2013年《证券投资基金》押题密卷(四).doc

快考网 证券从业资格考试绝密押题 CQ2013-0001版次 2013年证券投资基金押题密卷（四）（绝密版）1、资产配置是资产组合管理过程中的重要环节之一，它是决定（ ）的主要因素。A、风险率B、投资组合相对业绩C、实际收益率D、预期收益率专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：292它是决定投资组合相对业绩的主要因素。2、公司型基金依据（ ）设立并营运。A、公司法B、公司章程C、基金法D、基金合同专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：8公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。3、基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入， （ ）营业税。A、免征B、缓征C、按基金法征收D、按税法征收专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：183考察基金的税收。管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。4、追求收益且匮恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是（ ）。A、同一条无差异曲线上的投资组合培投资者带来的满意程度相同B、无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线C、不同无曲线上的投资组合培投资者带来的满意程度相同D、无差异曲线市满整个平面但是相交专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：267追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是：同一条无差异曲线上的投资组合培投资者带来的满意程度相同。5、目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按（ ）向管理人支付。A、日B、周C、月D、季度专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：170目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。6、根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给（ ）。A、中国证监会B、证券交易所C、证券公司D、商业银行专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：217根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给中国证监会。7、消极型股票投资策略以（ ）为理论基础。A、技术分析B、基本分析C、市场异常策略D、有效市场假说专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：327消极型股票投资策略以有效市场假说为理论基础。8、某投资人认购1，000，000份基金份额，认购价格为100元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（ ）资金。A、1000000元B、1010000元C、1020000元D、1030000元专家解析：正确答案：B 题型：计算题 难易度：中 页码：611*l000000*(1+1%)=1010000（元）9、能够进行实时套利交易的基金是（ ）。A、LOFB、ETFC、保本基金D、伞形基金专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：46ETF能够进行实时套利交易的基金。10、目前，我国证券投资基金托管费按（ ）的一定比例逐日计提。A、当日的基金资产净值B、前一日基金资产净值C、前一日基金的资产总值D、前一日基金的份额净值专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：170目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。11、出现（ ）情形时，基金募集申请不需要提交基金专家评审会评审。A、成熟的QDII基金B、重大创新基金产品C、复杂基金产品D、创新的公募基金专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：228对QD11基金，陈创新、复杂产品外，成熟产品不再组织境外专家进行评审。对于其他公募基金，陈重大创新产品外，原则上不再组织评审会。12、基金产品设计的起点在于（ ）。A、确定具体的目标客户B、了解投资者的风险收益偏好C、选择金融工具及其组合D、详细了解产品市场的信息专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：134基金产品设计的起点在于确定具体的目标客户。13、基金绩效衡量的意义在于（ ）。A、实现收益最大化B、为世一步的投资选择提供决策依据C、规避风险D、减少损失专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：353投资者需要根据基金经理的投资表现了解基金在多大程度上实现了投资目标，监删基金的投资策略，并为世一步的投资选择提供决策依据投资顾问需要依据基金的投资表现向投资者提供有效的投资建议。14、资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（ ）。A、回归均衡B、科学规范C、高效D、安全专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：308资产配置一般照循回归均衡的原则。15、证券投资基金法规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（ ）以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。A、0.4%C、0.25%C、0.5%D、0.6%专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：167基金份额净值计价错误达到基金份额净值的0.5%以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。16、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（ ）。A、董事长B、董事会C、独立董事D、总经理专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：102对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是董事会。17、按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。A、契约性基金、公司型基金B、股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金C、股票基金、债券基金D、成长型基金、收入型基金专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：23按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金；依据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金；依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等；根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。18、基金销售机构内部控制应照守（ ）原则。A、健全性、合法性、独立性和审-随性B、健全性、有效性、独立性和审-随性C、全面性、有效性、独立性和审-随性D、健全性、有效性、独立性和客观性专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：157基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审-随性原则。19、以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴（ ）。A、在证券交易所进行的债券买卖B、申购C、增发新股D、支付基金相差费用专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：117交易所资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。20、美国的投资公司法和投资顾问法于（ ）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A、1940B、1950C、1929D、1965专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：11美国的投资公司法和投资顾问法于1940年颁布。21、货币市场工具通常指到期日（ ）的短期金融工具。A、在六个月以内B、不足一年C、12年D、一年以上专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：38货币市场工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。