中央银行理论与实务课程教学大纲.doc

中央银行理论与实务课程教学大纲中央银行理论与实务是开放教育金融学专业的一门统设必修课。课程以马克思主义货币金融理论为指导，研究不同社会制度下中央银行的产生、发展、性质、职能、运行机制及其调节管理宏观经济的客观运动规律，研究根据经济发展规律的货币政策要求形成的现代中央银行管理体系的基本原则、经验和方法。课程融理论性、业务性和实践性于一体，全面、系统地介绍了中央银行理论与业务知识。中央银行理论与实务是高等财经院校金融专业的主要课程之一，其前期基础课有宏微观经济学、政治经济学、货币银行学等，后续课程为国际金融、银行会计等。本课程的计划授课时数为72学时，其中，电视教学6学时，直播课堂、面授辅导、自学、网络教学等为66学时。4个学分。通过该门课程的学习，要求学生系统地掌握现代中央银行制度的特征、职能和组织形式；掌握有关货币政策的基本理论和金融宏观调控的基本方法；掌握有关金融监管的基本原理、主要内容和方式、方法；掌握有关中央银行主要业务的操作流程和运作方式；了解中央银行调查统计与宏观经济金融分析的基本理论和方法。在此基础上，要求学生初步具备分析和解决有关宏观金融管理问题的能力。第一编 中央银行概述教学目的与要求本编主要介绍中央银行一般理论。重点探索中央银行制度演变的规律性，分析中央银行性质变迁、职能定位和基本的组织结构的构建，理解中央银行独立性问题的含义和不同模式的选择。通过学习，使学生从总体上认识把握中央银行的概貌。第一章 中央银行的产生与发展教学目的与要求1、探索中央银行制度演变的规律性2、把握现代中央银行的特征3、掌握中国中央银行制度产生发展的基本情况4、理解人民银行专门行使中央银行职能的必要性第一节 中央银行的产生1、中央银行产生的客观经济基础银行券的发行问题；票据交换问题；最后贷款人问题；金融管理问题。2、中央银行制度的基本建立3、中央银行产生的特点由普通银行自然演进；逐步集中货币发行；对一般银行提供服务。第二节 中央银行制度的扩展1、第一次世界大战后货币金融的混乱2、中央银行制度的推广3、中央银行制度扩展的原因新国家的产生；来自国外的支持；重建币制的需要；货币发行的制度化。4、中央银行时期的特点为适应客观需要而设立；活动重心在于稳定货币；集中储备成为稳定金融的重要手段。第三节 中央银行制度的强化1、国家开始控制中央银行中央银行的国有化进程；国家利用货币政策调节国民经济，实现经济目的。2、当代中央银行的变化3、中央银行制度的重大发展国有化成为设立中央银行的重要原则；实行国有控制是所有中央银行的共同变化；货币政策运用的发展；各国中央银行的国际合作。第四节 中国中央银行的产生和发展1、中国历史上的中央银行户部银行和交通银行；孙中山的广州中央银行；南京国民政府的中央银行；中华苏维埃共和国国家银行。2、新中国的中央银行1948-1978年“一身二任”的复合式中央银行制度的中国人民银行；19791983年的混合式中央银行制度的中国人民银行；19831992年专门行使中央银行职能的中国人民银行；1993年以后的中国人民银行体制的改革。第二章 中中央银行的结构、性质和职能教学目的与要求1、掌握中央银行的基本类型2、掌握中央银行的组织形式和机构设置3、分析理解中央银行的性质4、总体把握现代中央银行的基本职能5、熟悉中国人民银行的组织结构第一节 中央银行制度的形式1、复合式的中央银行制一体式中央银行制；混合式中央银行制。2、单一的中央银行制一元中央银行制；二元中央银行制3、跨国中央银行制4、类似于中央银行的机构5、中央银行制度的选择 商品经济发展水平与信用发达程度；经济运行机制；国家体制。 第二节 中央银行的资本来源和机构设置1、中央银行的资本结构全部资本金国家所有；公私股份混合所有；全部股份私人所有；根本没有资本金。2、中央银行最高权力机构的组织形式金融政策和执行权集于身的英格兰银行理事会，美国联邦储备理事会模式；最高权力分属金融政策决策和执行机构的日本、德国、意大利模式；最高权力机构分为决策机构、执行机构和监督机构的法国、比利时、瑞士模式。3、中央银行的机构设置总行职能机构设置，有行政办公机构，业务操作机构，金融监督管理机构和经济金融调研机构；分支机构设置：中国人民银行分支机构的 和职责的划分。