基金法律法规全真试卷(四)+答案解析.docx

基金法律法规、职业道德与业务规范全真密押试卷（四）单选题（共100题，每小题1分，共100分。每题备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）1. 下列关于基金职业道德修养方法的说法正确的是（）。.深刻领会基金职业道德规范.积极参加基金职业道德实践.正确树立基金职业道德观念.深入贯彻基金职业道德教育A.、B.、C.、D.、2. 金融体系的构成要素不包括（）。A.资金供应者B.市场参与者C.金融工具D.组织方式3. 下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为.要求对监管对象公正对待，一视同仁.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.、B.、C.、D.、4. 某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。A.两个公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争5. 关于ETF和LOF，以下选项正确的是（）。A.二级市场的净值报价时间间隔不同B.申购、赎回的场所相同C.投资策略也相同D.申购、赎回的标的相同6. 基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（）。A.不得登载单位或者个人的推荐性文字B.登载基金的过往业绩C.违规承诺收益或承担损失D.增加风险提示7. 关于基金募集申请的说法错误的是（）。A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资8. 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的（）登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。A.基金合同B.托管协议C.临时公告D.招募说明书9. ETF基金二级市场交易价格可能高于其份额净值，分别称之为（）交易。A.折价B.价内C.溢价D.价外10.以下不属于申请募集基金应提交的主要文件的是（）。A.招募说明书草案B.基金托管协议草案C.基金合同草案D.基金申请可行性论证报告11.（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则12.保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密B.客户资料C.内幕信息D.公司信息13.基金职业道德教育的内容主要包括（）。A.培养基金职业道德观念，灌输基金职业道德规范B.灌输基金职业道德观念，培训基金职业道德素质C.培养基金职业道德观念，培训基金职业道德素质D.灌输基金职业道德规范，培养基金职业道德素质14.下列关于持有人大会的说法错误的是（）。A.持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由管理人召集B.管理人未按规定召集或者不能召集的，由托管人召集C.依据基金法的规定，持有人大会由管理人召集D.召开持有人大会，召集人应当至少提前10日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项15.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。A.确保投资者的利益优先B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.回避16.下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露17.下列选项中，属于基金宣传推介材料中禁止的是（）。A.经相关机构认定的公司描述性词语B.登记过去10年的投资业绩C.使用“安心享受财富增长”等语言D.基金分红公告18.证券投资基金反映的是一种（）关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。A.信托B.债权债务C.所有权D.信任19.一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。A.期货市场B.银行存款C.实业领域D.有价证券20.一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.1B.3C.5D.721.投资基金按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、（）等形式。A.信托型B.融资型C.普通合伙制D.有限合伙型22.下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，错误的是（）。A.一般采取被动式投资策略跟踪某一标的市场指数B.基金份额可变C.能够通过所有证券公司进行申购赎回D.只在深交所上市交易23.下列关于证券投资基金法律形式的说法，全部正确的一组是（）。.不同的国家（地区）具有不同的法律环境，基金能够采用的法律形式也会有所不同.目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金.组织形式的不同赋予了基金不同的法律地位，基金投资者所受到的法律保护也因此有所不同.契约型基金和公司型基金的投资者地位相同A.、B.、C.、D.、24.根据证券投资基金运作管理办法的分类标准，下列说法正确的是（）。A.80%的基金资产投资于货币市场工具的为货币基金B.投资于股票、债券，但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金C.60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金D.60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金25.股票是一种（）凭证，债券是一种（）凭证，基金是一种（）凭证。A.所有权；所有权；受益权B.所有权；债权；受益权C.受益权；所有权；受益权D.所有权；受益权；债权26.基金管理人可以自己办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托（）代为办理基金份额登记业务。A.中国结算上海分公司B.中国结算深圳分公司C.中央登记公司D.基金份额登记机构27.基金管理人的合规审核包含的程序不包括（）。A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核后续完善D.合规审核评价28.下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度29.美国的专业资产管理公司的特征包括（）。.主业是资产管理.副业是资产管理.隶属于银行或保险公司的独立部门.不隶属于银行或保险公司的独立部门A.、B.、C.、D.、30.在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。A.0.25B.0.5C.0.75D.131.下列关于投资基金的表述，错误的是（）。A.对冲基金一般采用公募方式，广泛投资于金融衍生产品B.另类投资基金一般采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定C.风险投资基金一般采用私募方式D.对冲基金一般采用私募方式32.ETF基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，以标的指数的（）作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。A.1B.5C.10D.2033.（）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A.货币市场B.股票市场C.债券市场D.资本市场34.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基金一般都要由（）来保管基金资产。A.管理基金人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构35.股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）。A.20%40%B.40%60%C.50%70%D.60%80%36.互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作D.拟定、组织、实施及评估季、月、年度客户销售计划37.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.2038.QDII基金不得有下列（）行为。.购买不动产.购买房地产抵押按揭.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证.购买实物商品A.、B.、C.、D.、39.公开披露的基金信息不包括（）。A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议B.基金资产净值、基金份额净值C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告D.证券投资业绩预测40.以下不属于货币市场基金投资对象的是（）。A.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单B.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券C.期限在397天以内（含397天）的中央银行票据D.期限在1年以内（含1年）的债券回购41.证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等人员应取得（）资格。A.基金从业B.证券从业C.银行从业D.期货从业42.假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为36000万元，折算前的基金份额总额为30000万份，当日标的指数收盘值为1000元。则该基金的折算比例为（）。A.1B.1.1C.1.2D.1.343.依照证券投资基金法的规定，不属于基金托管人职责的是（）。A.募集资金B.资产保管C.资产清算、核算D.投资运作监督44.下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。.契约型基金具有法人资格.公司型基金不具有法人资格.契约型基金依据基金合同营运基金.公司型基金依据投资公司章程营运基金A.、B.、C.、D.、45.当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，管理人应采取以下（）信息披露措施。A.编制并发布临时报告B.请监管机构核准C.在半年度报告中披露偏离信息D.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下46.下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）。A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.侵占、挪用基金财产C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为47.按照交易工具的期限，可将金融市场分为（）。A.货币市场和资本市场B.股票市场和金融市场C.证券市场和外汇市场D.现货市场和期货市场48.