国际金融理财师（CFP）复习考试技巧.doc

国际金融理财师（CFP）复习考试技巧【复习阶段】一、 复习时间大约需要多少？如何统筹安排？复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。一般来说，正常的复习时间大约在3040天左右。（一）第一遍通读讲义，试做习题（15天左右）。这是整体复习安排的“地基”，非常重要，也比较艰苦。要对每个知识点仔细研读、整理知识架构（讲义2-3个章节集中在一张A4纸上）；弄清楚每个例题，加边注；试着做一做习题。要达到以下几个目的：在头脑中建构“知识树”，将知识点体系化；变一本厚书为几张薄纸，以后复习以这几张纸为主；对大篇幅文字形成熟悉感，做概念题时“有印象、选得出”就可以了。（二）第二遍、第三遍强化知识点复习，注重习题操练（8天左右）。复习前期整理出来的提纲，独立完成习题、标记错题。（三）第四遍、第五遍以习题为主，查缺补漏（7天左右）。除去四个单科复习以外，开始着手综合案例的复习。最重要的是要调整考试状态，前期复习强度太大，要好好休息。精神好了，会大幅度提升速度和准确度。二、 面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的？（一）主要是结合考试大纲，必须把C3、A3要求掌握的部分搞懂弄会，做到熟练掌握，融会贯通。（二）复习中要制定复习重点规划，把每门课程的重点内容列个提纲，针对每个知识点进行细分，可以登录标委会提供的网站，会有学员提问、老师的解答和经验的介绍，可以使大家的复习思路更加明朗。（三）讲课时反复强调的、课件中多次出现的，肯定是重点和难点，应熟练掌握；除此之外，如果时间允许，建议不要严格对照大纲分级对待，力争了解甚至掌握课件中涉及的所有知识点。第一，因为考试题目综合度比较高，可能会因为一个小知识点导致整到题目的丢分；第二，考试过程中遇到明显不会的题目，会非常影响考试状态。三、 复习过程中，教材和课件如何结合？基本上以课件为主。如果有时间，可以有针对性地看看投资学（直接译过来的那个版本）部分章节。四、 复习过程中，如何将看书和做题两种方式相结合？ 关于看书（指课件）和做题的关系，要做到紧密结合，相互辅助。看书为练习提供的相应理论基础，练习可以进一步明确各个章节需要掌握的重点内容。因此，建议看完一章课件后马上就着手做本章习题，利用习题加强对本章内容的了解和掌握，发现问题及时查找课件和教材中的对应内容，做到强化记忆，串联要点，整体掌握。与此同时，考前一周要再次回顾所有习题，针对之前做错的题目要重点浏览，做到心中有数。值得注意的是，课件和书上的习题数量上少于真实考试，难度上低于真实考试。 五、 复习经验与技巧（一）复习切忌“眼高手低”，一定要着重锻炼自己的动手能力，只有将题目做对弄懂，才算真正掌握了知识点。同时，尽量模拟考试环境，提高做题速度，确保一定的正确率，尽快适应真实考试的速度和难度。（二）课件内容是基础和源泉，所有的课件，必须一张不少的看遍，尤其不要因为是小字就忽略不看，很多细节都是考点。例如，正态分布几个西格玛的分布概率，考过不止一次，在课件上只有一张图，很容易被忽略。建议课件至少要看两遍以上，重点内容要背熟。（三）考试前一周一定要和学员多交流，多沟通。交流复习经验，共享做题技巧，提升考试信心。（四）整个复习阶段要注意劳逸结合。前期体力战术，高强度复习，短时间强化；后期注重调整，充分休息，恢复脑力和体力，通过状态调整，提高做题的速度和准确度。【考试阶段】一、 考试过程中的做题策略？（一）考试中速度是第一位的。要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。较复杂的题，3-4分钟做不出来就先做个标记，猜个答案填上（以免造成答题卡错行），继续往下做。当然，复习阶段就应该知道哪类题耗时间了，也应该有相应对策。