2011反洗钱培训考试考题(含答案).doc

u 单选题1. 洗钱罪有（C）种上游犯罪形式。A.1 B.4 C.7 D.82. 内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于以下哪种犯罪的范围（B）：A.走私犯罪 B.破坏金融管理秩序犯罪 C.贪污贿赂犯罪 D.金融诈骗犯罪3. 高风险客户，应（C）审核一次：A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年4. 初次划分客户风险等级时，应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后的（C）个工作日。A.1 B.5 C.10 D.305. 反洗钱工作档案和大额可疑交易报告，保存期限不得少于（B）年。A.1 B.5 C.10 D.30u 多选题1. 金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A.建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B.客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录C.向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D.保密和培训宣传2. 客户风险等级划分，应按照以下（ACD）风险因素，综合评价得分和实际对客户的了解和评估结果确定客户的洗钱风险等级：A.身份风险因素 B.职业风险因素C.交易风险因素 D.地域风险因素3. 我司的客户风险等级，划分为以下（ABCD）类：A.禁止类 B.高风险 C.中风险 D.低风险4. 金融机构反洗钱工作的法律依据有（ ABCD ）A.反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定 C.金融机构大额和可疑交易报告管理办法 D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 5. 各分公司应成立本分公司反洗钱领导小组，负责指导、督促本辖区各营业部落实反洗钱内控制度、履行反洗钱义务。小组成员包括（ABCD）A.分公司负责人B.分公司反洗钱专员C.各营业部负责人D.各营业部业务骨干。u 判断题1. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（对）2. 在符合相应条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序。（错）3. 公司总部设立反洗钱工作小组，对公司反洗钱工作进行统一领导。公司授权合规总监领导反洗钱工作小组工作。（对）4. 当地人民银行要求召开反洗钱培训、工作会议时，分支机构安排人员参加既可。（错）5. 在办理业务时，需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（对）6. 营业部应每年定期对所有机构账户的有效证件进行更新，并建立机构证件年检资料的台帐进行详细记录。（对）7. 客户代理人身份证明文件过期的，应在过期后五个工作日内停止代理关系。（错）8. 分支机构对于高风险客户须至少每半年进行一次全面审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料。（对）9. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：证券经营机构违反本办法的，中国人民银行可依法责令证券经营机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（错）10.