票据法教程(二).doc

第二章 与票据有关的法律关系与票据运作有关的法律关系，可以分为票据法律关系（简称票据关系）和非票据法律关系（简称非票据关系）两大类。其中，非票据关系又可以分为票据法上的非票据关系和民法上的非票据关系，后者也称为票据关系的基础关系。第一节 票据关系一、票据关系的概念和特征票据关系，是指票据当事人基于票据行为所直接发生的票据上的债权债务关系。票据关系具有自己的特点：（一）票据关系基于票据行为而产生只有票据法规定的票据行为，才能产生票据权利义务。票据行为之外的任何行为，即使是票据法中规定的行为，也不能引起票据权利义务关系的发生。（二）票据关系的内容是以金钱为内容的票据权利和票据义务票据关系的内容是票据当事人所享有的票据权利与所承担的票据义务。这种权利义务表现为两类，一类是票据债权人的付款请求权与债务人的付款义务，另一类是票据债权人的追索权与债务人的偿付义务。票据债权人所享有的权利称为票据债权，票据债务人所承担的义务称为票据债务，这种权利义务的客体，只能是一定数额的金钱。也就是说，票据倚柙县一种金钱债权，票据债务是一种金钱债务。（三）票据关系具有多重性票据是流通证券，出票人签发票据后，持票人可以将其转让，多次转让就实现了票据的流通。在票据流通过程中，随着票据当事人的不断增加，票据关系的数量也在增加；再加上汇票的承兑、汇票及本票的保证等票据行为的出现，在同一张票据上也会产生多个票据关系，从而使票据关系具有了多重性。（四）票据关系具有无因性据票据法一般理论与各国票据法的规定，票据关系具有无因性的特征。所谓票据关系的无因性，也称票据关系的抽象性，是指票据关系一经合法成立，就与其赖以产生的基础关系相分离，独立于基础关系之外，其效力一般不受其基础关系的影响。即使其基础关系存有瑕疵，一般也不会影响到票据关系的效力。确立票据关系无因性的目的，是为了保障票据效力的确及票据高效流通的安全性。（五）票据关系具有独立性确立票据关系的独立性，同样是出于保障票据流通的考虑。所谓票据关系的独立性，是指在票据上存在多个票据行为并引起多个票据关系的情况下，各个票据行为及其所引起的票据关系之间是彼此独立的，各个票据行为及票据关系的效力互不相关。一个票据行为及票据关系无效，不影响票据上其他票据行为及票据关系的效力。例如，票据上有无票据行为能力人的签章，不影响其他签章的效力；票据上被保证的债务无效，不会影响到票据保证行为的效力等等。二、票据关系的种类根据各国票据法的规定，票据行为一般包括出票、背书、承兑、保证、参加承兑、保付等。因此，基于票据行为而产生的票据关系相应地主要有以下几种：（一）因出票行为而产生的票据发行关系因票据的种类不同，票据的发行关系分汇票的发行关系、本票的发行关系与支票的发行关系三种。汇票与支票发行关系的当事人都有三方：出票人、收款人、付款人。在汇票与支票的发行关系中，出票人对收款人有担保票据承兑和担保票据付款的义务。收款人有权请求付款人为票据承兑或付款。收款人不获承兑或付款时，对出票人有追索权。本票发行关系的当事人为出票人与收款人。出票人有付款义务，收款人有权于到期日请求出票人付款。（二）因票据的背书行为而产生的票据背书关系票据背书关系的当事人为背书人与被背书人。背书人将票据权利转让给被背书人或将一定的票据权利授予被背书人行使。背书人对被背书人负有担保票据承兑和付款的义务。被背书人的权利因背书的种类不同而不同。转让背书的被背书人取得背书人的票据权利；质押背书的被背书人依法实现其质权时有权行使背书人的票据权利；委托取款背书的被背书人有权代背书人行使被委托的票据权利。（三）因票据承兑行为而产生的票据承兑关系票据承兑关系仅存在于汇票中。汇票经承兑后，承兑人与收款人或持票人之间便形成了确定的票据债权债务关系。收款入或持票人有权利于汇票到期日要求承兑人付款，承兑人有义务对票据付款。承兑人拒绝付款，要承担法律责任。（四）因票据保证行为而产生的票据保证关系票据保证关系中的保证人与被保证匠人对票据权利人承担连带责任。保证人所承担的责任内容与被保证人相同。保证人在履行债务后取得持票人的地位，对被保证人及其前手享有追索权。（五）因票据的参加行为而产生的票据参加关系票据参加关系分为参加承兑关系与参加付款关系。所谓参加承兑，是指票据债务人之外的第三人，因汇票不获承兑，为维护特定票据债务人的利益，防止持票人行使追索权，而于汇票到期日前参加到票据关系中，代替付款人承兑的行为。所谓参加付款，是指当汇票的付款人或承兑人拒绝付款时，由他人代为付款的行为。