中国联通电信卡管理办法

中国联 通 电信卡管理 办法 （ V2.0版） 中国联通市场部 2010 年 7 月 - - - 2 -前 言 本办法是以中国联通电信卡管理 办法 （ V1.0版）为基础，根据集团公司重组后对电信卡管理的要求和相关部门职责的变化，对 办法 进行 了 修改。 本办法对中国联通电信卡分类定义进行了修订。中国联通电信卡分为 智能卡 、普通电信卡两类。 智能卡 包括 普通智能卡与 定制业务卡 。普通智能卡分为 SIM 卡、 USIM 卡和 PIM 卡 ， 定制业务卡 分为专用于行业应用的 定制业务卡 ，专用于公众用户的 定制业务卡 以及 行业用户与公众用户共用的 定制业务卡 。 普通电信卡包括有价电信卡和非有价电信卡。有价电信卡按功能分为充值缴费卡和电话卡。充值缴费卡包括 全国通用充值缴费卡 。电话卡包括 IC 公话卡 、 IP电话卡 和密码记账卡。非有价电信卡是指客户会员卡等。 本办法对电信卡管理职责分工章节进行了修订，新增 销售部、集团客户事业部两 个单位，并重新明确规定了在电信卡管理各环节中各部门的管理职责。 本办法新增了 定制业务卡 的管理要求，包括 定制业务卡 的管理部门、管理原则等 内容 。 - - 1 目 录 第一章 总则 . 2 第二章 电信卡分类与定义 . 2 第三章 电信卡管理职责分工 . 6 第四章 电信卡业务管理 . 13 第五章 电信卡 供应商 准入管理 . 13 第六章 定制业务卡管理 .14 第 七 章 电信卡采购管理 . 15 第 八 章 电信卡制作 管理 . 16 第 九 章 电信卡数据管理 . 18 第 十 章 电信卡库存管理 . 20 第十 一 章 电信卡销售管理 . 23 第十 二 章 电信卡 财务处理 . 24 第十 三 章 电信卡客户服务 . 25 第十 四 章 电信卡稽核管理 和 会业核对 . 25 第十 五 章 附则 . 28 - - 2 第一章 总则 第一条 为加强 中国联合网络通信 集团 有限公司 （以下简称“中国联通”） 各类电信卡的 基础 管理， 明确电信卡管理各环节相关部门管理责任， 理顺电信卡管理流程， 确保电信卡资产的安全、完整，确保经营核算的准确、及时， 促进电信卡业务 持续健康 发 展，特制定本办法 。 第二条 本办法明确了电信卡业务管理职责分工、供应商准入管理、 定制业务卡 管理、 采购管理、制作管理、库存管理、销售管理、财务处理 、 客户服务、 稽核管理 和 会业核对 等内容，适用于中国联通集团总部 、 省级 分 公司 、省级以下分 公司对各类电信卡（包括：实体卡和电子卡）的管理。 第三条 本办法是中国联通 集团总部 及各省 级 分公司发行的各类电信卡都应遵守的基础管理办法， 集团总部 相关业务部门和 省级分 公司 应 根 据本办法制定 实施细则和 所 主管 电信卡 产品 的 业务管理规范 ，经同级市场部 等相关部门 会签后发布 。 第二章 电信卡分类与 定义 第 四 条 电信卡分类如图： - - 3 中国联通电信卡 普通电信卡 智能卡 非有价电信卡 有价电信卡 全国通用 充值缴费 卡（一卡充） 电话卡 IP电话 卡 IC公话卡 密码记账卡 客户会员卡 普通智能卡 定制业务卡 SIM卡 USIM卡 PIM卡 专用于行业应用的定制业务卡 专用于公众用户的定制业务卡 行业 用户 与公众用户共用 的定制业务卡 - - 4 中国联通 电信卡 分为 智能卡 、 普通电信卡两 类 。 智能卡 包括 普通智能卡与 定制业务卡 。 普通电信卡包括有价电信卡和非有价电信卡。 普通智能卡分为 SIM卡、 USIM卡、 PIM卡。 定制业务卡 按照用户群分为专用于 集团用户 行业应用的 定制业务卡 ，专用于公众用户的 定制业务卡 以及 行业用户与公众用户共用的定制业务卡 。 有价 电信 卡按功能 分为充值缴费卡和电话卡。 充值缴费卡 是指 全国通用充值缴费卡 （一卡充） 。 电话卡包括 IC 公话卡、 IP 电话卡和密码记账卡 。 非有价电信卡是指客户会员卡等。 电信卡 按使用范围可分为三类：全国漫游卡、省内漫游卡、本地卡 。按 卡体 形式可分为实体卡和电子卡。 第五 条 各类电话卡定义 (一 ) 智能卡 ：是 指 具有一定存储容量，卡内可存储用户信息和网络信息，并可通过 CPU进行用户鉴权等运算的，具有操作系统的用户识别卡。 1.