苏州创投集聚区建设及科技金融发展情况.doc

苏州创投集聚区建设及科技金融发展情况 （一）创投集聚区建设近年来，在市委、市政府的高度重视和大力推动下，依托苏州强大的经济实力和雄厚的产业基础，苏州创投业已初步形成了以国有创业资本为引导，民间创业资本为主体，境外创业资本为补充的多元化创业投资体系，呈现出快速发展的良好势头。截至2010年末，全市共有各类创投机构150多家，管理的资金规模达450亿元，创投机构和资金规模占全国的比重均超过10%，已成为全国创投机构最集聚、创投资本最活跃的地区之一。全市在发改委备案的创投机构71家，注册资本146亿元，分别比上年增长36.5%和15.2%，分别占全省的53%和62%。全年投资额111亿元，累计469亿元。新增投资项目78个，累计 490个。其中投资在苏项目新增62个，累计392个。被投企业中有21家已挂牌上市，其中苏州20家。71家备案创投企业中，苏创集团系有备案企业15家，累计实收资本65.4亿元。国发集团系有备案企业7家，累计实收资本10.3亿元。高新集团系有备案企业6家，累计实收资本8.9亿元。（一）国内最大规模的国家级母基金落户苏州，进一步增强了苏州创投业的行业地位。2010年12月，经国务院批准，我国目前最大规模的人民币母基金“国创母基金”正式成立，并落户苏州。国创母基金由国家开发银行全资子公司国开金融有限责任公司和苏州创业投资集团共同发起设立，基金总规模600亿元，首期资金规模150亿元，分为PE母基金和VC母基金两个板块，其中PE板块首期规模100亿元，专注于产业整合、并购重组的股权投资基金；VC板块首期规模50亿元，专注于早期和成长期投资的创投基金。“国创母基金”的成功运作，有望形成高达2000亿元的创业投资（股权投资）基金规模，对苏州创投业的发展将产生深远的影响。二、国资比重首次下降到50%以下，苏州正在进入资本时代苏州创投业是以国有资金为主体发展起来的，在相当长一段时间内，国有资金的比重一直居高不下，这一状况最近两年来有了根本转变。据统计，2008年底全市创投业国有资金（指政府和国有独资机构的资金）占比还高达61%，2009年底就大幅下降到51.5%，至2010年这一比例进一步下降到41%，两年内下降了20个百分点，形成了“国四”、“民六”的“倒四六”格局。随着苏州经济特别是民营经济的快速发展，苏州的社会资本已完成原始积累，大量社会资金急需寻找出路，而苏州创投业的快速崛起正好迎合了这一发展趋势。目前，从工商业起步而积累起来的社会资金，一方面回哺到工商企业做大做强，推动了一批又一批的企业到证券市场上市。另一方面，大量社会资金在国有资本的引导下，迅速进入了新兴的创投业，从而有力地促进了苏州创新型经济的向前发展。苏州正在进入一个前所未有的资本时代。三、四股力量共同推进，三大创投聚集地的渐成格局。国家级开发区、创投主管部门、地方金融平台和民间资金是推动苏州创投业发展的四股主要力量，在它们的共同努力下，形成了苏州创投三大集聚区。一是以苏州创投集团为核心的苏州工业园区沙湖创投中心，目前入驻的创投机构52家，管理的资金规模达到300亿元。二是以苏州高新创投集团为骨干的苏州高新区财富广场投资中心，目前已有20多支基金进驻，管理的资金规模达到50亿元。三是以国发创投和科技创投为龙头的城区创投集聚区。目前，国发创投旗下有10支基金，管理资金规模25亿元。科技创投除了投资初创型企业外，还投资了10个创业园，并在探索“天使投资+科技金融+专业孵化”的运作机制，这一块的资金规模约有10亿元。上述四支力量、三大基地正成为引领苏州创投业发展的地标性群体，并且创造了“政府引导、多元资本、市场运作、专业管理”的范本。同时，纯民营性质的创投也呈现快速发展之势，规模化趋势不断加速，如江苏乾融创投集团，旗下已募集了6支基金，国润创投已成功募集第二支基金，亿文创投正在募集第3、第4支基金。二、科技金融平台建设情况国际金融危机以后，外需不稳、资源环境制约加剧，迫切要求苏州加速转型升级。在推进转型升级过程中，客观上为科技与金融的快速融合创造了更好条件，提供了更大空间。