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天 津 大 学（高等教育自学考试）本科生毕业设计（论文）任务书 管理与经济学部 办学点 专 业 班设计（论文）题目：大型工程项目风险评价及管理研究完成期限：自 2013年 1月 1日 至 2013 年 4月 1日 止指 导 教 师 办学点负责人 牛占文 批 准 日 期 2013.1.1 学 生 接受任务日期 2013.1.1 一、设计（论文）原始依据（资料）1 刘杰,孙智.论我国工程保险制度的建立和完善.保险研究.2002,12 乔林主编.建筑工程施工风险与保险.上海：上海科学技术文献出版社3 刘国冬，王雪青.工程项目组织与管理.北京：中国计划出版社.2003,44 王雪青.国际工程项目管理. 北京：中国建筑工程出版社.2000,65 王雪青.建设工程投资控制. 北京：知识产权出版社.20036 杨建平,杜瑞甫.重大工程项目风险管理中的综合集成方法7 安忠,朱烁,李卓伟.工程项目的风险分析与管理.China HarbourEngineering.1999,1二、设计（论文）内容和要求：（说明书、专题、绘图、试验结果等）（一）论文内容工程项目风险管理是工程项目管理的重要内容，是一项十分复杂的系统工程。本文拟对工程项目风险管理的全过程进行研究，对工程项目风险管理的有关概念、国内外工程项目风险管理的现状、工程项目的风险识别、工程项目风险评价的方法、工程项目风险控制和规避策略等进行研究。主要研究内容有：（1）对工程项目的风险识别技术进行研究，深入分析工程项目建设全过程中所面临的各种风险。并在对各种工程项目风险分析方法进行比较的基础上，分析了大型工程所面临的各种风险因素，从而为工程项目的总体风险及同一项目不同主体将会遇到的风险做出估计打下了基础。（2）对工程项目的风险评价方法进行研究。由于工程项目的风险评价问题涉及主观指标的评价问题，且评价过程离不开专家的主观判断，因此，本文拟主要对工程项目风险评价问题的主观评价法进行研究，并定量地建立起风险评价模型，在此基础上，构建工程项目的风险评价指标，使评价方法能够尽可能体现专家的意愿。（3）工程项目风险管理的目的就是要减少风险带来的损失，因此，对工程项目风险的规避方法进行研究是工程项目风险管理研究的一个永恒的主题。本文在对工程项目进行风险识别和风险评价的基础上，对工程项目的风险控制和对策进行深入探讨。（二）写作要求1.数据可靠、推理严谨、理论正确；2.论述简明扼要、重点突出；3.层次清晰，语言流畅，符合科技文写作规范；4.杜绝错别字，字数符合要求。附：设 计 进 度 计 划 表序号起止日期计 划 完 成 内 容实 际 完 成 情 况检查日期检查人签名12013.1.12013.2.1收集资料，研究分析22013.2.12013.2.10确定选题，开题报告32013.2.102013.2.20拟定论文提纲，提纲的修改42013.2.202013.3.20撰写论文52013.3.202013.4.1论文的修改和整理62013.4.12012.4.3论文答辩，装订成册78指导教师批准，并签名： 年 月 日天津大学高等教育自学考试本科生毕业设计（论文）开题报告课题名称大型工程项目风险评价及管理研究学院名称管理与经济学部专业名称学生姓名指导教师（内容包括：课题的来源及意义，国内外发展状况，本课题的研究目标、研究内容、研究方法、研究手段和进度安排，实验方案的可行性分析和已具备的实验条件以及主要参考文献等。）一、课题意义：(1)能促进项目实施决策的科学化!合理化，降低决策的风险水平。大型项目风险管理利用科学的!系统的方法，管理和处理各种项目风险，有利于该项目的项目组织减少或消除各种经济风险!技术风险!决策失误风险等，这对项目科学决策!正常经营具有重大意义。(2)能为大型项目组织提供安全的经营环境。大型项目风险管理为处理项目风险提供了各种措施，从而消除了项目组织的后顾之忧，使其全心地投入到各种项目活动中去，保证了项目的稳定发展。(3)能够保障项目组织经营目标的顺利实现。大型项目风险管理的实施可以使项目组织面临的风险损失减少到最低程度，并能在损失发生后及时合理地提供补偿，从而能促使项目组织增加收入和减少支出，并获得稳定的!不断增长的盈利，保障组织目标的实现。(4)能促进大型项目组织经营效益的提高。大型项目风险管理是一种以最小成本达到最大安全保障的管理方法，它将有关处置风险管理的各种费用合理地分摊到产品!过程之中，减少了费用支出;同时，大型项目风险管理的各种监督措施也要求各职能部门提高管理效率，减少风险损失，这也促进了项目组织经营效益的提高。二、国内外发展现状 作为风险管理的发源地，美国在风险管理的职业教育培训方面作出了相当出色的成绩。70年代中期，全美的多数大学工商管理学院及保险系都己普遍开设风险管理课程，为工商企业输送了大批专门人才。与美国相比，英国的风险管理研究有其自己的特色，英国除了有自己的成熟理论体系外，许多学者还注意把风险管理研究成果应用到大型的工程项目当中。