第三节 中中央银行的性质1、中央银行的特殊的金融机构中央银行作为货币经济发展的产物，经营货币和信用活动是成为银行所固有的性质，但由于银行本身所提供的社会化活动，随着国家干预经济活动的加强，它不断向国家管理机构的地位转变。2、近代中央银行的两个特点完成国家经济目标的重要机构；国家重要金融行政管理机构。3、中央银行的地位掩盖了其固有性质无论其资本构成如何，中央银行实际上都是国家机构的重要组成部分。4、中央银行地位是性质的升华中央银行是发行的银行、政府的银行、银行的银行。第四节 中中央银行的职能1、服务职能为政府服务；为银行和非银行金融机构服务。2、调节职能调节货币供应量；调节存款准备金率与贴现率；公开市场操作。3、管理职能制定有关金融政策、法令；管理各银行和金融机构；检查监督银行及其他金融机构的活动。4、各职能之间的关系5、中国人民银行的职能第五节 中央银行的作用1、稳定货币、稳定金融2、调节国民经济、促进经济正常发展3、集中清算、加速资金周转4、推动国际金融合作第三章 中央银行与政府的关系教学目的与要求1、掌握中央银行独立性实质2、了解中央银行与政府关系的不同模式3、分析中国人民银行与政府的关系第一节 中央银行与政府关系的不同模式1、中央银行相对独立性概述独立性争论的演变；中央银行与政府关系的实质；中央银行与政府关系的主要方面、财政政策与货币政策的配合。2、中央银行与政府关系的不同模式中央银行与政府关系的一般分析；独立性较大的美国、德国模式；独立性稍次的英国、日本模式；独立性较小的意大利模式。第二节 中国人民银行与政府的关系1、中国人民银行是国务院的直属机构；隶属关系的争论；现行的关系。2、中国人民银行与财政部的关系行政关系；业务关系；资金关系；政策关系。3、中国人民银行与国家计委的关系第三节 中国人民银行分支机构与地方政府的关系1、问题的提出2、中国人民银行分支机构与地方政府的关系中国人民银行分支机构受总行垂直领导；人民银行分支机构与地方政府有关部门的关系。第二编 中央银行业务教学目的与要求本编主要介绍中央银行的各种业务和经营原则。通过学习，学生应该掌握中央银行的各项业务的运作机制，操作过程，了解各项业务的发展现状，未来趋势。第四章 中央银行资产业务教学目的与要求1、了解中央银行资产业务的主要种类2、理解中央银行贷款和再贴现的意义，掌握中央银行贷款和再贴现的主要内容和特征3、了解中央银行证券买卖业务的意义、种类和业务操作4、了解金银外汇储备业务的目的和特点 5、掌握中国人民银行开展资产业务的现状 第一节 中央银行贷款和再贴现1、中央银行贷款业务 中央银行贷款的意义：中央银行贷款的对象和种类；中央银行贷款的特征；中国的中央银行贷款业务。2、再贴现业务 再贴现业务的含义；再贴现与中央银行贷款业务的区别；美国、德国和中国的再贴现业务。第二节 证券买卖业务1、中央银行证券买卖业务的意义 调节和控制货币供应量，进而调节宏观经济；与准备金政策和再贴现政策相配合；缓解财政收支造成的不利影响；协助政府公债的发行与管理。2、中央银行证券买卖业务的种类 3、美国联邦储备公开市场业务 4、中国人民银行的证券买卖业务5、中央银行在买卖证券过程中应注意的问题 第三节 金银外汇储备业务 1、中央银行保管金银外汇储备业务 保管金银外汇储备的目的；金银外汇储备的特点。2、中国的外汇储备管理 中国外汇储备状况；中国储备经营管理的目标；建立适合中国国情的外汇储备管理模式。第五章 中央银行的负债业务教学目的与要求 1、了解中央银行负债业务的种类 2、了解中央银行货币发行的基本概念，掌握货币发行的原则和准备制度，重点掌握人民币的货币发行制度的管理3、了解经理国库业务的概念和业务操作 4、掌握中央银行集中存款准备金业务含义、内容和制度安排第一节 货币发行业务 1、货币发行的含义、意义和原则 垄断发行原则；信用保证原则；弹性发行原则。2、货币发行准备制度货币发行准备金的类型，现金准备和保证准备；货币发行准备金比率；各国的货币发行准备制度，弹性准备制度，保证准备制度，保证准备限额发行制，现金准备发行制和比例准备制。3、货币发行制度的发展与沿革货币发行制度伴随着商品经济的发展而经历了金融准备、保证准备和管理通货的变化轨迹。