外汇卡业务-6.ppt

外汇卡业务 国际业务部施信远2011年6月 大纲 课程目标 了解外汇卡的主要功能 发卡及用卡流程 卡片管理 积分兑奖等相关内容 主要内容 外汇卡功能发卡及用卡卡片管理积分兑奖管理 1 外汇卡功能2 发卡及用卡3 卡片管理4 积分兑奖管理 主要内容 外汇卡功能 全称 绿卡 外汇卡 是我行推出的第一张外汇业务功能卡发卡对象为个人外汇业务客户 重点是国际汇款客户 免费办理具有积分兑奖 营销活动工具 和快速办理国际汇款业务的功能快速办理国际汇款 客户免填单 信息录入数量少 提高处理效率 1 外汇卡功能2 发卡及用卡3 卡片管理4 积分兑奖管理 主要内容 发卡及用卡 业务规定 卡号与身份证件号码关系外汇卡卡号与客户开户的身份证件号码相互关联 一个卡号对应一个身份证件号码发卡需要预留的信息 持卡人基本信息 用于积分和快速收汇服务 收款人基本信息 用于快速发汇服务 最多预留5个收款人信息外汇卡使用 积分在办理业务时自动累积 客户无需出示卡片 办理快速汇款业务时 刷外汇卡进入系统 或录入外汇卡卡号或客户身份证件号码进入系统 发卡及用卡 发卡 含补卡 接收客户有效身份证件 指导客户填写外汇卡申请书 需客户签字确认 核对信息填写是否完整 在国际业务系统中进入外汇卡发放 补发交易 730401 选择业务类型 发放 或 补发 刷外汇卡读取卡号或录入卡号以记录信息 选择客户身份证件类型 录入证件号 姓名等信息回车确认 根据系统提示选择立即维护客户资料 701102 或事后补录 综柜授权后完成维护客户资料工作 再经综柜授权后确认 交易成功 在申请书加盖名章和业务章 注明 外汇卡发卡 或 外汇卡补卡 字样 将外汇卡 凭单客户联 证件交还客户 整理收妥凭单银行联 1 2 3 4 5 对经常有汇出或汇入汇款需求的客户 柜员应主动推荐客户办理外汇卡 注意 补卡操作流程同发卡 发卡及用卡 外汇卡申请书 发卡及用卡 交易界面 发卡及补卡 730401 发卡及用卡 信息维护 持卡人信息维护 积分和快速收汇 持卡人信息增加 交易代码 720157 持卡人信息修改 交易代码 720154 持卡人信息查询 交易代码 720155 持卡人信息删除 交易代码 720156 关联客户信息维护 快速发汇 关联客户信息增加 交易代码 721050 关联客户信息修改 交易代码 721051 关联客户信息查询 交易代码 721052 关联客户信息删除 交易代码 721053 关联客户 汇出汇款的接收方 发卡及用卡 信息维护 持卡人信息增加 720157 下拉选择输入方式 0 外汇卡1 证件 发卡及用卡 信息维护 持卡人信息增加 720157 注意 输入项均不可录入中文信息 持卡人姓名类型 持卡人国籍 职业 性别和持卡人出生国家栏可下拉选择 带中文注释 发卡及用卡 信息维护 持卡人信息增加 720157 注意 交易成功后系统提示打印通用凭证并交用户签字确认 发卡及用卡 信息维护 关联客户信息增加 721050 注意 使用发汇快速服务的客户 必须预留此项信息 发卡及用卡 信息维护 关联客户信息增加 721050 注意 1 不同种类的汇款要预留不同的信息 输入项不允许录入中文信息 2 交易成功后系统提示打印通用凭证并交用户签字确认 发卡及用卡 信息维护 关联客户信息增加 721050 注意 每个持卡人最多可以预留5个常用关联客户 境外收款人 信息 1 外汇卡功能2 发卡及用卡3 卡片管理4 积分兑奖管理 主要内容 卡片管理 外汇卡汇总情况查询 输入机构号码 若不输入 默认查询本机构外汇卡使用和结余数量 系统进入输出页面 显示相应信息 1 2 柜员可以通过外汇卡管理登记簿查询本机构或辖内指定机构外汇卡使用和结余数量 外汇卡视同重要空白凭证管理 卡片管理 交易界面 外汇卡汇总情况查询 730404 卡片管理 交易界面 外汇卡汇总情况查询 730404 1 外汇卡功能2 发卡及用卡3 卡片管理4 积分兑奖管理 主要内容 积分兑奖管理 积分相关规则 客户积分分为基本积分和活动积分 基本积分 是指对客户在我行办理各项外汇业务进行的日常积分 基本积分规则见后表 活动积分 是指在专项外汇业务营销活动期间 对参加营销活动的外汇业务客户 在其基本积分基础上进行的专项积分 活动积分规则同基本积分 注意事项 基本积分从客户开卡日起计算 每两个自然年为一个累计期 累计期内的积分可以跨年度累加 累计期满后 全部基本积分将自动清零 活动积分在活动期内累计 在活动结束后自动清零 积分兑奖管理 基本积分分值 积分兑奖管理 兑奖相关规定 兑奖证件要求 客户凭外汇卡及开卡证件 在规定的兑奖期内到指定网点兑奖 代理兑奖还要提供代理人身份证件 积分扣除方法 有效兑奖积分为积分分值的整数部分 基本积分和活动积分在客户兑奖后 相应的积分分值将被扣除 注意事项 积分兑奖期间 外汇卡发卡网点应张贴积分兑奖公告 告知客户兑奖规则 兑奖期限 奖品及兑奖网点等信息 分支行应指定专人负责奖品的管理 网点应建立奖品管理登记簿 对奖品的接收 发放及库存情况进行统计 积分兑奖管理 积分兑奖信息登记 接收客户有效身份证件 外汇卡 在系统中进入兑奖登记交易 选择兑奖凭证类型 外汇卡兑奖 刷卡读取或录入卡号 有效证件兑奖 录入证件类型和证件号码 选择积分类型 基本积分或活动积分 系统回显符合条件的兑奖信息 选中需兑奖的信息 按F4键 录入客户兑奖积分数值 按F4键 交易成功 系统自动扣减兑奖积分 打印两联通用凭证 并将外汇卡 身份证件及通用凭证客户留存联退交客户 收妥通用凭证银行联 1 2 3 4 5 客户进行积分兑奖时 应通过客户积分兑奖信息登记交易 730101 处理 积分兑奖管理 交易界面 积分兑奖信息登记 730101 积分兑奖管理 积分查询 接收客户有效身份证件 外汇卡 在系统中进入积分查询交易 选择兑奖凭证类型 外汇卡兑奖 刷卡读取或录入卡号 有效证件兑奖 录入证件类型和证件号码 选择积分类型 基本积分或活动积分 按F4键 系统显示客户基本积分或活动积分的信息 包括 客户号 客户姓名 活动名称 活动编号 可用积分等 根据客户要求 选择相关活动 放入通用凭证 打印查询结果 将凭证客户留存联 外汇卡及身份