近几年，我市坚持以科学发展为主题，以转型升级为主线，以科技创新为支撑，全力做大做强科技产业、金融产业，积极开展科技银行、科技创投、科技保险、科技小贷等试点，在科技金融创新上作出了积极探索，取得了初步成效。（一）不断创新体制机制，着力营造科技金融良好环境。体制机制是科技金融发展的不竭动力，良好的环境是推进科技与金融结合的基础和保障。一是重视加强对科技金融工作的组织领导。市委、市政府多次专题研究科技金融工作，建立会商沟通机制，定期就科技金融工作进行讨论磋商，及时协调解决工作中的重大问题，努力创造良好的科技金融环境。近年来，我市先后出台了关于加强科技金融结合促进科技型企业发展的若干意见以及苏州市科技型中小企业信贷风险补偿专项资金管理办法（试行）、苏州市知识产权质押贷款管理暂行办法、苏州市科技保险费补贴资金使用管理办法（试行）、苏州市科技贷款贴息资金使用管理办法（试行）和苏州市科技型企业上市融资资助暂行办法等一系列政策文件，有力地推动了科技金融工作的快速发展。二是创新财政科技经费支持方式。调整和优化市自主创新专项资金的结构设置，积极探索财政科技资金支持的新路子，对科技型企业的产业化项目，采用科技贷款贴息、科技保险补助、创业投资支持、担保经费专项补助等方式进行扶持，发挥财政科技资金的引导作用和市场对财政科技资金的配置作用。据初步统计，近三年全市各级财政在科技金融方面的支出超过30亿元。三是完善科技金融信息服务平台。建立科技型企业项目库，为种子期、初创期、成熟期的各类科技型企业提供服务。进一步完善高新技术企业、创新型试点企业、重大科技载体、高层次创新创业人才、市级以上重点科技项目等科技政策，以及科技型企业融资产品等科技金融信息，形成科技金融资源共享机制。（二）开发科技信贷融资工具，大力创新产品与信贷模式。鼓励各银行机构积极创新工作机制、金融产品和服务方式，探索和开展科技型中小企业金融服务，加大对科技型中小企业的信贷支持。挂牌成立科技银行和科技小额贷款公司。一是科技金融模式独具特色。交通银行苏州科技支行的基本业务模式是“政府+银行担保+保险+创投”。和兄弟城市比较，它的特色是联合了多方力量参与以政府的扶持政策为支撑，科技支行对科技型中小企业提供“低门槛、低利率”的贷款。同时，专业担保公司对科技型中小企业实行优惠的担保措施，保险公司针对银行贷款设计专门的信用保险产品，创投、风投企业和银行合作进行银投联贷。二是科技金融产品不断丰富。我们在成立科技支行的同时，交通银行总行把产品创新实验基地一并配置到科技支行里面。通过这个平台，根据各类企业的不同需求，科技银行加强与科技专家团、科技小贷公司、担保公司、保险公司等合作，先后推出“科贷通”、足额纳税企业的“税融通”、创业期微小企业的“创业通”、“投贷通”等11个业务产品，努力满足科技创新型企业的融资需要。科技银行挂牌开业半年多，与100多家科技企业建立实质性授信业务关系，贷款余额近50亿元。三是建立科技金融风险共担机制。由市财政局牵头成立科技贷款风险补偿基金池（以下简称风险池），首期出资1亿元，今后视风险补偿情况及时补充。纳入风险补偿基金的贷款企业须全部通过政府指定部门推荐，通过与银行、保险等金融机构协商，确定在按基准利率放款的基础上，如果发生损失，按政府80%、银行20%和政府40%、银行20%、保险40%的风险共担机制。（三）深化科技保险试点工作，为科技创新保驾护航。2007年7月，苏州高新区被列入全国首批科技保险试点。该区积极探索科技与保险相结合的有效途径，多渠道、全方位推广科技保险工作，出台了关于支持科技保险试点贴补企业保费的通知，为科技保险试点工作提供了政策支撑。目前，共有45家（次）高新技术企业投保科技保险，保险险种涵盖财产一切险、关键研发设备险、高管人员和关键研发人员团体意外伤害保险、雇主责任险和出口信用险等，总计保费达1884万元，保险金额达208亿元，已参保企业发放保费补贴近204.3万元。（四）深入推进科技小贷试点，构建科技金融发展新平台。2010年，全省第一家科技小额贷款公司工业园区融达科技小额贷款公司和全省最大的科技小额贷款公司苏州市聚创科技小额贷款公司顺利开业。科技小