4、中国中央银行货币发行制度 发行原则：集中发行原则，经济发行原则和计划发行原则；发行准备为商品物质保证；发行渠道和程序。5、各国货币发行制度比较第二节 经理国库业务 1、国库体制 国库体制的有关概念；中央银行经理国库的优越性。2、中国的国库产生和发展3、中国国库业务的现状 中国人民银行经理国库的职责；主要业务内容第三节 集中存款准备金业务 1、集中存款准备金业务概述 集中存款准备金业务概念和意义2、存款准备金制度的内容规定和调整存款准备金比率；规定存款准备金的构成；确定存款准备金的计提基础。3、中国的存款准备金制度4、其他国家的存款准备金制度 第六章 中央银行的其他业务教学目的与要求1、了解国债业务的概念、类型和内容2、了解中央银行清算业务的概念和意义，掌握清算系统的构成、内容和运作的基本原理3、了解金银管理业务的基本内容4、掌握中央银行业务经营原则第一节 代理发行和兑付国债业务1、国债的概念及类型2、中央银行代理发行和兑付国债的意义3、中国国债业务的内容国债的发行；国债的兑付。第二节 清算业务1、清算业务的含义和意义2、国外的清算系统3、中国中央银行的清算业务业务种类；电子联行系统的发展。第三节 金银管理业务1、金银管理业务概述2、业务内容金银收购；金银调拨；金银库存保管；金银配售；金银专项贷款；金银制品管理；金银进出境管理。第四节 中央银行业务经营原则1、中央银行业务基本经营原则不以盈利为目的；不经营一般银行业务；不支付存款利息；资产具有最大的流动性；定期公布业务状况；在国内设立相应的分支机构；保持相对的独立性。2、中央银行业务的限制性规定第三编 中央银行货币政策教学目的与要求 本编主要研究中央银行货币政策相关的问题。通过学习，学生应该理解货币政策在宏观经济调控中的作用，掌握和理解货币政策的目的、工具和传导机制，充分认识货币政策作用过程的复杂性，合理分析和评价货币政策的效力。第七章 中中央银行货币政策目标教学目的与要求1、总体把握货币政策的内涵、特征、构成要素和功能2、辨析货币政策最终目标的内容3、分析货币政策诸目标之间的统一性和矛盾性4、理解中国货币政策的目标第一节 中央银行货币政策概述1、货币政策的概念2、货币政策的特征3、货币政策的构成要素4、货币政策的功能促进社会总需求和总供给的均衡；确保经济的稳定。第二节 中央银行货币政策目标和内容1、物价稳定物价稳定的意义；物价稳定目标的形成；物价稳定目标的含义；物价稳定的衡量指标；国民生产总值平减指数、消费物价指数和批发物价指数。2、充分就业充分就业的意义；充分就业目标的形成；充分就业的含义；充分就业的衡量标准。3、经济增长经济增长的意义；经济增长目标的形成；经济增长的含义；经济增长的衡量标准。4、国际收支平衡国际收支平衡目标的形成；国际收支平衡的含义；衡量国际收支平衡的标准。5、其他目标第三节 中中央银行货币政策目标的相互关系1、物价稳定与充分就业菲利浦斯曲线2、物价稳定与经济增长3、物价稳定与国际收支平衡4、经济增长与国际收支平衡5、经济增长与充分就业奥肯法则6、各国货币政策目标的选择7、中国货币政策目标由“发展经济、稳定货币”的双重目标转变为“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”的单一目标。第八章 中央银行货币政策工具教学目的与要求1、掌握一般性货币政策工具及其操作原理2、分析各项一般性货币政策工具的优缺点和适用范围3、了解选择性货币政策工具和其他货币政策工具的种类和作用4、了解和分析中国的货币政策工具第一节 一般性货币政策工具1、存款准备金制度存款准备金制度的由来；基本内容；作用机制；政策效果。2、再贴现政策再贴现政策的由来；内容；作用机制；效果。3、公开市场业务公开市场业务的由来；作用机制；操作对象和类型；政策效果。第二节 选择性货币政策工具和其他工具1、选择性货币政策工具证券市场信用控制；消费者信用控制；不动产信用控制。2、其他货币政策工具直接信用控制；道义劝说。