企业网上银行代发工资操作流程.doc

企业网上银行代发工资操作流程一、简易操作流程：1.柜面操作（5017交易开通网上代发工资功能）2.管理员设置各操作员权限（功能权限、账户权限、业务属性）3.操作员生成网银代发工资文件4.操作员分别进行录入、复核和发送，完成工资发放5.操作员对失败清单查找原因并再次进行代发，直至全部成功。6.屏幕快速简易抓图说明7.交易回单打印说明二、详细操作流程（一）柜员柜面操作1、9073建立94账户（此交易各柜员应该都很熟练，此在我就不多说了）2、5017开通代付业务：业务类别统一为“99自定义”，自定义业务类别说明随意录入，可以为“工资奖金”等文字说明单笔转账限额最高为500万元。录入代付账号和对应的94账号。建议此交易中不区分基本户和一般账户，均采用“99自定义方式”，有利于统一，便于记忆，也方便企业网银客户的操作。若要区分基本账户和一般账户，则，基本户的5017业务类别可选“01工资”，其他账户网银则选“99自定义”。建议所有的单位账户开通代发工资时业务类别统一采用“99自定义”，这样后续网银中对应的功能和业务属性为“批量支付”。当基本账户采用“01工资”业务类别时，后续网银中对应的功能为“代发工资”、业务属性对应“上传工资文件”（二）企业网银管理员设置各操作员权限1、设置操作员功能权限在系统配置中点击“操作员功能权限管理”，然后选中其中一个操作员进行设置对每一个操作员需要赋予的基本权限有“账户权限”、“付款业务”、“客户服务”、“复核发送”，每一项功能权限下面又有很多小的子功能权限，请点击其前面的“+”可展开其中的子功能菜单，可根据实际情况进行勾选“”。“一”代表其下没有子功能菜单。对于不用的功能，则将其前的勾选“”去掉。当网点建立的代付业务类别为“99自定义”时，企业操作员功能权限设置为“批量支付”。当网点建立的代付业务类别为“01工资”时，企业操作员的功能权限设置为“代发工资”。“批量支付”和“代发工资”的权限应根据柜员“5017开通代付业务”设定的业务类别进行选择，只选其中对应的功能即可，不用两者都选。点击“+”可展开其下子功能菜单2、设置操作员账户权限在系统配置中点击“操作员账户权限管理”，然后选中其中一个操作员进行设置选择好需要操作的账户，对其中的“账务查询”、“网银业务查询”、“转账”、“发送”全部进行勾选“”，在单笔转账限额中输入该单位日常付款的最大限额，在“复核级别”中输入1。对于大于2个的操作员的企业复核级别可以为其他的数字，仅有2名操作员的企业复核级别只能为1。设置完成后点击确定。“复核级别“中的数字代表该操作员的复核级别。凡是只有2名操作员的企业网银，两个操作员的账户权限一般来说应一致。3、业务属性维护（1）单笔转账：可以对全国各行的单位支票户及个人借记卡（或准贷记卡）进行单笔付款。（2）批量支付：可以对全国农行的个人借记卡（或准贷记卡或省内个人结算存折）进行批量付款（主要是企业的工资和奖金的批量发放），凡是用5017开通代付业务时选择“业务类别”不是“01工资”的均需设置本项。选择本项的，则不用选择下面的第（3）项（上传工资文件）。（3）上传工资文件：可以对全国农行的个人借记卡（或准贷记卡或省内个人结算存折）进行批量付款（主要是企业的工资和奖金的批量发放），凡是用5017开通代付业务时选择“业务类别”是“01工资”的均需设置本项。选择本项的，则不用选择上面的第（2）项（批量支付）。（4）凡是只有2名操作员的企业在设置业务属性时其截止金额应与“账户权限管理”中的“单笔转账限额一致。级别1中应为数字“1”，此时的数字1代表该笔业务需要由1名级别为“1”的复核员进行复核（5）设置好“单笔转账”则没必要再设置“单笔支付”的功能和业务属性，“单笔转账”中的收款方客户类型为“对公”，“单笔支付”中的收款方客户类型为“对私”，客户类型可以根据功能设置自由定义，不影响付款，建议只开通“单笔转账”，将其所有收款方客户类型均定义为“对公”即可。（6）业务属性维护中“批量支付”和“上传工资文件”根据“5017开通代付功能”中的业务类别进行维护其中即可，即业务类别为“01工资”的需要维护“上传工资文件”，其他的需要维护“批量支付”单笔转账业务属性维护批量支付业务属性维护批量支付业务属性维护上传工资文件业务属性维护（三）生成网上代发工资所需的文件1、若企业网银利用“上传工资文件”交易进行代发工资，则需先设定“上传工资文格式定义”：新建一个项目名称，采用“非定长格式定义”，分隔符为英文半角状态下的逗号(,)， 然后输入各栏目的顺序：工号1、账号2、姓名3、金额4、备注5，此项定义仅需做一次即可。