22、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（ ）。A、采用“已知价”原则B、采用金额申报、份额赎回C、申购、赎回均采用现金方式D、基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：6566采用“未知价”原则；采用金额申报、份额赎回；基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回、或者转换。23、债券基金对（ ）的投资者具有较强的吸引力。A、长期投资者B、短期投资者C、追求最大利润D、追求稳定收入专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：34债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。24、债券和其他固定收益率证券，易受到加速通货膨胀的影响即（ ）的影响。A、利率风险B、再投资风险C、汇率风险D、购买力风险专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：337债券和其他固定收益率证券，易受到加速通货膨胀的影响即购买力风险的影响。25、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于（ ）年。A、1911B、1924C、1868D、1826专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：10世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于1868年。26、根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（ ）委托其他机构代为办理。A、管理人B、托管人C、发起人D、持有人专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：226根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。27、基金期末可供分配利润为（ ）。A、期末资产负债表中未分配利润中已实现部分B、期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数C、期末资产负债表中未分配利润与已分配利润的孰低数D、期末资产负债表中未分配利润的数额专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：180基金期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。28、基金的存款利息收入计提方式为（ ）。A、按日计提B、按周计提C、按月计提D、按季度计提专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：173基金的存款利息收入计提方式为按日计提。29、（ ）是指在满足投资者面对的限制因素的条件下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合。A、资产配置B、寻找最佳的资产组合C、明确投资目标D、组合管理专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：296寻找最佳的资产组合是指在满足投资者面对的限制因素的条件下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合。30、（ ）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A、利率风险B、信用风险C、提前赎回风险D、通货膨胀风险专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：36提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。31、当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向（ ）。A、一致B、不同C、相反D、不一定专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：300当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向一致。32、将指数化管双方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当调整，这种股票投资策略被称为（ ）。A、消极投资策略B、积极投资策略C、加强指数法D、免疫策略专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：329加强指数法的定义。33、赎回金额l000万元，符合基金销售费用规范而收取的赎回费是（ ）。A、不超过10万元B、不超过20万元C、不超过30万元D、不超过50万元专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：151根据基金销售费用规范：赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，因此赎回金额为1000万元，赎回费应不超过1000*5%=50（万元）。34、基金的专用印章由（ ）负责到制并代基金保管和使用。A、基金托管人B、基金管理人C、证券交易所D、基金管理公司股东专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：116基金托管人代基金到制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等基金印章均由托管人代为保管和使用。35、以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（ ）。A、基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面B、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成C、公司内部控制机制一般包括五个层次D、公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：难 页码：101公司内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的检查稽核都对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。36、一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（ ）。A、无法判断B、较高C、没有差异D、往往有一定折让专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：333债券流动性越大，投资者要求的收益率越低。37、影响各类资产的风险收益状况以及相差关系的资本市场环境因素不包括（ ）。A、国际经济形势B、国内经济状况与发展动向C、通货膨胀D、税收情况专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：294税收情况是资产配置主要考虑的因素。38、关于ETF的申购，下列说法正确的是（ ）A、申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍B、ETF的申购分为场内申购和场外申购两种C、在基金份额折算日之前可以办理申购D、申购赎回申请提交后可以撤销专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：72申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。39、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（ ）的名义开立银行存款账户即资金账户。A、银行B、托管人C、基金D、管理人专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：116为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。40、ETF的投资目标是（ ）。A、超越指数的表现B、取得与指数基本一致的收益C、获得稳定收益D、规模最大化专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：48ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数基本一致的收益。41、下列关于资产配置的表述，错误的是（ ）。A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到Bo%以上B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相差C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易鹿：易 页码：292资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。42、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行基金份额的发售。