在参加承兑的情形中，参加承兑人负有依票据金额付款的义务，持票人有权要求参加承兑人于票据到期日付款，参加承兑人付款后，取得持票人的地位，有权向被参加人及其前手行使追索权。在参加付款的情形中，参加付款人对于承兑人（或本票出票人）、被参加付款人及其前手取得持票人的权利。我国票据法中对参加承兑与参加付款均未有规定。（六）因支票的保付行为而产生的支票保付关系所谓支票的保付，是指支票的付款人在支票上记载“照付”或“保付”或其他同义字样并签名的行为。支票的付款人进行保付行为后，其付款责任与汇票承兑一样，支票上的所有债务人均因付款人的保付行为而得以解除票据责任。支票的保付制度是产生于美国的一种支票制度，中没有关于票据誊本的规定。票据誊本是汇票或者本票的持票人自行依据票据原本制作的誊写本。依日内瓦统一汇票本票法第67条、：第68条的规定，汇票或本票的持票人可以依据票据的原本誊制数份同样的票据以供背书转让或请人保证之用。誊本只有持票人可以制作，标明誊本字样，并将此事由记载于原本上。誊本用以背书或保证，但不能为承兑和付款，承兑与付款必须使用票据原本，受让票据誊本的持票人可以基于票据誊本要求原本持有人返还票据原本。（五）利益偿还关系持票人因未在票据权利时效之内主张权利或因手续的欠缺而使票据权利消灭的，有请求出票人或承兑人在其实际所受利益限度之内予以偿还的权利。（六）损害赔偿关系票据当事人因违反票据法的规定致他人损失，受害人有权求赔偿。二、票据关系的基础关系票据关系的基础关系，是指票据关系赖以产生的民事基础法律关系，因而也称为民法上的非票据关系。票据关系是一种抽象的形式关系，仅由出票人签发票据，收款人取得票据而形成，至于出票人为什么签发票据，付款人为什么愿意支付票载金额等实质内容，在票据上是不加体现的。例如，A以甲为付款人、以B为收款人签发汇票，B接受该汇票后，将其转让于C，C接受票据后，再次将其转让于D。票据关系仅因A的出票行为、B与C的背书行为而产生，至于A为何出此汇票给B，为什么委托甲付款，B和C又为什么转让该票据，所有这些实质内容，票据本身是反映不出来的，因此说票据关系是一种不反映实质内容的抽象的形式关系。但现实生活中，每一张票据的签发又总是基于一定的原因或理由，这些原因或理由是在票据关系产生之前就已经存在的实质法律关系，它们是票据关系赖以产生的基础，所以称为票据关系的基础关系、票据关系的实质关系。又因这些原因或理由都属于民法上的法律关系，而不属于票据关系，故称为民法上的非票据关系。票据关系的基础关系包括三种：票据的原因关系、票据的资金关系和票据的预约关系。（一）票据的原因关系票据的原因关系，是指存在于票据直接当事人之间授受票据的理由。所谓授受票据的直接的当事人，是指票据的出票人与收款人、背书人与被背书人。出票人之所以签发票据给收款人，背书人之所以将票据背书给被背书人，总是基于一定的原因或理由，这一原因或理由就是我们所说的票据原因。在日常经济生活中，授受票据的原因千差万别，买卖、借贷、赠与、交付租金、担保、委托取款等。我国票据法把票据的原因关系分为有对价的和无对价的两种，并以有对价的原因关系为一般，以无对价的原因关系为例外。我国票据法第10条第2款规定：“票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。”第11条规定：“因税收、继承、赠与可以依法无偿取得骠据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。”（二）票据的资金关系票据的资金关系，一般是指汇票或者支票的付款人与出票或者其他资金义务人之间的委托付款法律关系。一般情况，资金关系中的资金义务人是出票人，但当出票人是受他人的委托而为他人出票时，资金义务人即为该他人。由于本票由出；累人自己付款，不存在委托他人付款的问题，因而也就不存在资金关系，所以说，票据资金关系只存在于汇票和支票中。但本票如果载有代理付款人，出票人自然也应当向其提供资金。另外，汇票的承兑人与其代理付款人之间，票据的保证人与被保证人之间，也存在类似的关系，这种类似的资金关系，在票据法理；论上称为准资金关系。汇票或者支票的出票人之所以委托付款人付款，付款人之|所以愿意承兑或者付款，就是因为他们之间存在关于资金关系的约定。这种约定主要有下列情况：出票人预先将资金交付于付款人，约定由付款人代为支付票据金额；付款人对出票人欠有债务，双方约定以支付票载金额的方式偿还债务；出票人与付款入之间订有信用合同，付款人允诺为出票人垫付资金；付款人基于其他原因而愿意为出票人付款等。（三）票据的预约关系票据的预约关系，是指票据的直接当事人之间就授受票据所达成的合意。