如下图：若企业网银利用“批量支付”交易进行代发工资，则无需设定格式，直接进行下面EXCEL工资文件转换即可。 2、若客户采用EXCEL制作的工资表，则可以用“代发工资转换程序”转换成我行网上银行需要的代发工资文件格式，此程序可以免费提供给企业使用，此转换程序建议解压缩到D盘根目录，系统会自动创建一个dfgz目录，运行其中的行徽文件（zhuangz.exe）即可，内附简易帮助。转换时注意先打开其工资文件中列信息，进行代发工资时仅需要姓名、实发工资、银行账号三列，读取数据时，要与实际的工资文件中各列进行对应，设定完成后，先清空原有数据，系统会自动读入工资文件的每个人员工资明细，注意系统在读取时会将隐藏的行、列以及工作表中内容均进行读取：（1）例如：企业提供的工资表EXCEL文件各列信息如下：其中：姓名为A列，身份证号为B列（平时隐藏），银行账号为C列（平时隐藏），各项应发扣发明细在DX列，实发工资为Y列。（2）代发工资转换程序读取数据时的设置如下（3）设置完成，先清空原有数据（4）选择需要转换的工资文件（5）系统会自动读取工资文件中的所有行、列、工作表（6）读入完成后可以打开数据进行浏览，也可进行数据检查，查看是否有无关数据读入（7）对于读入的数据检查无误，生成代发文件，生成文件前程序会自动清除上一次生成的代发文件，保证生成的文件最新。（8）此时一定要再次将生成的文件和实际的工资数据进行核对，通过企业网银上传的文件为wy1.txt，当人数大于999人时，系统会自动进行分隔，文件名依次为：wy2.txt、wy3.txt。（四）、网上银行进行工资的发放1、录入：操作员一登录企业网银，点击“财务支付”中的“批量支付”，然后点击“新建”。或“代发工资”的“上传工资文件”，选择代发工资的选项浏览上传的文件为“代发工资转换程序”转换好的wy1.txt文件这是基本账户通过“上传工资文件”方式进行工资发入的录入界面选择好需要上传的代发工资文件，输入金额、笔数（人数）、用途、备注，然后确定，完成录入过程浏览上传的文件为“代发工资转换程序”转换好的wy1.txt文件这是通过“批量支付”方式进行工资发入的录入界面在点击“确定”后，系统会自动进行进行账号合法性校验，若有差错，则会提示第几行有差错，则要进行修改正确重新进行录入方可2、复核插入复核员K宝登录企业网银，点击“复核发送”，点击“付款业务复核”，在“待复核批量支付及代发工资列表”中找到需复核的记录，点击“详细”，打开具体的工资发放明细，通过查看，无误后点击“确定”复核通过。复核通过请保持此选项3、交易发送，再点击“发送”，将复核通过的工资进行发放（五）查询工资发放结果发送完成后，稍等几分钟后，在“账户管理”的“网上交易查询”中，对该“批量”业务进行查询再点击其中的“成功笔数”或“失败笔数”对应的数字，则会打开具体的清单点击“失败笔数”对应的数字“1”后打开失败清单，查找失败原因，根据系统提供的失败原因，纠正该部分数据，对失败的人员进行重新处理，直至成功。（六）屏幕快速简易抓图说明在需要抓图的界面下，按功能键F12右边的PrintScreen（有点的电脑键名可能为PrtSC）功能键（电脑会无任何反应），然后再新建一个WORD文档，直接粘贴即可将当前界面抓过来，保存好可以通过邮件进行传递。（七）回单打印：客户工资发放后通过0054交易可以打印出汇总的付款回单，具体明细可以通过企业操作员通过上面的方式查询并打印出来做为附件，若要银行盖章，需通过区县行的电子银行管理人员打印出来后网点方能盖章。三、电子工资单介绍（因每个企业发放的项目不同，需要具体的设置，在此仅做介绍）企业可以通过企业网上银行批量发放员工电子工资单，员工可自行上网查询个人工资单，省去打印传统的纸质工资条（各项应发、扣发明细）的麻烦。在保证工资信息私密性的同时，节省了大量人力和纸张，从而降低企业的经营成本。特点优势：（1）省时省力。企业只需轻点鼠标，即可实现724小时批量发放员工电子工资单，无需打印和传递；企业员工注册了个人网银的，可使用K宝或动态口令卡登录个人网银实时查询工资明细；没有注册个人网银的，可凭银行卡卡号及密码以公共客户身份登录个人网银查询，轻松便捷；（2）安全可靠。相对纸质工资单，电子工资