浙江省分行单位人民币银行结算账户回单管理办法(试行)(.doc

中国银行股份有限公司浙江省分行人民币单位银行结算账户回单管理办法（试行）(2009年版)第一章 总则第一条 为规范我行人民币单位银行结算账户回单的管理，防范结算风险，保障单位客户的资金安全，根据中国人民银行人民币银行结算账户管理办法、支付结算办法及我行有关规定，特制定本管理办法（以下简称“办法”）。第二条 本办法所称的人民币单位银行结算账户回单（以下简称回单）是单位客户通过在承办银行办理人民币对公结算业务而取得的纸质受理凭证，是单位客户记载账务的合法依据。本办法不包括电子回单的管理。单位客户是指在中国境内开立人民币单位银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织以及个体工商户。承办银行是指接受单位客户申请，为其办理人民币对公结算业务的我行辖属机构。承办银行必须是我行经省行及银行监管部门批准可办理人民币对公结算业务的机构。第三条 回单必须按中国银行浙江省分行运营条线印章管理实施细则（2008年版）（浙中会200881号文）的规定加盖相应业务印章方为有效。第二章 回单的发放、交接与保管第四条 发放回单的形式仅限于以下情况，不得采取其他方式发放回单：（一）回单在单位客户办理业务中当场产生的，由承办银行业务经办/复核人员在营业场所当场交付办理业务的单位客户，不得交付其他人员。如遇特殊情况，可采取放入回单管理设备、后续当面发放形式发放或交上门服务人员。（二）非柜面业务产生的回单（包括交换提入、通存通兑、支付清算、各业务系统批量交易及自动交易等）由承办银行业务经办/复核人员及时交给本行回单保管发放人员。回单保管发放人员应及时（原则上最迟不晚于下个工作日）将回单放入相应的回单管理设备。业务经办/复核人员可兼任回单保管发放人员。未配备回单管理设备的网点，回单保管发放人员应将回单单独放置保管，并在营业场所当面发放给单位客户回单领取人员，由单位客户回单领取人员签收，登记人民币单位银行结算账户回单签收登记簿（见附件一）。未发放完毕的回单在营业终了应入箱柜上锁妥善保管。承办银行应指定相对固定的回单保管发放人员负责回单管理、发放工作。回单保管发放人员因工作调动、轮班、休假离岗时，必须办理交接手续，登记交接登记簿（格式见浙中会200823号文）。承办银行原则上必须配备用于放置回单的回单管理设备，如电子回单箱、加锁的铁质回单柜等。承办银行确因各种原因未配备回单管理设备的，必须经上级管辖行国内结算管理部门调查核实后书面批准并报二级分行国内结算管理部门备案；未经批准的，不得办理人民币对公结算业务。单位客户使用回单管理设备的应与承办银行签订协议（相关协议见回单管理设备制度，回单管理设备制度另行下发）。承办银行应要求单位客户授权指定本单位回单领取人员（原则上为单位法人或负责人授权办理本单位日常结算业务的人员），未被授权的人员不得领取。单位客户回单领取人员未携带电子回单箱IC卡（回单柜钥匙）或因各种原因无法开启电子回单箱（回单柜）、需要承办银行工作人员协助的，回单发放人员应核实其身份确为被授权人员，方可代为开启电子回单箱（回单柜），提取回单后发放给单位客户回单领取人员，并登记人民币单位银行结算账户回单签收登记簿。承办银行负责直接送达并有时效要求的重要单据及系统业务中的各类退票，应与客户进行当面签收，并登记退票登记簿及相关登记簿，不得通过回单管理设备发放。（三）由上门服务人员将回单传递给单位客户回单领取人员。实行上门服务传递回单方式的，按照中国银行浙江省分行对公国内结算客户上门服务操作规程（2008年版）（浙中会200850号文）的规定办理交接、登记手续。第五条 对于长期（原则上指超过三个月）未领取的回单，回单保管发放人员应及时与单位客户联系。对于长期未领取的回单，回单保管发放人员应按回单所属时间顺序排列并专夹保管，每年一次进行清理后，回单所属时间满五年的回单应集中装订成册入库保管，保管时限为15年。第六条 单位客户要求补制回单的，原则上应提供回单所属时期的对账单和加盖单位客户预留印鉴的书面申请书（附件二），开户银行凭以办理补制回单业务。 开户银行应指定专人负责补制回单，补制的回单的凭证要素应与原回单一致，并注明补制日期、“补制“字样、“注意重复”字样，由业务经理审核后加盖补制人员、业务经理签章和业务印章，交单位客户回单领取人员，当面发放的应登记“回单签收登记簿”。补制回单时限超过一个月的，应按照中国银行浙江省分行服务收费业务价格表的收费标准收取相关费用。书面申请放入当日传票后装订保管。第三章 回单管理的检查第七条 各承办银行应加强对回单的管理，选派工作认真、责任心强的人员负责回单的保管和发放工作，配备安全的回单管理设备，严格按规定流程保管和发放回单。第八条 各行营业部门业务主管应每月检查回单的管理情况，并在基层经营性分支机构自查管理系统每月自查中作相应的记录。检查内容包括但不限于以下项目：（一） 是否按规定缮制回单，回单要素是否齐全；（二） 是否按规定发放流程发放回单，是否将回单交付无关人员； （三）回单保管发放人员是否妥善保管回单，是否及时发放回单，当面发放的是否履行签收制度； （四）回单管理设备的运行是否正常、安全；（五）是否按规定管理长期未取回单；（六）补制回单是否履行相关手续。第九条 各级国内结算业务管理部门应定期或不定期对回单管理情况进行检查，并进行书面记录。检查内容包括但不限于以下项目：（一）是否按规定缮制回单，回单要素是否齐全；（二）是否按规定发放流程发放回单，是否将回单交付无关人员； （三）回单保管发放人员是否妥善保管回单，是否及时发放回单，当面发放的是否履行签收制度； （四）回单管理设备的运行是否正常、安全；（五）是否按规定管理长期未取回单；（六）补制回单是否履行相关手续。第四章 罚则第十条 有下列行为之一的，按照中国银行股份有限公司员工违规处理办法的规定，根据情节轻重追究相关业务人员或管理人员的责任：一、未配备回单管理人员、回单管理设备，未安全妥善保管回单的；二、未及时、准确发放回单的；三、未按规定办理交接、签收手续的；四、未对回单领取人员进行身份核实、将回单交付无关人员的；五、补制回单未执行相关规定的；六、未有效监督、管理本单位及辖内机构回单业务，管理不到位形成业务风险或造成损失的。第五章 附则第十一条 本管理办法由中国银行股份有限公司浙江省分行国内结算部负责草拟并解释。各市分行、省行直管支行应根据辖内实际情况制订具体补充要求。本管理办法试行期为一年。第十二条 本管理办法自文到之日起实施。附件一：人民币单位银行结算账户回单签收登记簿签收日期单位账号单位名称回单日期回单种类回单金额单位客户领取人员签字银行经办签章8附件二：中国银行单位客户回单补制申请书