证券市场基础知识真题及答案解析.doc

一、单选（60题，每题0.5分，共30分）1.股东大会一般每（ ）定期召开一次。A、两年 B、一年 C、半年 D、一月答案：B解析：股东大会一般每年定期召开一次。2.以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的（ ）。A、大额投资资金 B、大额储蓄资金 C、小额储蓄资金 D、小额投资资金答案：C解析：以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的小额储蓄资金。3.按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议，称之为（ ）。A、远期合约 B、金融远期合约 C、远期汇率合约 D、远期利率合约答案：C解析：此题考察远期汇率合约的定义。4.美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括（ ）。A、证券市场网络化 B、金融机构的去杠杆 C、金融监管的改 D、国际金融合作的进一步加强答案：A解析：美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势包括金融机构的去杠杆化、金融监管的改革以及国际金融合作的进一步加强。5.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（ ）清偿。A、面值 B、市场价 C、内在价值 D、清算价值答案：A解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。6.深圳证券交易所综合指数不包括（ ）。A、中小企业板指数 B、深证综合指数 C、深证A股指数 D、深证B股指数答案：A解析：深圳证券交易所综合指数包括深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数。7.关于地方政府债券，以下说法错误的是（ ）。A、专项债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券B、也称为地方公债或地方债C、按资金用途和偿还资金来源分类，通常可分为一般债券和专项债券D、对于一般债券的偿还，地方政府通常以本地区的财政收入作担保答案：A解析：一般债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券。8.所有合格境外机构投资者（QFII）对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（ ）。A、5 B、10C、15 D、20答案：D解析：单个境外机构投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10；所有境外投资者对单个上市公司A、股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的20。9.南方积极配置证券投资基金是（ ）。A、公司型基金 B、指数基金 C、ETF D、LOF答案：D解析：2004年10月14日，南方基金管理公司募集设立了南方积极配置证券投资基金（LOF），并于2004年12月20日在深圳证券交易所上市交易。10.首次公开发行股票并在创业板上市，要求发行人最近（ ）年内董事、高级管理人员没有发生重大变化。A、5年 B、3年 C、2年 D、1年答案：C解析：首次公开发行股票并在创业板上市，要求：发行人应当保持业务、管理层和实际控制人的持续稳定，规定发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。11.不存在再投资风险的金融工具有（ ）。A、股票 B、附息债券 C、无息票债券 D、契约型基金答案：C解析：对于无息票债券而言，由于投资期间并无利息收入，因而不存在再投资风险。12.以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单为基础资产的期权属于（ ）。A、股权类期权 B、利率期权 C、货币期权 D、金融期货合约期权答案：B解析：利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。13.证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，以（ ）实现内部控制目标。A、适当的价格 B、合理的成本 C、稳健的速度 D、相互制衡为目的答案：B解析：考察内部控制机制的合理性原则。14.以下关于经济周期循环的说法错误的是（ ）。A、经济周期变动通过下列环节影响股票价格：经济周期变动-公司利润增减-供求关系变化-股息增减-投资者心理和投资决策变化-股票价格变化B、复苏阶段-股价回升；高涨阶段-股价上涨 C、萧条阶段-股价低迷；危机阶段-股价下跌 D、每个周期要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段答案：A解析：考核经济周期循环。经济周期变动与股价变动的关系是：经济周期变动-公司利润增减-股息增减-投资者心理和投资决策变化-供求关系变化-股票价格变化。15.2006年6月，纽约证券交易所和（ ）合并计划获双方股东大会批准，首个跨大西洋的全球最大的新交易所诞生。A、东京证券交易所 B、泛欧证券交易所 C、伦敦国际金融期权期货交易所 D、葡萄牙交易所 答案：B解析：2006年6月，纽约证券交易所和泛欧证券交易所合并计划获双方股东大会批准，首个跨大西洋的全球最大的新交易所诞生。16.