例如1979年在伊拉克火力发电厂交钥匙工程竞标过程中，由于不确定因素十分复杂，属于高风险高收益类型项目，承包商在是否投标和投标报价水平等问题上提出风险咨询，经过详细的风险分析，最后决定不投标实践证明，该项决策是相当明智的。此外，英国工商业界开展风险管理活动也十分活跃，设有工商业风险经理和保险协会!特许保险学会等，对推动本国的风险管理做出了卓越贡献。英美两国在风险研究方面各有所长，且具有很强的互补性，代表了该学科领域的两个主流。第二次世界大战后，美国的风险管理开始传入德国，德国的风险政策逐步被风险管理所代替。虽然现代管理理论的创始人法约尔是法国人，但他并没有系统的研究风险问题。只是到了70年代，随着企业风险的复杂多样，以及风险费用的不断增加，法国才从美国引进了风险管理理论，并在保险界传播开来。尽管法国的风险管理没有达到美!英!德那样的发展程度，但仍然取得了一定成绩。由于日本经历经济高速发展后进入了动荡不定的时代，因而企业发展充满着风险。为了自身的生存和发展，开始广泛研究风险管理，将其作为管理企业的科学方法。像英美一样，日本一些大学也开设了风险管理课程日本是继承美国的“风险管理”模式，虽然起步较晚，但成果颇丰，逐渐形成了一套适合其本国的理论体系。发达国家在风险管理方面的丰硕成果对发展中国家的新兴工业有着很强的吸引力随着跨国公司的扩张和垄断资本的输出，也很自然地把风险管理带到了这些国家和地区。在非洲沿海国家尼日利亚，风险管理的发展就极为迅速，并已取得了一些实际成果。1991年，Irukwn，J.0.出版的Risk Management in Developing Country 系统阐述了风险管理的基本理论，并结合发展中国家的国情进行了剖析和说明。1994年，还对全国的高速公路建设项目进行了系统的风险分析。我国台湾省的风险管理是在80年代初期从美国传入的美籍华人段开龄博士是美国风险管理运动的早期参与者之一。段博士在岛内发起并推动了风险管理运动，其间论文!著作颇多。在台湾，尤以宋明哲先生的风险管理一书最具有代表性。与美国不同的是，台湾的风险管理发源于该领域的研究和探讨，然后才影响到企业界。因此，尽管在学术界十分活跃，但在实际应用中成效并不显著。我国大陆从20世纪80年代初才有人从事工程项目风险分析方面的研究，早期的研究文章，如1984年李正发表的“投资的经济效果及其风险分析”，1983年李存斌发表的“建设项目经济效果风险分析的函数偏导法”，1987年，清华大学郭仲伟教授风险分析与决策一书的出版标志着我国在风险分析理论研究领域正式开始。此后随着改革开放的深入和投资体制的转变，工程项目管理与评价体制与国际逐渐接轨，国家科委对一些关系国计民生的大项目以国家科委立项的形式进行了基础性研究，为我国的风险分析理论与应用研究创造了条件，并取得了一系列的成果，如同济大学对大型工程项目实施阶段的风险分析与风险管理进行了研究，自20世纪90年代中后期以来，其它许多高校和研究机构对项目风险分析理论进行了不同程度的探索性研究，并发表了大量的论文。四、研究内容五、研究方法和手段六、进度安排2013.1.12013.2.1 收集资料，研究分析2013.2.12013.2.10 确定选题，开题报告2013.2.102013.2.20 拟定论文提纲，提纲的修改2013.2.202013.3.20 撰写论文2013.3.202013.4.1 论文的修改和整理2013.4.12012.4.3 论文答辩，装订成册三、研究目标工程项目风险管理的有关概念、国内外工程项目风险管理的现状、工程项目的风险识别、工程项目风险评价的方法、工程项目风险控制和规避策略四、研究内容（1）对工程项目的风险识别技术进行研究，深入分析工程项目建设全过程中所面临的各种风险。并在对各种工程项目风险分析方法进行比较的基础上，分析了大型工程所面临的各种风险因素，从而为工程项目的总体风险及同一项目不同主体将会遇到的风险做出估计打下了基础。（2）对工程项目的风险评价方法进行研究。由于工程项目的风险评价问题涉及主观指标的评价问题，且评价过程离不开专家的主观判断，因此，本文拟主要对工程项目风险评价问题的主观评价法进行研究，并定量地建立起风险评价模型，在此基础上，构建工程项目的风险评价指标，使评价方法能够尽可能体现专家的意愿。3）工程项目风险管理的目的就是要减少风险带来的损失，因此，对工程项目风险的规避方法进行研究是工程项目风险管理研究的一个永恒的主题。本文在对工程项目进行风险识别和风险评价的基础上，对工程项目的风险控制和对策进行深入探讨。五、研究方法和手段阐述并归纳如今的工程项目的风险识别方法、工程项目风险评价的方法、工程项目风险控制和规避策略，用数据计算论证。六、进度安排2013.1.12013.2.1 收集资料，研究分析2013.2.12013.2.10 确定选题，开题报告2013.2.102013.2.20 拟定论文提纲，提纲的修改2013.2.202013.3.20 撰写论文2013.3.202013.4.1 论文的修改和整理2013.4.12012.4.3 论文答辩，装订成册七、参考文献1 田德录,卢凤君.