第三节 中国货币政策工具1、信贷计划和限额管理2、存款准备金制度3、再贴现和中央银行贷款4、公开市场业务探索第九章 中央银行货币政策的作用过程教学目的与要求1、掌握货币供应量的决定机制和决定因素2、了解选择货币政策标的和操作目标的原则，并分析可供选择的各种指标3、了解货币政策传导机制的基本原理，辨析西方主要的货币政策传导机制理论4、掌握货币政策有效性的基本涵义，分析影响货币政策效力的因素5、分析中国货币政策传导机制的特征和中国货币政策的有效性第一节 货币供应、基础货币和货币乘数1、货币供应货币供应的内涵和外延；货币供应的层次划分；决定货币供应量的主要因素。2、基础货币基础货币的定义是流通中的现金与商业银行在中央银行的存款准备金之和；影响基础货币变动的主要因素是中央银行资产负债表上的除去基础货币之外的其他科目的变化。3、货币乘数货币乘数是指中央银行投放或收回一单位基础货币，通过商业银行的存款创造过程，使货币供应量增加或减少的倍数；货币乘数推导；影响货币乘数变动的主要因素是现金漏损率，定期存款与活期存款的比率，商业银行的超额准备金和法定存款准备金比率；货币乘数与货币供应量的关系。第二节 货币政策标的1、货币政策标的含义与作用2、货币政策标的选择及其原则可控性；可测性；相关性；抗干扰性；适应性。3、可选择的货币政策标的基础货币；利率；货币供应量；存款准备金；股权收益率。4、中国货币政策标的的选择与运用第三节 货币政策的传导机制1、货币政策传导机制的基本问题货币政策传导机制的构成；货币政策传导机制的规范性；货币政策传导机制的外部经济环境。2、西方主要货币政策传导机制理论资产组合调整效应的传导机制理论；财富变动效应的传导机制理论；信用可得性效应的传导机制理论。3、中国的货币政策传导机制第四节 货币政策的调控效应1、货币政策的有效性货币政策时滞；货币流通速度的变动。2、中国货币政策的调控效应分析中国货币政策有效性不足的现实表现；货币政策有效性不足的原因；增强货币政策有效性的途径。第四编 中央银行的金融监督与管理教学目的与要求本编主要讨论中央银行监督与管理的理论与实务。通过学习，学生应该了解金融监管的一般理论，理解中央银行金融监管的重要性，充分认识金融监管和货币政策的相互关系。了解中央银行金融监管的体制，熟悉金融监管的方法和内容。第十章 中央银行金融监管的体制与方法教学目的与要求1、了解中央银行金融监管的历史发展2、辨析中央银行金融监管体制的不同模式3、理解和掌握中央银行金融监管的原则和方法4、了解中央银行的金融稽核的基本内容第一节 中央银行的金融监管的历史发展1、中央银行金融监管的产生金融监管的含义；金融监管的产生2、中央银行金融监管的发展早期中央银行金融监管的重心是限制竞争；现代中央银行金融监管的重心是控制和防范风险。3、中国金融监管的发展历程及取得的成就第二节 中央银行金融监管的体制1、中央银行金融监管体制的不同模式双元多头金融监管体制；单元多头金融监管体制；集中单一金融监管模式；跨国金融监管体制。2、不同金融监管模式成因分析3、不同金融监管模式的评价4、中国中央银行金融监管的体制第三节 中央银行金融监管的原则和方法1、中央银行金融监管的目标维持一个稳定、健全、高效的金融制度。2、中央银行金融监管的原则依法监管原则；适度竞争原则；不干涉金融业内部管理原则；自我约束与外部强制相结合原则；安全稳健与经济效益相结合原则；综合监管原则。3、巴塞尔协议和有效银行监管的核心原则的主要内容4、中央银行金融监管的一般方法事先检查筛选法；银行定期报告分析法；现场检查法；自我监督管理法；内外部稽核结合法；发现问题及时处理法。5、中央银行金融监管的具体方法预防性监管手段及内容；存款保险制度；紧急援助制裁手段。6、中央银行金融监管的原则和方法金融监管原则；不干涉内部管理原则和公正、独立原则；金融监管的方法为稽核和行政管理。第四节 中央银行的金融稽核和评级1、中央银行金融稽核概述金融稽核的产生、发展；金融稽核的特征：独立性、权威性、综合性和公正性；金融稽核的对象、内容和组织形式；金融稽核的体制。2、银行评级制度骆驼银行评级体系的含义和具体内容。3、中国中央银行的金融稽核与评级中国中央银行金融稽核的体系：外部稽核、内部稽核，系统内部稽核和委托稽核；金融稽核的内容：经营合法性、资本充足性、资产安全性、管理科学性、清偿保障性和利润效益性；金融稽核评级。