例如，综合案例里会遇到求学费IRR的题，按答案步骤算至少需要十几分钟；因此，在考试之前就决定放掉同类型的题了。07年11月CFP综合案例考试中大概有2-3题为求学费IRR类型题，遇到后将2-3个选项直接带到题中算回报率，近似“0”的就视为答案。（二）考试时要大概估算一下题量和时间，如果对公式不是很熟悉可以先把公式写在草稿纸上备用。一定要看清题目，对于不会做的题不要浪费时间，因为每门课考试的时间都非常紧张，尤其是综合案例，基本上是做不完的，所以千万不要浪费时间。 （三）抓大放小，采取关注全局的考试策略。在考试过程中，要有一个“全局”观念，可以放掉比重不大的偏题或繁题，在考试时间内完成全部题目的基础上，保证80%-85%左右的正确率，其余的题目可以采取“轻松”的战略。二、 如何结合题目对应书中重点的知识点和计算公式？（一）结合题目对应书中重点的知识点和计算公式：对重点的公式要明确公式所涉及的概念，记住字母的内涵，明确公式的物理含义，考试时可先把难以记忆的公式写在试卷上，在做题时把已知数据套入公式，复杂的公式可能反而是简单的题，因为套入公式一步即可完成。（二）对课件熟悉的话可能看到题就知道考点和运用的公式了，大部分的计算题是多步骤多个公式的，考试时的每个计算题的答案都不是随意给的，尤其是员工福利，大家不同的理解比如期初和期末的理解等都可以找到对应的答案，所以对题目的理解和对知识点的熟悉很重要。（三）学会逆向思维，在复习做习题阶段和考试阶段都可以把自己放在出题老师的位置，要想“出这个题是希望考学生哪个知识点”。一般来说，重点都要考到，非重点不会重复考。三、 概念题的做题技巧做题的时候要比较关注概念题的出题习惯，熟悉问法，只记正确选项。考试时不要反复比较分析因为比较分析对于概念题选既定答案无任何意义，要快速选出印象中正确的答案。概念题在考试中的涉及最多的应该是保险部分，内容需要大家对课件的每个内容都要熟悉掌握，否则就会对题目有种不知所答的感觉。四、 计算题的做题技巧计算题是整个CFP考试的重点题型。在投资规划中计算题的考察很细，比如对于期权的内容就会涉及到构建套期保值的内容，一般会问到是买权还是卖权，买卖多少个期权，还有大家要对题目看清楚，对于题中给的数据要先分析再使用。员工福利的计算题非常多，而且题目中给的答案不同的理解都能算出答案，所以大家要熟悉员工福利中的每个概念，知道哪些要算期初，哪些算期末。税法是很多人都觉得较为简单的课程，但实际税法部分的计算题难度较大，一是时间较为紧张，二是考点非常细。比如对于企业所得税适用税率是33%，但有些照顾性税率，年应纳税额在3-10万的，税率27%，应纳税额小于3万的，税率18%。考试中，题目会告诉我们公司利润、成本等内容，让我们先算出应纳税额，在计算对应的企业所得税，计算出应纳税额后不少考生直接就乘以33%的税率了，实际上题目中的应纳税额是属于照顾性税率范畴的，所以在做计算题时务必要先熟悉相关的知识点。保险部分会有案例题，主要是计算保险缺口和用遗嘱法、收入法计算保费的部分，难度不是很大但需要对每种算法都熟悉。 综合案例的计算题量非常大，很多考生根本做不完，考点也很灵活。在考试时，建议采用先看问题再回到案例中找相关的信息的方法，可以节省一些时间。相对五门课程而言，投资的计算题是最容易的，背公式就行了。其他各类计算题本质都是时间的货币价值（其实投资也是，只不过有固定公式），熟练掌握计算器的使用是首要条件；其次要熟悉名义利率和实际利率的转换：例如一笔贷款，年率10、按季度计息、按月还款，计算实际利率等。这部分讲课时并没有特别强调，但是历次考试的重点和难点；不管题目多长，要条理清晰、层次分明的阅读，迅速找出有用条件。 五、考试注意事项（一） CFP是要学以致用的，因此CFP考试也是与时俱进的。例如07年11月投资考试中，大篇幅考查了当时的热点“股指期货”的计算题。后听说CFP官方网站上挂有该部分的补充讲义和习题，但由于老师讲课时较为简省，也由于准备时间太紧张，