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文档简介

XX县 农 村 信 用 社 各 岗 位 工 作 流 程信用社主任岗位 制定分解年度经营目标经营管理内控管理存贷款营销，清收贷款利息，增加中间业务收入对处宣传、交流，营造良好营业环境制度执行风险控制制定落实岗位职责、签订责任书、对员工考核、召开例会等有权业务授权案防“五项”规定动作枪支管理检查、监督、考核实现年度经营目标员工管理合规操作思想教育、职业道德教育、城实守信、廉洁从业 主 管 会 计 工 作 流 程联社分管领导联社会计财务部主管会计组织、管理、协调、检查会计管理会计核算主管柜员会计监督贷款审核计算机管理档案管理授权、查询、错账冲正和非账务性交易、系统日结柜 员 工 作 流 程主管会计柜员准备当日清讫章、个人名章、记录现金出入库登记簿现金出入库、库存现金、抵质押物品、有价单证管理，业务凭证受理复核柜 面 服 务储蓄、对公、内部科目账、信贷业务复核抵质押物、有价单证出入登记，实物保管柜面监督、凭证复核、假币收缴登记簿管理损伤币、零散币兑换，人民币解缴现金付出先记账后付款再盖清讫章现金收入先收款后记账再盖清讫章日间、日终账款、账表、账实核对现金、印章、抵质押物等入库管理信贷员（客户经理）工作流程信用（分）社主任结 束是否通过收到联社贷款批 复联社信贷部上报联社贷款审批小组（咨询）审批社主任审查并组织集体研究，同意后上报联社信贷部贷款审查岗由2名信贷员调查、收集信贷资料，并撰写调查报告办理抵质登记手续签订担保合同 信用社主任或贷款审批小组审批信贷员（客户经理）受理客户贷款申请客户信用等级评定与授信与客户签订借款合同贷款收回贷后检查贷款发放信贷档案审查并撰写审查报告不良资产清收与处置信贷资产风险分类客户关系维护贷款发放与收回参与实地调查，收集信贷资料，撰写调查报告流程是否超权限否否结束 束否 否 是 是联社计算机网络中心大化县自助服务区（点）管理流程盘库清钞加钞其他异常处理吞卡故障处理一日三查负责组织落实本社（行）自助设备运钞车辆押运、配钞、清钞等环节的保卫工作，做好自助服务区（点）相关的日常安全保卫工作；负责做好自助服务区（点）的实时安全监控工作，并按规定妥善保存监控录像；负责盘库、清钞、加钞等工作钞箱管理员负责自助设备的日常维护、故障处理、对账、吞没卡或其他异常情况处理等工作。设备管理员自助服务区（点）管辖社联社保卫部负责对辖内自助设备的运行进行实时监控，做好自助设备维护的调度安排工作。负责辖区自助设备的日常巡检和维护，协调维保公司对设备进行检修以及解决网点无法排除的机械、通讯和系统故障联社维护管理岗联社运行管理岗注：设备存在故障和异常，由设备管理员报告联社维护管理岗，进行故障异常排除；需要加钞，由钞箱管理员报告社主任作现金调拨，在联社保卫部保卫，确保安全情况下，设备管理员、钞箱管理员按规范动作进行加钞，钞箱管理员作好加钞记录。自助设备保险柜钥匙与保险柜密码必须分开管理。设备管理员负责保管保险柜钥匙
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