单个投资管理人管理的企业年金基金资产，投资于一家企业所发行的证券或者单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的（ ），也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的（ ）。A、3、5 B、5、3 C、5、10 D、10、5答案：C解析：单个投资管理人管理的企业年金基金资产，投资于一家企业所发行的证券或者单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10。17.证券市场的基本功能不包括（ ）。A、筹资-投资功能 B、定价功能 C、资本配置功能 D、规避风险功能答案：D 解析：其他三个都是证券市场的基本功能。18.1984年11月，（ ）在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。A、中国工商银 B、中国农业银行 C、中国银行 D、中国建设银行答案：C解析：1984年11月，中国银行在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。19.1918年夏天成立的（ ），是中国人自己创办的第一家证券交易所。A、天津市企业交易所 B、上海证券物品交易所 C、青岛物品交易所 D、北平证券交易所答案：D解析：1918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。20.证券是指各类记载并代表一定权利的（ ）。A、商品凭证 B、法律凭证 C、货币凭证 D、资本凭证答案：B 解析：证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。21.（ ）是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。A、S股 B、N股 C、H股 D、红筹股答案：C 解析：H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。22.优先股票的特征不包括（ ）。A、股息率固定 B、股息分派优先 C、剩余资产分配优先 D、具有优先认股权答案：D 解析：其他三项都是优先股的特征。23.在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是（ ）。A、每股账面价值 B、每股内在价值 C、每股票面价值 D、每股清算价值答案：A解析：在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是每股账面价值。24.下面关于境内上市外资股的阐述错误的是（ ）。A、采取记名股票形式 B、以外币标明面值 C、以外币认购 D、境内居民个人与非居民之间不得进行答案：B 解析：B股以人民币标明面值，以外币认购。25.统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为（ ）。A、股权登记日 B、股利宣布日 C、除息除权日 D、派发日答案：A 解析：统计和确认参加本期股利分配的股东的日期为股权登记日。26.在其他条件不变的前提下，市场利率水平越高，股票价格（ ）。A、不变 B、越低 C、不确定 D、越高答案：B 解析：股价与市场利率的变动方向相反。27.关于债券的基本性质描述错误的是（ ）。A、债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B、债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C、债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外D、债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权答案：D解析：债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权。28.（ ），中国证监会正式颁布实施公司债券发行试点办法，该办法的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。A、2006年12月 B、2007年1月 C、2007年8月 D、2007年10月答案：C解析：2007年8月，中国证监会正式颁布实施公司债券发行试点办法，该办法的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。29.债券的票面要素中不包括（ ）。A、持有人名称 B、到期期限 C、票面利率 D、发行人名称答案：A 解析：考察债券票面要素的知识。30.基金资产的估值是指对基金的（ ）按一定的价格进行估算。A、资产面值 B、资产净值 C、资产市值 D、资产总值答案：B解析：基金资产的估值是指对基金的资产净值按一定的价格进行估算。31.证券投资基金的资金主要投向（ ）。A、有价证券 B、邮票 C、珠宝 D、实业答案：A 解析：证券投资基金的资金主要投向有价证券。32.公司型基金的运营依据是（ ）。A、公司章程 B、募集说明书 C、上市说明书 D、基金契约答案：A 解析：公司型基金的运营依据是公司章程。33.下列不是证券投资基金的别称的是（ ）。A、交易所交易基金 B、证券投资信托基金 C、单位信托基金 D、共同基金答案：A 解析：交易所交易基金是ETF。34.平衡型基金一般将（ ）的资产投资于债券及优先股。A、1015 B、1525 C、2550 D、5075答案：C 解析：平衡型基金一般将2550的资产投资于债券及优先股。35.证券公司从事证券投资咨询业务，应当有（ ）名以上取得证券投资咨询业务资格的专职人员。