风险管理要素分析.中国农业大学学报.1998,32 卢有杰，卢家仪.项目风险管理.北京：清华大学出版社.1998，73 风险管理编写组.风险管理.成都：西南财经大学出版社.19944 贾晓弟,田杰方.承包商的工程保险.工程经济.2000,55 吴增玉,西宝,刘长斌.中美建设工程风险管理体系比较研究.研究探索6 管树华.开拓工程保险.中国保险摘 要摘 要随着我国国民经济和现代化建设步伐的不断加快，中国大型工程项目迅猛增加，规模日趋庞大，导致投资增加，建设周期加长，实施失控的危害日趋严重，鉴于此，对大型工程项目进行风险研究显得尤为重要。本文共分为四章，第一章绪论首先介绍了风险研究的国内外现状及其选题背景，工程项目风险管理概论，本文的主要研究内容和研究思路。第二章论述大型工程项目风险的识别含义!特点!接着详细地分析了主要的常用的风险识别方法和风险分析方法。第三章对大型工程项目风险评价作了概述，介绍了风险评价的主要一些定性和定量分析方法，对大型工程项目风险评价的主要方法层次分析法和蒙特卡洛进行了具体地分析归纳。第四章探讨了风险应对策略和规避办法，项目风险的监视和控制。总之，加强大型工程项目风险管理对各施工单位和整个经济！社会都具有重要意义。首先，风险管理能为各施工单位提供安全的生产经营环境，能促进其决策的科学化!合理化，能促进其经济效益提高，并保障其经营目标的顺利实现；其次，风险管理有利于资源分配达到最佳组合，有利于减少风险带来的损失及其不良后果，有利于创造出一个保障经济发展和人民生活安定的社会环境;最后，风险管理能对整个经济!社会的正常运转和不断发展起到重要的稳定作用。关键词：大型工程项目 风险识别 风险规划 层次分析法 风险评价 蒙特卡洛模拟abstract目录ABSTRACTAs Chinas national economy and the accelerating pace of modernization, Chinas rapid increase in large projects, and increasingly large scale, leading to increased investment and long construction period, implementation of the out of control against the increasingly serious, in view of this, risk research is especially important on large projects. This article is divided into four chapters, chapter I introduction introduces a risk study of selected topics of actuality and its background, introduction to project risk management, research areas and research for this article. Chapter II meaning of large engineering project risk identification! features! followed by detailed analysis of the main common risk identification and risk analysis methods. For large engineering project risk evaluation, as outlined in chapter III, introduced the main qualitative and quantitative analysis methods for risk assessment, mainly to large engineering project risk evaluation method of analytic hierarchy process and Monte Carlo have been specifically concluded. The fourth chapter discusses coping strategies and risk avoidance approach, monitoring and control of project risk. In conclusion, strengthening the risk management of large project construction units and the economy as a whole! social importance. First, risk management can for the construction units provides