普通智能卡：具备基本的智能卡功能， 广泛应用于移动网络各种接入设备（如手机、上网卡、上网本）的具备通用要求，提供基本业务， 面向普通公众用户使用的智能卡。 （ 1） SIM卡 （ Subscriber Identify Module）： 是 第二代移动通信 用户识别卡， 可 供 GSM网络对 用户 身份 进行 鉴 别， 同时 用户 可 通过它完成与 网络 的连接和信息交换。 （ 2） USIM 卡 （ Universal Subscriber Identify Module） ： 是用于 UMTS 网络（包括 GSM、 WCDMA 和 HSPA）的新一代通用用户识别 - - 5 卡，支持用户与网络的双向鉴权，安全性更高。 （ 3） PIM卡 （ Phs Identity Module）：是 PHS网络用户身份识别卡，主要用于实现用户身份鉴别、通讯信息加密、数据存储等应用 。 2 定制业务卡是指除普通智能卡 （ SIM卡、 USIM卡、 PIM卡） 外， 应用于某一领域 的 ，在通用要求外还具备特殊功能的 智能卡 。 （ 1）专用于行业应用的 定制业务卡 （ 2）专用于公众用户的 定制业务卡 （ 3）行业用户与公众用户 共用 的 定制业务卡 （二） 有价电信卡： 是指在一定时间内， 具有一定通信费面值、业务使用量的卡式或者电子数据方式的凭证。 1. 全国通用充值缴费卡 ：为 中国联通 用户提供 的 可在 全国 范围使用 的 ， 具有充值缴费功能 的，有 面值的卡式或者电子数据方式的凭证 。 （简称“一卡充”） 。 2. 电话卡：是指具有通信功能 的， 有面值的卡式或者电子数据方式的凭证。 1) IC公话卡：是 指 卡内 预置话费 面值 ，可直接在指定话机上使用，由话机通过预定指令自动削减卡内话费的一种公用电话卡 ，包括 普通 IC公话卡、智能 IC卡、 201公话卡等 。 2) IP电话卡：是 指 具有 话 费面值 的 ，可在指定区域内，拨打IP长途电话的电话卡（包含电子卡） 。 包括 17960 IP电话卡 、 17908IP电话卡、 17968IP电话卡 等。 - - 6 3) 密码记帐卡：是 指 具有 话 费面值的，可在指定区域内，拨打市话、长途电话的电话卡（包含电子卡）。 包括 196300密码 记帐 卡 、193300长途电话卡 等。 （三） 非有价电信 卡 ： 是指 无通话功能、无面值，用于会员身份识别的 卡 片 。 第三章 电信卡 管理职责 分工 集团总部 和省级分公司市场部 负责电信卡 统一 管理，相关业务部门负责所 主管 电信卡业务管理 ， 并根据本办法制订相应 的 业务管理规范。 第六条 集团总部 市场部管理职责 集团总部 市场部是公司 电信卡业务的 统一 管理 部门 。 主要职责： (一 ) 负责制定 公司 电信卡 业务策略、业务规范和 管理办法，指导各 级电信卡管理部门做好各类电信卡的管理工作 ， 负责汇总各部门提出的电信卡进、销、存管理 BSS需求。 (二 ) 负责公司 智能卡 和 普通电信卡供应商的准入和资质年审。 (三 ) 负责公司电信卡卡面 VI规范 及卡背文字 的制定。 (四 ) 负责审 核智能卡业务菜单。 (五 ) 负责“一卡充” 的 制卡计划 和订单管理。 (六 ) 负责电信卡稽核管理工作。 (七 ) 负责公司各部门间电信卡业务协调和监督管理。 (八 ) 负责制定 和 发布各类有价电信卡漫游使用时的结算比例 。 - - 7 (九 ) 负责协调法律部与普通电信卡 供应商签订 智能卡 除企业标准外的保密协议及知识产权协议。 (十 ) 负责普通智能卡、 有价电信卡 测试卡管理。 (十一 ) 参与 总部发行各类电信卡 的采购工作。 第七条 集团总部 销售 部管理职责 集团总部 销售 部是公司 智能卡、有价电话卡的销售与推广管理 部门。主要职责： (一 ) 负责 智能卡 、有价电话卡 （“一卡充”除外） 的 制卡 计划 管理 ，负责有价电信卡的订单管 理。 (二 ) 负责提出 和完善 智能卡 、有价电话卡的 进、销、存管理的用户需求 。 (三 ) 负责提出所需运营平台的业务需求。 (四 ) 负责指导、监督、检查 省级分公司 日常 业务管理 工作，配合解决用户投诉问题。 (五 ) 参与 智能卡 （专用于行业应用的 定制业务卡 除外） 的采购，以及 供应商的准入和资质年审工作 。 