银行法律顾问服务方案.doc

前 言银行作为一种特殊的、经营金融产品和服务的企业，从它诞生之日起就备受世人的关注。因为银行的经营活动与个人和家庭的生活息息相关、与企业和政府的财务与运营息息相关。在市场经济中，银行区别于一般工商企业的地方，在于它的特定经营活动内容和特定职能作用。第一，银行是工商企业之间的信用中介。第二，银行是工商企业之间的支付中介。第三，银行又是将社会各阶层的积蓄和收入转化为生产资本媒介。第四，银行创造了主要的信用流通工具。银行的特点在于其中介作用。马克思曾这样表述：银行：“以货币资本的实际贷出者和借入者之间中介人的身份出现”，“银行一方面代表货币资本的集中，贷出者的集中，另一方面代表借入者的集中”。银行，无论其经营的产品和服务如何具有特殊性，仍然属于企业的范畴，因此，盈利必然是它的重要目标之一；同时，由于银行经营的产品和服务的特殊性，银行又具有风险性和脆弱性的特点，决定了它必须稳健经营，必须恪守诚信。为了实现其营利性与安全性的统一，银行的经营与发展需要有卓越的律师事务所做法律后盾。银行作为特殊的企业实体，应当建立一套完整的法律服务体系。一、 本 所 介 绍 金研律师事务所创建于1993年，是全国性的具有较大规模的综合性律师事务所，是司法部授予的“全国法律服务行业文明服务示范窗口”和全国首批“部级文明律师事务所”，2004年被司法部授予“优秀律师事务所”，是中国国际贸易促进委员会、中国国际商会向海外推荐的全国十所最佳律师事务所之一。具有金融证券、国有资产产权界定、集体科技银行产权界定、国家大中型项目招投标等四项法律业务从业资格。主任担任中华全国律师协会副会长。办公环境优雅，交通十分便利。业务范围涉及刑事、民事、行政诉讼及仲裁、知识产权、房地产、涉外等诸多领域，属于高层次的律师事务所 。律师事务所在全国创新采用法律+经济的服务思想，以诚信待人、严谨处事、知识敬业、创新取胜、执卓服务为宗旨，为当事人 提供高效、优质的法律服务。 金研律师事务所始终认为：律师不仅需要为客户提供合同审查、债务追偿、银行改制、公司设立、合并、分立、资产重组、股权转让、资信调查、诉讼代理、调解纠纷、业务培训、非诉代理等单纯的法律服务，而且更需要积极的参与客户经营决策等环节，从法律人+经济人的角度出具更为全面性的综合性意见，为银行优化公司治理结构，银行动态运营提供更具科学性和可行性的建议与实施方案，帮助公司理顺经营机制、完善管理模式，在最大程度上避免风险。 为保证金研律师事务所的法律服务迅捷有效，律师事务所采用了由世界著名律师事务所创立并使用的集体协作办案的模式：每一案件的各个环节由主管律师分配给最具该等领域专业知识和适合于该案件的人员办理，从而提高办案效率和节省客户律师费用，主管律师自始至终监督办案过程并对客户负责。 二、银行法律顾问服务方案简介一“银行法律顾问”的服务目标以事先防范为主，事后补救为辅，通过参与银行经营管理决策，努力将银行在法律方面的经营风险降低到最低限度，同时赢得最大利润。二“银行法律顾问”要解决的问题银行最为紧迫的历史遗留问题；银行日常遇到的各种疑难问题；银行突发的法律问题；银行潜在的法律问题；促使银行走上规范化、法律化道路。三“法律顾问”提供哪些服务“金研法律顾问”在参与重大经营决策、规范银行改组改制、健全银行规章制度、处理诉讼非诉讼事务、防范银行经营风险等方面发挥着重要作用，是银行领导人在市场经济条件下依法经营管理的得力参谋和助手。