选中“业务通报”，单独出现“业务通报”页面。另外系统功能需要实现可以统计每种业务处理方式的企业和主承销商家数，如可以统计2009年全年，诫勉谈话企业家数，或者诫勉谈话主承销商家数。5.1.2.4.1 发行人业务处理管理在针对发行人的业务处理中，处理事项包括定期信息披露违规、重大信息披露违规、募集资金变更违规、未落实投资者保护机制、持有人会议违规等。处理方式包括业务提示函、业务调查意见书、业务通报、电话约谈、约见谈话、诫勉谈话、公开市场谴责选项。选中一种处理方式，出现一种处理方式的单独页面，在此页面中可以输入相关内容。可以多项选择，出现多个页面。业务处理文件类型包括电话约谈记录、业务提示函、调查意见书、业务通报、谈话通知书、谈话背景材料、谈话登记表、谈话会议纪要、公开谴责文件等。选中一种处理方式，出现一种处理文件的上传下载框，进行上传下载工作。可以连续多次选择，出现多个上传下载框，待全部文件输入完毕后，一次保存完毕。5.1.2.4.2 主承销商业务处理管理在针对主承销商的业务处理中，处理事项类型包括定期信息披露违规、重大事项信息披露违规、募集资金变更违规、承销团协议备案违规、后续管理报告不符合要求等。处理方式包括业务提示函、业务调查意见书、业务通报、电话约谈、约见谈话、诫勉谈话、公开市场谴责可以同时被选中。选中一种处理方式，出现一种处理方式的单独页面，在此页面中可以输入相关内容。可以多项选择，出现多个页面。处理文件类型包括电话约谈记录、业务提示函、调查意见书、业务通报、谈话通知书、谈话背景材料、谈话登记表、谈话会议纪要、公开谴责文件等。选中一种处理方式，出现一种处理文件的上传下载框，进行上传下载工作。可以连续多次选择，出现多个上传下载框，待全部文件输入完毕后，一次保存完毕。5.1.3 应急管理应急管理包括持有人会议管理、突发事件应急管理。5.1.3.1 持有人会议管理对召开的持有人会议进行管理。其中包括持有人会议召开的触发条件选择、提议召开持有人会议机构类型、提议召开持有人会议机构名称、召集人类型、召集人名称等进行记录。如果召集人类型为“主承销商”，召集人名称自动生成,同“主承销商名称”；如果召集人类型为“发行人”，召集人名称自动生成,同“发行企业名称”；如果召集人类型为“信用增进机构”，召集人名称自动生成,同该期债项对应的“信用增进机构”；如果召集人类型为“持有人”，人工录入。在持有人会议管理中，需要记录会议的会议通知公告时间、会议通知公告时间的合规性、会议召开时间、会议召开地点、会议召开形式、出席会议的持有人持有的表决权数额、会议出席率、会议有效性等内容。5.1.3.2 突发事件应急管理主要是对发行人突发事件的应急管理。包括发行人涉及债项代码、突发事件发生时间、突发事件发现类型、突发事件类型、突发事件描述以及发行人应急办法等的描述。5.2 统计分析具备相关的查询、统计功能，能够按要求生成所需要的报表并支持报表的打印和导出Excel，并能够生成相关的柱状图、饼状图等图形。5.2.1 汇总查询5.2.1.1 风险监测风险监测分为对风险排查对象的汇总查询、对压力测试信息的分析查询、对关注池的汇总查询表样如下：风险排查汇总查询（排查对象）时间：20100501-20200831业务代码风险排查时间主承销商排查对象入池原因经营管理变动情况财务状况变动情况定期信息披露情况重大事项信息披露情况募集资金使用变更情况压力测试信息分析（测试对象）时间：20100501-20200831 业务代码测试时间主承销商测试方法风险因素测试指标测试结果重点关注池时间：20100501-20200831 入池时间企业代码企业名称关注池类别关注等级5.2.1.2 业务调查业务调查汇总查询分别从调查事由、调查对象、调查形式等方面进行汇总查询。此外，业务调查汇总查询功能中还包括对资金偿付安排的汇总查询。具体表样见下图：按调查事由查询业务调查相关信息查询（调查事由）时间：20100101-20101231业务调查代码调查事由调查对象主承销商(如调查对象非发行人则该项不出现）调查形式调查起始时间调查完成时间交易商协会调查负责人交易商协会参与调查人员调查对象参与人员参与调查的其他机构名称参与调查的其他机构人员需关注事项后续处理措施调查报告按调查对象查询业务调查相关信息查询（调查对象是发行人的）时间：20100101-20101231企业代码企业名称业务调查代码主承销商1主承销商2调查形式调查起始时间调查完成时间调查事由交易商协会调查负责人交易商协会参与调查人员调查对象参与人员参与调查的其他机构名称参与调查的其他机构人员需关注事项后续处理措施调查报告业务调查相关信息查询（调查对象是主承销商的）时间：20100101-20101231主承销商代码主承销商名称业