第八条 集团总部 产品创新部管理职责 集团总部产品创新部是公司智能卡（专用于行业应用的定制业务卡除外）的开发与测试管理部门，是定制业务卡的归口管理部门。主要职责： (一 ) 负责受理、汇总、审批省级分公司提出的 专用于行业应用定制业务卡 外 的需求 。 - - 8 (二 ) 负责牵头组织定制 业务卡 （专用于行业应用定制业务卡除外） 的各项评估。 (三 ) 负责 智能卡 （专用于行业应用的定制业务卡除外） 的开发与测试 管理、 技术规范和 技术 测试规范 的制定。 (四 ) 参与专用于行业应用的定制业务卡技术评估与技术规范的评审。 (五 ) 负责制定与修订中国联通定制业务卡业务管理规范 。 (六 ) 负责提出智能卡业务菜单。 (七 ) 负责 智能卡 （专用于行业应用的定制业务卡除外） 业务平台的建设和规范制订， 负责归口管理和评估各省级分公司和子公司的卡业务平台建设项目。 (八 ) 负责协调法律部与参测供应商签订 智能卡（专用于行业应用的定制业务卡除外） 除企业标准外的保密协议及知识 产权协议。 (九 ) 参与 集团总部 智能卡 （专用于行业应用的定制业务卡除外）的采购，以及 智能卡 供应商的准入和资质年审工作，负责根据规范更新业务功能要求，组织功能测试，作为供应商准入和 集团总部 采购的技术达标依据。 (十 ) 负责 集团总部 智能卡 （专用于行业应用的定制业务卡除外）业务平台的运行、维护及数据安全工作，指导省 级 分公司做好本地 智能卡 （专用于行业应用的定制业务卡除外） 业务平台的运行维护工作 ,并配合解决用户投诉问题 。 第 九 条 集团总部 集团客户事业部 管理职责 - - 9 集团总部 集团客户事业部 是公司 专用于行业应用的 定制业务卡的 专项 管理部门。 主要职责： (一 ) 负责评估 省分公司提出的专用于行业应用的 定制业务卡 的需求 。 (二 ) 负责 专用于行业应用的 定制业务卡 的 开发与测试， 负责 制定相应的 卡业务规范、 技术规范和技术测试规范 。 (三 ) 负责 专用于 行业应用 的 定制业务卡 业务平台的建设和规范制订，负责归口管理和评估各省级分公司 专用于 行业应用 的 定制业务卡 业务平台建设项目。 (四 ) 负责协调法律部与参测供应商签订 专用于 行业应用 的定制业务卡的 除企业标准外的保密协议及知识产权协议。 (五 ) 负责指导、监督、检查省级分公司 专用于行业应用的 定制业务卡 日常 业务 管理 、销售与推广 工作，配合解决用户 相关 投诉问题。 (六 ) 参 与 专用于行业应用的 定制业务卡 的采购，以及 智能卡 供应商准入和资质年审工作。 第 十 条 集团总部 客户服务部职责 (一 ) 负责 制定中国联通会员卡管理办法，负责会员 卡管理工作。 (二 ) 负责 各类电信 卡 的 业务咨询 与投诉 处 理 工作 。 (三 ) 参与会员卡的采购，以及会员卡供应商的准入与资质年审工作。 第十一条 集团总部 财务部管理职责 (一 ) 负责制定各类电信卡会计核算办法 （包括漫游结算办法） ， - - 10 负责指导、监督、检查省级分公司 根据核算办法做好电信卡收入和成本的核算，包括沉淀资金 和结算 的 财务 处理规则，提供相关会计报表 。 (二 ) 负责制定各类有价电信卡的 会业核对 办法，并 组织相关部门进行有价电信卡的 会业核对 。 (三 ) 负责提出与电信卡会计核算 及 会业核对 有关的 BSS 计费系统用户 需求 和有价电信卡库存管理用户需求 。 (四 ) 参与电信卡供应商的入围及年度资质审核工作。 第十 二 条 集团总部 信息化部 管理职责 (一 ) 负责各级电信卡进、销、存管理系统的 支撑 。负责 按月提供各种有价电信卡业务数据、会计核算报表、结算报表和稽 核管理相关数据。 (二 ) 负责制定 一卡充系统技术规范，组织 省级 分公司按照技术规范进行系统的建设和改造工作 ，负责系统的运 营 维 护 管理，组织分析、解决客户服务部转发的一卡充投诉问题。 第十 三 条 集团总部 技术 部管理职责 (一 ) 负责 组织 评审、颁布、 归口管理各类电信卡相关 企业标准 。 (二 ) 参与电信卡供应商准入工作，负责向电信卡供应商提供电信卡相关企业标准，负责与电信卡供应商签订 与 电信卡企业标准相关的保密协议 。 