兴业银行2012年上半年风险管理岗位资格考试大纲.doc

2012年上半年风险管理岗位资格考试大纲第一篇概论篇第一章商业银行风险管理概述第一节了解商业银行风险管理基础知识一、了解商业银行风险与风险管理二、了解商业银行面临的主要风险三、了解商业银行风险管理的发展阶段四、了解商业银行与巴塞尔新资本协议第二节熟悉商业银行风险管理的目标、基本原则一、熟悉商业银行风险管理的目标二、熟悉商业银行风险管理的基本原则第三节了解商业银行风险管理策略第四节了解商业银行风险管理系统第二章本行风险管理理念、战略、组织架构及职责第一节熟悉本行风险管理的基本理念一、熟悉本行风险管理的核心理念二、熟悉本行风险管理的目标模式第二节了解本行风险管理战略一、了解本行业务发展战略与风险管理战略的关系二、了解本行风险管理战略愿景及阶段性战略目标三、了解本行风险偏好与风险容忍度第三节了解本行风险管理的组织架构及职责分工一、了解本行风险管理的组织架构二、了解本行风险管理的职责分工三、了解本行风险管理的三道防线第二篇业务知识篇第一章信用风险管理第一节信用风险管理基本要求一、熟悉信用业务授权及授信管理二、掌握异地客户授信管理三、掌握集团客户授信管理四、掌握风险暴露分类和风险缓释分类五、掌握内部评级、违约认定与损失数据收集六、掌握风险分类七、掌握担保管理八、掌握限额管理九、熟悉投向管理十、熟悉风险监控预警十一、了解风险报告十二、了解信贷管理系统十三、了解内部评级系统第二节授信业务的岗位职责和尽职要求一、掌握公司客户授信业务岗位职责和尽职要求二、掌握个人客户授信业务岗位职责和尽职要求三、掌握同业客户授信业务岗位职责和尽职要求第三节授信业务送审规范一、掌握送审材料的规范要求二、掌握授信审批流程中内部评级要求三、掌握送审报告的规范要求四、掌握续作授信项目送审规范五、了解授信审查审批工作后评价第二章市场风险管理第一节了解市场风险管理基本内涵第二节了解市场风险管理策略第三章操作风险管理第一节了解操作风险管理基本内涵第二节了解操作风险管理策略第四章流动性风险管理第一节了解流动性风险管理基本内涵第二节了解流动性风险管理策略第五章公司、个人、同业主要资产业务的风险关键点第一节公司业务一、熟悉授信、贷款类二、熟悉贸易融资类三、熟悉担保、承诺类四、熟悉其他业务第二节个人业务一、熟悉个人住房(商用房)贷款二、熟悉个人经营贷款三、熟悉个人消费贷款四、了解个人质押贷款五、了解助学贷款和小额担保贷款第三节同业及资金业务一、熟悉投资及资金业务二、熟悉交易和做市业务三、熟悉代客理财管理业务四、熟悉其它新兴业务第六章特殊资产经营与管理第一节了解特殊资产经营与管理的指导原则第二节了解特殊资产经营方式一、熟悉重组二、熟悉清收三、熟悉保全四、熟悉核销第三节熟悉信用资产重组第四节了解实践中常见的几种特殊资产处置策略解析一、了解借新还旧二、了解司法追偿三、了解以资抵债四、了解呆账核销第五节了解其他特殊资产经营与管理方式一、了解特殊资产出售二、了解债权转股权三、了解特殊资产证券化第六节了解特殊资产处置的风险点提示相关制度1、风险管理基本规章制度福建兴业银行客户授信管理办法（闽兴银1999650号）（掌握）福建兴业银行业务授权管理暂行办法（闽兴银信1997001号）（掌握）福建兴业银行分行业务转授权管理暂行办法（闽兴银2000683号）（掌握）兴业银行公司客户授信工作尽职制度（兴银2004615号）（掌握）兴业银行公司客户授信前调查管理办法（2009年11月修订）（兴银2009768号）（掌握）兴业银行公司客户授信后尽职管理办法（2009年12月修订）（兴银2009799号）（掌握）兴业银行同业客户授信工作尽职管理办法（2009年12月修订）（兴银2009804号）（熟悉）兴业银行个人客户授信工作尽职管理办法（2010年10月修订）(兴银2010652号)（掌握）兴业银行同业业务授信额度占用管理细则（兴银2009806号）（熟悉）兴业银行公司客户风险预警管理办法（兴银2009825号）（熟悉）兴业银行重大突发信用、市场及操作风险事件应急处置预案（兴银2005440号）（熟悉）兴业银行大额授信客户和零售贷款违约客户情况统计工作实施细则 （兴银2006634号）（掌握）兴业银行风险容忍度管理办法 （兴银2008397号）（了解）兴业银行业务连续性管理办法(兴银2008399号)（了解）兴业银行全面风险管理报告办法（2010年3月修订）（兴银2010208号）（熟悉）兴业银行信用业务担保管理办法 （兴银2008757号）（掌握）兴业银行信用业务担保抵质押率指引 （兴银2008766号）（掌握）兴业银行行业限额管理办法 （兴银2008833号）（掌握）兴业银行房地产开发贷款项目管理指引 （兴银20091号）（掌握）兴业银行声誉风险管理制度（兴银2010128号）（了解）兴业银行压力测试管理办法（兴银2010231号）（了解）兴业银行流动资金贷款管理实施细则（兴银2010374号）（掌握）兴业银行信息科技风险管理政策（兴银2010493号）（了解）兴业银行信用风险压力测试操作规程（兴银2011440号）（了解）兴业银行操作风险损失及重大事件统计操作规程(兴银2010756号) （掌握）兴业银行重要信息系统突发事件应急处置规程兴银2010823号（熟悉）2、授信管理具体规定非银行同业客户信用业务送审工作指引（兴银办200322号）（了解）兴业银行授信审批部信用业务送审规范（兴银信审20054号）（熟悉）兴业银行抵债资产管理办法（兴银2007236号）（熟悉）信贷资产风险分类实施办法（2007年10月修订）（兴银2007765号）（掌握）兴业银行非信贷资产风险分类管理方法（兴银2009153号）（了解）兴业银行授信审查审批工作后评价管理办法（兴银2009298号）（了解）兴业银行公司信贷资产风险分类实施标准（2009年8月份修订）（兴银2009595号）（掌握）兴业银行小企业信贷资产风险分类实施标准（兴银2009596号）（掌握）兴业银行公司信用业务担保机构管理办法（兴银2009599号）（掌握）兴业银行固定资产贷款管理实施细则（兴银2009686号）（掌握）政府信用类贷款贷后管理指导意见（兴银2009698号）（掌握）兴业银行应收账款质押登记操作规程（兴银2009714号）（掌握）兴业银行信用业务授权及转授权管理实施细则（兴银201051号）（熟悉）兴业银行异地公司客户信用业务管理办法(兴银2010103号)（掌握）兴业银行集团客户统一授信业务管理办法（2010年4月修订）（兴银2010238号）（掌握）兴业银行呆账核销管理办法（2010年4月修订）(兴银2010290号)（熟悉）兴业银行抵质押物评估业务管理细则（2010年7月修订）（兴银2010414号）（掌握）兴业银行零售信贷业务操作手册（2011版）（兴银201155号）第一部分与第二部分（熟悉）3、各类授信品种的管理办法兴业银行委托贷款业务管理办法（2006年8月修订）（兴银2006496号）（熟悉）兴业银行出口押汇业务管理办法（2006年10月修订）和兴业银行出口押汇业务操作规程（2006年10月修订）（兴银2006666号）（熟悉）兴业银行证券公司股票质押贷款管理办法(2006年11月修订)和股票质押贷款实施细则(2006年11月修订)（兴银2006689号）（熟悉）兴业银行进口押汇业务管理办法和兴业银行进口押汇业务操作规程（兴银2006761号）（熟悉）兴业银行提货担保业务管理办法（2006年12月修订）和兴业银行提货担保业务操作规程（兴银200729号）（熟悉）兴业银行福费廷业务管理办法和兴业银行福费廷业务操作规程（2007年5月修订）（兴银2007386号）（熟悉）兴业银行商业汇票管理办法和兴业银行商业汇票贴现业务操作规程（兴银2007463号）（熟悉）兴业银行控货融资业务管理办法(兴银2008733号)（熟悉）兴业银行房地产开发贷款管理办法（2009年8月修订）（兴银2009471号）（掌握）兴业银行经济适用住房开发贷款操作细则（2009年6月修订）（兴银2009510号）（掌握）兴业银行控货融资业务仓储监管方管理办法(兴银2009772号)（熟悉）兴业银行控货融资业务仓储监管核库、巡库管理操作规程(兴银2009880号)（熟悉）兴业银行标准仓单质押授信业务管理办法（2010年1月修订)(兴银20101号)（熟悉）兴业银行应收账款质押授信业务管理办法(兴银2010351号)（熟悉）兴业银行供应链金融服务网络集中授信管理办法（兴银2010467号）（掌握）兴业银行保兑仓业务管理办法、兴业银行保兑仓业务操作规程（兴银2010552号）（掌握）兴业银行厂仓银业务管理办法、兴业银行厂仓银业务操作规程（兴银2010570号）（掌握）4、信贷系统操作管理兴业银行企业财务分析系统管理办法（2008年7月修订）（兴银2008480号）（熟悉）兴业银行对公信贷管理系统管理办法（2010年1月修订）（兴银201030号）（熟悉,系统管理人员需要掌握）5、档案管理兴业银行信用业务档案管理办法（兴银2008779号）（熟悉,档案管理人员需要掌握）兴业银行操作风险档案管理细则(兴银2010772号) （熟悉,档案管理人员需要掌握）6、信用责任追究兴业银行信用责任追究管理办法（2011年6月修订）（兴银2011364号）（掌握）兴业银行违规行为处理办法(兴银2008825号)（掌握）