资产管理创新培训材料--考试题.docx

单项选择1.证券公司的资产管理业务包括：定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。BA:资产证券化业务 B：集合资产管理业务C：FOF业务 D:非限定性业务2.定向资产管理业务试行报备制，证券公司与客户签订定向资产管理合同后，应当在在5日内报住所地中国证监会派出机构备案。CA:2个月 B：10天C：5天 D:1个月3.专项资产管理业务的主要投资范围： DA:股票 B：金融衍生品 C：集合资产管理计划 D: 银行存款或者其他风险低、变现能力强的固定收益类产品。4.FOF产品的直接投资范围包括： CA:股票 B：外汇C：基金 D:信托5.证券公司开发的现金管理产品，是针对证券公司客户，集银行存款、证券投资、清算等多种金融服务融为一体的理财账户。DA:市值管理 B：投资顾问C：财富规划 D:证券投资6证券公司理财产品和银行理财产品的相同之处：BA:都有强制托管要求 B：都面向特定客户C：都有强制信息披露要求 D:都是审批制7.与证券公司理财产品相比，信托产品在合同管理方面：CA: 流程相对繁琐，需签订风险揭示书、认购合同等 B：流程相对适中，便于管理C：流程简单 D:流程及其繁琐8. 券商资产管理改革创新的措施 DA:增强证券公司中介功能 B：保护投资者的合法权益C：加强社会形象 D:加快新业务新产品创新进程9. 非限定性集合计划单个客户的最低参与金额为:CA:1万元 B：5万元C：10万元 D:100万元10. 证券公司参与一个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的: AA:5% B：10%C：15% D:20%多项选择1. 资产管理合同应当包括下列基本事项： ABCDA: 客户资产的种类和数额； B：客户资产的管理方式和管理权限 C：管理报酬的计算方法和支付方式 D: 各类风险揭示2.证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：ABCDA: 挪用客户资产；B：向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺 C：以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户； D: 将客户资产管理业务与其他业务混合操作3. 限定性集合资产管理计划资产应当主要用于投资:ABCA: 在证券交易所上市的企业债券； B：国家重点建设债券 C：债券型证券投资基金 D: 股票型证券投资基金4. 证券公司集合资产管理产品目前表现出以下特点：ACDA: 资产规模小； B：结构复杂 C：同质化严重，差异性不高 D: 产品供给与客户结构错配5.我国目前的主要资产管理主体包括：ABCDA: 证券公司； B：基金公司 C：私募 D: 商业银行6.证券公司资产管理允许的投向：ACDA: 二级市场股票； B：信贷资产 C：金融衍生品 D: 基金7. 券商资产管理改革开放、发展创新的要点:ABCDA: 扩大投资范围、允许产品分级、降低投资门槛、减少相关限制； B：对定向和专项理财，允许投资者与证券公司自愿协商，合同约定投资范围 C：将现金管理产品的投资范围从银行存款放宽到各类风险较低、流动性较强的债券 D: 允许资产管理参与融资融券交易，将其持有的股票作为融券标的证券借给证券金融公司判断题1. 资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%。 （X）2. 证券公司董事、监事、从业人员及其配偶可以作为本公司定向资产管理业务的客户。（X）3. 限额特定理财产品单个客户的最低参与金额为100万元。（）4. 证券公司办理集合资产管理业务，集合资产管理计划资产可用于资金拆借。（X）5. 专项计划的基础资产抵押后，若能够产生独立、稳定、可评估预测的现金流依然可以进行资产证券化。（X）6. 分层产品中，优先级定位于那些期望通过融资增加其投资资本额，进而获得超额收益具有高风险收益偏好的投资者。（X）7. 信托产品业务准入采用审批制。（X）8. 银行理财产品信息披露无强制性要求。（）9. 券商资产管理创新改革，对大集合产品，投资范围放到短融、中票、本金保证型理财产品以及正回购等。（）10. 券商资产管理创新改革，取消集合资产管理计划审批项目，审批取消后改为备案制。（