A、5名 B、8名 C、10名 D、15名答案：A解析：分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员，这是申请证券、期货投资咨询从业资格的条件之一。36.股票按（ ），分为无记名股票与记名股票。A、是否标明股东权利 B、是否记载股东姓名C、是否标有票面金额 D、是否注明风险大小答案：B 解析：股票按是否记载股东姓名，可以分为记名股票和无记名股票。37.依据我国证券投资基金法，基金管理人的职责之一是（ ）。A、安全保管基金财产 B、办理基金备案手续C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D、保存基金托管活动的记录、账册、报表和其他有关资料答案：B 解析：其他三项都是基金托管人的职责。38.证券市场分为发行市场和交易市场的依据是（ ）不同。A、市场的功能 B、市场参与主体 C、市场组织形式 D、市场范围答案：A 解析：证券市场分为发行市场和交易市场的依据是市场的功能不同。39.合约双方同意在未来日期按照固定价格买卖基础金融资产的合约，我们称之为（ ）。A、远期合约 B、期货合约 C、金融远期合约 D、金融期货合约答案：C 解析：此题考察金融远期合约的定义。40.我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为（ ）。A、原始股 B、法人股 C、记名股票 D、无记名股票答案：C 解析：我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为记名股票。41.依照我国证券投资基金法规定，基金管理公司主要股东的注册资本不得低于（ ）人民币。A、3亿元 B、2亿元 C、1亿元 D、5000万元答案：A解析：依照我国证券投资基金法规定，基金管理公司主要股东的注册资本不得低于3亿元人民币。42.经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为（ ）。A、负债股息 B、建业股息 C、财产股息 D、股票股息答案：B 解析：常识题，考察建业股息的定义。43.证券的市场价格是由（ ）决定的。A、买方 B、供求关系 C、卖方 D、对证券的需求答案：B 解析：证券的市场价格是由供求关系决定的。44.在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以（ ）除以发行在外的普通股票的股数求得的。A、总股数 B、总股本 C、总资产 D、净资产答案：D解析：在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的。45.认购公司型基金的投资人是基金公司的（ ）。A、管理层 B、基金投资者 C、股东 D、基金管理人答案：C 解析：认购公司型基金的投资人是基金公司的股东。46.由于公司融资不当而导致投资者预期收益下降的风险属于（ ）。A、信用风险 B、经营风险 C、财务风险 D、购买力风险答案：C 解析：这是财务风险的定义。47.资产证券化的融资方式发行证券的基础是特定的（ ）。A、证券组合 B、国家证券 C、资产池 D、公司证券答案：C 解析：资产证券化以特定的资产池为基础发行证券。48.股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（ ）。A、真实资本 B、虚拟资本 C、增值资本 D、虚拟资产答案：A 解析：股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。49.银行间债券市场发行的记帐式国债，主要面向（ ）投资者。A、散户 B、个人投资者 C、银行和非银行金融机构等机构 D、企业答案：C解析：银行间债券市场发行的记帐式国债，主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。50.我国有关法律规定，在支付普通股票的红利之前，公司分配税后利润的顺序是（ ）。A、弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金B、提取法定公积金、弥补亏损、提取任意公积金C、提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损D、提取任意公积金、弥补亏损、提取法定公积金、答案：A解析：我国有关法律规定，在支付普通股票的红利之前，公司分配税后利润的顺序是弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金。51.证券市场分为发行市场和交易市场的依据是（ ）不同。A、层次结构 B、品种结构 C、交易制度 D、交易所结构答案：A 解析：证券市场分为发行市场和交易市场的依据是层次结构不同。52.按持有人权利的性质不同，权证可分为（ ）。A、认股权证和备兑权证 B、认购权证和认沽权证C、美式权证和欧式权证 D、价内权证和价外权证答案：B 解析：按持有人权利的性质不同，权证可分为认购权证和认沽权证。53.以下不属于政府债券特征的是（ ）。A、安全性高 B、流通性差 C、免税待遇 D、收益稳定答案：B 解析：政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇四个特点。54.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（ ）进行信用评级。A、资金和资产存管机构 B、信用增级机构 C、信用评级机构 D、发起人答案：C解析：如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。55.投资适当性的要求就是（ ）。A、全面收集客户的投资信息 B、根据客户投资要求推荐客户满意的产品C、推荐投资者购买风险适度的产品 D、适合的投资者购买恰当的产品答案：D 解析：投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。