第十 四 条 集团总部 物资采购与管理部管理职责 (一 ) 负责归口管理电信卡采购工作， 负责制定 公司 电信卡采购实施细则 。 - - 11 (二 ) 负责 牵头 组织 集团总部 发行 的 各类电信卡 的 采购工作。 (三 ) 参与电信卡供应商准入及年审工作。 第十 五 条 集团总部 法律事务部管理职责 负责 根据公司合同管理办法，对电信卡相关合同进行法律审核、配合业务管理部门制作合同模版；负责 审核各类电信卡或新卡产品的背版文字说明。 第十 六 条 网络分公司 运行维护部管理职责 (一 ) 负责 集团总部 骨干智能网卡业务平台 运行、维护及数据安全工作，并指导省 级 分公司做好固网本地卡业务智能平台运行维护工作 。 根据相关需求，负责骨干智能网卡的相关数据报表， 包括负责提供并解释会业核对所需智能网平台数据，负责会业核对过程中本端差异分析及原因查找， 并根据差异处理意见，改进完善系统。 (二 ) 配合客户服务部处理中国联通 固网骨干智能网上 卡类业务投诉问题。 第十 七 条 电子渠道中心管理职责 (一 ) 负责 网上销售各类 电子卡 业务 流程 的制定 、系统支撑和 运行维护工作。 (二 ) 负责各类电信卡 网上销售、充值、缴费 、日常业务稽核等管理 工作 ， 负责提供电子渠道各类卡业务相关统计报表、结算报表。 (三 ) 配合客 户服务部处理客户投诉工作， 解决投诉中的技术或业务问题 。 (四 ) 负责提出和完善 网上销售各类电子卡 进、销、存管理的用 - - 12 户需求。 第十 八 条 联通电信卡制卡中心（ 以下简称“ 兴业公司 ” ）管理职责 (一 ) 负责 集团总部 发行各类电信卡 的 制作 管理 。 包括 智能卡 订单管理、数据生成、卡片生产、售后服务等各项工作； 负责 智能卡 卡号 （ ICCID） 编制 工作 ， 负责 对 其 制作的各类电信卡 数据统计分析，并定期向 各类电信卡主管的 业务部门 提供 。 (二 ) 负责 集团总部 发行各类电信卡 数据的安全管理。包括制定电信卡数据安全管理体制，提出电信卡数据安全管理 需 求，以及制卡数据的核查及管理，数据生成，安全传输及电信卡相关系统的密钥管理等 。 (三 ) 负责 集团总部 发行各类电信卡 质量管理。包括电信卡质量技术规范及标准 的 制 定 、质量监督、 质量 检验、生产过程控制 、质量信息备案以及提供电信卡投诉处理的技术支撑 等工作。 (四 ) 负责 集团总部 发行各类电信卡 生产技术规范、生产测试规范的制定； 负责在总部产品创新部 、集团客户事业部的 委托和指导下进行电信卡应用功能 开发 ； 负责组织 芯片及 COS备案 、产品定型 及质量测试，并 提供技术支持 。 (五 ) 负责 对集团批准入围的 电信 卡供应商 进行 日常管理。 包括电信卡采购合同执行过程的监督管理、组织 省级 分公司 开展 对电信卡供应商满意度的评价工作。 (六 ) 参与 电信卡 供应商 准入及 年审工作和 集团总部 发行各类电 - - 13 信卡 的 采购工作，负责采购 的 启动工作。 第十 九 条 省级分公司应参照 集团总部 相关部门职责分工， 结合本省机构设置情况， 确定 省、地市两级电信卡管理部门的职责。 第四章 电信卡业务管理 第二十 条 电信卡业务管理是指对某一具体电信卡产品的生命周期管理。包括从产品设计开发到业务开通、销售推广、售 后服务直至产品退出的全过程产品生命周期管理。 第二十 一 条 集团总部 各 类 电信卡业务管理部门 应在本办法的指导下， 负责制定 所主管 电信卡 产品 的业务管理规范。业务管理规范应对产品名称、服务功能、资费标准、面值与有效期、制作管理、库存管理、销售管理、计费结算、收入确认与稽核、客户服务等内容和业务流程做出规定。不同的卡产品 包括但不限于 以上内容。 各 类 电信卡业务 管理规范涉及本办法已规定的内容，应严格遵循本办法的规定。 第二十 二 条 各省级分公司应 在 本办法的 指导下，制定 本省电信卡管理实施细则 及 省内卡 业务管理规范， 负责指导、监督 、 检查地市分公司的 各类电信卡 日常 业务管理 工作 。 第五章 电信卡 供应商 准入 管理 第二十 三 条 中国联通 智能卡 和普通电信卡 供应商的准入及年审工作 实行 全国 集中管理模式， 由 集团总部 统一负责 。 