A、4B、5C、6D、0专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：59基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。43、周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较（ ），会（ ）投资者的负担。A、高，加重B、高，减轻C、低，加重D、低，减轻专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：34周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较高，会加重投资者的负担。44、LOF基金场内认购的基金份额登记在（ ）系统。A、中国结算公司注册B、中国结算公司的开放式基金注册登记C、交易所D、中国结算公司的证券登记结算专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：62场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。45、詹森指数等于零，说明（ ）。A、基金的绩效表现差强人意B、基金的绩效表现超常C、基金的表现是中性D、不确定专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：365詹森指数等于零，说明基金的表现是中性，小于0说明差强人意，大于0说明表现超常。46、（ ）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A、20世纪40年代以后B、20世纪60年代以后C、20世纪80年代以后D、20世纪90年代末期专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：1120世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。47、以下哪些情形下，当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的（ ），可以认为发生了巨额赎回。A、15%B、10%C、20%D、5%专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：68当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%，可以认为发生了巨额赎回。48、与债券相比，债券基金投资风险的特征有（ ）。A、随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降B、随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升C、可以通过分散投资有效避免较高的信用风险D、可以通过分散投资有效避免较高的通货膨胀风险专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：35债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。49、因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时，托管人应该（ ）。A、不承担责任B、承担全部责任C、承担连带责任D、承担小部分责任专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：115因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时，托管人应该承担连带责任。50、下列关于机构法人投资基金税收的表述，正确的是（ ）。A、对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税B、对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C、对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税D、企业投资者买卖基金份额征收印花税专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：183对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税，对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税，企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。51、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A、45B、30C、15D、10专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：194基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。52、据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（ ）。A、20%-40%B、40%-70%C、70%-90%D、90%以上专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：292据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。53、假设资本资产定价模型成立，某只股票的B =1.5，市场风险溢价=8%，无风险利率=4%，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10%，你是否会投资该股票（ ）。A、低于期望收益率，不会投资该股票B、高于期望收益率，会投资该股票C、缺少条件，无法计算D、股票有风险，不投资任何股票专家解析：正确答案：A 题型：分析题 难易度：易 页码：278根据资本资产定价模型，期望收益率=4%+8%*1.5=16%，这支股股票至少应上涨16%才可以投资，而权威证券分析师指出该股票在一年内可能上涨10%，低于期望收益率，所以不会投资该股票。54、以下关于行为金融理论的描述，正确的是（ ）。A、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式B、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应因此市场是弱式有效市场C、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利D、投资者总可以通过掌握更多的信息获利专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易鹿：中 页码：289避免“后悔”心里的内容：委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式。55、在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（ ）必要资金量的资金。A、高于B、低于或等于C、低于D、等于专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：350考察多重负债下的现金流匹配策略。56、基金公司内部控制是指（ ）。A、只需通过建立组织机制、运用管双方法形成的系统B、通过建立组织机制、运用管双方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C、内部管理人员实施监督的程序D、为防范和化解风险而制定的制度专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：101内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管双方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。57、如果市场是有效的，市场针对一条信息会出现下列何种反应（ ）。A、反应过度B、一步到位式的正确反应C、反应不足D、没有反应专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：286如果市场是严格有效的，一旦有新信息出现，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。58、对冲保险策略主要依赖（ ）来实现投资组合的保本与升值。A、金融衍生产品B、安全垫C、金融工具D、产品的多样化选择专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：43对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等来实现投资组合的保本与升值。59、从事开放式基金代销业务的商业银行接受（ ）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。A、基金管理公司B、基金托管人C、机构客户D、基金份额持有人专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：6从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。60、基金评级的核心指标是（ ）。A、收益指标B、信用指标C、能反映风险收益特征的指标D、波动指标专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：54对基金的评级主要通过能反映基金风险收益特征的指标体系或评级模型对基金定期公布的数据进行分析。