56.对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经（ ）批准，中国证监会可以予以冻结或者查封。A、证券交易所 B、国务院证券监督管理机构主要负责人 C、执法机构 D、司法部门答案：B解析：经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，中国证监会可以予以冻结或者查封。57.我国目前允许保险公司将国家外汇管理局核准投资付汇额度（ ）以内的外汇资金投资海外股票市场。A、5 B、10 C、20 D、30答案：B解析：我国目前允许保险公司将国家外汇管理局核准投资付汇额度10以内的外汇资金投资海外股票市场。58.通常所说的交易所交易基金（ETF）是（ ）。A、一种在交易所上市交易、基金份额可变的基金运作方式B、一种在交易所上市交易、基金份额固定的基金运作方式C、一种不在交易所上市交易、基金份额可变的基金运作方式D、一种不在交易所上市交易、基金份额固定的基金运作方式答案：A 解析：ETF是一种在交易所上市交易、基金份额可变的基金运作方式。59.我国证券公司应当按上一年营业费用总额的（ ）计算营运风险资本准备。A、5 B、8% C、10 D、15答案：C解析：我国证券公司应当按上一年营业费用总额的10计算营运风险资本准备。60.与金融现货交易相比，金融期货交易的主要目的是（ ）。A、投资 B、投机 C、套期保值 D、套利答案：C 解析：与金融现货交易相比，金融期货交易的主要目的是套期保值。二、多选（50题，每题1分，共50分）61.根据发行主体的不同，债券可以分为（ ）。A、政府债券 B、外国债券 C、公司债券 D、金融债券答案：ACD 解析：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、公司债券、金融债券。62.证券投资基金所筹资金主要投向（ ）。A、公开发行上市的股票 B、非公开发行上市的股票 C、国债 D、货币市场工具答案：ABCD解析：除各选项外，基金还主要投向：企业债券、金融债券、公司债券、资产支持证券和权证等63.债券票面的基本要素有（ ）。A、债券发行者名称 B、债券的票面利率 C、债券到期期限 D、债券承销者名称答案：ABC解析：债券票面的基本要素有债券的面值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行人等。64.证券经营机构的欺诈客户行为包括（ ）。A、不在规定时间内向被代理人提供证券买卖书面确认文件B、违背代理人的指令为其买卖证券C、挪用客户账户资金D、以多获取佣金为目的，诱导客户进行不必要的证券买卖答案：ABCD 解析：上述都属于欺诈客户的行为。65.短期国债的一般特征是（ ）。A、周期短 B、周期长 C、流动性强 D、流动性差答案：AC 解析：短期国债的一般特征是周期短和流动性强。66.下列计算基金资产净值和基金份额净值公式正确的是（ ）。A、基金资产净值基金资产总额/基金负债B、基金资产净值基金资产总额基金负债C、基金份额净值基金资产净值/基金总份额D、基金份额净值基金资产净值基金总份额答案：BC解析：基金资产净值基金资产总额基金负债；基金份额净值基金资产净值/基金总份额。67.恒生中国内地综合指数系列包括（ ）。A、恒生中国企业指数 B、恒生香港大型股指数 C、恒生中资企业指数D、恒生香港中型股指数 答案：AC解析：恒生中国内地综合指数系列包括恒生中国企业指数和恒生中资企业指数。68.我国公司法规定，公司不得收购本公司股份，但是有下列情形之一的除外（ ）。A、减少公司注册资本B、与持有本公司股份的其他公司合并C、将股份奖励给本公司职工D、股东因对股东会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的答案：ABCD 解析：上述都是可以回购的情形。69.证券市场禁入期间不得（ ）。A、担任上市公司监事 B、担任上市公司董事C、担任上市公司高级管理人员 D、从事证券业务答案：ABCD解析：证券市场禁入期间不得从事证券业务或者不得担任上市公司董事、监事、高级管理人员。70.关于欧洲债券，以下说法正确的有（ ）。A、也称为无国籍债券 B、是一种传统的国际债券C、在美国发行的欧洲债券称为扬基债券 D、票面使用的货币一般是可自由兑换货币答案：AD解析：外国债券是一种传统的国际债券；在美国发行的外国债券称为扬基债券。71.场外交易市场具有（ ）等特征。A、没有固定的、集中的交易场所 B、采取做市商制C、买卖双方协商议价 D、管理比证券交易所更严格答案：ABC 解析：场外交易市场的管理比证券交易所宽松。72.下列有关证券投资收益与风险关系的说法中，哪些说法是正确的（ ）。A、收益与风险相对应 B、风险较大的证券，其要求的收益率也较高C、承担风险是获取收益的前提 D、收益以风险为代价答案：ABCD 解析：上述都对。73.根据市场的功能划分，证券市场可分为（ ）。A、证券回购市场 B、证券发行市场 C、证券转换市场 D、证券交易市场答案：BD 解析：证券市场分为证券发行市场和证券交易市场。74.证券交易所的监察系统负责对市场进行实时监控的职责。日常监控包括（ ）。A、资金监控 B、证券监控 C、交易监控 D、行情监控答案：ABCD 解析：日常监控的四个方面。75.下列对我国目前资产证券化产品特点的表述，正确的是（ ）。A、发行规模大幅增长，种类增多，发起主体增加B、机构投资者范围增加 C、二级市场交易尚不活跃 D、二级市场交易活跃答案：ABC 解析：我国目前资产证券化产品在二级市场的交易尚不活跃。76.契约型基金的当事人不包括（ ）。