第二十 四 条 集团总部 市场部负责组织制定中国联通 智能卡 供应 - - 14 商入围 /年审管理办法、中国联通普通电信卡入围 /年审管理办法，并依据上述办法组织进行 电信卡 供应商入围和年度资质评审工作。 第二十 五 条 集团总部 市场部负责发布中国联通电信卡供应商入围 /年审结果。 定制业务卡 归口管理部门 、省分公司 必须在公司发布的智能卡供应商入围 /年审通过的名单内， 选取 符合要求的供应商开展相关测试工作。 集团和省级分公司 物资采购部门必须在公司发布的电信卡供应商入围 /年审通过的名单内，开展电信卡的采购工作。 第六章 定制业务卡 管理 第二十 六 条 集团总部产品创新部 、集团客户事业部 按照 中国联通定制业务卡 业务 管理规范 的要求， 具体实施 定制业务卡的各项工作 。 第二十七条 定制业务卡 的 管理 ， 分为需求提出与评估、 测试试验、试商用、商用 四个阶段 。 第二十八 条 省分公司有 专用于行业应用 定制业务卡需求的，向集团总部 集团客户事业部提出，其他定制业务卡需求，统一向集团总部 产品创新部提出 ， 集团总部 产品创新部 、集团总部集团客户事业部牵头组织 相关 评估后 予以批复 ，省分公司与联通兴业公司根据批复意见开展具体工作 。 第二十九 条 省分公司关于定制业务卡的需求通过相关评估后， - - 15 如果集团总部对于该类定制业务卡的技术规范尚未颁布 ， 经 集团 总部产品创新部 、集团客户事业部 各自 批复 ， 可 由 省分公司 自行采购 。 第三十条 省分公司在自行采购各类定制业务卡时 ，要妥善处理好与合作方的专利等知识产权等问题，签订相关的保密协议与知识产权协议，必要时还需签订相关免责条款 。 第三 十 一 条 定制业务卡 在 测试试验 及试商用 阶段结束后， 省分公司 须提交相关测试报告， 对 于 决 定推广商用的 定制业务卡 ， 集团总部产品创新部 、集团客户事业部 须 制定 定制业务卡 的 卡业务规范、卡技术规范并 予 颁布 ，定制业务卡技术规范颁布后，原则上由集团 总部统一采购，例外情形参见 中国联通定制业务卡业务管理规范。 第三十 二 条 依据评审颁布的 定制业务卡 技术规范 ， 进行总部层面的各项 测试 ， 包括卡功能测试、 芯片与 COS备案、定型等工作。 第三十三条 集团总部各项测试完成后， 总部 各测试部门 须向市场部提供测试报告， 集团总部 市场部汇总 各项 测试结果后，形成各类定制业务卡产品 的 合格供应商名单。 第 七 章 电信卡采购管理 第三十 四 条 电信卡 的 采购 原则上 采取招标 的 方式， 分 集团总部和省 级 分公司两级管理。 第三十 五 条 电信卡 的采购须遵循公平、公正、公开的原则 ， 确保采购管理与稽核、订购与审批、询价与确定供应商等不相容岗位分离。 - - 16 第三十 六 条 集团总部 物资采购与管理部 负责 制定中国联通 电信卡采购 实施细则 ， 并依据该细则负责 组织 集团总部 发行 的 各类电信卡采购 工作 。 兴业公司负责依据 每 期电信卡采购结果，与电信卡供应商签署采购合同。 第三十 七 条 省级分公司负责 各类 电信卡 年度 /季度 需求计划的填报， 集团总部 发行各类电信卡需求 由 主管业务部门审批后交 兴业公司 ， 作为 年度 /季度 电信卡 招标 采购的依据 。 第 三十 八 条 省 级 分公司 应在本办法及 中国联通 电信卡采购实施细则 的指导下， 负责 省内发行各类电信卡 1采购管理工作。 省级分公司应根据 集团总部 的管理方式，采取岗位分离的原则，组织管理 省内发行各类电信卡 采购工作。 第 三十九 条 省 级 分公司 省内发行各类电信卡 采购管理 原则 (一 ) 地市级 分公司及下级分公司不得单独进行电信卡招标。 (二 ) 省内发行各类电信卡 生产选择的供应商应 是 通过 集团总部 年度资质评审的 厂家， 生产价格 必须低于 集团总部 公布的最新价格上限。 第 八 章 电信卡制作 管 理 第四十 条 电信卡的制作根据不同的产品分别由 集团总部 、省级分公司负责 制作 。 兴业公司负责 集团总部 发行各类电信卡 的 制作 。 省级分公司 应区1 省内发行各类电信卡是指由省级分公司发行的，仅在省内使用的有价电信卡（如 IP卡、密码记账卡等）。 - - 17 分电信卡类别 向 集团总部 上报 制卡需求 ，兴业公司 应以各省上报的订单为依据， 负责数据 生成 、 实体卡制作 工作 。 