从业人员合规教育实施方案.doc

农村信用合作联社从业人员合规教育实施方案按照银监会关于开展银行业从业人员合规教育暨从业人员行为准则贯彻落实检查的通知（内银监办发201098号和内农信函2010239号文件要求，为了进一步完善我辖农村信用社的合规风险管理机制，提升我辖员工的合规意识，促进我辖农村信用社持续健康发展，确保我联社合规教育工作顺利开展，特制定本实施方案。一、 工作目的通过组织开展全辖从业人员合规教育及从业人员行为准则贯彻落实，引领全辖员工认真贯彻落实科学发展观，加强合规建设，规范员工行为，全面提升行业竞争力，促进我辖农村信用社健康发展。具体要做到：一是使我辖农村信用社合规风险管理机制更加完善，内部控制更加严密，合规文化更加成熟，激励考核制度更加科学，违规问题持续减少，案件得到全面遏制，各种风险得到有效控制。二是使全辖员工全面掌握行为准则内容、基本准则和禁止规定，加大全辖员工对行为准则的贯彻执行力度，打造良好的行业廉政文化，加强队伍建设，建立健全全辖反腐倡廉的长效机制。二、 工作原则（一）教育与检查相结合。要将对全辖员工的合规教育、行为准则教育贯穿活动始终，同时要边教育、边检查机构合规风险和员工行为规范。（二）学习与测试相结合。在教育与检查工作结束后联社将组织工作组对全体员工学习笔记进行检查，并就相关内容进行考试，以检验和巩固教育效果。三、组织领导为了确保合规教育工作顺利开展，经联社会议研究决定，成立伊金霍洛旗农村信用合作联社银行业从业人员合规教育领导小组，具体组成人员如下：组 长： 副组长： 成 员： 领导小组下设办公室，办公室设在综合管理部，具体负责做好学习动员、自查、整改完善等各个环节工作，并具体负责各阶段的总结上报工作。四、 工作步骤（一）学习动员与自查阶段（2010年5月5日5月20日）一是聘请检察院预防职务犯罪专业人员对员工经济犯罪、职务犯罪等知识进行授课；同时联社纪委书记做动员讲话，分管领导进行案例分析，部门经理提示业务操作风险、案件风险、职业道德风险等，特别要对新员工的道德风险、职务犯罪行为进行重点讲授，同时观看典型案例警示片。二是组织全体员工开展学习以银监会商业银行合规风险管理指引、银行业金融机构从业人员职业操守指引和银监分局内蒙古银行业金融机构员工职业道德手册等为主要内容的全员学习活动；组织员工学习以贪与悔、代价等内蒙古银行业金融机构从业人员警示教育读本，以案施教，以案示警，同时将2010年内蒙古银行业从业人员合规教育测试题编制成册，下发各网点，各网点要认真学习，在学习阶段进行测试，测试不及格的员工要补学补考，采取边学习边排查边测试的方式，查找合规管理漏洞，充分揭示业务经营中存在的机制落后、制度缺失、执行偏差、监督缺位等问题。三是通过学习及时开展自查，主要检查各社（分社）、各部管理人员是否发挥了带头作用，自觉遵守各项行为准则，是否对本社员工经常性进行行为排查，内部监督制约是否有效；员工是否存在挪用公款、客户资金和用个人消费贷款买卖股票等违法违规行为，是否存在有从事与本机构有利害关系的第二职业的行为，是否有黄、赌、毒以及其他违反行为准则的行为。（二）整改完善阶段（2010年5月21日5月31日）根据合规风险排查情况、从业人员行为准则贯彻落实情况，对各项管理制度、从业人员行为规范及管理措施进行全面清理、修订、补充，开展纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种风险漏洞。（三）总结评价与提高（2010年6月1日6月30）合规教育结束后，要对此次活动进行全面总结回顾，提出建立合规建设长效机制三年规划和实施方案。五、 相关要求（一）加大宣传力度。在开展合规教育期间，要以报刊、杂志、电台、营业机构宣传栏为平台，进一步广泛宣传开展合规教育和贯彻落实操守指引的重要意义。（二