基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.公正性原则D.及时性原则49.（）是合规管理的关键性原则。A.惩罚性原则B.隔离性原则C.独立性原则D.分离性原则50.基金销售机构应确保客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.20，20B.15，15C.15，20D.20，1551.当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金52.处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等C.基金的发起运作普遍不规范D.“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高53.下列对证券投资基金的描述中，错误的是（）。A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.面临巨额赎回风险D.可以降低投资单一证券带来的个别风险54.下列属于基金信息披露规范性文件的是（）。A.证券投资基金法B.证券投资基金信息披露编报规则C.证券交易所业务规则D.证券交易所LOF业务规则与业务指引55.（）会导致ETF总份额的减少，（）会导致ETF总份额的扩大。A.折价套利；溢价套利B.溢价套利；折价套利C.风险套利；无风险套利D.无风险套利；风险套利56.LOF在交易所的交易规则不包括（）。A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制D.投资者T日卖出基金份额后的资金当日即可到账57.基金募集期限一般不得超过（）个月。A.3B.7C.10D.1258.内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.转移59.基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.1B.2C.3D.560.下列关于开放式基金的说法错误的是（）。A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用61.下列关于QDII基金的信息披露的说法错误的是（）。A.QDII基金在披露相关信息时，应同时采用英文和中文，并以英文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息B.QDII基金的净值在估值日后12个工作日内披露C.在财务报表附注中披露外币交易及外币折算采用的会计政策，计入当期损益的汇兑损益等D.QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排62.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。A.中国证监会B.基金业协会C.证券业协会D.中国保监会63.下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法正确的是（）。A.通过了修订后的证券投资基金法并于2013年6月1日正式实施B.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立C.1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法D.基金业绩表现异常出色，创历史新高64.基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月65.下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉66.督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门67.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%68.公司对所管理的基金应当以（）为会计核算主体。A.基金B.基金持有人C.基金所代表的权益D.基金管理人69.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。A.督察长B.总经理C.基金经理D.独立董事70.号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（）。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险防范教育71.根据（）的不同，通常将股票分为价值型股票和成长型股票。A.股票性质B.投资市场C.投资对象D.投资目标72.（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集B.基金的发售C.基金的申购D.基金的认购73.基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有（）。A.基金资产的保管B.代理清算交割C.会计核算D.投资运作74.公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.编制中期和年度基金报告D.安全保管基金财产75.专业资产管理公司的特征包括（）。A.是隶属于银行或保险的独立部门B.是隶属于银行和信托公司的附属部门C.主业是资产管理D.主业是证券投资管理76.下列属于QDII基金份额认购的特点的是（）。A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币B.认购方式为场外认购和场内认购C.按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费D.分别以子代码进行认购77.基金监管职责分工的总体要求不包括（）。A.职责清晰B.分工明确C.适时适度D.反应快速78.（）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问79.以下关于廉洁公正要求的说法正确的是（）。A.接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益C.利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主80.下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A.签订销售协议，明确权利与义务B.基金管理人应制定业务规则并监督实施C.严格销售管理D.禁止提前发行81.下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（）。A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则82.基金管理公司内部控制的总体目标不包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保股东获得投资收益83.以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（）。A.基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面B.公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成C.公司内部控制机制一般包括五个层次D.公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽84.基金管理公司内部控制制度体系中的第二层次是（）。A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D.业务操作手册85.在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。A.15B.30C.45D.6086.同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。A.大于B.等于C.小于D.基本接近87.ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%88.常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过（）个工作日。A.30B.20C.10D.6089.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金反映的是一种信托关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式90.自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于（）万元。A.5B.3C.2D.191.封闭式基金的认购程序不包括（）。A.开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.在资金账户存入足够资金C.以“份额”为单位提交认购申请D.通过比例配售份额基金92.职业关系具有（）的特点。A.规范性、高效性和连续性B.复杂性、规范性和社会性C.社会性、专业性和复合性D.合规性、合法性和规范性93.在SEC注册的投资公司不包括（）。A.共同基金B.封闭式基金C.上市开放式基金D.单位投资信托94.下列不属于基金信息披露规范性文件的是（）。A.证券投资基金信息披露内容和格式准则B.证券投资基金信息披露编报规则C.证券投资基金信息披露XBRL模板D.证券投资基金法95.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件是（）。A.注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本B.资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录C.对基金管理公司持有10%以上股权的非主要股东，净资产不低于5000万元人民币D.取得基金从业资格证的人员达到法定人数96.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A.信息沟通B.内部监控C.控制活动D.控制环境97.下列属于基金职业道德教育的主要内容的是（）。A.正确树立基金职业道德观念B.领会基金职业道德规范C.落实基金职业道德教育D.灌输基金职业道德规范98.（）又叫创业基金。A.证券投资基金B.风险投资基金C.私募股权基金D.另类投资基金99.“结构性的早期干预和解决方案”也称为（）。A.适度监管B.高效监管C.依法监管D.审慎监管100.封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每天B.每10天C.每月D.每周基金法律法规、职业道德与业务规范全真密押试卷（四）1. D 解析基金职业道德修养的方法有：正确树立基金职业道德观念；深刻领会基金职业道德规范；积极参加基金职业道德实践。2. A 解析金融市场的主要构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。3. B 解析公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。4. B 解析基金经理甲与基金经理乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为。5. A 解析LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：申购、赎回的标的不同。申购、赎回的场所不同。对申购、赎回限制不同。基金投资策略不同。