基金从业资格考试模拟题.docx

基金从业资格考试法律法规考前押题1.投资基金主要是一种( )投资工具。A.直接B.间接C.综合D.分散2.资产管理行业的功能和作用不包括( )。A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.给金融市场提供流动性，加大交易成本3.由于( )的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A.现货市场B.期货市场C.货币市场D.资本市场4.金融市场的构成要素不包括( )。A.市场参与者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的组织方式5.( )是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.投资基金B.信托管理C.投资债券D.证券理财答案：1.B 页码：102.D 页码：83.A 页码：64.C 页码：65.A 页码：91.与其他金融工具相比，基金是一种( )的投资品种。A.高风险，高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险2.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。A.基金托管人B.基金份额持有人C.基金的小机构D.基金管理人3.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是( )。A.基金份额在基金合同期限内不固定B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C.基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式D.根据运作方式的分类，分为封闭式基金和开放式基金4.( )以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。A.货币市场基金B.债券基金C.保本基金D.股票基金5.下列属于QDII基金禁止行为的是( )。A.政府债券、银行存款B.商业票据、可转让存单C.购买不动产D.与基金挂钩的结构性投资产品基金从业习题答案：1.C页码：162.C页码：173.A 页码：394.D 页码：425.C 页码：601.( )年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。A.1990B.1991C.1992D.19952.下列关于QDII的说法错误的是( )。A.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称QDIIB.QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排C.目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品D.QDII基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集3.在( )募集资金可以进行( )证券投资的机构被称为合格境内机构投资者。A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境外D.境外，境内4.下列属于QDII基金禁止行为的是( )。A.政府债券、银行存款B.商业票据、可转让存单C.购买不动产D.与基金挂钩的结构性投资产品5.下列对于分级基金的特点说法中，错误的是( )。A.分级基金作为一种创新型基金，是继ETF后交易所场内的重要交易工具之一B.一只基金，多类份额，多种投资工具C.基金份额可在交易所上市交易D.不含衍生工具与杠杆特性基金从业习题答案：1.A 页码：552.A 页码：593.A 页码：594.C 页码：605.D 页码：631.()是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律B.政府基金监菅C.社会力量监督D.基金机构内控2.中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2;1B.3;2C.5;3D.3;13.基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于()的股东。A.10%B.20%C.25%D.50%4.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。A.固有财产B.风险准备金C.基金资产D.银行贷款5.基金募集期限自()起计算。A.基金份额发售前两天B.基金份额发售前一天C.基金份额发售之日D.基金份额发售第二天基金从业习题答案：1.B 页码：742.B 页码：813.C 页码：844.B 页码：895.C 页码：951.()是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德B.道德C.职业道德教育D.职业道德修养2.()是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A.欺诈B.隐瞒C.隐藏D.泄露3.()是正当竞争的前提，()是正当竞争的基础。A.公平竞争、合法竞争B.合法竞争、公平竞争C.公平竞争、公平竞争D.合法竞争、合法竞争4.职业素质既包括专业技能，也包括()。A.教育背景B.表达能力C.执行能力D.道德素养5.下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是()。A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。C.公平对待客户D.持证上岗基金从业习题答案：1.C 页码：1272.A 页码：1173.A 页码：1204.D 页码：1135.D 页码：1221.申请募集基金应提交的主要文件不包括()。A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.律师事务所出具的法律意见书D.招募说明书正式文本2.如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7B.10C.15D.303.某投资人投资万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为()。A.9280.95份B.9350.95份C.9383.06份D.9480.95份4.关于封闭式基金账户的陈述，正确的是()。A.基金账户只能用于基金认购及交易B.基金账户开户在证券登记机构办理C.基金账户在商业银行办理D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户5.开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的()，并应当日归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%基金从业资格考试答案：1.D 解析：页码P5 主要文件还包括基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。2.D 解析：页码P63.C 解析：净认购基金=申购基金/(1+申购费率)=10000(1+1.5%)=9852.22,申购份额=9852.22+1.05=9383.064.B 解析：A基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易;C 个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续;D每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。5.B 解析：较为重要要求掌握1.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.52.基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则3.基金年度报告要披露上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.10B.20C.5D.34.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。A.基金份额持有人大会B.基金份额变化信息C.基金运作、托管监督报告D.基金份额持有信息5.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负基金从业资格考试答案：1.B 解析：P1132.A 解析：P98较为简单但要求掌握3.A 解析：P1124.A 解析：当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召开的，其有权自行召开。P1045.C 解析：P971、以下( )项不属于证券A.提货单B.运货单C.保险单D.发票2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：( )A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券3、银行证券不包括：( )A.银行汇票B.银行本票C.银行支票D.银行股票4、证券市场的特征不包括：( )A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所5、证券市场的构成不包括：( )A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场6、世界上第一家股票交易所成立于：( )A.英国B.法国C.荷兰D.意大利7、股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：( )A.参加股东大会B.投票表决C.参与公司的决策和经营D.收取股息或分享红利8、优先股票的股息率( )。A.高于普通股B.低于普通股C.是固定的D.与普通股呈正相关9、股票的每股净资产又称为股票的( )。A.票面价值B.账面价值C.市场价值D.内在价值10、根据市场的功能划分，证券市场可分为( )A.一级市场和初级市场B.证券发行市场和初级市场C.证券发行市场和证券交易市场D.二级市场和次级市场一、单项选择题DBDBC CCCBC二、多项选择题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。)1、广义的有价证券包括：( )A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券2、按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：( )A.公司(企业)证券B.法人证券C.金融证券D.政府证券3、有价证券具有：( )A.投资性B.收益性C.融资性D.流动性4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：( )A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素5、基金性质的机构投资者包括：( )A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金6、影响债券利率的因素有：( )A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1 年期定期存款利率C.发行人的信用状况D.债券期限长短7、证券投资基金的主要特征是( )A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担D、严格监管、信息透明8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在( )A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行 全方位的跟踪与分析C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D、集中研究基金收益分配9、基金的当事人包括( )A、份额持有者B、注册登记机构C、托管人D、管理人10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点( )A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B、开放式基金成为基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源二、多项选择题1.BCD 2.ACD 3.BD 4.BD 5.ABD6.ACD 7.ABCD 8.ABC 9.ACD 10.ABD三、判断题。(跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”(