A、承销人 B、管理人 C、托管人 D、发起人答案：AD 解析：契约型基金的当事人有：投资者、管理人、托管人。77.国际债券的发行人主要有（ ）。A、各国政府 B、政府所属机构 C、银行或其他金融机构 D、工商企业以及一些国际组织 答案：ABCD 解析：上述都是。78.金融互换交易可分为（ ）等类别。A、货币互换 B、利率互换 C、股权互换 D、信用互换答案：ABCD 解析：此题考查互换的分类。79.基金投资人的基本权利包括（ ）。A、一定程度上对基金经营决策的参与权 B、对基金单位的转让权C、对基金募集的经营权 D、对基金收益的享有权答案：ABD 解析：基金投资人没有对基金募集的经营权。80.以基金是否可以自由赎回为标志，基金可分为（ ）。A、封闭式基金 B、契约型基金 C、开放式基金 D、公司型基金答案：AC解析：以基金是否可以自由赎回为标志，基金可分为封闭式基金和开放式基金。81.按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为（ ）。A、场内股票基金 B、一般股票基金 C、专门化股票基金 D、场外股票基金答案：BC解析：按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。82.债券基金是（ ）。A、一种以债券为主要投资对象的证券投资基金B、汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值C、收益会受市场利率的影响 D、若市场利率上调，其收益将上升答案：ABC 解析：若市场利率上调，其收益将下降。83.关于ETF描述正确的是（ ）。A、ETF结合了封闭式与开放式基金的运作特点 B、ETF出现于20世纪90年代初期C、指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系D、多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TLPS）是严格意义上最早出现的ETF答案：ABCD 解析：此题考察对ETF的认识。84.契约型基金与公司型基金的区别是（ ）。A、资金的性质不同 B、投资者的地位不同 C、基金的营运依据不同 D、对投资额的限制不同 答案：ABC 解析：契约型基金与公司型基金的3个区别。85.可转换债券的主要特征有（ ）。A、转换后体现的是一种债券债务关系 B、转债发行人拥有是否赎回条款的选择权C、投资者可以自行决定是否进行转股 D、是一种附有转股权的债券答案：BCD 解析：转换后成了股票，是所有权关系。86.奇异型期权包括（ ）。A、任选期权 B、百慕大期权 C、障碍期权 D、平均期权答案：ABCD 解析：此题考查奇异期权的范围。87.可转换债券的要素包括（ ）。A、有效期限和转换期限 B、票面利率或股息率 C、转换比例或转换价 D、赎回条款与回售条款答案：ABCD 解析：考查可转换债券的要素。88.金融衍生工具的基本特征（ ）。A、跨期性 B、杠杆性 C、联动性 D、不确定性答案：ABCD 解析：考查金融衍生工具的基本特征。89.与直接投资外国股票相比，投资ADR对投资者的优点有（ ）。A、以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算B、上市交易的ADR须经美国证监会注册，有助于保障投资者利益C、上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付D、某些机构投资者受投资策策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制答案：ABCD 解析：上述都是。90.监察系统负责证券交易所对市场进行实时监控的职责，日常监控包括（ ）。A、行情监控 B、交易监控 C、证券监控 D、资金监控答案：ABCD解析：监察系统负责证券交易所对市场进行实时监控的职责，日常监控包括行情监控、交易监控、证券监控和资金监控。91.债券的投资收益来自（ ）。A、债券的利息收益 B、资本利得 C、再投资收益 D、转股收益答案：ABC 解析：债券的投资收益来自债券的利息收益、资本利得和再投资收益。92.系统风险包括（ ）。A、政策风险 B、利率风险 C、经营风险 D、信用风险答案：AB 解析：经营风险和信用风险属于非系统性风险。93.公司申请公司债券上市交易应当符合的条件包括（ ）。A、公司债券的期限为1年以上 B、公司债券实际发行额不少于人民币3000万元C、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件D、公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载答案：AC解析：公司申请公司债券上市交易应当符合的条件包括：(1)公司债券的期限为1年以上；(2)公司债券实际发行额不少于人民币5000万元；(3)公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。94.股息的具体形式可以是（ ）。A、现金股息 B、股票股息 C、财产股息 D、负债股息答案：ABCD 解析：股息的具体形式包括现金股息、股票股息、财产股息和负债股息等。95.证券公司对分支机构的内部控制应重点防范（ ）等风险。A、违规执业 B、道德风险 C、预算失控 D、越权经营答案：BCD解析：证券公司对分支机构的内部控制应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险；违规执业是研究、咨询业务内部控制重点防范的。96.下列说法中，错误的是（ ）。