在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值（IOPV）报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。故选项A正确。6. C 解析在基金宣传推介材料的禁止性规定中，禁止夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。禁止登载单位或者个人的推荐性文字。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。故选C。7. D 解析在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。故选项D说法错误。8. D 解析开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。9. C 解析当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。10.D 解析注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。11.C 解析基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。12.D 解析保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：商业秘密；客户资料；内幕信息。13.A 解析基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：培养基金职业道德观念；灌输基金职业道德规范。14.D 解析召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。15.A 解析基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循投资人利益优先原则，当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。16.B 解析基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。17.C 解析基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；登载单位或者个人的推荐性文字；中国证监会规定的其他情形。“安心享受财富增长”属于违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的词语。18.A 解析证券投资基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。19.C 解析股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。20.D 解析投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项（具体根据基金品种和托管银行的处理速度存在不同）。21.D 解析投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。22.D 解析交易型开放式指数基金不只在深圳证券交易所上市交易。23.D 解析证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。契约型基金与公司型基金主要有以下区别：法律主体资格不同；投资者的地位不同；基金营运依据不同。24.B 解析根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。25.B 解析股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。26.D 解析基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。27.C 解析一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：制定合规审核机制；合规审核调查；合规审核评价。28.B 解析基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。选项A说法错误。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。选项B说法正确。基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。选项C说法错误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。选项D说法错误。29.C 解析美国的专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理；二是不隶属于银行或保险公司的独立部门。30.B 解析在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。31.A 解析对冲基金，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。故A项表述错误。32.A 解析基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的1（或1%）作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。33.D 解析按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。34.C 解析为了保证基金资产的安全，证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。35.B 解析偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%70%，债券的配置比例为20%40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反，债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%60%。36.D 解析互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容之中无D项。37.B 解析基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。38.D 解析除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：购买不动产。购买房地产抵押按揭。购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。购买实物商品。除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。参与未持有基础资产的卖空交易。从事证券承销业务。中国证监会禁止的其他行为。39.D 解析公开披露的基金信息包括：基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；基金募集情况；基金份额上市交易公告书；基金资产净值、基金份额净值；基金份额申购、赎回价格；基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；临时报告；基金份额持有人大会决议；基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；国证监会规定应予披露的其他信息。40.C 解析按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在1年以内（含1年）的债券回购、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。故选项C错误。41.A 解析负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。42.C 解析折算方法：折算比例=计算当日的基金资产净值/基本总份额/标的指数的收盘值1000。即：折算比率=360003000010001000=1.2。43.A 解析基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。44.B 解析契约型基金与公司型基金的区别：法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格；投资者的地位不同；基金营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。45.A 解析当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。46.D 解析依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公布信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。47.A 解析在金融市场的分类中，按照交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和资本市场。48.C 解析基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：投资人利益优先原则。全面性原则。客观性原则。及时性原则。49.C 解析合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。50.B 解析基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料与销售业务确关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。51.B 解析当前，我国开放式基金已经构建了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。52.D 解析处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。53.C 解析证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。54.B 解析基金信息披露规范性文件有：证券投资基金信息披露内容与格式准则证券投资基金信息披露编报规则证券投资基金信息披露XBRL模板。55.A 解析折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。但正常情况下，套利活动会使套利机会消失，因此套利机会并不多，通过套利活动引致的ETF规模的变动也就不会很大。56.D 解析D项的正确表达为：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T+2日到账。57.A 解析基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。58.C 解析内部控制的目标是在一定的范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。随着基金行业管理力度的不断加大，基金管理人面临越来越高的违规成本，内部控制在提高经营管理效益方面具有非常重要的现实意义。59.B 解析及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。60.C 解析基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。61.A 解析QDII基