对于专用于行业应用的定制业务卡，省分公司将制卡 需求中的新应用和功能需求 ，报备给总部集团客户事业部、其他智能卡制卡需求中的新应用和功能需求， 报备总部产品创新部。 省级分公司负责 省内发行各类电信卡 的 制作。省级以下分公司不得 擅自 制卡， 应 由相应省级分公司统一制作和配送。 第四十 一 条 各级 电信卡 业务管理部门 负责 所主管 电信卡 卡面 /卡背 图案管理 ，主要包括卡面设计委托与审核和卡背设计与审核。 卡面 图案的设计，应严格遵守公司整体 VI 规定， 确保不侵犯他人著作权， 卡面设计中如涉及政治性题材，应向工 业 和 信 息化 部或通信管理局和上级业务管理部门备案。 电信卡图案的设计必须经同级市场部VI 审定 及著作权属 通过后方可启用。 卡背 说明文字应确保所公示内容的准确性。 电信卡的卡面或者卡 背应当根据业务规范载明电信卡名称、编号、使用方法、使用时限、公司 企业 标识 、客户服务电话等相关内容 。卡背 上凡是需要用户输入的数字或字 符序列， 须按照分位印刷方式，4 6位数字或字符为一个分隔，最后的字段保持在 1至 6位。 集团总部 发行各类电信卡 启用 新 图案 时 ， 由 兴业公司负责安排卡样生产，经过 集团 总部市场 部审定通过后，方可正式生产。制卡样本由 集团 总部市场部 和兴业公司各留存一份。 第 四 十 二 条 各类电信卡需求 填报数量 应 根据市场需求确定 ， 合 - - 18 理配置订购量、库存量、发展量、销售量之间的配比关系 ， 增强订卡管理的计划性、科学性 ，在满足市场需求的前提下，尽量减少库存 。 第四十 三 条 省级业务 管理 部门 进行 本省 各类电信卡 需求审批工作 时 ， 应 以 电信卡 库存情况、当期用户发展计划、 码号利用等情况作为审批 依据。若库存量过大时， 原则上 不允许地市分公司订卡，节假日和促销期间可适当放宽条件 。 第 四十 四 条 定制业务卡 各类卡产品的首次 总部集采的 供卡结算价 格 ， 由集团总部集团客户事业部、产品创新部负责提出，经财务部、市场部、物资采购与管理部、兴业公司会签并报公司领导批准后发文执行。 第 四十五 条 集团总部 市场部负责 根据 电信卡采购价格的变化情况，提出向分公司供卡的结算价格，经财务部、物资采购与管理部、各业务管理部门、 兴业公司会签并报公司领导批准后发文执行 。 第四十 六 条 每年年底，省级分公司负责汇总 省 内发行各类电信卡 发行情况，并报上级业务管理部门备案（包括价格、数量、供应商等）。 第 九 章 电信卡数据管理 第四十 七 条 电信卡 数据 是指以电子信息或保密印刷等形式承载于 卡 片或系统 上 的， 涉及现金安全或用户使用安全的信息（如密码、用户鉴权密钥等） 的 敏感数据。 第 四十 八 条 电信卡数据 管理 包括从 电信卡数据生成 、交接、传 - - 19 输、导入、 存贮、 下载、激活、延期 、注销直至 数据 删除各个环节的管理 。 上述环节中 所涉及 各系统平台 的 归属 部门是 电信卡数据管理 的各 责任部门 。 第 四十九 条 电信卡 数据 管理部门 应 按 公司内控管理要求， 加强电信 卡数据管 理， 降低电信卡经营管理风险， 确保 数据 在 制作 和 后续流转 各 环节中的准确性、 及时性、 安全性 和 保密性 。 第 五 十 条 严格管理电信卡数据系统操作权限， 指定 专人负责有生成、加载和激活电信卡数据权限的系统帐户，要求帐户和人一一对应，做 到 制作和稽核、 加载和激活权限分离。 电信卡数据制作人员生成数据后，必须要由独立的稽核人员根据生产工单稽核生产数据的有效性，准确性、完整性，稽核需要留存记录。 电信卡数据 的激活（指尚未实现销售同时激活的各类电信卡）、延期、注销、删除等操作 应 依据业务部门要求 ， 规范 操作 流程 并 严格监督执行。电信 卡数据 操作 工单必须有承办人 签字 和相关领导 审批 。 第五十 一 条 电信卡数据生成系统必须具备统计、备份、审核 、日志记录，数据防复制 等功能 。 电信卡数据 的 传输 和 存储 必 须采取加密 的 形式 。 第五十 二 条 制卡数据的交接与传输 必须 通过系统采用 加密 形式传输， 不可通过第三方转交，且传输完成后 应 形成正式的交接记录 。 