A、证券公司可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格B、证券公司向客户融资，应当使用自有资金或依法筹集的资金C、证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管银行代理推广D、证券公司为期货公司介绍客户时，可以作获利保证、共担风险等承诺答案：AD解析：考察证券公司主要业务的内容。证券公司不可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。证券公司不得在为期货公司介绍客户时，作获利保证、共担风险等承诺。97.下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（ ）。A、新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段B、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因C、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展D、金融衍生工具产生的最基本原因是避险答案：ABCD解析：考察金融衍生工具。98.根据投资目标划分，证券投资基金可以分为（ ）。A、成长型基金 B、效益型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金答案：ACD解析：根据投资目标划分，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。99.现阶段，我国证券市场监管的目标是（ ）。A、保护投资者利益，保障合法交易活动，监督中介机构依法经营B、运用和发挥市场机制的积极作用，限制其消极作用C、防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持市场正常秩序D、运用灵活多样的方式调控市场与交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应答案：ABCD解析：现阶段，我国证券市场监管的目标是：保护投资者利益，保障合法交易活动，监督中介机构依法经营、运用和发挥市场机制的积极作用，限制其消极作用、防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持市场正常秩序、运用灵活多样的方式调控市场与交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。100.价格优先原则是指（ ）。A、价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报B、价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报C、价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报D、价格较低的买入申报优先于价格较高的买入申报答案：AB解析：此题考查对价格优先原则的理解。101.常见的行业分析因素包括（ ）。A、行业或产业竞争结构 B、行业可持续性 C、抗外部冲击的能力 D、劳资关系答案：ABCD 解析：行业因素包括定性因素和定量因素，上述选项都是行业分析因素。102.证券投资的政策性风险源于（ ）。A、经济周期的变动 B、新法规的出台 C、市场供求的变化 D、政策的改变答案：BD 解析：证券投资的政策性风险源于新法规的出台以及政策的改变。103.以下属于货币证券的是（ ）。A、商业本票 B、银行本票 C、商业汇票 D、银行汇票答案：ABCD解析：货币证券主要包括两大类：商业证券和银行证券。商业本票/商业汇票属于商业证券，银行本票/银行汇票属于银行汇票。104.下列行为中，违反证券投资基金法的有（ ）。A、将基金财产投资于房地产 B、将基金财产向他人贷款或提供担保C、将基金财产用于从事承担无限责任的投资D、基金管理人、托管人和其他基金信息披露业务人依法披露基金信息答案：ABC解析：根据基金法，证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。基金资产不得用于向他人贷款或提供担保，不得将将基金财产用于从事承担无限责任的投资。105.随着金融市场的发展，多数政府债券具备了（ ）的职能。A、金融商品 B、信用工具 C、套利 D、套期保值答案：AB解析：随着金融市场的发展，政府债券逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。106.证券承销业务可以采取下列方式（ ）。A、统销 B、包销 C、分销 D、代销答案：BD 解析：证券承销业务可以采取代销或者包销的方式。107.作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体可以用货币出资，也可以用（ ）等其他形式的资产作价出资。A、工业产权 B、实物 C、非专利技术 D、土地使用权答案：ABCD解析：股东可以用货币出资，也可以用实物、工业产权、非专利技术、土地使用权作价出资。108.我国公司法规定，除了货币外，发起人还可以用（ ）作价出资。A、个人声誉 B、实物 C、知识产 D、土地使用权答案：BCD解析：据公司法第二十七条规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。109.金融远期合约包括（ ）。A、股权类资产的远期合约 B、债权类资产的远期合约C、远期利率协议 D、远期汇率协议答案：ABCD解析：此题考察按基础资产划分，常见的金融远期合约包括四个大类：股权类资产的远期合约、债权类资产的远期合约、远期利率协议和远期汇率协议。110.以下关于证券投资风险的正确说法是（ ）。