一般而言，当事人之间在有了票据原因关系之后，还必然就使用票据的种类、票据的金额、票据的到期日、票据的付款地等事项进行约定，这种约定就是我们所说的票据的预约。它是连接票据原因与票据行为的纽带或桥梁。具体讲，票据原因是票据行为的实质基础，票据预约是票据行为的准备，而票据行为则是票据预约的实践。票据预约不仅存在于票据的出票人与付款人之间，同样也存在于票据的背书人与被背书人之间。例如，A与B之间基于买卖关系需支付货款，双方遂商定使用银行承兑汇票付款，并对该汇票的金额、日期、付款地等进行了具体约定。然后，A依约签发汇票，并交付于B。B取得票据之后，欲以此票据用来偿还其欠C的债款。于是B与C就债务的偿还进行协商，双方就以B从A处受让的汇票偿还债务一事达成合意，最后B在该汇票上背书，并将汇票交付于C。第三节 票据关系与其基础关系的分离与牵连票据关系与其基础关系之间，存在着既相互独立、互不牵连而又在一定情况下相互牵连的关系。票据关系与其基础关系之问的关系，以彼此分离、各自独立为原则，以特殊情况下的相互牵连为例外。一、票据关系与其基础关系的分离票据的基础关系，存在于授受票据的直接当事人之间，当事人之间的基础关系各不相同，互不相关。例如，A为支付货款而签发汇票给B;B为交付租金而将该票据转让于C;C又将票据转让于D以偿还债务。如果允许一个票据原因关系的无效影晌整体票据关系的效力，那么一旦A与B之间的买卖关系无效，则必然影响到B与C、C与D之间的票据关系的效力，如此一来，有谁会愿意接受并使用票据呢？票据的流通将是不可能的事情。为保障票据交易的安全，促进票据的高效流通，票据法论及各国票据法都采取票据关系与其基础关系相分离的原则，即票据关系一经成立，就与其基础关系相脱离，基础关系的有效与否、履行与否，都不影响票据关系的效力。（一）票据关系与票据原因关系的分离根据票据法一般理论及各国票据法的规定，票据关系与票据原因关系是相互分离的，这种分离主要体现在以下三个方面：1只要票据的出票、背书等行为依法成立，就能产生有效的票据关系，其效力不受其赖以产生的原因关系的影响。即使票据的原因关系不存在或者无效、被撤销，票据关系的效力不受影响，出票人、背书人仍须承担票据义务，持票人仍享有票据权利。2即使票据上记载的内容与票据原因关系的内容不一致或不完全一致，票据关系中的权利义务内容仍应当按照票载文义确定，而不能以票载文义之外的任何事实包括票据的原因关系来改变票据关系的内容。 3票据权利人行使票据权利，一般只需持有形式合法的票据，而不需证明自己取得票据的原因。只要票据上的背书符合法律规定的连续性，持票人即可依票载内容向票据债务人主张相应的票据权利，而无需证明自己取得票据的原因内容，票据债务人也无需对持票人取得票据的原因进行实质上的审查，即可依法向持票人履行义务。（二）票据关系与票据资金关系的分离根据票据法原理及各国票据法的一般规定，作为票据基础关系的票据资金关系也与票据关系相分离。这种分离具体体现在以下三个方面：1持票人通过出票、背书等行为取得的票据权利是一种独立的权利，而非取得代替出票人向付款人行使的一种基于资金关系上的请求权。持票人享有的票据权利，不受资金关系有无的影响。汇票上的付款人一经为承兑行为，即使其与出票人之闯并无资金关系或者虽有资金关系而出票人未依照约定如期提供资金，付款人仍应当承担付款义务。反之，付款人在未收到资金或者未收到足够的资金时而自愿为出票人支付票据金额的，其付款行为仍有效。2即使存在票据资金关系，例如汇票上的付款人即使已从出票人处得到资金，也不因此当然成为汇票上的债务人，付款人仍有权自行决定是否承兑、付款。如果付款人没有依约向持票人承兑或者付款，仅构成民法上的违约行为，付款人并不因此而承担所谓的票据责任。反之，资金关系不存在而签发票据或对票据予以承兑，出票行为或承兑行为仍有效，出票人承担担保票据承兑和付款的责任，承兑人负有对票据付款的义务。3出票人不得以自己已经向付款人提供了足够的资金为理由，拒绝持票人或者出票人的其他后手向其行使追索权，出票人仍应当承担相应的票据义务。所谓票据上的前手与后手，是相对于票据当事人在票据上所处的位置而言的。就相邻的两个当事人而言，位置在前者是位置在后者的前手，位置在后者是位置在前者的后手；就某一个当事人来说，所有位置在自己之前的人，都是自己的前手，所有位置在自己之后的人，都是自己的后手。例如，A出票后将票据交付于B，B将票据转让于C，C又再次将之转让于D。那么B是C的前手，C是B的后手，但同时C又是D的前手。A、B、C舞是D的前手，B、C、D都是A的后手。