security of production business environment, can promoting its decision-making of scientific! rationalization, can promoting its economic benefits improve, and guarantees its business target of smooth achieved; second, risk management conducive to resources distribution reached best combination, conducive to reduced risk brings of loss and bad consequences, conducive to created out a guarantees economic development and people life stability of social environment; last, risk management can on whole economic! Proper functioning and continued development of the community played an important stabilizing role.Keywords：Large Engineering Project Risk Identification Risk Avoidanee Analytie Hierarehy Process RiskEvaluation Monte Cario Simulation第一章 绪论目 录第一章 绪论11.1风险管理的提出11.2工程项目风险管理概论 11.3国内外研究现状51.4本文的研究内容与研究思路6第二章 工程项目风险识别72.1工程项目风险的识别72.2工程项目风险分析方法9第三章 工程项目风险评价研究143.1工程项目风险评价概述143.2工程项目风险的专家评价法14第四章 工程项目风险控制对策研究174.1 项目风险的规避策略174.2 项目风险的利用策略234.3 项目风险的监视和控制28第五章 工程项目风险管理案例分析335.1工程案例概况335.2工程项目风险评估335.3工程项目风险的防范与应对34第六章 结论36参考文献37致谢38第一章 绪 论1.1 风险管理的提出现代项目管理与传统的项目管理的不同之处是引入了风险管理技术，风险管理强调对项目目标的主动控制，对工程建设过程中遭遇的风险或干扰因素可以做到防患于未然，以避免和减少损失。目前，项目管理界已把风险管理和目标管理列为项目管理的两大基础，认为只有把这两者有机地结合起来才能使工程项目目标尽可能好地实现。我国目前实施的积极的财政政策，将使经济增长在今后很长时间内还将保持较高的发展速度，工程项目特别是大型工程项目的建设将呈现增长之势，而且由于大型工程项目规模大、周期长、生产的单件性和复杂性等特点，在实施过程中涉及的不确定因素日益增多；加上中国加入世贸组织以后，经济生活将日益融入到全球市场，国际竞争将日益激烈，面临的风险也越来越多，风险所致使的损失规模也越来越大，鉴于此，对工程项目进行有效的风险管理就显得尤为重要。除此之外，加强对大型工程项目的风险管理，还有以下两个方面的原因：第一，风险管理方法的不断改进及其在西方工业国家的成功应用，为项目组进行自身风险管理提供了理论基础。这是由于，管理原理的不断发展、完善，使风险管理者对风险的预测、识别、评估更加准确，为运用最佳对策组合对风险进行合理处置提供了可能；另外，风险管理克服了传统的以保险作为单一手段处置风险的局限性，它综合利用了各种控制风险措施，并且处置风险的方法日益完善，这使得越来越多的项目组自觉采用许多先进的风险管理方法；第二，保险的局限性要求各项目组加强自身的风险管理。首先，保险业只承办纯粹的自然灾害和意外事故所致损失的保险，而且只承办其责任项下的业务，其它损失不属理赔范围；其次，保险业务的扩展不能与生产的发展完全同步，保险条款难以全面反映新的风险和发生的可能性；再次，各项目组负责保险的管理人员更了解本行业的内外环境，可能比保险人制定和实施更为有效的处理方案；另外，保险单中的许多条款对项目组不利，所以项目组不能完全依靠保险解决风险问题。所有这些都要求各项目组必须加强内部的风险管理。如何搞好项目风险管理，本文将在以下章节进行研究。1.2 工程项目风险管理概述项目风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴的管理科学，它通过对可能遇到的风险进行预测、识别、评估、分析，并在此基础上有效地处置风险，以最低成本实现最大的安全保障目标，它是项目管理的主要职能之一。本节将就工程项目风险管理的有关内容进行概述研究。1.2.1 工程项目风险管理的内容工程项目风险是客观存在的，不可避免的，在一定条件下还带有某种规律性。