A、证券投资风险是指证券预期收益变动的可能性及变动幅度B、系统风险可以通过多样化投资而分散C、证券投资的总风险可以分为系统风险和非系统风险 D、利率风险属于非系统风险答案：AC 解析：非系统风险可以通过多样化投资而分散；利率风险属于系统风险。三、判断（40题，每题0.5分，共20分）111.公司破产清偿时，债券持有者可先于优先股股东收回本金。（ ）A、正确 B、错误答案：A解析：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股股东排在债权人之后。112.基金管理人应该每周对基金资产进行估值。（ ）A、正确 B、错误答案：B 解析：基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值。113.系统反映香港股市行情变动最有代表性的指数是恒生指数。（ ）A、正确 B、错误答案：A 解析：系统反映香港股市行情变动最有代表性的指数是恒生指数。114.金融远期合约规定了将来交割的资产、交割的日期、交割的价格和数量，合约条款根据双方需求协商确定。（ ）A、正确 B、错误答案：A 解析：考察金融远期合约的定义。115.证券代表的是一定数额的实物资产，投资者持有证券也就是同时拥有这部分的资产，因而证券本身具有收益性。（ ）A、正确 B、错误答案：B解析：证券代表的是对一定数额的某种特定资产的所有权或债权，投资者持有证券也就同时拥有取得这部分资产增值收益的权利，因而证券本身具有收益性。116.上证国债指数以在上海证券交易所上市的，剩余期限在3年以上的固定利率国债和一次还本付息国债为样本，按照国债发行量加权计算。（ ）A、正确 B、错误答案：B解析：上证国债指数以在上海证券交易所上市的，剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债为样本，按照国债发行量加权计算。117.美式期权不必在到期日执行，可以提前或推迟。（ ）A、正确 B、错误答案：B 解析：美式期权可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。118.商业银行次级债券本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债和股权资本之后。（ ）A、正确 B、错误答案：B解析：商业银行次级债券本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，股权资本之前。119.我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准公告，并为此要召开基金份额持有人大会。（ ）A、正确 B、错误答案：B解析：我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告，无须为此召开基金持有人大会。120.发行收益公司债的公司只有将所有应付利息付清后，公司才能对股东分红。（ ）A、正确 B、错误答案：A 解析：考核收益公司债券。121.利率风险是系统风险，因而对不同证券的影响程度是相同的。（ ）A、正确 B、错误答案：B解析：利率风险是系统风险，对证券会有影响，但是影响程度是不同的，例如利率变化对固定收益类证券和股票的影响就不同。122.公司盈利的变化既会影响股息收入，又会影响股票价格，所以经营风险对于股票价格有重要影响。（ ）A、正确 B、错误答案：A解析：经营风险是普通股票的主要风险，公司的赢利变化即会影响股息收入，又会影响股票价格。123.创业板上市公司独立董事基于其独立地位，不需要对公司信息披露的真实性、准确性、完整性负责。（ ）A、正确 B、错误答案：B解析：创业板上市公司董事、监事、高级管理人员应当对公司信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性负责，但有充分证据表明其已经履行勤勉尽责义务的除外，不会因为其独立董事的地位而免除责任。124.一般意义上的优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变。（ ）A、正确 B、错误答案：A解析：优先股票的特征之一：股息率固定。125.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权，具备普通股票股东所具有的基本权利。（ ）A、正确 B、错误答案：B解析：优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权。这一点与普通股票一样，但优先股票股东又不具备普通股票股东所具有的基本权利。126.证券投资基金反映的经济关系与股票相同，与债券不同。（ ）A、正确 B、错误答案：B解析：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。127.证券投资基金是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。（ ）A、正确 B、错误答案：A 解析：证券投资基金是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。128.上市开放式基金是可以同时在交易所进行基金份额申购赎回、在场外市场进行基金份额交易并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式。（ ）A、正确 B、错误答案：B解析：上市开放式基金是可以同时在场外市场进行基金份额申购赎回、在交易所进行基金份额交易并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式。129.为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开