61、加强对基金行业高管人员监管的重要性体现在（ ）。A、有利于规范基金管理公司的运作，保护基金份额持有人利益B、有利于提高基金高级管理人员的执业素质C、有利于防范基金管理公司的经营风险D、有利于实现信息资源的高效集中与其享专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：238加强对基金行业高管人员监管的4个重要性：有利于规范基金管理公司的运作，保护基金份额持有人利益；有利于提高基金高级管理人的执业素质，加强执业道德素质，促进其自律意识的发挥；有利于防范基金管理公司的经营风险，及时发现、堵塞经营管理中的漏洞；有利于实现信息资源的高效集中与其享，为全面、科学、动态的监管决策提供依据。62、开放式基金募集期限届满时，具备下列（ ）条件，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。A、募集份额总额不少于2亿份B、基金份额总额达到核准规模的80%以上C、基金募集金额不少于2亿元人民币D、基金份额持有人不少于200人专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：59基金募集期限届满，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。“基金份额总额达到核准规模的80%以上”属于封闭式基金的相差条件。63、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的是（ ）。A、赎回费率不得超过基金赎回金额的百分之五B、认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C、基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购和赎回费率标准D、基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：6667赎回费率不得超过基金赎回金额的百分之五；认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除；基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购和赎回费率标准；基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。64、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就成为了（ ）。A、基金收益人B、基金份额持有人C、基金合同的当事人D、基金管理人专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：8基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。65、基金产品设计中，主要信息输入为（ ）。A、客户需求信息B、投资运作信息C、产品市场信息D、基金管理人信息专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：134常识题，基金产品设计包含三方面重要的信息输入：客户需求信息、投资运作信息和产品市场信息，不包括基金管理人信息。66、基金监管从内容上主要涉及到（ ）。A、对基金信息披露的监管B、对基金服务机构的监管C、对基金运作的监管D、对基金高级管理人员的监管专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：210基金监管从内容上主要涉及到对基金服务机构的监管、对基金运作的监管、对基金高级管理人员的监管。67、对于巨额赎回，基金管理人可以（ ）。A、接受全额赎回B、不接受赎回C、部分延期赎回D、以上都对专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：69出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定接受全额赎回申请或者部分延坦赎回。68、货币市场基金不得投资的金融工具包括（ ）。A、流通受限的证券B、国内信用评级机构评定的A1或者相当于Al级的短期信用级别以及该标准以下的短期融资卷C、信用等级在AAA级以下的企业债券D、剩亲期限超过397天的债券专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：39考核货币市场基金不得投资的金融工具。69、以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有（ ）。A、在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色B、对时间与准确性的要求较高，任何失误与坦误都会造成很大问题C、经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多D、资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：87常识题。考察基金管理公司在业务上具有的特点。70、投资者进行债券投资时，可以根据市场的实际情况与自身需求来选择不同的债券投资组合管理策略，比如，（ ）。A、水平分析B、债券互换C、骑乘收益率曲线D、指数策略专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：341350前三项是积极的债券组合管理，最后一项是消极的债券组合管理。71、基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列（ ）情形。A、以排挤竞争对手为目的，还低基金的收费水平B、募集期间对认购费打折C、挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金D、以低于成本的销售费率销售基金专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：153-154考察基金销售机构人员行为规范。72、关于基金分类的意义，以下说法正确的是（ ）。A、使得基金业绩比较更客观公正B、有助于实施更有效的分类监管C、有助于投资者做出选择D、基金资产评估是基金评级的基础专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：21-22基金分类的意义的内容。73、中国证监会对基金管理公司的日常监管包括（ ）。A、市场准入监管B、现场检查C、非现场检查D、以上都对专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：215中国证监会对基金管理公司的日常监管包括现场检查和非现场检查。74、下列关于债券基金的平均到期期限与其利率风险关系的说法，正确的有（ ）。A、平均到期日越长，利率风险越高B、平均到期日越短，利率风险越高C、平均到期日越短，利率风险越低D、平均到期日越长，利率风险越低专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：36考核债券基金利率风险的内容。75、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日的估值方法的表述，正确的有（ ）。A、如果收盘价高于配股价，接收盘价高于配股价的差额估值B、如果收盘价高于配股价，按配股价估值C、收盘价等于或高于配股价，则估值为零D、收盘价等于或低于配股价，则估值为零专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：166因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，接收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值为零。76、关于股票和证券投资基金的表述，不正确的有（ ）。A、股票反映的是一种所有权关系B、基金是种低收益、低风险的投资品种C、基金是一种直接投资工具D、股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：4基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品；基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。77、按照我国的实践，以下关于基金管理公司投资决策委员会主要职责的表述，正确的有（ ）。A、负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略B、负责决定公司所管理基金的投资原则、投资目标C、负责决定公司所管理基金的风险控制政策D、负责决定公司所管理基金的资产分配以及投资组合的总体计划专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：88考察基金管理公司投资决策委员会的主要职责。风险控制委员会负责制定和监督执行风险控制政策。78、关于信息披露的作用，以下表述正确的有（ ）。A、有利于投资者的价值判断B、有利于防止利益冲宴与利益输送C、有效防止信息滥用D、有利于提高证券市场的效率专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：185-186作用如下：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲宴与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有效防止信息滥用。79、封闭式基金交易的特点有（ ）。