所以，人们只能把风险缩减到最小程度，而不可能将其完全消除。这就要求项目管理人员主动地认识风险，积极管理风险，有效地控制风险，把风险减至最低的程度。而工程项目风险管理就是对工程项目的风险从识别到分析以至采取应对措施等一系列的过程，它是以观察、实验和分析损失资料为手段，以概率论和数理统计为数学工具，以系统论为科研方法，去研究项目的部门、进度、成本、市场各方面可能存在的风险，寻求控制风险的规律。其步骤大致等同于一般的风险管理步骤，只是略有不同。一般包括四个阶段，即风险识别、风险评价、制定和执行风险管理对策、检查和评价。这个过程又可划分为风险分析和风险控制两个阶段。其中风险识别、风险评价和风险决策是风险管理的实质性阶段。具体的内容层次可用图 1-1 表示。工程风险识别工程风险评价制定执行风险对策效果评价风险分析风险控制图1-1 工程项目风险管理的内容层次图从图中可以看出，工程项目风险管理是一项复杂的系统工程。从系统工程管理的角度看，它包括两项活动：一是系统分析活动，二是决策活动，两种活动交替进行的过程组成了管理活动。在风险管理过程中，风险分析相当于一般的系统分析活动，其基础是调查研究，调查和收集资料，必要时还要进行实验和试验。而且只有认真地去研究项目本身和环境及其两者间相互影响、相互作用的关系，才能识别项目面临的风险，为风险决策提供可靠依据。风险控制部分相当于决策活动，它是在科学、可靠的风险分析基础上实行的有效控制。由于系统工程作为一门比较成熟的学科，具有相对完善的体系和较为成熟的方法论基础，因此，可以应用系统分析的方法和手段来指导风险管理活动。1.2.2 工程项目风险管理的目标正如项目管理是一种目标管理一样，项目风险管理同样也是一种有明确目标的管理活动，只有目标明确，才能起到有效的作用。项目风险管理的目标从属于项目的总目标，通过对项目风险的识别、分析和评价，将其定量化，选择风险管理措施，以避免项目风险的发生；或在风险发生后，使损失量减低到最低限度。项目风险管理的目标是：使项目获得成功；为项目实施创造安全的环境；降低工程费用或使项目投资不突破限度；减少环境或内部对项目的干扰，保证项目按计划有节奏地进行，使项目实施时始终处于良好的受控状态；保证项目质量；使竣工项目的效益稳定。总而言之，项目风险管理是一种项目主动控制的手段，它的最重要的目标是使项目的三大目标投资成本、质量、工期得到控制。这种主动控制与传统的偏差纠偏再偏差再纠偏的被动控制方式不同。风险管理对项目目标的主动控制体现在通过主动辨识干扰因素（风险）并予以分析，事先采取风险处理措施进行项目的主动控制。这种主动的控制对于工程项目中遭遇的风险可以做到防患于未然。目标控制和风险管理的关系可用图 1-2 表示。风 险 管 理项目开始项目目标控制费用、进度、质量和安全目标项目结束项目投入使用干扰干扰图1-2 工程项目目标控制与风险管理的关系1.2.3 工程项目风险管理周期风险识别、风险估计和风险评价是项目风险管理的重要内容。但是，完成这部分工作还不能做到以最少的成本保证安全、可靠地实现项目的总目标，为此还须对项目实施有效的风险控制。随着风险处置计划的实施，风险会出现许多变化，这就需要监视项目的进展，注视风险的动态，妥善处理风险事件造成的不利后果，一旦有新情况，马上对新出现的风险进行识别、估计和评价，并采取必要的行动，因此风险分析和风险控制连续不断的进行构成了项目风险管理全过程。工程项目风险管理周期可以用风险识别、风险评价和风险决策三个阶段表示如图 1-3。风险性质属于哪一类工程项目风险来自何方风险识别合理评价分析风险因素每种做法损失幅度和损失级别风险因素量化和明确化项目的哪一部分会遭受风险风险评价风险决策是否有必要控制可接受风险选择风险决策技术进行风险决策风险决策的执行风险监督及风险管理效果评价图1-3工程项目风险管理周期风险管理可以在项目寿命期的任何一个阶段进行，但是，在项目早期阶段开始效果最好。并且风险管理过程不是一成不变的，不是既成顺序或是划分成各自独立、互不干扰的部分。项目各个不同方面实际是平行展开的，项目各种不同的活动之间经常重叠，项目活动随时创造出新的选择，因此，应该随时对决策做出调整。这样循环往复，保持风险管理过程的动态性就能达到风险管理的预期目的。1.2.4 工程项目风险管理的原则风险所具有的一些特征，如客观存在性、偶然性和多变性，使风险管理具有区别于其他一般管理问题的特点。为保证项目目标的实现，风险管理应该坚持以下原则。1) 全面周到原则。经过调查分析，项目面临的风险多种多样，风险管理的目标也可细分为多个目标。对不同风险的处置，往往需要采用多种措施，每一种措施都有各自的适用范围和局限性。风险管理就是要把所有可供选用的对策仔细分析，权衡比较，在全面周到的基础上寻找对策的最佳组合。2) 符合项目总目标的原则。项目总目标是一切项目活动的出发点和归宿。风险管理作为项目活动的一部分，其目标的制定应该而且必须符合项目总目标的要求。3) 量力而行的原则。在面对风险进行投入时，必须考虑财务状况、承担风险的能力、可能出现的最坏结果，确立符合自身承担能力的目标规划。