济南市中小企业过桥资金.doc

济 南 市 财 政 局 文件济南市经济委员会济财企200939号关于印发济南市中小企业过桥资金使用管理暂行办法的通知各县(市)区财政局、经贸局(经发局)，有关企业：为改善中小企业融资环境，提高中小企业的贷款信誉，解决中小企业贷款“借新还旧”临时性资金周转困难，市政府设立过桥资金。为提高资金使用效率，规范资金的使用和管理，我们制定了济南市过桥资金使用管理暂行办法，现印发给你们，请遵照执行。执行中有什么问题，请及时函告市财政局、市经委。二九年八月二十七日济南市中小企业过桥资金使用管理暂行办法第一章 总 则 第一条 为改善中小企业融资环境。提高中小企业的贷款信誉，解决中小企业贷款“借新还旧”临时性资金周转困难，根据济南市人民政府关于做好中小企业融资工作的意见（济政发200926号），市财政为有发展前景的部分中小企业径在办理“借新还旧”业务时提供总额不超过l亿元的临时性资金支持。 第二条 本办法所称过桥资金，是指根据济政发200926号文件规定，为解决我市基本面好、符合国家产业发展政策和信贷政策的企业在办理“借新还旧”贷款业务时发生的暂时性资金周转困难而由财政提供的临时性周转借款。第三条 过桥资金要专款专用，并遵循“总额控制、部门审核、领导批准、按时收回”的管理原则。第二章 使用范围、要求和审批程序 第四条 借用过桥资金的中小企业必须具备以下条件： (一)在济南市行政区域内注册并具有法入资格。依法经营，照章纳税； (二)企业生产经营正常、符合国家产业政策； (三)财务管理制度健全，配备专业的财务人员并按时向财政部门报送财务税收信息，资产负债率低于办事80； (四)企业确实存在流动资金困难，经贷款银行确认正在办理“借新还旧”手续并同意给予续贷。 第五条过桥资金的使用要求： (一)过桥资金只用于我市中小企业“借新还旧贷款业务的临时周转，不能用于其他用途； (二)过桥资金不能跨年度使用； (三)企业使用过桥资金单笔金额不超过1000万元； (四)过桥资金免息使用时间是指财政付款日至银行出具的承诺给予新贷款的时间，最长不能超过2个月；超过规定期限使用过桥资金，第1个月按银行同期基准利率收取资金占用费；自第2个月开始，按银行同期基准利率的1.5倍收取资金占用费；至当年11月末仍然没有归还的，由市财政局从市经委相关专项资金中扣回。 第六条 企业申请使用过桥资金时必须提交以下材料： (一)企业申请借用过桥资金的文件，并填制企业借用过桥资金审批表； (二)企业法人营业执照复印件、机构代码证复印件； (三)即将到期的银行贷款合同原件、复印件，正在办理续贷证明材料原件及复印件； (四)企业借用过桥资金的有关保证材料； (五)贷款银行续贷承诺函(含贷款时间及贷款额)。 第七条 过桥资金的审批程序： (一)企业申请使用过桥资金，须在银行贷款到期日前15个工作日内向各县(市)区中小企业主管部门提出书面申请，对符合条件的，由各县(市)区中小企业主管部门上报市经委。 (二)市经委在接到各县(市)区中小企业主管部门申请后，即组织相关部门对该企业的申请进行审查核实，择优推荐给济南市中小企业担保中心(以下称担保中心)。 (三)由担保中心对市经委推荐的“借新还旧”贷款项目进行风险考察，对确定提供过桥资金的企业，提出考察报告，经市经委、市财政同意后，报分管市长批示。 (四)经分管市长同意后，由担保中心与用款企业签署借款协议并一次性收取不超过用款额度5的服务费，最高不超过1万元；同时，由担保中心作为借款主体，到市财政局办理借款手续。 (五)担保中心要在银行设立专户，该银行专户实行财政被书管理，对过桥资金的全部业务(含借款本金的收支业务及服务费、资金占用费的收支等)进行单独核算。第三章管理与监督第八条 中小企业使用过桥资金由市经委、市财政负责全过程监督管理，担保中心具体运作。 第九条 各县(市)区中小企业主管部门要加强组织领导，认真审核辖区内中小企业流动资金需求情况及“借新还旧”资金额度，做到填报数据真实准确，严禁弄虚作假。 第十条 担保中心要严格审查企业申报材料，加强与金融机构合作，坚持续贷为前提。对“借新还旧”贷款业务实行全程监控，确保资金按时收回，不断提高资金使用效率。 第十一条 申请使用过桥资金的中小企业，要做到诚信经营，对骗取、挪用、逾期不还或不足额归还过桥资金的中小企业，列入市经委、市财政的企业信用黑名单，取消对其各类政策、项目和资金扶持，并依法追究法律责任。 第十二条 由于承贷银行不能有效履行相关义务，致使过桥资金不能及时、足额收回；或者由于承贷银行故意提供虚假续贷保证或出具续贷保证后，未兑现续贷承诺，造成过桥资金不能按时归还的