票据上的前后手之间，手为债务人，后手为债权人。票据上的当事人行使追索权时，只能由后手向發手追索，而前手不得向后手追索。（三）票据关系与票据预约关系的分离根据票据法原理与各国票据法的规定，票据关系与票据预约关系也是相互分离的，只要当事人依票据预约进行了相应的票据行为，票据预约就因该行为的实施而消灭，不会再对票据关系产生影响。这种分离体现在以下两个方面：1即使出票人或者背书人没有按照票据预约的内容进行票据行为，票据关系的内容仍然依票载文义确定。对于违约当事人的责任，只能依民法的规定解决。2即使没有票据预约或者票据预约无效或被撤销，只要出票或者背书行为符合票据法的规定，由此行为产生的票据关系不受影响，仍然有效。二、票据关系与票据基础关系的牵连基于票据关系的无因性，票据关系与其基础关系在一般情况下是相互分离的，但在某些特殊情况下，二者又是有一定牵连的。票据关系与其基础关系之间的关系以分离为原则，以牵连例外。因此，票据关系与其基础关系在特殊情况下的牵连关系，也被称为票据关系与其基础关系分离原则的例外，或票据关系无因性的例外。这种牵连在三种不同的基础关系中有不同的表现。（一）票据关系与票据原因关系的牵连1. 在授受票据的直接当事人之间，票据原因关系的有效与否，直接影响他们之间票据关系的效力。这就是说，当票据关系与票据原因关系存在于同一对当事人之间时，票据债务人可以原因关系对债权入主张抗辩。各国票据法对此都有规定。我国票据法第13条第2款明确规定：“票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人，进行抗辩。”例如，买方签发票据用以支付货款，卖方收到票据后，不依买卖合同交货而持票请求买方付款，此时买方即可以卖方未履行合同义务进行抗辩。又如，A向B签发商业汇票，由C银行予以承兑。而B曾在C银行贷款，且该贷款到期未还。那么，当B持票向C银行主张权利时，C银行就可以B未履行其与该银行之间的直接债务而进行抗辩。上述两种情况的抗辩，都属于票据直接当事人基于原因关系而主张的抗辩。2无对价或不以相当对价取得票据者，受其前手票据原因关系的影响，不得享有优于其前手的票据权利。根据我国票据法第11条的规定，因税收、继承、赠与等原因，可无偿取得票据，不受给付对价的限制，但持票人所取得的票据权利不得优于其前手所享有的票据权利。也就是说，持票人所取得的票据权稠与其前手相同。既然如此，持票人就承受了其前手票据权利上的瑕疵，票据债务人就可以用对持票人前手行使的抗辩事由对抗持票人。例如，A出票交于B，B又转让于C。通常情况下，基于票据关系的无因性，出票人A不得以其与B之间的原因关系对抗持票人C，但如果C取得该票据系自B处接受赠与，则属于无偿取得票据，依票据法规定，其不得享有优于其前手B的票据权利，一旦B与A之间的原因关系存在瑕疵，则A即得以此原因关系上的瑕疵对抗持票人C。3持票人明知票据债务人与出票人或者与自己的前手之存在抗辩事由而取得票据的，债务人可以票据原因关系对抗之。我国票据法第13条第1款规定：“票据债务人不得以自与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗持票人。锥是，持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。”例如，A为付货款而签发票据交付于B，B未依二人之间的买卖合同交付货物，却将该票据背书转让于C以偿还其欠债。通常情况下，当C持票向A主张权利时，A不得以B未交付货物这一原因关系对抗Co但是如果C是在明知B未向A履行交付货物的合同义务的情况下受让该票据的，那么，出票人A就可以B未履行合同义务这一事由对抗持票人C。（二）票据关系与票据资金关系的牵连1在汇票关系中，当持票人是出票人时，承兑人可以资金关系为由对抗之。在汇票关系中，付款人一经承兑，即成为承兑人，负有到期付款的义务。汇票到期时，承兑人不得以其与出票火之间的资金关系（如承兑人未收到资金）为由对抗持票人。但是，当该汇票辗转转让，出票人成为持票人而向承兑人主张权利时，承兑人就可以资金关系对抗该持票人。2在支票关系中，付款人可以资金关系不存在为由对抗持票人。在支票关系中，一般只要出票人在付款人处有足够的存款，付款人就应该付款。反之，如果出票人与付款人之间欠缺资金关系或者存款数额不足以支付票据金额，则付款人可以拒绝付款。我国票据法第88条规定：“支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额