4) 成本效益比较原则。风险管理的总体目标是以最少的经济投入获取最大的安全保障，在决策过程中，要以成本与效益相比较这一原则作为权衡决策方案的依据，即在获取同样安全保障的前提下选择成本最小的决策方案。5) 注重运用商业保险。当风险不能消除或降至可承受的水平时，尤其是当处置那些估测不准，发生概率小但损失程度大的风险，如巨灾风险时，应购买可补偿巨额损失的商业保险。1.3 国内外研究现状作为风险管理的发源地，美国在风险管理的职业教育培训方面作出了相当出色的成绩。70年代中期，全美的多数大学工商管理学院及保险系都己普遍开设风险管理课程，为工商企业输送了大批专门人才。与美国相比，英国的风险管理研究有其自己的特色，英国除了有自己的成熟理论体系外，许多学者还注意把风险管理研究成果应用到大型的工程项目当中。例如1979年在伊拉克火力发电厂交钥匙工程竞标过程中，由于不确定因素十分复杂， 属于高风险高收益类型项目，承包商在是否投标和投标报价水平等问题上提出风险咨询，经过详细的风险分析，最后决定不投标实践证明，该项决策是相当明智的。此外，英国工商业界开展风险管理活动也十分活跃，设有工商业风险经理和保险协会!特许保险学会等，对推动本国的风险管理做出了卓越贡献。英美两国在风险研究方面各有所长，且具有很强的互补性，代表了该学科领域的两个主流。第二次世界大战后，美国的风险管理开始传入德国，德国的风险政策逐步被风险管理所代替。虽然现代管理理论的创始人法约尔是法国人，但他并没有系统的研究风险问题。只是到了70年代，随着企业风险的复杂多样，以及风险费用的不断增加，法国才从美国引进了风险管理理论，并在保险界传播开来。尽管法国的风险管理没有达到美!英!德那样的发展程度，但仍然取得了一定成绩。由于日本经历经济高速发展后进入了动荡不定的时代，因而企业发展充满着风险。为了自身的生存和发展，开始广泛研究风险管理，将其作为管理企业的科学方法。像英美一样，日本一些大学也开设了风险管理课程日本是继承美国的“风险管理”模式，虽然起步较晚，但成果颇丰，逐渐形成了一套适合其本国的理论体系。发达国家在风险管理方面的丰硕成果对发展中国家的新兴工业有着很强的吸引力。随着跨国公司的扩张和垄断资本的输出，也很自然地把风险管理带到了这些国家和地区。在非洲沿海国家尼日利亚，风险管理的发展就极为迅速，并已取得了一些实际成果。1991年，Irukwn，J.0.出版的Risk Management in Developing Country 系统阐述了风险管理的基本理论，并结合发展中国家的国情进行了剖析和说明。1994年，还对全国的高速公路建设项目进行了系统的风险分析。我国台湾省的风险管理是在80年代初期从美国传入的美籍华人段开龄博士是美国风险管理运动的早期参与者之一。段博士在岛内发起并推动了风险管理运动，其间论文!著作颇多。在台湾，尤以宋明哲先生的风险管理一书最具有代表性。与美国不同的是，台湾的风险管理发源于该领域的研究和探讨，然后才影响到企业界。因此，尽管在学术界十分活跃，但在实际应用中成效并不显著。我国大陆从20世纪80年代初才有人从事工程项目风险分析方面的研究，早期的研究文章，如1984年李正发表的“投资的经济效果及其风险分析”，1983年李存斌发表的“建设项目经济效果风险分析的函数偏导法”，1987年，清华大学郭仲伟教授风险分析与决策一书的出版标志着我国在风险分析理论研究领域正式开始。此后随着改革开放的深入和投资体制的转变，工程项目管理与评价体制与国际逐渐接轨，国家科委对一些关系国计民生的大项目以国家科委立项的形式进行了基础性研究，为我国的风险分析理论与应用研究创造了条件，并取得了一系列的成果，如同济大学对大型工程项目实施阶段的风险分析与风险管理进行了研究，自20世纪90年代中后期以来，其它许多高校和研究机构对项目风险分析理论进行了不同程度的探索性研究，并发表了大量的论文。1.4 本文的研究内容与研究思路工程项目风险管理是工程项目管理的重要内容，是一项十分复杂的系统工程。本文拟对工程项目风险管理的全过程进行研究，对工程项目风险管理的有关概念、国内外工程项目风险管理的现状、工程项目的风险识别、工程项目风险评价的方法、工程项目风险控制和规避策略等进行研究。主要研究内容有：（1）对工程项目的风险识别技术进行研究，深入分析工程项目建设全过程中所面临的各种风险。并在对各种工程项目风险分析方法进行比较的基础上，分析了大型工程所面临的各种风险因素，从而为工程项目的总体风险及同一项目不同主体将会遇到的风险做出估计打下了基础。（2）对工程项目的风险评价方法进行研究。由于工程项目的风险评价问题涉及主观指标的评价问题，且评价过程离不开专家的主观判断，因此，本文拟主要对工程项目风险评价问题的主观评价法进行研究，并定量地建立起风险评价模型，在此基础上，构建工程项目的风险评价指标，使评价方法能够尽可能体现专家的意愿。3）工程项目风险管理的目的就是要减少风险带来的损失，因此，对工程项目风险的规避方法进行研究是工程项目风险管理研究的一个永恒的主题。本文在对工程项目进行风险识别和风险评价的基础上，对工程项目的风险控制和对策进行深入探讨。