概括的说，“金研法律顾问”提供以下银行法律业务服务：（一） 日常法律事务1、接受银行委托，就银行业务有关的法律法规提供咨询，出具法律意见书； 2、接受银行委托，就商业银行的设立提供法律服务，代拟、审查银行章程，审查股东资格的适格性，审查高管的任职资格，拟定有关的管理制度； 3、为银行的依法合并与分立提供服务，参与合并、分立协议的起草、谈判、见证有关的股东会，履行相应的债权人保护程序； 4、指导银行办理变更登记手续； 5、为银行的存款业务提供法律保障，指导商业银行办理查询、冻结、扣划存款事务； 6、为银行的贷款业务提供服务，审查借款人资信能力，参与贷款合同的协商谈判，协助商业银行选择有利的担保方式并办理相关的法律程序； 7、为银行的中间业务提供法律服务； 8、银行员工个人涉及法律问题的咨询和建议；9、参与起草、修订银行人事管理制度,规范员工的招聘、培训、福利等劳动人事管理； 10、参与起草、修订银行财务管理制度，杜绝财务管理的漏洞； 11、为银行起草其他规章制度、条例或法律性文书，以起到增强银行本身素质、使经营活动符合法律要求、内部管理纳入法制轨道的作用； 12、为银行起草、审查经济合同、劳动用工合同，预防合同纠纷的发生； 13、对银行管理层进行法律辅导，增强管理人员的法律意识； 14、对银行员工进行法律培训,提高员工的法制意识,保障银行规章制度得到贯彻执行； 15、对银行重大经营决策提出法律意见，重大项目进行法律分析论证； 16、列席银行董事会，对董事会议议题涉及的法律问题进行分析论证； 17、对银行的法人治理结构（包括董事会结构、股东会结构、监事会结构）的合法性提供律师建议。（二）非诉法律事务1、参与银行的合并与分立活动，对其法律可行性和操作性进行论证，具体的法律文件的起草、审订，参与整个活动的谈判和监督执行； 2、参与银行的股份制改造或资产重组,出具法律意见书和起草、审核相关法律文件； 3、参与投资项目的选择、谈判，设计投资方案，协助寻找投资机会和投资伙伴；4、 为银行进行有关的银行资信调查，并出具调查报告。5、为银行的法律行为和法律事实出具律师见证书。6、代理银行办理各类公证。7、代理银行办理信贷、抵押贷款、商业贷款、专案融资、融资租赁及其它筹资事宜的法律事务。 8、代理银行办理房地产开发、土地征用拆迁补偿、土地使用权出让转让、一、二手楼宇买卖、楼宇按揭、租赁抵押、产权登记过户等房地产业务涉及的有关手续。 9、代理银行办理进出口贸易、保险信托、海商海事、海外投资、国际运输、技术转让中涉及的有关手续。 （三） 诉讼法律事务1、接受银行委托，代理银行进行民事、经济纠纷的调解、和解。2、接受银行委托，代理银行进行民事、刑事、经济和行政案件的诉讼。3、接受银行委托，代理银行进行经济、劳动和涉外案件的仲裁。四“金研法律顾问”如何提供服务？（一）服务方式: 专人负责，全所配合，统一管理”,具体包括：1. 专业律师:对于法律事务工作量少，仅需律师提供有针对性法律服务的银行，指定一位律师负责提供法律顾问服务,并根据该银行法律事务的难易程度及其要求,安排律师固定工作时间(如每两周)到现场办公； 2. 律师小组:对于规模较大、法律事务较多的银行，指定两位律师、一位助理律师组成服务小组，提供法律顾问服务，律师负责具体法律工作，助理负责事务性工作。 3. 常驻律师:对于规模较大、法律事务较多的银行，还可以在支付合理对价的基础上，要求派遣常驻专业律师，协助处理银行的日常法律事务； 4. 集团服务:一般情况下，外国公司、外商投资银行、内资公司可以以一个核心公司与我们签署聘请常年中国法律顾问合同以建立常年法律顾问关系，我们可以根据客户的要求为整个集团（一般指有股权关系的关联公司）统一提供全方位的专业法律服务。（二）具体法律顾问服务方式：1. 本所指派顾问律师专人或专门成立顾问小组为银行提供法律服务。2. 每月与银行负责人会晤，为银行的经营、管理活动及时提供法律意见和方案。3. 每月与银行电话联系，全面了解银行现状，以便及时有针对性地提供法律服务。4. 银行可随时与顾问律师联系，咨询法律方面的问题。5. 顾问律师可通过电话、传真、面谈等方式开展工作。 6. 如银行有特别要求，双方可协商确定。为银行提供的法律服务不仅仅限于以上表述，其他与银行有关的更深层次、更细微地法律问题，均在我们的视野之中。三、律师寄语 正如只有商人而非律师能够透过尘雾觅得商机和利润一样，同理，也只有律师而非商人才能够从