A、基金份额在基金合同期限内可以变动B、基金份额在基金合同期限内固定不变C、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易D、基金份额持有人不得申请赎回专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：9封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。80、基金A与基金B具有相同的标准差，基金A的平均收益率是基金B的两倍，则下列说法错误的有（ ）。A、基金A的夏普指数是基金的B的两倍B、基金A的夏普指数小于基金B的两倍C、基金A的夏普指数大于基金B的两倍D、基金A的夏普指数等于基金B的夏普指数专家解析：正确答案：ABD 题型：分析题 难易度：中 页码：364夏普指数=（基金的平均收益率一基金的平均无风险利率）基金的标准差，基金N与M有相同的标准差，且基金A的平均收益率是基金B的两倍，基金A的夏普指数大于基金B的两倍。81、下列关于证券投资基金的表述，正确的有（ ）。A、基金反映一种信托关系，是一种收益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的收益人。B、筹集的资金主要投向实业领域C、基金管理人必额定期向投资者公布基金的投资运作情况D、投资者损失本金的可能性小，投资比较安全专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：中 页码：4股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。银行存款对于投资者损失本金的可能性小，投资比较安全。82、股票风格管理分为（ ）。A、消极的股票风格管理B、主动的股票风格管理C、被动的股票风格管理D、积极的股票风格管理专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：319股票风格管理分为消极的股票风格管理和积极的股票风格管理。83、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（ ）。A、存续期一般在10年以上B、基金份额是固定的C、交易价格主要受二级市场供求关系的影响D、买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：9封闭式基金的存续期一般在5年以上；交易价格主要受二级市场供求关系的影响。84、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容包括（ ）。A、基金份额持有人大会的召开B、转换基金运作方式C、基金份额净值计价错误选基金份额总值的0.5%D、更换基金管理人专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：205基金份额净值计价错误选基金份额净值的0.5%85、运用基金分组比较法可能遇到的问题有（ ）。A、仅关注基金在同蛆中的表现，偏离绩效衡量的根本目的B、不如全域比较有意义C、同蛆基金之间的风险水平可能差异很大D、要做到公平分组很困难专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：中 页码：361这种比较法要比不分组的全域比较更能培出有意义的衡量结果。86、基金产品定价中，需要考虑的因素包括（ ）。A、产品类型B、市场环境C、客户特性D、渠道特性专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：136基金产品定价中，需要考虑的因素包括：首先是基金产品的类型；其次是市场环境；第三个考虑因素是客户特性；第四个考虑因素是渠道特性。87、基金信息披露义务人包括（ ）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：192基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人和召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。88、用于分析ETF运作效率的指标主要有（ ）。A、折价率B、周转率C、费用率D、跟踪误差专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：48另外还有跟踪偏离度等。89、公开披露的基金信息包括（ ）。A、招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告B、基金上市公告书C、基金资产净值和份额净值公告D、基金年度报告、半年度报告、季度报告专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：189基金信息披露的分类。90、基金管理公司内部控制机制包括如下层次（ ）。A、总经理及监察稽核部的监督控制B、部门各主管的检查监督C、审计委员会和督察长的监察、控制和指导D、员工自律专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：101内部控制机制的4个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核都对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。91、以下投资策略中，不属于积极的债券组合管理策略的是（ ）。A、指数化策略B、债券互换C、水平分析D、免疫策略专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：341-346积极的债券组合管理策略有：水平分析、债券互换、骑秉收益率曲线等。92、基金的服务机构包括（ ）。A、基金注册登记机构B、律师事务所C、证券交易所D、基金投资咨询机构专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：6基金市场的服务机构包括：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构与基金评级机构。93、根据我国的实践，基金募集申请核准的主要程序和内容包括（ ）。A、对基金募集申请材料进行合规性审查B、对基金募集申请材料进行齐备性审查C、办理基金备案D、对基金募集申请进行评审专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：227-228基金募集申请核准的主要程序和内容还包括：作出核准或者不予核准的决定。94、计算夏普指数需要的基础变量包括（ ）。A、基金的平均收益率B、基金的平均无风险利率C、基金的标准差D、基金的贝塔系数专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：364夏普指数的公式=（基金的平均收益率一基金的平均无风险利率）基金的标准差。95、证券投资基金在金融体系中的地位与作用有（ ）。A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、优化金融结构，促进经济增长C、有利于证券市场的稳定和健康发展D、完善金融体系和社会保障体系专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：19-20基金业的4大作用：为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。96、开放式基金的登记体系有以下几种模式（ ）。A、“内置”模式B、“外置”模式C、“封闭”模式D、“混合”模式专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：79我国开放式基金注册登记体系的模式：基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；以上两种情况兼有的“混合”模式。97、开放式基金托管人须履行的职责包括（ ）。A、资产保管B、资金清算C、资产核算D、投资运作监督专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：111考核托管人的职责。98、证券投资基金销售业务信息管理平合管理规定从（ ）等方面明确了各项技术标准。A、前台业务系统B、后合管理系统C、自助式前台系统D、信息管理平合应用系统专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：154证券投资基金销售业务信息管理平合管理规定从前台业务系统、后合管理系统、自助式前台系统、监管系统信息报送、信息管理平合应用系统的支持系统方面明确了各项技术标准。99、按照公司成长性分类，可以将股票分为（ ）。A、稳定类股票B、增长类股票C、收益类股票D、价值类股票专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：317按照公司成长性分类，可以将股票分为增长类股票和收益类（非增长类）股票。100、以下关于套利定价模型( APT)的描述，正确的是（ ）。A、假设所有证券的收益部受到共同因素的影响B、表明单个证券的收益率与其对市场组合的贡献率之间存在线性关系C、表明在均衡状态下，证券的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定D、当市场处于均衡状态时，最优风险证券组合就等于市场组合专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：280套利定价模型定价理论假设二：所有证券的收益部受到一个共同因素F的影响。套利定价模型表明，市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定，