40第二章 工程项目风险识别第二章 工程项目风险识别2.1工程项目风险的识别211 风险源的识别任何一个项目都处在一定的环境之中，受到许多内外因素的制约，风险的产生和存在正是由于这些各种各样的原因引起的, 这些原因称为风险源。其中地震、洪水、法律、法规和规章等因素都是项目活动主体无法控制的，并且项目的建议书、可行性研究、设计或其它文件一般都是在若干假设前提和预测的基础上做出的，这些前提和假设在项目实施期间可能成立，也可能不成立。因此管理风险必须首先识别风险，找出项目的所有制约因素、前提和假设之中隐藏的风险，并对风险的严重程度及可能造成多大的损失认真估量。风险源又分为自然原因和人为原因。一方面，自然会造成不同程度的财产损失或人员伤亡。另一方面，在不同的建设阶段、施工阶段会引起不同的风险。如在决策阶段, 由于选址的错误,在地质条件差的地方施工, 就容易遭受地质灾害, 造成建筑物开裂或倒塌, 要想尽量避免这种情况的发生, 就要投入资金进行地基处理或基础结构加固。在设计阶段, 会发生荷载计算错误、结构模型选错, 造成建筑物结构先天不足, 使建筑物在建造过程中处于不安全状态。在施工阶段, 由于各种施工管理和操作的错误,都会导致各种质量事故和人身伤亡事故, 造成财产损失和人员伤亡。当然，人为的原因不包括故意行为,。总之, 无论是自然的原因还是人为的原因, 都是不可避免的。建筑物在施工过程中处于很软弱的状态, 荷载承受能力最低, 任何不利的作用和预料之外的荷载, 都将给建筑物造成不利影响和不同程度的损坏或破坏, 都可能会引起建筑物周围其他财产的损失和人员伤亡等。由于风险通常具有隐蔽性、复杂性、多变性等特征，因此，人们常常容易被一些表面现象所迷惑，或被一些细小利益所引诱而看不到内在的危险，所以风险识别是在风险事故发生之前，运用各种方法系统地、连续地识别和归类所面临的各种风险以及分析产生风险事故的潜在原因，它是风险管理的基础。总起来讲，风险源识别的目标有两个：一是用于衡量风险的大小；二是提供最适当的风险管理对策。风险识别是否全面、深刻，直接影响风险管理的决策质量，进而影响整个风险管理的最终结果。212 风险识别的方法风险识别是一项复杂的工作，需要做很多细致的工作，要对各种可能导致风险的因素去伪存真，反复比较；要对各种倾向、趋势进行推测，做出判断；要对特定工程的各种内外因素及其变量进行评估。目前工程风险识别的方法主要有：专家调查法、保险调查法、财务报表分析法、组织结构图分析法、流程图法、环境分析法、故障树分析法等。但采用唯一的识别方法是不可取的，必须把几种方法结合起来，相互补充，下面按分步骤的办法就工程风险识别方法进行探讨。专家调查法通过向有关专家、当事人提出一系列具有指导性和代表性的问题，以了解相关风险因素，并获得各种信息。报表分析法分析财务报表有助于确定工程项目可能遭受已预想的那些损失以及在何种情况下会遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表及有关补充资料，可以识别企业当前的所有资产、责任及人身损失风险。将这些报表和财务预测、预算结合起来，可以从财务角度发现面临的潜在风险。绘制流程图是将一项特定的活动按步骤或阶段顺序以若干模块形式组成一个流程图系列，每个模块中都标出各种潜在的风险或利弊因素，从而给决策者一个清晰具体的印象。流程图法将工程项目按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列。每个模块中都标出各种潜在的风险，找出导致风险发生的因素，分析产生的后果、可能导致的损失以及对整个项目可能造成的不利影响。同时，运用流程图可以揭示项目的薄弱环节，从而发现流程管理时所造成的潜在损失，给决策者一个清晰具体的印象。现场考察法现场考察对于识别风险非常重要。通过直接考察现场可以发现许多客观存在的静态因素，也有助于预测、判断某些动态因素。例如承包大型工程，投标报价前的现场查勘可以使承包商对拟投标的工程基本做到心中有数，特别是对于工程实施的基本条件、现场及周围环境可以取得第一手材料。另外，在现场考察时除要求获取直接资料外，还应设法获取间接资料，而且要对所掌握的资料认真研究以便去伪存真。分解法风险识别还应利用分解原则，将复杂的事物分解成较简单的容易被认识的事物，并由各相关部门系统地、连续不断地相互配合，鼎力相助，共同分析判断。它不是任何部门一朝一夕的短暂行为，而是要在实践中结合具体情况贯穿工程项目的始末，根据变化不断修正。核对表法参考以前的统计记录对判断在未来有可能重复出现的风险事件极为有益，同时参考与本项目类似的项目及其经验教训对于识别本项目的风险非常有用。在工程项目风险管理中把经历过的风险事件、来源以及损失大小罗列出来，写成一张核对表，管理人员就容易开阔思路，容易想到本项目会有哪些潜在的风险容易发生。环境分析法环境分析是对项目的经营活动的外部环境与内在风险的联系进行分析，也是辩识风险的重要环节。