务调查代码调查形式调查起始时间调查完成时间调查事由交易商协会调查负责人交易商协会参与调查人员调查对象参与人员参与调查的其他机构名称参与调查的其他机构人员需关注事项后续处理措施调查报告业务调查相关信息查询（调查对象是其他中介机构）时间：20100101-20101231中介机构代码中介机构名称业务调查代码调查形式调查起始时间调查完成时间调查事由交易商协会调查负责人交易商协会参与调查人员调查对象参与人员参与调查的其他机构名称参与调查的其他机构人员需关注事项后续处理措施调查报告按调查形式查询业务调查相关信息查询（调查形式是现场调查的）时间：20100101-20101231业务调查代码调查对象调查对象代码主承销商(如调查对象非发行人则该项不出现）调查起始时间调查完成时间调查事由交易商协会调查负责人交易商协会参与调查人员调查对象参与人员参与调查的其他机构名称参与调查的其他机构人员需关注事项后续处理措施调查报告业务调查相关信息查询（调查形式是电话调查-发行人偿付安排）时间：20100101-20101231发行人偿付资金安排调查名称业务调查代码调查对象调查对象代码调查起始时间调查完成时间交易商协会调查负责人交易商协会参与调查人员参与调查的其他机构名称参与调查的其他机构人员偿付金额偿付来源 （文字说明）调查报告业务调查相关信息查询（调查形式是其他电话调查的）时间：20100101-20101231业务调查代码调查对象调查对象代码主承销商(如调查对象非发行人则该项不出现）调查起始时间调查完成时间调查事由交易商协会调查负责人交易商协会参与调查人员调查对象参与人员参与调查的其他机构名称参与调查的其他机构人员需关注事项后续处理措施调查报告业务调查相关信息查询（调查形式是书面调查的）时间：20100101-20101231业务调查代码调查对象调查对象代码主承销商(如调查对象非发行人则该项不出现）调查起始时间调查完成时间调查事由交易商协会调查负责人交易商协会参与调查人员调查对象参与人员参与调查的其他机构名称参与调查的其他机构人员需关注事项后续处理措施调查报告偿付资金安排汇总查询偿付资金安排时间：20100101-20101231资金调查对象类型企业名称企业代码资金调查代码主体评级债券简称发行金额（亿元）期限（年）主承销商1主承销商2调查时间偿还日期相关报告5.2.1.3 后续管理报告后续管理报告汇总查询时间：20100501-20200831业务代码承销商后续管理报告名称电子版提交时间纸质版提交时间提交时间是否合规是否有后续管理情况是否有风险排查情况是否有压力测试情况要件是否齐全排查期数排查家数总金额Cp期数Cp金额MTN期数MTN金额SMECN期数SMECN金额SMECN家数重点关注池企业数量风险排查数量是否合规压力测试企业数量压力测试数量是否合规5.2.2 统计分析统计分析分为对风险排查、压力测试、重点关注池、业务调查情况、存续情况、后续管理报告、业务处理情况的统计。5.2.2.1 风险排查风险排查统计分析包括对主承销商和其他排查对象的统计。风险排查分类统计（主承销商）序号项目（主承销商）排查次数排查企业数量总计重点关注池企业数量总计经营管理重大变动次数财务情况重大变动次数定期信息披露不合规次数重大信息披露不合规次数风险排查分类统计（排查对象）序号项目（排查对象）排查次数经营管理重大变动次数财务重大变动次数定期信息披露不合规次数重大信息披露不合规次数5.2.2.2 压力测试压力测试统计包括对主承销商和其他测试对象的统计压力测试分类统计（主承销商）项目（主承销商）压力测试次数测试企业数量压力测试方法（次）测试结论（次）盈利能力偿债能力敏感性分析情景分析其他方法严重影响一定影响无影响严重影响一定影响无影响压力测试分类统计（测试对象）序号项目（测试对象）压力测试次数压力测试方法（次）测试结论（次）盈利能力偿债能力敏感性分析情景分析其他方法严重影响一定影响较小影响无影响严重影响一定影响较小影响无影响5.2.2.3 重点关注池统计表样如下关注池分类统计（企业）关注池类别（次数）关注等级（次数）序号企业名称行业分析财务分析预警系统重点关注一般关注5.2.2.4 业务调查业务调查分为对主城的调查和对其他对象的调查，此外业务调查统计还包括资金偿付调查。序号调查企业 所属主承业务调查企业数违规企业家数违规次数总计发送业务调查意见书次数发送业务提示次数合计现场调查企业数电话调查企业数书面调查企业数序号调查对象（企业/主承名称）业务调查次数违规次数总计发送业务调查意见书次数发送业务提示次数合计现场调查次数电话调查次数书面调查次数资金偿付调查：项目（主承销商）调查项目数到期项目数到期还本金额（亿元）合计MTNCPSMECN合计MTNCPSMECN5.2.2.