第 五 十 三 条 各 级 电信卡数据管理部门应根据本办法制定所 负责的各类电信卡 数据管理相关规定和业务流程 。 - - 20 第五十 四 条 电信卡数据安全管理 须 执行 关于印发 中国联通消防安全管理规定（试行）等四项安全管理规定的通知 （ 中国联通 集团 2009【 208】号 ） 中中国联通电信卡安全管理规定（试行） 的相关规定 。 第 十 章 电信卡 库存管理 第五十 五 条 电信卡 实物 库存 管理 应 遵循统一库存管理、统一由一个部门负责的原则 ，分省、市两级管理。 第五十 六 条 各级 分公司必须设置电信卡专储库房，库房环境应比照货币资金保管环境，必须做到防火、防盗，有必要的安全防范措施， 不得与其他库存材料物资混库存放 ，保证库存电信卡的安全完好、存放有序 。 第 五十 七 条 各级 电信卡库存管理部门 必须设立专门的岗位、安排专职人员对电信卡进行库存管理 ， 严格划分实物保管人员和帐务管理人员的职责权限 ， 确保不相容岗位分离。 遵循帐 卡 分离、相互制约原则。 第 五十 八 条 各级电信卡库存管理部门应通过卡资源管理系统 对各类电信卡的 进、销、存 进行 管理 。 卡资源管理系统 应实现对 电信卡生命周期 的 管理 ，并支撑“销售同时激活”。 对于尚未纳入卡资源管理系统的卡品种， 其 业务管理部门 应及时梳理流程 ， 提出 用户需求 ，统一纳入卡资源管理系统 。 对于暂时无法实现“销售同时激活”的有价电信卡， 应对已 激活 卡和未激活卡进行 - - 21 分区 存放 ，对于已激活的有价卡应按 有价证券 进行 管理。 第 五十九 条 各级 电信卡库存管理部门 应 严格 执行电信卡 请领、复核、审批、登记、 收发、交接等手续，并按公司电信卡内控管理相关 要求， 将数据纳入 卡 资源 管理系统 。 电信卡入库应办理入库手续，填写 连续编号的 电信卡入库单， 经业务部门经办人 和实物保管人员签字， 如发现品种、类型、数量不符或有质量问题的电信卡，应暂缓入库，待该项电信卡业务经办人员与供货单位协调处理后再办理入库手续。 电信卡出库应办理出库手续，填写连续编号的出库单，经领用部门经办人和负责人、 业务管理部门、 电信卡实物管理人员签字确认。公司内部非销售领用电信卡应由领用部门提出申请，经业务 主管 部门、财务部门会签并报相关领导审批后办理出库手续。 非销售的电信卡使用、出账应按财务管理相关办法处理。电信卡出库应遵循先进先出的原则 无有效凭证 或审批手续不全 一律 不得进行电信卡实物的收、发；严格禁止“白条抵库”领用电信卡。 第六十 条 各级电信 卡 库存管理 部门 应 合理做好 电信卡 的 调配 工作。 电信卡的 调配 应 经 电信卡 业务 管理部门 审批 后 执行电信卡 调 配 手续， 减少过期卡导致的成本损失。 第六十 一 条 对于超过有效期未销售的有价电信卡原则上不得延期。 库存 实体卡如因特殊原因需要延期的，需 报 经相关 主管 部门 审批通过后方可执行，应规避经营风险、确保符合公司内控要求；已售出 - - 22 但 因卡过期引起的 用户投诉，对于过期未超过一个月的有价电信卡可作延期处理。任何电信卡只可延期一次，延期时间不得超过三个月 ；未售出的电子卡数据不能延期。 第六十 二 条 对 于 超过有效期未销售的 电信卡 ， 各级电信卡库存管理部门应 按业务部门要求 进行报废处理 。 第六十 三 条 省级分公司统一组织报废卡的销毁工作。 报废 卡销毁申请由 各级 电信卡库存管理部门提出， 系统数据核对后 报 相关 部门审批 同意后组织进行 。 报废卡实物销毁时要做到系统数据 、财务数据同步注销。 销毁 报废卡实物时须 有两个以上 部门 人员监销 ， 经 监销 人员签字后形成销毁记录 。 第六十 四 条 电信卡 库 存管理部门应于每月月末对库存电信卡进行 实物 盘点， 并与卡资源管理系统中的库存量进行核对 。对于 尚未纳入卡资源管理系统的卡品种，应对电信卡的实物 库存量与 库存帐面数量进行核对，并对电信卡的出入库数量与相关单据进行核对， 经审核无误后编制 月进、出、存报表 。 每年年终， 电信卡库存管理部门 必须对电信卡进行全面清查， 并将 清查结果 提交相关管理部门 。 对于电信卡盘点、清查中出现的差异，必须搞清差异产生的原因并明确责任。属个人责任造成电信卡盘亏、毁损的，一律依据电信卡面值 /销售价格照价赔偿；对于由于管理原因造成电信卡较大损失的单位， 要追究其主要领导人的责任；构成犯罪的，移交司法机关追究刑事责任。 - - 23 第六十 五 条 为加强电信卡管理，确保卡类资产的安全、完整，上级 库存 管理部门应定期对 各级 电信卡管理情况进行检查或随机抽查，将卡的实际库存同库存明细帐核对，抽查后形成抽查记录，并要求参与抽查的盘点人员签字。 第十 一 章 电信卡 销售管理 第六十 六 条 中国联通 电信卡 的销售渠道主要包括中国联通自有营业厅、各级代理商及中国联通网上营业厅等 。 第 六十 七 条 电信卡 销售 必须 遵循 “ 现款购卡、卡款两清，不得赊销 ” 的原则。 第 六十 八 条 各级电信卡销售部门要严 格贯彻电信卡数据“销售同时激活”的管理原则。 对于在营业厅销售的电信卡，应制定数据激活业务流程，明确系统操作人员、操作权限，确保电信卡销售数据的准确性和安全性。 对于销售给代理商的电信卡，电信卡出库手续办理完成即 视 为电信卡已销售，须同时进行系统数据激活操作。 对于网上销售的一卡充电子卡，在向用户发送卡密数据时进行数据激活操作。 第 六十九 条 全国通用充值缴费卡的代理佣金标准由 集团总部 统一确定，本地充值卡的代理佣金标准应符合 集团总部 相关管理规定，由 省级分公司 确定。 第 七十 条 集团总部 发行各类 电话卡销售折扣由 集团总部 业务主 - - 24 管部门负责制定并报公司领导批准后执行。省内 各类 电 话 卡销售折扣由 省级分公司 业务 主 管部门负责制定 并报 省级分公司 领导批准后执行。各级电话卡销售部门不得违反有关销售折扣的规定 。 第 七十 一 条 各级 业务管理 部门 负责代理商管理，负责 制定代理商准入条件， 负责 与代 理商签订电信卡 代理 销售协议 ，代理协议的签署应履行公司的合同审批手续 。 第十 二 章 电信卡 财务处理 第七十 二 条 电信卡应按照 公司 财务核算办法的规定确认和计量收入。 智能卡 （不含其中包含的预置话费） 应在销售并取得收取价款时确认收入，有价电信卡 和已预置话费的 智能卡 中的预存话费 应在用户实际使用通信服务时确认收入。 对于通信生产测试环节使用的 智能卡 和有价电信卡 中的预存话费 不得出账，也不得确认收入。 第七十 三 条 各类电信卡的 制作 成本 于 销售或 发生时 计入成本。电话卡销售时卡 面值与实际售价之间的差额， 包括折扣和佣金均作为销售折 扣处理 ，充值缴费卡 销售 时 支付给代理商的销售佣金， 计入 营业费用。 对于已售出的充值缴费卡，在用户实际充值时，根据充值计费系统出账数据，减少充值缴费卡预收款，增加相应充值对象的预收款；对于已售出的电话卡，在用户实际使用时，根据卡系统出账的卡面值收入数据和财务账面的卡销售综合折扣率， 同时确认卡收入 ， 冲 减卡 - - 25 预收款和销售折扣。 有价电信卡异地漫游 使用或充值 按 公司 确定的漫游结算 标准 在归属地和发生地之间进行结算 。 第七十 四 条 已销售尚未使用的过期电信卡 余额应 在该种卡业会数据核对一致的基础 上 确认为收入 ， 一般每半年确认一次。 所谓 过期电信卡余额是指用户手中持有的超过有效期（含延长期）未使用的电信卡余额。 第十 三 章 电信卡客户服务 第七十 五 条 各级 分公司 客户服务部 负责受理 客户 故障申告、 投诉 建议 和 咨询服务 等问题 。 第七十 六 条 各级 客户服务部应 在 相关业务部门、系统运行维护部门 的 密切 配合下 ，制定投诉 处理 流程，及时 回复 客户，满足 公司 处理 时限要求 。 第 七十 七 条 客户服务 受理部门 应统一 IVR 语音 服务 流程、 规范服务 用语， 提供 7 24小时服务。 第 七十 八 条 电信卡业务部门负责 定期 配合客户服务部 进行资料库中 电信卡内容 的更新 ，并负责对客服人员进行 业务培训 。 第十 四 章 电信卡 稽核管理 和 会业核对 第 七十九 条 电信卡稽核包括在电信卡业务管理、操作处理以及数据生成与提供的过程中各相关部门、单位进行的日常稽核检查以及 - - 26 稽核管理部门组织进行的稽核巡检与抽查工作。电信卡稽核管理的主要任务是 确保 电信卡业务 各环节 的操作 处理符合电信卡管理办法、相关业务规范和公司内部控制的要求，确保相关业务 处理与 数据的合规性、及时性、一致性、准确性。 第八十 条 公司各级