分析外部环境时应着重分析五项因素：即项目的资金来源、项目的前提、假设等基本情况、可能的竞争对手、政府管理系统和材料供应情况。列表法风险识别后要把结果整理成风险来源表，罗列尽可能全面，不管风险实际发生的频率和可能性、收益或损失、损害或伤害有多大，都要一一列出。对于每一种风险来源，要有文字说明。在风险识别的过程中可能会发现项目管理其他方面的问题需要完善和改进，例如，利用项目工作分解结构识别风险时，可能会发现工作分解结构做得不够详细，这时，应该要求负责工作分解结构的成员进一步完善。又如，当发现项目有超支的风险，但是又无人制定防止超支的措施时，就必须向有关人员提出要求，让他们采取措施防止项目超支。213 风险识别的结果项目风险识别的任务是将项目面临的损失的不确定因素一一查找并列举出来，因此风险识别的成果是发现并记录：风险：列出不确定事件的清单。引发事件：也称“风险产生条件”、“风险征兆”或“预警信号”，表示风险已经发生了或即将发生。向其它过程的输入：是否需要在另一领域采取进一步的行动。这些要求可能会作为其它流程制定或变更的依据。22 工程项目风险分析方法工程项目风险分析就是对将会出现的各种不确定性及其可能造成的各种影响和影响程度进行恰如其分的分析和评估。通过对那些不太明显的不确定性的关注，对风险影响的揭示，对潜在风险的分析和对自身能力的评估，采取相应的对策，从而达到降低风险的不利影响或减少其发生的可能性之目的。风险分析可以使项目在成本估计和进度安排方面更现实可靠，使决策人更准确地认识风险对项目的影响及风险之间的相互作用，制定出更完备的应急计划，并且有助于提高决策者的决策水平。下面就几种常用的分析方法做进一步分析。2.2.1 工程项目风险分析的方法(1)调查和专家打分法调查和专家打分法是一种最常用、最简单的、易于应用的分析方法。它由两步组成：首先，辩识出某一特定工程项目可能遇到的所有风险，列出风险调查表；其次，利用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评价，综合成整个项目风险。该方法适用于决策前期，这个时期往往缺乏具体的数据资料，主要依靠专家经验和决策者的臆想，得出的结论不是风险方面的具体值，而是一种大致的程度值，它只能是进一步分析的基础。(2)故障树分析法（FTA）故障树分析法（FTA）是美国贝尔电话实验室的维森于 1962 年首先提出的，我国于 1976 年开始介绍和研究这种方法，并随之应用于许多项目中，取得了不少成果。FTA 是一种图表，本质上是定量分析方法，但也可作为定性分析的工具，是一种具有广阔应用范围和发展前途的分析方法，在可靠性工程中常常利用故障树进行系统的风险分析，它一般用于技术性强、且较为复杂的项目。故障树是由一些节点及它们间的连线所组成的，每个节点表示某一具体事件，而连线则表示事件之间的关系。FTA 是一种演绎的逻辑分析方法，遵循从结果找原因的原则，分析项目风险及其产生原因之间的因果关系，即在前期预测和识别各种潜在风险因素的基础上，运用逻辑推理的方法，沿着风险产生的路径，求出风险发生的概率，并且得出导致主事件发生的各子事件的最小组合数。得到最小组合数后，就可以找到哪些事件最有可能发生，对主事件的影响最大，并提供出各种控制风险因素的方案。FTA 具有应用广泛、逻辑性强、形象化等特点，其分析结果具有系统性、准确性和预测性。(3)敏感性分析法（Sensitive Analysis）敏感性分析法（Sensitive Analysis）只考虑影响工程目标成本的几个主要因素的变化，如利率、投资额、运行成本等。它的结果可以为决策者提供工程目标成本对哪个成本单项因素的变化最为敏感，哪个其次，可以相应排出对成本单项的敏感性排序。一般在项目决策阶段的可行性研究中使用敏感性分析方法分析工程风险。使用敏感性分析方法分析工程风险不可能得出具体的风险影响程度资金值，它只能说明一种影响程度。这种方法能向决策者简要提供可能影响项目成本变化的因素及其影响的重要程度，使决策者在做最终决策时考虑这些因素的影响，并优先考虑某种最敏感因素对成本的影响。因此，敏感性分析方法一般被认为是一个有用的决策工具。(4)层次分析法（AHP）层次分析法(AHP)提供了一种灵活的、易于理解的工程风险评价方法。它解决了工程风险分析中主、客观结论结合过程中潜在风险因素或子因素的评价很难用定量数字来描述的困难，它处理问题的程序与管理者的思维程序、分析解决问题的思路相一致，并用系统分析的方法，把整个项目分解为若干工作包，再逐一考虑每一工作包的风险程度。在考虑过程中采用专家评判，并用定量原则检验这一评判的正确性，最后再综合整个项目风险，既有定性分析，又有定量结果，为管理者提供一个全面了解项目全过程风险的机会。通常情况下，在工程项目投标阶段使用 AHP 来评价工程风险，它使风险管理者能在投标前就对拟建项目的风险情况有全面认识，以决定是否投标。图2-1 AHP法风险分解过程工程描述项目总风险决策与管理求出每一工作包的风险度一致性检验工作分解结构（工作包）构造因素因子判断矩阵，利用专家评判求出重要性权重风险分类 构造风险与识别 层次框架构造子因