第五节 中国加入后的中央银行金融监管1、关于银行监管的原则有效银行监管核心原则、新资本充足率框架、核心原则评价方法2、中国的银行监管规则与共同监管规则的距离银行监管机构的权利和义务；资本充足率；资产分类和呆帐准备金；市场风险控制体系；金融机构的资信评估；分业经营与混业经营。3、世界银行监管趋势银行监管国际化；银行监管市场化；银行监管社会化；银行监管不断创新。第十一章 中央银行金融监管的内容教学目的与要求1、熟悉各类金融机构的特点，掌握中央银行对金融机构监管的具体内容和方法手段2、理解中央银行监管金融市场的重要性，掌握中央银行对金融市场监管的一般原则，熟悉中央银行对各个市场的管理规则3、熟悉中央银行对外资银行、外债及外汇的管理第一节 中央银行对金融机构及其业务的监管1、中央银行监管金融机构概述中央银行监管金融机构的必要性；对金融机构的监管的内容包括机构设置的管理和业务运营的监管；监管的具体方法为非现场监督检查和现场监督检查。2、世界上主要国家对银行金融机构的监管3、世界上主要国家对非银行金融机构的监管对证券经营机构的监管；对金融信托业的监管；对保险公司的监管；对财务公司的监管；对合作金融机构的监管。4、中国人民银行对金融机构的监管中国金融机构的类型及监管体系；中国人民银行对金融机构设置和撤并的监管；中国人民银行对金融机构业务范围的监管，主要坚持“分业经营，分业管理”的原则。第二节 中央银行对金融市场的监管1、中央银行对金融市场监管概述中央银行对金融市场监管的必要性；中央银行监管金融市场的原则：全面性原则，效率性原则、公开公平公正原则；中央银行金融市场监管的内容和方法。2、中国资本市场的监管体制第三节 中央银行对涉外金融活动的监管1、中央银行对外资银行的监管对外资银行的监管内容包括开业管理、资本管理、业务经营管理、机构数量及地域管理、准备金加保证制度、利率限制、税收管制和日常监管；中国人民银行对外资银行的机构、业务、财务的监管。2、中央银行对外债的监管中央银行外债监管的内容、方法和指标；中国人民银行对外债监管的体制为统一领导、分工负责、加强管理、严格控制；中国人民银行对外债监管的特征为计划管理、分工负责、登记管理、明确偿还责任。3、中央银行的外汇管理外汇管理的内容包括：贸易外汇管理、非贸易外汇管理、资本流动管理、外债管理和外汇汇率管理；中国的外汇监管体制和内容。第五编 中央银行的宏观经济金融调查统计与分析教学目的与要求本编主要讨论中央银行的调研统计和宏观金融经济分析。通过学习，目的在于使学生了解调查统计工作在中央银行制定货币政策和实施金融监管中的地位和作用，了解调查统计工作的职责，熟悉调查统计工作的内容和方法。掌握货币概览和编制方法，能够进行基本的金融分析。熟悉国民经济核算各帐户间关系，掌握宏观经济分析的基本内容和方法。第十二章 中央银行调查统计工作理论与实务教学目的与要求1、理解调查统计工作对中央银行的重要性2、了解调查统计部门的工作职责3、熟悉各项统计报表和指标4、掌握调查统计方法第一节 中央银行调查统计工作概述1、中央银行调查统计工作的地位和作用调查统计工作是中央银行的基础业务部门，综合业务部门，是货币政策决策的重要信息支持系统。2、中央银行调查统计工作的职责与任务收集经济金融信息，判断经济金融形势，提出货币政策调整建议。3、中央银行调查统计部门的信息收集方法统计方法；专题调查方法；动态反映。第二节 信贷统计1、中国人民银行信贷收支统计2、金融机构信贷收支统计3、金融机构资产负债分析常用指标资产分析指标；负债分析指标。第三节 现金收支与货币流通统计1、现金收支统计表2、现金收支报表中的主要统计分析指标现金支出总额；现金收入总额；现金净投放额和现金净回笼额；现金回笼率；现金投放回笼系数。3、现金发行及回笼方面的主要统计指标货币发行累计额；货币回笼累计额；货币净发行（或净回笼）4、货币流通统计中主要指标期末市场货币流通量（M0）；货币流通速度。5、货币购买力统计分析的主要指标货币购买力指数；实际工资指数；城镇（农村）居民生活费实际收入指数。第四节 金融市场统计1、短期资金市场（货币市场）统计短期资金市场统计内容；同业拆借市场统计指标；拆借资金额、拆借资金期限和利率；票据贴现市场统